Положение о максимальном размере риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков (утверждено Правлением Центрального банка Республики Узбекистан от 2 ноября 1998 года № 422 (протокол № 16/2 от 25 сентября 1998 года) (с изменениями и дополнениями по состоянию на 27 февраля 2009 года) (утратил силу)

Утверждено

Правлением Центрального банка

Республики Узбекистан

от 2 ноября 1998 года № 422

Утратило силу в соответствии с постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан от 22 июля 2015 года № 19/8

Положение
 о максимальном размере риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 27.02.2009 г.)

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Республики Узбекистан «О Центральном банке Республики Узбекистан» и «О банках и банковской деятельности» и устанавливает максимальный размер на риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков.

Общие положения

1.1. В целях настоящего Положения размер кредита, предоставленного одному заемщику или группе взаимосвязанных заемщиков, включает следующие суммы:

основную сумму кредита (включая ссуды, гарантии, акцепты или аккредитивы, лизинговые, факторинговые и репо операции), а также обязательства и начисленные проценты, отраженные на счетах «Непредвиденные обстоятельства»;

любые юридически связывающие обязательства по предоставлению финансирования;

овердрафты (дебетовые сальдо на депозитных счетах клиентов);

любые суммы, которые были списаны с баланса (классифицированы как убытки), за исключением случаев, когда обязательство должника по оплате было юридически аннулировано в результате объявления его банкротом.

1.2. Косвенное участие в юридическом лице - это владение голосующими акциями (долями) юридического лица через дочерние предприятия.

1.3. Заемщик - физическое или юридическое лицо, которое является должником по кредиту, предоставленному банком.

1.4. Группа взаимосвязанных заемщиковэто два и более заёмщиков, чьи взаимоотношения являются таковыми, что в случае возникновения финансовых трудностей у одного из этих лиц, трудности по выплате могут появиться и у оставшейся части заемщиков.

1.5. Заемщики банка признаются «группой взаимосвязанных заемщиков» в следующих случаях:

один из заемщиков может осуществлять значительное влияние на других заемщиков;

когда заемщиками одновременно являются участник полного или коммандитного товарищества, общества с ограниченной или дополнительной ответственностью, также являющегося заемщиком банка;

два и более заемщики находятся под влиянием одного и того же лица (независимо от того, является ли оно заемщиком банка) два или более участники хозяйственного общества или товарищества, которые являются заемщиками банка, несут солидарную ответственность с одним и тем же лицом (независимо от того, является ли оно заемщиком банка);

один заемщик передал другому средства, полученные им в качестве кредита из банка, или два или более заемщиков совместно или раздельно передали средства, полученные ими как кредиты из банка, одному лицу, не являющемуся заемщиком банка (за исключением случаев обычных текущих коммерческих операций, при которых два или более заемщиков приобретают оборудование у одного поставщика);