Письмо и.о. Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 мая 2023 года № 07-3-03/469 «Касательно фактов интернет мошенничества»

Письмо и.о. Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 30 мая 2023 года № 07-3-03/469

Депутатам

Мажилиса Парламента

Республики Казахстан

Е.С. Бейсенбаеву

М.А. Абенову

Е.Т. Абдиеву

Ж.С. Ашимжанову

Н.А. Сарсенгалиеву

С.М. Пономареву

И.В. Смирновой

Д. Т. Мукаеву

Н. Тау

На депутатский запрос от 10.05.2023 г. № ДС-148

Уважаемые Депутаты Мажилиса Парламента!

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство), рассмотрев депутатский запрос № ДС-148 от 10.05.2023 г. касательно фактов интернет мошенничества, сообщает следующее.

С развитием цифровизации и дистанционных сервисов на рынке потребительского кредитования активизировались мошенники, которые обманным путем оформляют фиктивные займы на граждан.

В целях противодействия интернет-мошенничеству, с 2021 года Агентством проводится систематическая работа по усилению процедур идентификации заемщиков и обеспечения информационной безопасности кредиторов при выдаче онлайн микрокредитов.

С марта 2021 года Агентство обязало все микрофинансовые организации (далее - МФО), при выдаче микрокредитов, обеспечить фактическую проверку и подтверждение подлинности клиента, сверку его данных с данными, указанным в заявке, соответствие фактических биометрических данных клиента данным, указанным в документах, удостоверяющих личность, а также фиксировать волеизъявление клиента на получение микрокредита.

Так, для недопущения мошенничества и защиты потребителей микрофинансовых услуг постановлением Правления Агентства от 30 апреля 2021 года № 63 введен новый порядок идентификации заемщиков при выдаче онлайн микрокредитов. Теперь, для удаленного получения микрокредита проводится идентификация заемщика одним из трех способов:

1) посредством электронно-цифровой подписи;

2) соответствия биометрическим параметрам заемщика с использованием сервиса ЦОИД КИМР НБ¹;

3) посредством двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени.

На сегодня к системе ЦОИД КИМР подключены все МФО, осуществляющих выдачу микрокредитов электронным способом.

Дополнительно для снижения рисков, связанных с оформлением микрокредита на другое лицо, Агентством постановлением Правления Агентства от 13 декабря 2021 года № 108 введены дополнительные способы аутентификации заявителя путем сверки с данными операторов мобильной связи.

В целях защиты прав граждан от фиктивных кредитов, Агентством введены требования для МФО по приостановлению начисления вознаграждения по мошенническому микрокредиту и прекращению претензионно-исковой работы. Нормативно установлено требование к МФО по списанию задолженности заемщиков по оформленным на них фиктивным микрокредитам на основании решения суда.

С 2022 года в Агентство поступило 158 обращений по вопросам оформления третьими лицами фиктивных микрокредитов, включая 132 обращения физических лиц и 26 представлений органов внутренних дел.