|
|
|
Как понять, что у компании есть признаки финансовой пирамиды?
Плотникова Кристина Директор юридического департамента Бисултанова Жанерке Младший юрист ТОО «Просто Бэк-офис»
Выстраивая своё дело, каждый бизнесмен стремиться к быстрому развитию и окупаемости, ищет множество каналов для достижения своей цели. При построении чего-то долгосрочного, востребованного и прибыльного, важным является действовать в рамках добросовестности и закона. Многие современные компании и их продукты работают на основании принципа «Пользуйся. Понравилось? Позови друзей». Перед тем, как реализовать подобный принцип в своей работе рекомендуем ознакомиться с нашей статьёй. По данным правоохранительных органов Республики Казахстан в стране участились случаи создания организаций с признаками финансовых пирамид и вовлечением граждан в их деятельность путём различных мошеннических схем. В подобной деятельности были задействованы даже представители мира шоу-бизнеса. Руководителей финансовых пирамид все чаще привлекают к уголовной ответственности. В данной ситуации важно понимать, что такое финансовая пирамида и какие признаки она имеет. Финансовая (инвестиционная) пирамида - организация (компания), осуществляющая незаконную деятельность по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других. Говоря проще, если компания не имеет определенного (конкретного) продукта/услуг и осуществляет свою деятельность путём привлечения денежных средств от неограниченного количества лиц, не выполняя своих обязательств по возврату этих средств. Важно не путать с сетевым маркетингом, который развивает уже имеющийся продукт путём привлечения в образовавшуюся «команду» других лиц, которые будут приводить «друзей» и продавать продукт. Вступление в финансовую пирамиду граждан происходит на добровольной основе в обязательном порядке путём внесения денежных средств. Для того, чтобы Ваша компания не оказалась в числе компаний, попадающих под признаки финансовой пирамиды, важно знать существенные особенности такой деятельности, которые были описаны Министерством финансов РК и Национальным банком РК: 1) У таких компаний нет лицензии, выданной уполномоченным органом на осуществление деятельности в сфере ценных бумаг, финансовой и банковской деятельности. 2) Компания не ведёт реальной экономической, финансовой или инвестиционной деятельности. Пирамиды маскируются под товарные, кредитные, туристические, строительные компании, компании, занимающиеся информационными технологиями, в том числе выпуском мобильных приложений. Но на самом деле все выплаты старым вкладчикам пирамиды идут за счёт взносов новых вкладчиков (привлекаемых вкладчиков или привлекаемых пользователей). 3) Деятельность таких компаний является слишком разносторонней, которая маскирует отсутствие точного определения деятельности в целом. 4) У таких компаний нет материально-правовой базы, то есть такие компании вновь созданы, не имеют финансовой отчётности, не заключают договоры или договоры составлены в пользу самих организаторов и не соответствуют законодательству РК. 5) Обещание сверхдоходности по результатам деятельности через данную компанию в короткие сроки, а также обещание бонусов за каждого привлечённого в деятельность такой компании лица. 6) Такие компании требуют обязательный вступительный взнос для начала деятельности (аналогия с абонентской платой). 7) Активная и навязчивая реклама исключительно в социальных сетях. В виду того, что законодательством РК запрещена реклама в СМИ (пп.6) п.1 ст.13 Закона о рекламе[1]) такой деятельности, вся реклама, как правило, делается в мессенджерах и социальных сетях. В данном вопросе необходимо отметить, что привлечением денег от населения на территории РК могут заниматься только банки второго уровня (депозиты), Национальный оператор почты, а также иные уполномоченные органы, действующие на основании лицензии. Согласно требованиям Гражданского кодекса Республики Казахстан (п.3 ст.715 ГК РК[2]), иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения. Более подробно с информации по вопросу займов, полученных от физических лиц, рекомендуем ознакомиться с нашей статьей по ссылке: https://www.zakon.kz/4983954-mozhno-li-privlekat-denezhnye-sredstva.html. Какая предусмотрена ответственность за деятельность связанную с финансовой пирамидой? За создание и руководство финансовой пирамидой законодательством РК предусмотрена уголовная ответственность. Согласно п.1 ст.217 УК РК[3], создание финансовой (инвестиционной) пирамиды, наказываются штрафом в размере до трех тысяч месячных расчетных показателей либо привлечением к общественным работам на срок до восьмисот часов, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. При повторении такого деяния, либо совершении его группой лиц, с использованием служебного положения и привлечением денег и имущества в крупном размере (более 2 000 МРП[4]), естественно, меры наказания ужесточаются. Лицо, кроме организатора финансовой (инвестиционной) пирамиды, добровольно заявившее о пособничестве созданию финансовой (инвестиционной) пирамиды или руководстве ею или ее структурным подразделением, а также активно способствовавшее раскрытию или пресечению ее деятельности, освобождается от уголовной ответственности, если в его действиях не содержится состава иного преступления. Обращаем Ваше внимание на то, что на практике, если количество участников финансовой пирамиды не превышает 10 человек, то организатор финансовой пирамиды, в большинстве случаев, привлекается к ответственности по ст.190 Мошенничество УК РК[5], которое наказывается штрафом в размере до одной тысячи месячных расчетных показателей либо исправительными работами в том же размере, либо привлечением к общественным работам на срок до шестисот часов, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. Если Вы желаете сделать свой бизнес максимально прозрачным, обращайтесь в «Просто Бэк-офис», где вести Вашу компанию будет не один юрист и не один бухгалтер, а целая команда. Просто Бэк-офис осуществляет аутсорсинг бухгалтерских и юридических услуг и является новым решением для предпринимателей. Все выводы и предложения (рекомендации), отраженные в настоящем обзоре, носят исключительно рекомендательный характер и не влекут обязательств по совершению третьим лицом каких-либо определенных действий. В случае возникновения каких-либо вопросов, пожалуйста, обращайтесь (электронная почта: office@pbo.kz).
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |