Постановление Национального Банка Республики Молдова от 15 октября 2010 года № 204 «Об утверждении Регламента о деятельности банков в системах международного перевода денежных средств» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 09.08.2018 г.

Постановление Национального Банка Республики Молдова от 15 октября 2010 года № 204
Об утверждении Регламента о деятельности банков в системах международного перевода денежных средств

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 09.08.2018 г.)

На основании подпункта f) ст.5, ст.11 и 44 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о деятельности поставщиков платежных услуг в системах перевода денег (прилагается).

2. Банки, начавшие деятельность в системах международного перевода денежных средств до вступления в силу настоящего постановления, должны располагать информацией, предусмотренной в п.5 указанного регламента, до 1 июня 2011 г.

3. Настоящее постановление вступает в силу 1 июня 2011 г.

Приложение

к Постановлению Административного совета

Национального банка Молдовы

№ 204 от 15 октября 2010

РЕГЛАМЕНТ
о деятельности поставщиков платежных услуг
в системах перевода денег

Глава I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Требования настоящего Регламента распространяются на поставщиков платежных услуг, имеющих право оказывать услуги по переводу денег, в соответствии с положениями Закона № 114 от 18.05.2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., №193-197, ст.661) (далее - Закон).

2. В целях настоящего регламента используются следующие понятия:

Перевод денег - имеет значение, предусмотренное в Законе.

Система перевода денег - система, регулируемая общими нормами участников системы, связанными с обработкой, зачетом и расчетом денежных средств, относящихся к переводу денег, в рамках которой осуществление перевода денег не обусловлено использованием платежного счета плательщика/бенефициара.

Поставщик платежных услуг-участник - поставщик платежных услуг плательщика или бенефициара из Республики Молдова, являющийся участником системы перевода денег.

Организатор системы перевода денег - юридическое лицо, организующее и обеспечивающее функционирование системы перевода денег.

Плательщик - лицо, издающее поручение о переводе денег в случае отсутствия платежного счета.

Бенефициар платежа - лицо, являющееся получателем фондов, ставших объектом платежной операции по переводу денег.

Кредитный риск - риск того, что в момент наступления срока оплаты обязательства, связанного с международным переводом денежных средств, и в любое другое будущее время полный расчет (погашение) не сможет быть осуществлен (осуществлено).