|
|
|
22.05.2008 Досье на проект закона Республики Казахстан
2. Проект закона (май 2008 года) 3. Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 11 июля 2008 года № 05-03-17/4233/10430 4. Новости, обсуждения по проекту 5. Закон РК от 23 октября 2008 г. № 72-IV Проект
Закон Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам устойчивости финансовой системы»
Внесен на рассмотрение Мажилиса Парламента Республики Казахстан постановлением Правительства Республики Казахстан от 30 июня 2008 года № 649
Статья 1. Внести дополнения и изменения в следующие законодательные акты Республики Казахстан: 1. В Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1997 г., № 15-16, ст. 211; 1998 г., № 16, ст. 219; № 17-18, ст. 225; 1999 г., № 20, ст. 721; № 21, ст. 774; 2000 г., № 6, ст. 141; 2001 г., № 8, ст. 53, 54; 2002 г., № 4, ст. 32, 33; № 10, ст. 106; № 17, ст. 155; № 23-24, ст. 192; 2003 г., № 15, ст. 137; № 18, ст. 142; 2004 г., № 5, ст. 22; № 17, ст. 97; № 23, ст. 139; 2005 г., № 13, ст. 53; № 14, ст. 58; № 21-22, ст. 87; 2006 г., № 2, ст. 19; № 3, ст. 22; № 5-6, ст. 31; № 8, ст. 45; № 12, ст. 72; № 15, ст. 92; 2007 г., № 1, ст. 2; № 4, ст. 33; № 5-6, ст. 40; № 9, ст. 67; № 10, ст. 69; № 17, ст. 140): 1) дополнить статьей 216-1 следующего содержания: «Статья 216-1. Доведение до неплатежеспособности Умышленное действие (бездействие) крупного участника - физического лица, первого руководителя крупного участника - юридического лица страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда, банка либо лица, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющего функции органа управления или исполнительного органа страховой (перестраховочной) организации, накопительного пенсионного фонда, банка, организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, приведшее к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию страховой (перестраховочной) организации, открытого накопительного пенсионного фонда, банка - наказывается штрафом в размере от трех до шести тысяч месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от шести месяцев до одного года, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо арестом на срок от трех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок от одного года до трех лет со штрафом в размере от двух до четырех тысяч месячных расчетных показателей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от шести месяцев до одного года или с конфискацией имущества или без таковой.»; 2) в части второй статьи 220 слова «лишением свободы на срок до одного года» заменить словами «лишением свободы до трех лет». 2. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., № 15-16, ст. 106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., № 2, ст. 184; № 15, ст. 281; № 19, ст. 370; 1997 г.; № 5, ст. 58; № 13-14, ст. 205; № 22, ст. 333; 1998 г., № 11-12, ст. 176; № 17-18, ст. 224; 1999 г., № 20, ст. 727; 2000 г., № 3-4, ст. 66; № 22, ст. 408; 2001 г., № 8, ст. 52; № 9, ст. 86; 2002 г., № 17, ст. 155; 2003 г., № 5, ст. 31; № 10, ст. 51; № 11, ст. 56, 67; № 15, ст. 138, 139; 2004 г., № 11-12, ст. 66; № 15, ст. 86; № 16, ст. 91; № 23, ст. 140; 2005 г., № 7-8, ст. 24; № 14, ст. 55, 58; № 23, ст. 104; 2006 г., № 3, ст. 22; № 4, ст. 24; № 8, ст. 45; № 11, ст. 55; № 16, ст. 99; 2007 г., № 2, ст. 18; № 4, ст. 28, 33): 1) в статье 8: в пункте 1: после слов «юридических лиц,» дополнить словами «создание и участие в деятельности некоммерческих организаций,»; слова «пунктами 2 и 3 настоящей статьи» заменить словами «настоящим Законом»; в подпункте 2) пункта 2 слова «по наивысшей категории листинга» заменить словами «по категориям списка фондовой биржи, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа»; 2)в статье 11-1: подпункт 7) пункта 5 дополнить словами «и в период рассмотрения документов»; пункт 8 изложить в следующей редакции: «8. В случае неполучения разрешения уполномоченного органа банк обязан в трехмесячный срок произвести отчуждение принадлежащих ему акций (долей участия) дочерней организации лицам, не связанным особыми отношениями с данным банком, и представить подтверждающие документы в уполномоченный орган. В случае приобретения банком в собственность акции (доли участия) дочерней организации по независящим от него причинам, банк должен в месячный срок с момента обнаружения данного факта представить документы, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи, для получения разрешения уполномоченного органа на приобретение дочерней организации.»; в пункте 9: в части второй слово «устанавливается» заменить словом «осуществляется»; дополнить частью третьей следующего содержания: «В случае неполучения разрешения уполномоченного органа на значительное участие банк обязан в трехмесячный срок произвести отчуждение принадлежащих ему акций (доли участия) организации лицам, не связанным особыми отношениями с данным банком, и представить подтверждающие документы в уполномоченный орган. Если банк приобрел значительное участие по не зависящим от банка причинам, он должен в месячный срок с момента обнаружения данного факта представить документы, предусмотренные пунктом 10 настоящей статьи, для получения соответствующего разрешения уполномоченного органа.»; 3) в статье 17: в предложении втором пункта 2 слова «только Банка Развития Казахстана» заменить словами «Банка Развития Казахстана и банка в случае, предусмотренном подпунктом 1) пункта 4 настоящей статьи»; пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. В целях защиты интересов кредиторов банка и обеспечения устойчивости банковской системы Республики Казахстан в случае, если меры, примененные уполномоченным органом, не привели к улучшению финансового состояния банка: 1) при нарушении банком коэффициента достаточности собственного капитала и коэффициента ликвидности или иных пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов два и более раз в течение двенадцати последовательных календарных месяцев Правительство Республики Казахстан по согласованию с уполномоченным органом вправе принять решение о приобретении Правительством Республики Казахстан либо национальной управляющей компанией объявленных акций банка в размере, необходимом для улучшения его финансового состояния и выполнения банком пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, в порядке, предусмотренном статьей 17-2 настоящего Закона; 2) при наличии у банка отрицательного размера капитала уполномоченный орган вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан осуществить принудительный выкуп акций банка с условием их обязательной последующей незамедлительной реализации по цене приобретения новому инвестору, гарантирующему необходимое улучшение финансового положения банка.»; 4)в статье 17-1: в части третьей пункта 1 слова «крупного участника» заменить словами «юридического лица-нерезидента Республики Казахстан, являющегося крупным участником»; в пункте 3 цифры «4-7» заменить цифрами «4-7-1»; пункте 4: подпункт 1) после слова «банка,» дополнить словами «в том числе ранее приобретенных,»; подпункт 3-3) изложить в следующей редакции: «3-3) сведения о доходах и имуществе, а также копию декларации по индивидуальному подоходному налогу, представляемую в налоговые органы в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, и иные документы, заверенные уполномоченными лицами страны проживания физического лица;»; дополнить пунктом 7-1 следующего содержания: «7-1. Для получения согласия на приобретение статуса банковского холдинга финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан, подлежащий консолидированному надзору в стране своего места нахождения, представляет следующие документы: 1) документ, подтверждающий наличие минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств, перечень которых установлен нормативным правовым актом уполномоченного органа, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи; 2) письменное подтверждение от органа финансового надзора страны происхождения заявителя о том, что финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан подлежит консолидированному надзору; 3) письменное разрешение (согласие) органа финансового надзора страны происхождения заявителя на приобретение финансовой организацией-нерезидентом Республики Казахстан статуса банковского холдинга либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение (согласие) по законодательству указанного государства не требуется.»; пункт 9 дополнить абзацем тринадцатым следующего содержания: «случаи, когда лицо ранее являлось либо является крупным участником - физическим лицом либо первым руководителем крупного участника - юридического лица и (или) руководящим работником финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке.»; часть третью пункта 12 исключить; предложение второе пункта 15 изложить в следующей редакции: «В этом случае лицо, к которому применяется такая мера, обязано уменьшить количество принадлежащих ему акций банка до уровня ниже установленного настоящей статьей.»; пункт 18 дополнить частью третьей следующего содержания: «В случае изменения процентного соотношения количества акций банка до количества менее десяти или двадцати пяти процентов, принадлежащих крупному участнику банка, банковскому холдингу, к количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций и (или) к количеству голосующих акций банка уполномоченный орган по заявлению крупного участника банка, банковского холдинга либо в случае самостоятельного обнаружения указанного факта принимает решение о признании утратившим силу ранее выданного письменного согласия в течение одного месяца со дня обнаружения данного факта в порядке, предусмотренном для выдачи согласия на приобретение статуса крупного участника банка или банковского холдинга.»; 5) дополнить статьей 17-2 следующего содержания: «Статья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики Казахстан 1. В случае, предусмотренном подпунктом 1) пункта 4 статьи 17 настоящего Закона, Правительство Республики Казахстан вправе принять решение о приобретении Правительством Республики Казахстан либо национальной управляющей компанией объявленных акций банка в размере не менее десяти процентов от общего количества размещенных акций, включая приобретаемые Правительством либо национальной управляющей компанией акций. Право государственной собственности на акции банка регистрируется за государственным органом, уполномоченным Правительством Республики Казахстан на распоряжение республиканской государственной собственностью. 2. Решение Правительства Республики Казахстан о приобретении акций банка должно содержать: количество акций, на которое увеличивается общее количество объявленных акций банка, в случае отсутствия объявленных неразмещенных или выкупленных акций банка либо при недостаточности их количества; цену размещения (реализации) и количество принудительно размещаемых (реализуемых) акций. 3. Цена размещения (реализации) и количество принудительно размещаемых (реализуемых) акций определяется решением Правительства Республики Казахстан на основании заключения уполномоченного органа по согласованию с национальной управляющей компанией либо государственным органом, уполномоченным Правительством Республики Казахстан на распоряжение республиканской государственной собственностью, по рыночной цене, сложившейся на дату принятия решения о размещении (реализации) акций. По инициативе государственного органа, уполномоченного Правительством Республики Казахстан на распоряжение республиканской государственной собственностью, либо национальной управляющей компании цена размещения акций может быть определена оценщиком в соответствии с законодательством Республики Казахстан. В случае определения цены размещения акций оценщиком затраты, связанные с оценкой, несет банк. 4. В течение трех рабочих дней с даты принятия решения Правительством Республики Казахстан о приобретении и об увеличении объявленных акций банка уполномоченный орган: 1) вносит изменения в проспект выпуска акций, в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан; 2) осуществляет государственную регистрацию изменений и дополнений в проспект; 3) направляет банку свидетельство о государственной регистрации акций и уведомляет регистратора и центральный депозитарий об увеличении количества объявленных акций. Банк в течение пяти календарных дней с даты получения свидетельства о государственной регистрации акций обязан возвратить оригинал выданного ранее свидетельства о государственной регистрации акций. 5. После приобретения акций банка государственный орган, уполномоченный Правительством Республики Казахстан на распоряжение республиканской государственной собственностью либо национальная управляющая компания назначает членов исполнительного органа и (или) органа управления банка, которые будут являться представителями интересов государства или национальной управляющей компании. Государственный орган, уполномоченный Правительством Республики Казахстан на распоряжение республиканской государственной собственностью, либо национальная управляющая компания вправе созвать внеочередное общее собрание акционеров банка для рассмотрения вопросов о смене должностных лиц или работников банка, оптимизации активов банка, увеличении уставного капитала и иных вопросов в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан. 6. В случае улучшения финансового состояния банка, которое привело к выполнению им пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, Правительство Республики Казахстан принимает меры по реализации приобретенных в соответствии с настоящей статьей акций банка путем прямой адресной продажи либо путем торгов на фондовой бирже. Правительство Республики Казахстан реализует акции банка, приобретенные в соответствии с настоящей статьей, в течение одного года со дня их приобретения с правом продления данного срока. 