Постановления, принятые Правлением Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (29.12.2008)

Источник: Комитета НБ, Агентства РК по надзору фин. рынка (www.afn.kz)

Поставить закладку
Посмотреть закладки
Добавить комментарий

05.01.2010

1) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 231 «О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты по вопросам рынка ценных бумаг».

2) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 232 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций по вопросам лицензирования деятельности на рынке ценных бумаг и согласования руководящих работников».

Данное постановление разработано в целях реализации Законов Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы» и от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования и деятельности накопительных пенсионных фондов», и направлен на приведение в соответствие с Законами нормативных правовых актов Агентства, определяющих порядок лицензирования деятельности на рынке ценных бумаг и согласования руководящих работников.

3) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 233 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 358 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня».

Данное постановление предусматривает исключение аффилиированности лиц, связанных с банком особыми отношениями, являющихся аффилиированными в результате косвенного владения двадцатью пятью и более процентами голосующих акций акционерным обществом «Фонд Национального благосостояния «Самрук-Казына» при расчете максимального размера риска на одного заемщика.

А также предусматривает исключение субординированных долговых обязательств и обязательств дочернего банка резидента - Республики Казахстан перед родительским банком нерезидентом - Республики Казахстан при расчете коэффициентов к8 и к9.

В целях повышения финансовой устойчивости банковского сектора страны вводится коэффициент текущей ликвидности к4.

4) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 234 «Об утверждении Правил совершения сделок с собственными облигациями банка и облигациями, выпущенными дочерними организациями данного банка, обязательства по которым гарантированы банком».

Данное постановление разработано в целях реализации пункта 5 статьи 8 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан».

Данными Правилами устанавливается порядок совершения сделок с собственными облигациями банка и облигациями, выпущенными дочерними организациями данного банка, обязательства по которым гарантированы банком, в частности следующее: решение о совершении сделок с собственными облигациями банка принимается советом директоров банка, сделки по приобретению облигаций осуществляются по справедливой рыночной цене, сложившейся на дату приобретения облигаций, в результате чего банком в уполномоченный орган представляется отчет, по форме, установленной внутренними документами банка, один экземпляр которого, хранится в банке.

5) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 235 «О внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 30 сентября 2005 года № 359 «Об утверждении Инструкции о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня и внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 116 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций».

В 2005 году было введено требование о предоставлении банками второго уровня подготовленного аудиторской организацией отчета по оценке наличия системы управления рисками в соответствии с требованиями Инструкции с целью независимой проверки полноты выполнения банками второго уровня требований уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля. В течение последних двух лет проведенный анализ аудиторских отчетов показал соответствие банков большей части (более 80%) требований Инструкции, при этом по имеющимся недостаткам в системе управления рисками ведется работа в рамках дистанционного надзора.

Кроме того, Инструкцией предусматривается предоставление банками собственного отчета по самооценке требованиям Инструкции, что также дублируется в отчете аудиторской организации.

В связи с этим, проектом постановления исключается предоставление отчета, подготовленного аудиторской организацией по оценке наличия системы управления рисками в банках второго уровня в соответствии с требованиями Инструкции, составленного согласно международному стандарту аудита № 920 «Соглашения по выполнению согласованных процедур в отношении финансовой информации».

6) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 236 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 61 «Об утверждении Правил регистрации профессиональными участниками рынка ценных бумаг, оказывающими услуги номинального держания, сделок с ценными бумагами, оформления и выдачи ими выписки с лицевого счета держателя ценных бумаг и раскрытия информации номинальным держателем».

Данное постановление разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы», которая предусматривает разграничение функций номинальных держателей и центрального депозитария по регистрации и отражению сделок в системе номинального держания и в системе учета центрального депозитария, необходимо конкретизировать на уровне данного нормативного правового акта виды операций, регистрируемых в системе учета центрального депозитария с последующим отражением в системе учета номинального держателя, и регистрируемых номинальным держателем с последующим отражением в системе учета центрального депозитария.

7) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 237 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 25 февраля 2006 года № 62 «Об утверждении Правил ведения системы реестров держателей ценных бумаг».

Данное постановление разработано в целях реализации Законов Республики Казахстан 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы» и от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования и деятельности накопительных пенсионных фондов» и предусматривает создание единой системы лицевых счетов, которая формируется центральным депозитарием, для отражения сведений, содержащихся в системах реестров держателей ценных бумаг, ведение которых осуществляется регистраторами.

8) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 238 «Об утверждении Правил осуществления деятельности центрального депозитария».

Данное постановление вводится в действие с 1 января 2010 года и разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы» согласно которым с 1 января 2010 года центральный депозитарий будет осуществлять деятельность по ведению единой системы лицевых счетов, которая представляет собой сформированную центральным депозитарием базу данных, отражающую совокупность сведений, содержащихся в системах реестров держателей ценных бумаг, ведение которых осуществляется регистраторами;

В связи с принятием данного постановления, поставлено на утрату постановление Правления Агентства от 12 августа 2006 года № 146 «Об утверждении Правил выдачи лицензий на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности юридическим лицам, зарегистрированным уполномоченным государственным органом по регулированию деятельности регионального финансового центра города Алматы, и согласования их руководящих работников».

9) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 239 «Об утверждении типового договора на ведение единой системы лицевых счетов».

