Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 января 2022 года № 06-3-03/79 «Касательно усиления требований идентификации при оформлении микрокредитов электронным способом»

Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 января 2022 года № 06-3-03/79

Депутатам Фракции

партии «Nur Otan»

Мажилиса Парламента

Республики Казахстан

Абсеметовой А.М.

Ахметову М.А.

Ашимжанову Ж.С.

Бейсенбаеву Е.С.

Каратаеву Ф.А.

Ожаеву Н.Ж.

№ вх: 291/ДС-352 от 26.01.2022

На депутатский запрос от 29.12.2021 г. № ДС-352

Уважаемые депутаты!

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство), рассмотрев запрос депутатов касательно усиления требований идентификации при оформлении микрокредитов электронным способом, сообщает следующее.

По вопросу введения Агентством совместно с соответствующими государственными органами процедуры идентификации клиентов на основании номера телефона клиента и данных операторов мобильной связи при оформлении микрокредитов электронным способом

На системном уровне для недопущения мошенничества, связанного с выдачей микрокредитов электронным способом, и защиты прав потребителей микрофинансовых услуг постановлением Правления Агентства от 30 апреля 2021 года № 63 внесены изменения в Правила предоставления микрокредитов электронным способом (далее - Правила). Теперь, для удаленного получения микрокредита требуется обязательное проведение идентификации заемщика одним из трех способов:

4) посредством электронно-цифровой подписи;

5) соответствия биометрическим параметрам заемщика с использованием сервиса Центра обмена идентификационными данными Казахстанского центра межбанковских расчетов Национального Банка (далее - ЦОИД КЦМР НБ);

6) посредством двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в режиме реального времени.

После принятия вышеуказанных мер количество жалоб граждан на оформление фиктивных микрокредитов значительно уменьшилось. Так, с мая по декабрь 2021 года было зафиксировано 245 случаев фиктивных микрокредитов. В то время, как за аналогичный период 2020 года было зафиксировано 1187 случаев оформления микрокредитов мошенническим способом, то есть произошло снижение фактов интернет-мошенничества на 79,35%.

Дополнительно для снижения рисков, связанных с оформлением микрокредита на другое лицо, Агентством в декабре 2021 года постановлением Правления Агентства от 13 декабря 2021 года № 108 введены дополнительные способы аутентификации путем сверки с данными операторов мобильной связи, обеспечивающей проверку принадлежности клиенту данного абонентского номера или получения информации о принадлежности клиенту данного абонентского номера путем сверки индивидуального идентификационного номера клиента в базе номеров мобильных телефонов клиентов посредством веб-портала «электронного правительства».

Иными словами, изменения в Правила усилены в части процедур идентификации клиента путем сверки с данными операторов мобильной связи.