Может ли ИП покупать наличную иностранную валюту и вносить на счет в банке? (К. Рахманов, 15 сентября 2022 г.)

Может ли ИП покупать наличную иностранную валюту и вносить на счет в банке?
(К. Рахманов, аудитор, ACCA, CIPA, 15 сентября 2022 г.)

Может ли ИП купить в обменном пункте рубли или доллары и внести на расчетный счет в банке для оплаты иностранным партнерам, так как в обменных пунктах рубли можно купить намного дешевле, чем в банке. В банке ответили, что ИП может внести наличную валюту, а для ТОО это запрещено. Так все-таки, если банк разрешает ИП внести наличную валюту, не будет ли потом при проверке штрафа за нарушение валютного законодательства?

Закон Республики Казахстан от 2 июля 2018 года № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле»:

Статья 10. Покупка и (или) продажа иностранной валюты

1. Внутренний валютный рынок Республики Казахстан определяется как совокупность отношений резидентов и нерезидентов, связанных с совершением операций покупки и (или) продажи иностранной валюты, осуществляемых на территории Республики Казахстан в соответствии с настоящим Законом.

2. Уполномоченные банки, имеющие право на осуществление обменных операций с иностранной валютой в соответствии с выданной им лицензией уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или законами Республики Казахстан, вправе продавать и (или) покупать иностранную валюту в Республике Казахстан и за рубежом.

3. Юридические лица и филиалы (представительства) иностранных организаций (за исключением уполномоченных банков) осуществляют безналичную покупку и (или) продажу иностранной валюты в Республике Казахстан через банковские счета в уполномоченных банках в порядке, определенном правилами осуществления валютных операций в Республике Казахстан.

Уполномоченные организации вправе осуществлять с уполномоченными банками операции по покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты для целей своей деятельности на основании заключенных с ними договоров.

4. Покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты.