Методология основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору (Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.)

Методология основных принципов эффективного банковского надзора*(1)

Базельского комитета по банковскому надзору
(Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.)

1. Основные принципы эффективного банковского надзора стали важнейшим международным стандартом пруденциального регулирования и надзора. Подавляющее большинство стран одобрили Основные принципы и объявили о своем намерении внедрить их. В качестве первого шага на пути к их внедрению следует дать оценку возможностям страны соблюдать принципы. Такая оценка должна выявлять слабости в существующей системе надзора и регулирования и создать основу для корректирующих мер, предпринимаемых официальными властями и органами банковского надзора. Эти оценки обычно производятся самими странами или различными внешними организациями.

2. Базельский комитет по банковскому надзору решил не делать свои оценки из-за нехватки необходимых ресурсов. Однако комитет выразил готовность оказывать содействие путем предоставления консультаций и организации обучения персонала. В индивидуальном порядке члены комитета также могут участвовать в оценках, проводимых такими организациями, как МВФ и Всемирный банк, региональные банки развития, региональные органы надзора и частные консультационные фирмы. Не исключаются и "взаимные проверки", когда специалисты по надзору одной страны проводят оценку другой страны, и наоборот.

3. В целях достижения по возможности более объективных и единообразных оценок должны использоваться гармонизированные стандарты для выполнения Основных принципов. Как показывает накопленный опыт, эти принципы могут толковаться в очень широком диапазоне и неправильные интерпретации могут привести к противоречивым оценкам.

4. Именно поэтому на своем заседании в октябре 1998 г. Базельский комитет выступил с инициативой разработать документ о правилах проведения оценок. Он был подготовлен временной рабочей группой, состоящей из представителей учреждений стран - членов Базельского комитета, МВФ и Всемирного банка. При разработке документа проводились консультации с Группой по координации Основных принципов, состоящей из старших инспекторов стран Группы 10 и других стран, МВФ и Всемирного банка.

5. Структура документа выглядит следующим образом: в первой главе излагается предыстория Основных принципов и объясняется необходимость их своевременного и эффективного внедрения; здесь же описываются условия, в которых должны проводиться оценки, а также предпосылки для эффективного банковского надзора, которые должны учитываться при вынесении оценок.