Более 4,5 млн тенге составили штрафы банков за различные нарушения

25.04.2019

Более 4,5 млн тенге составили штрафы банков за различные нарушения

О выявленных в первом квартале 2019 года в действиях банков второго уровня и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, нарушениях по итогам рассмотрения обращений потребителей финансовых услуг рассказали в Нацбанке, передает Zakon.kz.

С 1 января 2019 года Национальный банк РК осуществил переход к применению мер надзорного реагирования с использованием риск-ориентированного подхода.

Так, по итогам первого квартала 2019 года проведен мониторинг и анализ допущенных в указанный период банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг.

В первом квартале 2019 года в отношении банков применено 59 санкций и мер воздействия, из которых:

- 9 административных штрафов;

- 50 рекомендательных мер надзорного реагирования.

Результаты проведенного анализа показали, что банками в большинстве случаев не соблюдаются следующие порядки, установленные банковским законодательством РК, а также нормативными правовыми актами Нацбанка, которые связаны с осуществлением:

- обслуживания банковских займов;

- платежей и переводов денег;

- обслуживания банкоматов.

По порядку обслуживания банковского займа у банков выявлены нарушения, касающиеся:

- предоставления заемщику некорректной информации о ссудной задолженности;

- неуведомления созаемщика о наличии просроченной задолженности по займу;

- не указания размера просроченной задолженности и последствиях невыполнения обязательств по договору банковского займа при направлении уведомления заемщику о просрочки исполнения обязательства;

- превышения размера неустойки (штрафа, пени) за нарушение обязательства по договору банковского займа, предусмотренного банковским законодательством;

- отказа в выдаче правоустанавливающих документов на предмет залога ввиду некорректного расчета ссудной задолженности;

- недобросовестных действий сотрудника банка при взаимодействии с клиентом банка по телефону по вопросам задолженности по займу;

- несоблюдения сроков, предусмотренных договором, в которые банком предоставляется заемщику на подписание дополнительное соглашение к договору банковского займа при его досрочном частичном погашении;

- несоблюдения очередности погашения задолженности по договору банковского займа;

- отсутствия в уведомлении заемщика о необходимости внесения платежей по договору размера просроченной задолженности;

- не уведомление заемщика о необходимости внесения платежей по договору с указанием размера просроченной задолженности;

- предоставления сведений о заемщике (субъекте кредитной истории) в кредитное бюро без его согласия;

- непредставления, а равно несвоевременного представления в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории;

- представления недостоверных сведений в кредитное бюро.

По порядку осуществления платежей и переводов денег выявлены нарушения, касающиеся:

- списания денег с текущего счета заемщика по платежному требованию более 50% от поступившей суммы на текущий счет;

- необоснованного изъятия денег по платежному требованию/ необоснованного предъявления платежных требований на взыскание задолженности по займу (при наличии судебного акта);

- несоблюдения очередности исполнения требований третьих лиц, предъявленных к банковским счетам клиента;

- несвоевременного списания денег по платежному требованию;

- изъятия денег с банковских счетов заемщика для списания задолженности по займу без использования платежного требования;

- взыскания с заемщика на основании платежного требования остатка основного долга и вознаграждения по договорам займа сроки выплаты, которых еще не наступили;

- несвоевременного исполнения платежного требования, помещенного в картотеку;

- исполнения платежного требования при наличии распоряжения отправителя о его отзыве;

- списания денег с банковских счетов созаемщиков по договорам банковского займа без использования платежного требования;

- предъявления одновременно нескольких платежных требований в рамках одного договора банковского займа;

- взыскания неустойки по договору банковского займа путем предъявления платежного требования;

- несвоевременного исполнения указания по переводу денег;

- предъявления платежного требования без приложения документов, на основании которых они предъявлены и без указания их реквизитов в назначении платежа.

По порядку обслуживания банкоматов выявлены нарушения, касающиеся:

- несвоевременной выдачи денег банкоматом;

- отсутствия камеры видеонаблюдения в банкомате.

В общей сложности за первый квартал общая сумма административных штрафов, предъявленных банкам за нарушения, по которым предусмотрена административная ответственность, составила более 4 млн 500 тыс. тенге.

Источник: *Национального Банка РК (https://www.nationalbank.kz)