Письмо Национального банка Украины от 17 апреля 2014 года № 48-304/17500 «Относительно осуществления анализа финансовых операций, направленного на выявления случаев, которые могут свидетельствовать об использовании клиентами банковских услуг для финансирования противоправной деятельности»

Письмо Национального банка Украины от 17 апреля 2014 года № 48-304/17500
«Относительно осуществления анализа финансовых операций, направленного на выявления случаев, которые могут свидетельствовать об использовании клиентами банковских услуг для финансирования противоправной деятельности»

Учитывая напряженность событий, которые имеют место в отдельных регионах Украины, Национальный банк Украины считает целесообразным дать рекомендации банкам по осуществлению анализа финансовых операций, направленного на выявление случаев, которые могут свидетельствовать об использовании клиентами банковских услуг для финансирования противоправной деятельности.

Банкам, по мнению Национального банка Украины, необходимо уделять особое внимание, в частности, случаев одновременного открытия группами физических лиц текущих счетов (в том числе с получением электронных платежных средств), по которым в дальнейшем осуществляются финансовые операции с регулярного поступления определенных средств (возможно на незначительные суммы) в национальной или иностранной валютах, с последующим получением их в наличной форме в ближайшее время при условии, что такие счета открыто не в рамках зарплатных проектов, получения пенсий, стипендий, социальной помощи и других предусмотренных законодательством социальных выплат.

Также банки должны осуществлять анализ финансовых операций с регулярного получения наличных средств физическими лицами, в том числе физическими лицами - нерезидентами, с использованием электронных платежных средств, особенно уделяя внимание финансовым операциям, которые осуществляются с использованием электронных платежных средств, эмитированных иностранными банками.