Инструкция № 171 «О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан» (утверждена постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 28 апреля 2011 года № 74) (с изменениями и дополнениями по состоянию на 30.12.2021 г.)

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка Таджикистана

от 28 апреля 2011 г. № 74

Инструкция № 171
«О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан»

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 30.12.2021 г.)

Инструкция «О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан» разработана в соответствии частью 2 статьи 3 Закона Республики Таджикистан «О банковской деятельности», частью 1 статьи 4 Закона Республики Таджикистан «Об исламской банковской деятельности», а также статьями 5 и 7 Закона Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле» и определяет порядок открытия, ведения, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями Республики Таджикистан в национальной валюте и иностранной валюте, для юридических и физических лиц, резидентов и нерезидентов Республики Таджикистан.

Глава 1. Общие положения

1. В настоящей Инструкции используются следующие термины:

- кредитные финансовые организации - кредитные финансовые организации и исламские кредитные финансовые организации, осуществляющие на основании лицензии Национального банка Таджикистана деятельность, предусмотренную законом;

- кредитные организации - юридические лица (банки и небанковские кредитные организации, в том числе микрофинансовые организации), осуществляющие свою деятельность на основании лицензии Национального банка Таджикистана и проводящие все или отдельные операции;

- исламские кредитные организации - юридические лица (исламские банки, исламские небанковские кредитные организации и исламские микрофинансовые организации, в том числе «исламское банковское окно»), осуществляющие на основании лицензии Национального банка Таджикистана все или отдельные исламские банковские операции, предусмотренные законом;

- банк-ширма - банк, зарегистрированный и получивший лицензию в установленном законом порядке, но не имеющий физического присутствия, и не аффилированный с какой-либо регулируемой финансовой группой, подлежащей консолидированному надзору;

- клиент - юридическое или физическое лицо, резидент или нерезидент Республики Таджикистан, или его законные представители, которые пользуются услугами банка по открытию и ведению банковских счетов;

- банковский счет - банковский счет клиента в национальной и иностранной валюте открытый в кредитной финансовой организации, на котором отражается остаток и движение денежных средств клиента;

- договор банковского счета - это договор в соответствии, с которым кредитная финансовая организация обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные суммы, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету в соответствии с заключённым договором и действующим законодательством Республики Таджикистан;