7. Увеличение количества объявленных акций банка, приобретение объявленных акций банка Правительством Республики Казахстан либо национальной управляющей компанией, а также назначение членов исполнительного органа и (или) органа управления банка на основании настоящей статьи Закона осуществляется без принятия решений органами банка. Акционеры не имеют права преимущественной покупки по объявленным акциям банка, размещаемым (реализуемым) в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.»; 6) в пункте 3 статьи 19: подпункт а) изложить в следующей редакции: «а) четыре экземпляра учредительных документов (устав, учредительный договор), копия протокола учредительного собрания, засвидетельствованных нотариально и оформленных в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;»; дополнить подпунктом 6-2) следующего содержания: «6-2) сведения об условиях и порядке приобретения акций банка, включая описание источников и средств, используемых для приобретения акций, с приложением копий подтверждающих документов;»; подпункты д), ж), з) исключить; подпункт и): после слова «банка,» дополнить словами «утвержденный лицом, уполномоченным учредителями на подписание документов,»; дополнить словами «, организацию управления рисками»; часть вторую исключить; 7) в статье 20: в пункте 2: подпункт 2) изложить в следующей редакции: «2) не имеющее установленного настоящей статьей стажа работы в международных финансовых организациях, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, и (или) стажа работы в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг и (или) услуг по проведению аудита финансовых организаций;»; подпункт 4) после слов «главным бухгалтером» дополнить словами «, крупным участником - физическим лицом, первым руководителем крупного участника (банковского холдинга) - юридического лица»; пункт 3 дополнить частью третьей следующего содержания: «Число членов правления должно составлять не менее трех человек.»; в пункте 4: в подпунктах 1), 3) слова «в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг» исключить; в подпункте 2): после слов «на должности» дополнить словами «первого руководителя совета директоров,»; слова «в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг» исключить; часть вторую изложить в следующей редакции: «Для кандидатов на должности членов совета директоров, а также членов правления, курирующих исключительно вопросы безопасности банка, административно-хозяйственные вопросы наличие стажа работы, предусмотренного подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, не требуется.»; в части второй пункта 5: слово «индивидуальный» исключить; дополнить словами «, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника»; в пункте 9: часть первую дополнить подпунктом 4) следующего содержания: «4) наличие неснятой или непогашенной судимости.»; в части второй: слово «индивидуальный» исключить; дополнить словами «, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника»; в пункте 10: слово «индивидуальный» исключить; дополнить словами «, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника»; в пункте 11: после слова «статьей» дополнить словами «для первых руководителей правления банка»; дополнить предложением вторым следующего содержания: «Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, отстраняет по требованию уполномоченного органа первого руководителя в случае его несоответствия требованиям настоящей статьи.»; 8) в пункте 1 статьи 24: в подпункте а) слово «несоответствие» заменить словами «представление неполного пакета документов либо несоответствие»; абзац первый подпункта г-1) изложить в следующей редакции: «г-1) в случаях, когда учредитель - физическое лицо либо первый руководитель исполнительного органа либо органа управления учредителя - юридического лица:»; дополнить подпунктом д-1) следующего содержания: «д-1) отказ в выдаче согласия уполномоченным органом на приобретение статуса крупного участника банка;»; подпункт е) исключить; 9) часть третью статьи 25 исключить; 10) в статье 26: пункт 2 изложить в следующей редакции: «2. Для получения лицензии на проведение банковских операций в течение одного года со дня государственной регистрации заявитель должен представить: 1) заявление; 2) документы, свидетельствующие о выполнении всех организационно-технических мероприятий, в том числе о готовности помещения, оборудования и программного обеспечения по автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги, соответствующих требованиям нормативных правовых актов уполномоченного органа и Национального Банка, а также о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям Национального Банка, и нанять персонал соответствующей квалификации; 3) нотариально засвидетельствованную копию устава и копию свидетельства о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица; 4) копию свидетельства налогоплательщика и статистической карточки; 5) документ, подтверждающий уплату в бюджет лицензионного сбора на право занятия отдельными видами деятельности; 6) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников банка в соответствии с требованиями статьи 20 настоящего Закона; 7) положение о службе внутреннего аудита, утвержденное советом директоров банка; 8) положение о кредитном комитете, утвержденное советом директоров банка; 9) штатное расписание (с указанием фамилий, имен и при наличии отчеств сотрудников); 10) документы, подтверждающие соответствие программных технических