Данное постановление вводиться в действие с 1 января 2010 года и разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы» согласно которым с 1 января 2010 года ведение системы реестров держателей ценных бумаг осуществляется регистратором при наличии заключенного договора с центральным депозитарием на ведение единой системы лицевых счетов, типовая форма которого разрабатывается и утверждается уполномоченным органом.

10) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 240 «Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов» разработан в целях реализации Закона Республики Казахстан от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования деятельности накопительных пенсионных фондов», которым внесены изменения в Закон Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан».

11) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 242 «Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов».

12) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 243 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 мая 2008 года № 77 «О требованиях к эмитентам и их ценным бумагам, допускаемым (допущенным) к обращению на фондовой бирже, а также к отдельным категориям списка фондовой биржи».

Данное постановление разработано в целях совершенствования требований к размеру чистой прибыли для эмитентов ценных бумаг, включенных в категорию «долговые ценные бумаги без рейтинговой оценки» официального списка фондовой биржи. Кроме того, указанным постановлением предусмотрены условия по включению долговых ценных бумаг национального управляющего холдинга в официальный список фондовой биржи.

13) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 244 «О внесении дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 октября 2006 года № 225 «Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами».

Данное постановление разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования и деятельности накопительных пенсионных фондов» и предусматривает требования по инвестированию пенсионных активов накопительных пенсионных фондов по видам инвестиционных портфелей. Постановлением также уточняется перечень финансовых инструментов разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов.

14) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 245 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 12 июня 2004 года № 153 «Об утверждении Правил по ведению учета пенсионных накоплений на индивидуальных пенсионных счетах вкладчиков (получателей) в накопительных пенсионных фондах».

а) путем ведения учета накопительными пенсионными фондами пенсионных накоплений вкладчика (получателя) по видам инвестиционных портфелей (консервативный, умеренный, также накопительный пенсионный фонд вправе дополнительно формировать - агрессивный инвестиционный портфель);

б) учет пенсионных накоплений будет осуществляться фондом путем переоценки стоимости условной единицы, определяемой как удельная величина стоимости пенсионных активов отдельно по каждому виду инвестиционного портфеля.

15) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 246 «Об утверждении Инструкции о мерах по поддержанию крупным участником открытого накопительного пенсионного фонда, владеющим прямо или косвенно более двадцатью пятью процентами голосующих акций накопительного пенсионного фонда, коэффициентов достаточности собственного капитала открытого накопительного пенсионного фонда».

Данное постановление разработано в целях в целях реализации Закона Республики Казахстан от 23 октября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы», путем определения обязательных к исполнению мер крупным участником открытого накопительного пенсионного фонда, владеющего прямо или косвенно более чем двадцатью пятью процентами голосующих акций накопительного пенсионного фонда, по поддержанию коэффициентов достаточности собственного капитала открытого накопительного пенсионного фонда предусмотренных пунктом 4 статьи 41 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан».

16) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 247 «О внесении дополнений и изменений в некоторые нормативные правовые акты Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций по вопросам пруденциального регулирования деятельности накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами, и организаций, совмещающих виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

Данное постановление разработано в целях реализации Закона Республики Казахстан от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования деятельности накопительных пенсионных фондов», а также совершенствования требований по взвешиванию рисков долговых ценных бумаг международных финансовых организаций и долговых ценных бумаг национального управляющего холдинга, приобретенных за счет пенсионных активов. Кроме того, изменены требования по учету рейтинговых оценок долговых ценных бумаг, приобретенных за счет пенсионных активов, по кредитному риску.

17) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 250 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 22 августа 2008 года № 131 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов страховой (перестраховочной) организации, формах и сроках представления отчетов о выполнении пруденциальных нормативов».

Данное постановление разработано в целях исключения аффилиированности со страховой (перестраховочной) организацией юридических лиц и лиц, связанных с ними особыми отношениями, являющихся аффилиированными со страховой (перестраховочной) организацией в результате прямого (по банкам - косвенного) владения двадцатью пятью и более процентами голосующих акций указанных организаций акционерным обществом «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына». Также, постановление содержит дополнения и изменения, разработанные в связи с включением Евразийского банка развития в перечень международных финансовых организаций, чьи ценные бумаги допускаются к обращению на Казахстанской фондовой бирже.

18) Постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 251 «О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 262 «Об утверждении Инструкции по размещению части средств банков во внутренние активы».

Данным постановлением предусмотрены изменения в расчете среднемесячной величины внутренних активов, в частности вновь созданные банки в течение одного года с момента получения лицензии на проведение банковских операций при расчете могут использовать уставный или собственный капитал (в зависимости от наименьшей величины).

Также принято постановление Правления Агентства от 29 декабря 2008 года № 241 «О признании утратившим силу постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 марта 2003 года № 96 «Об уставном капитале накопительных пенсионных фондов».

Данное постановление вводиться в действие с 1 января 2012 года и разработано в целях реализации подпункта 24) пункта 3 статьи 1 Закона Республики Казахстан от 20 ноября 2008 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллективного инвестирования и деятельности накопительных пенсионных фондов», которым внесены изменения и дополнения в статью 47 Закона Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в Республики Казахстан», согласно которым размер уставного капитала накопительного пенсионного фонда должен составлять не менее двух миллиардов тенге.