Постановления, принятые Правлением Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (02.11.2009)

Источник: Комитета НБ, Агентства РК по надзору фин. рынка (www.afn.kz)

Поставить закладку
Посмотреть закладки
Добавить комментарий

16.11.2009

2 ноября 2009 года Правлением Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций приняты следующие постановления Правления, которые в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан будут направлены в течение двух недель со дня их принятия на государственную регистрацию в Министерство юстиции Республики Казахстан:

1. Постановление Правление Агентства от 2 ноября 2009 года № 227 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 40 «Об утверждении Правил принудительной ликвидации банков в Республике Казахстан».

Данное постановление разработано в целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих деятельность ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков в Республике Казахстан.

В постановление вносятся изменения и дополнения уточняющего характера, в частности:

дополнение пунктом 7-1, согласно которому уточняется, что начало ликвидационного процесса в банке не является основанием для прекращения начисления неустойки и вознаграждения по всем видам дебиторской задолженности банка. При этом начисление неустойки и вознаграждения по дебиторской задолженности банка осуществляется в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан;

внесение изменения в пункт 21, согласно которому при завершении ликвидации банка и его филиалов (представительств) ликвидационная комиссия банка закрывает текущие счета ликвидируемого банка, открытые в Национальном Банке Республики Казахстан, его филиалах и банках второго уровня в порядке, установленном постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан» (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199);

внесение изменения в пункт 21-1, согласно которому по письменному требованию клиентов ликвидируемого банка, не имеющих задолженности перед ним, ликвидационной комиссией банка осуществляется незамедлительный (в течение трех банковских дней со дня получения требования) возврат денег клиентов, поступающих на их банковские счета в ликвидируемом банке после лишения банка лицензии на проведение банковских операций.

Возврат отправителям денег, ошибочно перечисленных на корреспондентский счет ликвидируемого банка после лишения банка лицензии на проведение банковских операций, осуществляется ликвидационной комиссией банка по письменному требованию клиентов в течение трех банковских дней со дня получения всех необходимых документов, подтверждающих ошибочность зачисления.

Кроме того, уточняются условия проведения конкурса (аукциона), а также стоимость аффинированных драгоценных металлов, которая определяется по фиксингу Лондонской Ассоциации рынка драгоценных металлов.

В новой редакции излагается пункт 174 постановления:

«174. Расчеты с организацией по гарантированию, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею возмещения по гарантируемым депозитам производятся при наступлении третьей очереди удовлетворения требований кредиторов ликвидируемого банка.

В случае предъявления организацией по гарантированию требований по сумме выплаченного ею гарантийного возмещения лицам, не включенным ликвидационной комиссией в список депозиторов, обязательства по возврату депозитов которых гарантируются, и в расчет возмещения по депозитам, ликвидационной комиссией банка рассматривается вопрос о признании требований организации по гарантированию бесспорными.

При признании указанных требований бесспорными, они исполняются в порядке очередности, установленной для организации по гарантированию. До полного удовлетворения указанных требований удовлетворение требований кредиторов очереди, с которой производились расчеты, приостанавливается.».

2. Постановление Правления Агентства от 2 ноября 2009 года № 228 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 16 июля 2007 года № 210 «О перечне и порядке приобретения базовых активов производных ценных бумаг, с которыми банки второго уровня могут осуществлять брокерскую и/или дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг».

В целях совершенствования нормативных правовых актов, регулирующих перечень и порядок приобретения базовых активов производных ценных бумаг, с которыми банки второго уровня могут осуществлять брокерскую и/или дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, проект предусматривает, что банки второго уровня могут осуществлять операции с производными ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, базовым активом которых является кредитный риск, посредством приобретения (выступать в качестве покупателей) свопов кредитного дефолта (credit default swap) и свопов совокупного дохода (total return swap), при выполнении всех следующих условий:

1) приобретение в целях хеджирования кредитного риска, являющегося базовым активом;

2) базовый актив не является собственным обязательством банка второго уровня;

3) приобретение осуществляется на организованном рынке ценных бумаг.».

В соответствие с требованиями подпунктов 1) и 2) пункта 12 статьи 30 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», банки второго уровня вправе осуществлять, в том числе брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг с производными ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, перечень и порядок приобретения базовых активов которых определяются уполномоченным органом. В связи с чем, в постановлении после слов «производные ценные бумаги» дополняются словами «и производные финансовые инструменты».

Кроме того проект предусматривает внесения редакционной поправки, в частности наименования индекса KASE (Kazakhstan Stock Exchange Index).

3. Постановление Правления Агентства от 2 ноября 2009 года № 229 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций».

Постановлением вносятся поправки с целью установления требований к наличию в банках второго уровня Плана действий на случай возникновения непредвиденных обстоятельств, формируемого с учетом рисков которым подвержен банк и его дочерние организации.

В частности, Планом действий на случай возникновения непредвиденных обстоятельств будут определены превентивные мероприятия, содержащие количественную оценку размера финансовых потерь, при достижении которой банк должен переходить на исполнение мероприятий, направленных на снижение воздействия непредвиденных обстоятельств на финансовую устойчивость банка и в целом на его деятельность, а также матрицу, определяющую ответственность руководящих работников и сотрудников банка за исполнение вышеуказанного Плана. Постановлением исключается требование о наличии и утверждении Советом директоров банка Плана финансирования на случай чрезвычайных обстоятельств.

Вместе с тем, постановление предусматривает предоставление в уполномоченный орган на ежемесячной основе стресс-сценариев, результатов стресс-тестирования, а также Плана действий на случай возникновения непредвиденных обстоятельств.

4. Постановление Правления Агентства от 2 ноября 2009 года № 230 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций».

Данное постановление разработано в целях совершенствования нормативных правовых актов Агентства, регулирующих порядок представления отчетности организациями, обладающими лицензиями на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, организациями, осуществляющими инвестиционное управление пенсионными активами, а также управляющими инвестиционным портфелем.

Постановлением предусматривается установление новой формы отчетности, которая содержит сведения по собственным активам, переданным в залог либо обремененным иным образом.

5. Постановление Правления Агентства от 2 ноября 2009 года № 231 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций по вопросам деятельности накопительных пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами».

Данное постановление принято в связи с необходимостью ограничения валютных рисков при инвестировании пенсионных и собственных активов накопительных пенсионных фондов и организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами.

Постановлением устанавливается размер инвестиций за счет пенсионных и собственных активов НПФ (ООИУПА) в ценные бумаги иностранных эмитентов, номинированные в иностранной валюте.