средств банка требованиям уполномоченного органа и законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро.»; пункт 3 дополнить частью второй следующего содержания: «Требования, предъявляемые к банку для получения лицензии, предусмотренные подпунктами 2), 10) пункта 2 настоящей статьи, соблюдаются банком при осуществлении банковской деятельности.»; 11) статью 27 дополнить подпунктами в), г), д) следующего содержания: «в) несоответствие представленных документов требованиям законодательства Республики Казахстан; г) представление неполного пакета документов; д) несогласование руководящего работника из числа избранных органами общества (для вновь создаваемого банка).»; 12) в статье 30: в пункте 5: в части второй слова «подпунктами 5), 9) и 12)» заменить словами «подпунктами 5) и 12)»; дополнить частью третьей следующего содержания: «При выдаче лицензии банкам на проведение банковских операций требуется заключение Национального Банка о наличии автоматизированной банковской системы, отвечающей требованиям к автоматизации бухгалтерского учета и главной бухгалтерской книги. Порядок выдачи заключения определяется Национальным Банком.»; 13) статью 31 дополнить пунктом 5 следующего содержания: «5. Банк несет ответственность за неправомерные действия (бездействие) лица, оказывающего банку услуги на основании договора (соглашения) по привлечению клиентов, по осуществлению проверки на соответствие требованиям банка, передаче документов клиентов банку.»; 14) в статье 41: абзац пятый части первой изложить в следующей редакции: «применения мер раннего реагирования;»; 15) статью 45 изложить в следующей редакции: «Статья 45. Меры раннего реагирования 1. В целях защиты законных интересов депозиторов и кредиторов банков, обеспечения финансовой устойчивости банка, недопущения ухудшения его финансового положения и увеличения рисков, связанных с банковской деятельностью, уполномоченный орган осуществляет анализ деятельности банков для выявления следующих факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка: 1) снижение коэффициентов достаточности собственного капитала; 2) снижение коэффициентов ликвидности; 3) снижение доли привлеченных вкладов юридических и физических лиц в сумме обязательств банка; 4) увеличение в общем объеме ссудного портфеля банка займов, по которым срок просрочки по основному долгу и процентному вознаграждению составляет свыше 90 календарных дней; 5) иные факторы, влияющие на ухудшение финансового положения банка, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа. 2. В случае выявления перечисленных факторов в результате анализа финансового положения банка и (или) по итогам его проверки уполномоченный орган направляет в банк и (или) его акционерам требование в письменной форме по представлению плана мероприятий, предусматривающего меры раннего реагирования по повышению финансовой устойчивости банка, недопущению ухудшения его финансового положения и увеличения рисков, связанных с банковской деятельностью. Банк и (или) его акционеры в течение пяти рабочих дней с даты получения требования уполномоченного органа обязаны представить в уполномоченный орган план мероприятий, с указанием сведений о сроках исполнения мероприятий, указанных в плане, и лицах, ответственных за их исполнение. В случае одобрения представленного плана мероприятий уполномоченным органом, банк и (или) его акционеры представляют в уполномоченный орган отчет о выполнении мероприятий, указанных в плане мероприятий, в сроки, установленные планом мероприятий. В случае если по результатам рассмотрения плана мероприятий, меры, указанные в нем, будут признаны уполномоченным органом неэффективными, уполномоченный орган применяет к банку и (или) его акционерам одну или более из следующих мер раннего реагирования, посредством предъявления требований по: 1) изменению организационной структуры и (или) штатной численности банка; 2) ограничению принятия депозитов; 3) прекращению начисления и (или) выплаты дивидендов на срок, установленный уполномоченным органом; 4) увеличению провизии банка; 5) постоянному или временному отстранению от должности любого из руководящих или иных работников банка; 6) приостановлению или ограничению некоторых видов банковских операций с высокой степенью риска; 7) увеличению собственного капитала банка, в размере достаточном для обеспечения финансовой устойчивости банка, в том числе путем увеличения его уставного капитала; 8) реструктуризации активов банка; 9) сокращению административных расходов, в том числе посредством прекращения или ограничения дополнительного найма работников, закрытия отдельных его филиалов и представительств, дочерних организаций, а также уменьшения доли участия в зависимых организациях, как на территории Республики Казахстана, так и за ее пределами. 