Д. Медведев подписал закон, вносящий изменения в законодательство в части деятельности платежных агентов

04.06.2009

Д. Медведев подписал закон, вносящий изменения в законодательство в части деятельности платежных агентов

МОСКВА, 4 июня. /ПРАЙМ-ТАСС/. Президент РФ Дмитрий Медведев подписал федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", принятый Госдумой 22 мая 2009 г и одобренный Советом Федерации 27 мая. Об этом сообщила сегодня пресс-служба Кремля.

Закон вносит изменения в законодательство, необходимые для реализации закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и направленные на создание правовых условий для функционирования, как агентской, так и банковской модели.

Изменения, в частности, вносятся в законы "О банках и банковской деятельности", "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и /или/ расчетов с использованием платежных карт", "О защите прав потребителей", в Жилищный кодекс, в Кодекс об административных правонарушениях.

В ходе работы согласительной комиссии редакция закона была дополнена рядом норм и уточнена. В частности, предусматривается, что кредитная организация вправе привлекать организацию, не являющуюся кредитной организацией, и индивидуального предпринимателя /банковский платежный агент/ для принятия от граждан денежных средств, направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и бюджетным учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством РФ, на исполнение денежных обязательств физических лиц по оплате товаров /работ, услуг/ или для зачисления на их банковский счет /прием платежей физических лиц/, для осуществления операций с использованием платежных карт, а также для передачи кредитной организации при осуществлении операций с использованием платежных карт распоряжений физических лиц об осуществлении расчетов по их банковским счетам и составления документов, подтверждающих соответствующие операции, не связанных с осуществлением физическими лицами предпринимательской деятельности и частной практики.

Деятельность организации, не являющейся кредитной организацией, или индивидуального предпринимателя по приему платежей физических лиц без заключения договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, соответствующего требованиям данного закона либо "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", запрещена.

Банковский платежный агент при приеме платежей физических лиц обязан: иметь договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей; соблюдать порядок осуществления приема платежей физических лиц в соответствии с правилами осуществления расчетов в Российской Федерации, установленными Банком России; использовать отдельный банковский счет /счета/ для осуществления расчетов по приему платежей; сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет /счета/.

Контрольно-кассовая техника, входящая в состав платежных терминалов и банкоматов, применяемых банковским платежным агентом, должна соответствовать требованиям законодательства о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.

Кредитные организации, применяющие платежные терминалы и банкоматы, осуществляющие прием средств наличного платежа, являющиеся основными средствами кредитной организации и принадлежащие только ей на праве собственности, обязаны: ежедневно осуществлять ведение бухгалтерского учета по каждому платежному терминалу и банкомату осуществляющему прием средств наличного платежа; применять исправные платежные терминалы и банкоматы, осуществляющие прием средств наличного платежа, обеспечивающие надлежащий учет денежных средств при проведении расчетов, а также отражать операции в бухгалтерском учете кредитной организации в соответствии с нормативными актами Банка России.

В случае, если кредитная организация применяет платежный терминал или банкомат, осуществляющий прием средств наличного платежа, не являющиеся основными средствами кредитной организации и не принадлежащие только ей на праве собственности, или в силу специфики своей конструкции либо особенностей своего местонахождения не позволяющие ей выполнить обязанности, предусмотренные статьей 6 законам о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов, такой платежный терминал или банкомат должен быть оборудован исправной контрольно-кассовой техникой, зарегистрированной в налоговых органах, опломбированной в установленном порядке, эксплуатируемой в фискальном режиме и обеспечивающей фиксацию расчетных операций на кассовом чеке, контрольной ленте и в фискальной памяти.

Продажа товаров, выполнение работ либо оказание услуг организацией, а равно гражданином, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, при отсутствии установленной информации об изготовителе /исполнителе, продавце/ либо иной информации, обязательность предоставления которой предусмотрена законодательством РФ, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 1,5 тыс до 2 тыс руб; на должностных лиц - от 3 тыс до 4 тыс руб; на юридических лиц - от 30 тыс до 40 тыс руб.

Неприменение в установленных федеральными законами случаях контрольно-кассовой техники, либо применение контрольно-кассовой техники, которая не соответствует установленным требованиям, либо с нарушением установленного законодательством порядка и условий ее регистрации и применения влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 1,5 тыс до 2 тыс руб; на должностных лиц - от 3 тыс до 4 тыс руб; на юридических лиц - от 30 тыс до 40 тыс руб.

Сумма административного штрафа вносится или перечисляется лицом, привлеченным к административной ответственности, в банк или в иную кредитную организацию либо платежному агенту, осуществляющему деятельность по приему платежей физических лиц, или банковскому платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частью 1 статьи 32.3 Кодекса об административных правонарушениях.

Закон должен вступить в силу с 1 января 2010 г, за исключением статьи 3, которая вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования. После 1 января 2010 г прием банковскими платежными агентами платежей физических лиц, а также применение платежных терминалов или банкоматов без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассовых чеков, соответствующих требованиям статьи 131 и части тринадцатой статьи 26 закона "О банках и банковской деятельности", абзацев восьмого и девятого статьи 1, пункта 4 статьи 2, пунктов 1 и 11 статьи 4, статьи 5 и абзаца первого статьи 6 закона "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и /или/ расчетов с использованием платежных карт", с учетом сделанных изменений, не допускаются.