Постановление Национального Банка Республики Молдова от 5 мая 2011 года № 96 «Об утверждении Рекомендаций о подходе банков, основанном на риске клиентов, для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма»

Постановление Национального Банка Республики Молдова от 5 мая 2011 года № 96
Об утверждении Рекомендаций о подходе банков, основанном на риске клиентов, для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

В соответствии со статьями 2 и 5 подпункт d) Закона от 21 июля 1995 г. № 548-XIII о Национальном банке Молдовы (Официальный монитор Республики Молдова, 1995, № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, статьями 23 и 40 Закона от 21 июля 1995 г. № 550-XIII о финансовых учреждениях (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 110-113, ст.334), с последующими изменениями и дополнениями, и части (2) статьи 10 Закона от 26 июля 2007 г. № 190-XVI о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Рекомендации о подходе банков, основанном на риске клиентов, для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (прилагаются).

2. Банки при разработке и применении собственных программ в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма будут учитывать положения рекомендаций, указанных в пункте 1 настоящего постановления.

Приложение

к Постановлению Административного

совета Национального банка Молдовы

от 5 мая 2011 г. № 96

Рекомендации

о подходе банков к клиентам, основанном на риске, в целях

предупреждения и борьбы с отмыванием денег

и финансированием терроризма

I. Общие положения

1. Рекомендации о подходе банков к клиентам, основанном на риске, в целях предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (далее - Рекомендации) имеют целью предложить банкам методическое руководство в процессе создания внутренних эффективных механизмов выявления и оценки рисков, связанных с клиентами, их деятельностью и сделками (операциями), для предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. Предметом рекомендаций является:

а) описание главных задач подхода к клиентам, основанном на риске;

b) установление критериев и процесса оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с деятельностью клиентов, внедрение системы управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма;

с) внедрение подхода к клиентам, основанном на риске;

d) описание особенностей процедур внутреннего контроля над процессами, связанных с подходом к клиентам, основанном на риске.