3. В случае непредставления в срок, установленный пунктом 2 настоящей статьи, плана мероприятий или неисполнения в установленный срок мероприятий, указанных в плане мероприятий, а также неисполнения мер раннего реагирования, указанных в требовании уполномоченного органа, уполномоченный орган применяет к банку и (или) его акционерам ограниченные меры воздействия и (или) санкции, предусмотренные настоящим Законом. 4. Порядок применения мер раннего реагирования и методика определения факторов, влияющих на ухудшение финансового положения банка, устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.»; 16) абзац первый пункта 1 статьи 46 после слова «корреспондентов,» дополнить словами «а также невыполнения иных требований уполномоченного органа, предусмотренных настоящим Законом,»; 17) в статье 47-1: заголовок статьи после слова «отношении» дополнить словами «лиц, обладающих признаками крупного участника или банковского холдинга, а также»; в пункте 1: абзац первый после слов «принудительные меры к» дополнить словами «лицам, обладающим признаками крупного участника или банковского холдинга, а также к»; абзац пятый: после слова «действий» дополнить словами «лицом, обладающим признаками крупного участника или банковского холдинга, а также»; после слова «был» дополнить словами «или может быть»; абзац шестой: после слова «положения» дополнить словами «лиц, обладающих признаками крупного участника или банковского холдинга, а также»; после слова «был» дополнить словами «или может быть»; в пункте 2: абзацы второй, третий изложить в следующей редакции: «требовать от лица, обладающего признаками крупного участника, а также от крупного участника уменьшения доли его прямого или косвенного владения в банке до уровня ниже десяти процентов голосующих акций; требовать от лица, обладающего признаками банковского холдинга, а также от банковского холдинга уменьшения доли его прямого или косвенного владения в банке до уровня ниже двадцати пяти процентов голосующих акций, и приостановить осуществление операций (прямых и косвенных), подвергающих банк риску, между ним и банком;»; абзац пятый после слов «банка или» дополнить словами «лица, обладающего признаками банковского холдинга, а также»; пункт 3 изложить в следующей редакции: «3. На основании решения уполномоченного органа в случае невыполнения крупным участником, банковским холдингом банка либо лицом, обладающим признаками крупного участника, банковского холдинга требований, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, а также пунктом 6 статьи 57 настоящего Закона, учреждается доверительное управление акциями крупного участника банка, банковского холдинга либо лица, обладающего признаками крупного участника банка, банковского холдинга. Данные акции передаются в доверительное управление уполномоченному органу сроком до трех месяцев. В период осуществления уполномоченным органом доверительного управления акциями собственник акций не вправе осуществлять какие-либо действия в отношении акций, находящихся в доверительном управлении. Крупный участник банка, банковский холдинг либо лицо, обладающее признаками крупного участника банка, банковского холдинга вправе ходатайствовать перед уполномоченным органом о продаже всех принадлежащих ему акций банка лицам, указанным в ходатайстве. Ходатайство удовлетворяется уполномоченным органом в случае выполнения приобретателями акций, указанных в ходатайстве, требований законодательства Республики Казахстан. При неустранении оснований для передачи акций в доверительное управление в течение двух месяцев с даты передачи акций в доверительное управление уполномоченному органу, уполномоченный орган отчуждает акции, находящиеся в доверительном управлении, путем их реализации на организованном рынке ценных бумаг. Вырученные от продажи указанных акций деньги перечисляются лицам, чьи акции были переданы в доверительное управление уполномоченному органу. Мероприятия по продаже акций крупного участника банка, банковского холдинга либо лица, обладающего признаками крупного участника банка, банковского холдинга осуществляются за счет средств банка.»; 18) подпункт м-1) пункта 1 статьи 48 после слов «акций банка,» дополнить словами «пункта 2 статьи 47-1 настоящего Закона,»; 19) в статье 50: часть вторую пункта 1 изложить в следующей редакции: «Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах и депозитах банка, находящегося в процессе ликвидации.»; часть вторую пункта 4 изложить в следующей редакции: «Не является раскрытием банковской тайны: 1) обязательное уведомление банками налоговых органов об открытии банковских счетов юридическому лицу или физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица; 2) предоставление эмитенту ценных бумаг и представителю держателей ценных бумаг сведений по выданным кредитам, права требования по которым передаются в качестве