Постановление Национального банка Республики Молдова от 23 октября 2014 года № 211 «Об утверждении Инструкции о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 10.10.2021 г.)

Постановление Национального банка Республики Молдова от 23 октября 2014 года № 211

Об утверждении Инструкции о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 26.08.2021 г.)

На основании ст. 5 части (1) подпункта f), ст.11 части (1), ст.44 и 47 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 г. о Национальном банке Молдовы (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст. 624), с последующими изменениями и дополнениями, и ст.96 части (1) Закона № 114 от 18 мая 2012 о платежных услугах и электронных деньгах (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., № 193-197, ст. 661) Административный совет Национального Банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг согласно приложению к данному постановлению.

2. Признать утратившим силу Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 18 от 31 января 2013 г. об утверждении Инструкции о порядке представления информации относительно использования платежных инструментов и услуг (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012 г., № 31-35, ст. 152).

3. Данное постановление вступает в силу 1 января 2015 г.

№ 211. Кишинэу, 23 октября 2014 г.

Приложение

к Постановлению Административного совета

Национального Банка Молдовы

№ 211 от 23 октября 2014 г.

ИНСТРУКЦИЯ
о порядке представления данных относительно использования платежных инструментов и услуг

1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок составления и передачи отчетов лицензированными банками и небанковскими поставщиками платежных услуг (далее - поставщики платежных услуг) данных, относящихся к использованию платежных инструментов (банковские карточки, кредитовый перевод, прямое дебетование), систем дистанционного банковского обслуживания и переводов денежных средств, а также других платежных услуг.

2. Отчеты представляются в Национальный банк Молдовы в целях анализа тенденций в использовании эмитированных/акцептованных платежных инструментов и услуг, предоставляемых поставщиками платежных услуг, а также оценки надежности их использования.

3. В целях настоящей Инструкции используются следующие понятия:

1) активная платежная карточка - платежная карточка, посредством которой была проведена, по крайней мере, одна платежная операция (отраженная по дебету счета оплаты, к которому привязана карточка) за отчетный период;

2) активный счет - платежный счет, посредством которого была проведена, по крайней мере, одна платежная операция за отчетный период;

3) активный держатель - держатель платежной карточки, который осуществил по крайней мере одну финансовую операцию за отчетный период в автоматизированной системе дистанционного обслуживания (АСДО);