Письмо Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 29 апреля 2020 года № 04-3-03/2363 «Касательно деятельности компаний, предоставляющих онлайн-займы»

Письмо Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 29 апреля 2020 года № 04-3-03/2363

Депутатам

Мажилиса Парламента

Республики Казахстан

- членам Фракции партии

«NurOtan»

Жамалову А.М.

Платонову А. С.

На запрос от 15.04.2020 г. № ДЗ-77

Уважаемые депутаты!

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство), рассмотрев запрос от 15.04.2020 года № ДЗ-77 (вх. 10884 от 15.04.2020 г.), относительно деятельности компаний, предоставляющих онлайн-займы, сообщает следующее.

По вопросам проведения проверок на предмет соблюдения онлайн-кредиторами требований законодательства по ограничению размера годовой эффективной ставки вознаграждения

В реализацию поручений Президента Республики Казахстан от 26 февраля 2020 года № 20-01-7.5 и от 23 марта 2020 года № 20-01-7.9 Агентством 5 марта 2020 года за № 18-0-25/311 утвержден План совместных мероприятий, согласованный Генеральной прокуратурой, министерствами финансов и внутренних дел Республики Казахстан.

Приказом Председателя Агентства от 27 марта 2020 года № 172 утвержден Перечень ломбардов, онлайн-кредиторов, микрофинансовых организаций, подлежащих проверке на предмет соблюдения требований законодательства и выявления признаков финансовой пирамиды, и План проверок их деятельности.

Планом предусмотрена проверка деятельности порядка 50 онлайн-кредиторов, 200 микрофинансовых организации и порядка 1100 ломбардов.

Для проверки указанных организаций на всей территории Республики Казахстан сформировано 39 проверяющих групп с участием 49 работников Агентства, 69 работников Министерства внутренних дел, 25 работников Комитета государственных доходов Министерства финансов.

Проверкой будут охвачены вопросы соблюдения законодательства относительно размера ГЭСВ и значения предельного вознаграждения по микрокредитам, предоставления отсрочки по погашению займов (микрокредитов), правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядка очередности погашения задолженности по микрокредиту, требований к коэффициенту долговой нагрузки, ПОД/ФТ.

В связи с введением на всей территории республики с 15 марта текущего года чрезвычайного положения и ограничения на работу онлайн-кредиторов, внеплановые проверки с выездом по месту нахождения субъектов были приостановлены.

Вместе с тем, 16 апреля 2020 года в отношении 34 онлайн-кредиторов, включая ТОО «Кредит24», расположенных в г. Алматы, были инициированы дистанционные проверки на предмет соответствия их деятельности требованиям законодательства путем истребования информации об условиях и порядке онлайн-кредитования.

По итогам проверки 17 онлайн-кредиторов установлено, что 7 компаний прекратили деятельность по выдаче займов до января 2020 года (ТОО «Fincap» (Финкап); ТОО «CREDITEX»; TOO «Capvia»; ТОО «ASTANAFINTECH»; ТОО «Онлайн Финанс»; ТОО «Платформа кредитования Ules»; TOO «Express Аванс»).

Условия кредитования двух онлайн-кредиторов не противоречат требованиям законодательства.