обеспечения по ценным бумагам, в том числе в рамках осуществления сделки секьюритизации; 3) представление сведений об остатках денег на банковских счетах физических лиц и начисленному по ним вознаграждению банком, временной администрацией, введенной в связи с лишением лицензии на проведение всех банковских операций, организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и банкам агентам для осуществления мероприятий, связанных с возвратом денег вкладчикам; аудиторской организации на основании письменного согласия владельца счета; 4) предоставление сведений, необходимых для проведения операции, предусмотренной статьей 73-1 настоящего Закона, банкам, принимающим имущество и обязательства другого банка.»; 20) пункт 3 статьи 54 дополнить словами «, за исключением случаев обмена информацией, полученной в пределах компетенции, установленной законодательными актами Республики Казахстан, между уполномоченным органом и Национальным Банком»; 21) в статье 54-1: в пункте 1 слово «девяноста» заменить словами «ста двадцати»; в абзаце первом пункта 2 и в подпункте 2) пункта 3 слово «девяноста» заменить словами «ста двадцати»; в пункте 4: в части второй слово «пяти рабочих» заменить словами «сорока пяти календарных»; в части третьей после слов «банковский холдинг представляет» дополнить словами «в уполномоченный орган в течение тридцати дней с момента указанных изменений»; дополнить пунктами 5, 6, 7 следующего содержания: «5. В случае если крупным участником банка, банковским холдингом является финансовая организация-резидент Республики Казахстан, то крупный участник банка, банковский холдинг представляет информацию, предусмотренную подпунктами 1)-3) пункта 4 настоящей статьи, при этом финансовая отчетность и пояснительная записка к ней не представляется в том случае, если крупный участник банка, банковский холдинг представлял в уполномоченный орган данную финансовую отчетность за требуемый период. 6. Банковский холдинг - нерезидент Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору в стране своего места нахождения, должен представлять в уполномоченный орган консолидированную и неконсолидированную годовую финансовую отчетность и пояснительную записку к ней, не заверенные аудиторской организацией, в течение ста двадцати дней по окончании финансового года. В пояснительной записке к годовой финансовой отчетности банковского холдинга - нерезидента Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору в стране своего места нахождения, должна быть отражена следующая информация: 1) описание видов деятельности банковского холдинга; 2) наименование каждой организации, в которой банковский холдинг является участником (акционером), размер доли участия в ее уставном капитале (количество принадлежащих акций), описание вида или видов деятельности; 3) наименование каждой организации, являющейся крупным участником (акционером) банковского холдинга, размер доли ее участия в уставном капитале (количество принадлежащих ей акций), описание вида или видов деятельности данной организации. 7. Крупный участник банка, банковский холдинг, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан, представляют в уполномоченный орган финансовую отчетность, пояснительную записку к ней и иные сведения, предусмотренные настоящей статьей, на государственном и русском языках.»; 22) статью 57 дополнить пунктами 1-2, 1-3 следующего содержания: «1-2. Банковский холдинг - нерезидент Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору в стране своего места нахождения, представляет в уполномоченный орган копию аудиторского отчета и рекомендации аудиторской организации в течение тридцати дней со дня получения данных документов банковским холдингом нерезидентом Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору в стране своего места нахождения. Консолидированная годовая финансовая отчетность банковского холдинга - нерезидента Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору в стране своего места нахождения, должна быть заверена аудиторской организацией, правомочной на проведение аудита финансовых организаций в стране места нахождения банковского холдинга - нерезидента Республики Казахстан, который подлежит консолидированному надзору. 1-3. Банковский холдинг, являющийся нерезидентом Республики Казахстан, предоставляет в уполномоченный орган копию аудиторского отчета и рекомендации аудиторской организации на государственном и русском языках.»; 23) пункт 2 статьи 65 дополнить подпунктом з) следующего содержания: «з) передать имущество и обязательства банка по депозитам, гарантируемым организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, другому (другим) банку (банкам) в соответствии со статьей 73-1 настоящего Закона.»; 24) в статье 69: пункт 1 изложить в следующей редакции:
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |