О проекте постановления Правления Агентства по вопросам регулирования банковской деятельности

31.03.2025

О проекте постановления Правления Агентства по вопросам регулирования банковской деятельности

Агентством по регулированию и развитию финансового рынка разработан проект постановления Правления Агентства «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности» (далее - Проект постановления).

Проект постановления разработан в целях минимизации противоправных действий и дропперства (незаконный оборот наркотиков, организация деятельности финансовых пирамид, онлайн/интернет-казино) на финансовом рынке и предусматривает введение дополнительных контрольных мер:

- требования к банкам в части дистанционного обслуживания клиентов и усиления мониторинга в отношении клиентов, подверженных рискам привлечения к дропперским схемам, усиления ответственности глав комплаенс-контроля и расширения функционала антифрод-служб банков по управлению рисками противоправных действий;

- требования к банкам по ужесточению контроля в отношении высокорисковых клиентов-нерезидентов РК, в том числе, в части запрета на установление деловых отношений, выпуск и перевыпуск карт дистанционным способом или через представителя, проведения двухфакторной идентификации клиента с применением биометрии по фото паспорта, контроля критерия «одна платежная карточка в одни руки», проверки законности нахождения на территории страны, усиленного мониторинга входящих и исходящих транзакций в первые 3 месяца с момента выпуска и перевыпуска карты;

- расширение взаимодействия банков с Антифрод-центром Национального Банка Казахстана в целях выявления и блокирования дропперских операций и исключения бесконтрольного выпуска платежных карточек.

С проектом постановления можно ознакомиться на интернет-портале «Открытые НПА» и на официальном интернет-ресурсе Агентства.