Инструкция № 146 «О порядке открытия и ведения банками валютных счетов юридических и физических лиц» (утверждена постановлением Правления Национального банка Республики Таджикистан от 10 февраля 2006 года № 46)

Инструкция № 146
«О порядке открытия и ведения банками валютных счетов юридических и физических лиц»

Настоящая Инструкция № 146 «О порядке открытия и ведения банками валютных счетов юридических и физических лиц» (далее в тексте - Инструкция) разработана в соответствии со статьей 36 Закона Республики Таджикистан «О Национальном банке Таджикистана» и статьями 5(3), 7(2) Закона Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле».

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Инструкция определяет порядок открытия и ведения уполномоченными банками и небанковскими финансовыми организациями (далее в тексте Инструкции - банки) валютных счетов юридических и физических лиц в Республике Таджикистан.

2. Юридические и физические лица, вправе открывать в банках Республики Таджикистан депозитные валютные счета до востребования (текущие валютные счета), счета до востребования, сберегательные и срочные депозитные валютные счета для осуществления банковского (депозитного) вклада в иностранной валюте.

3. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для открытия валютных счетов и вправе заключить договора открытия банковского счета (вклада) как с одним, так и с несколькими банками.

4. Банки обязаны заключить договор банковского счета при обращении юридических и физических лиц об открытии валютных счетов на условиях обусловленных законодательством Республики Таджикистан и настоящей Инструкцией.

Банки не вправе отказать в открытии валютного счета, совершение соответствующих операций, по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданной ему лицензией, за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка технических возможностей предоставить соответствующее банковское обслуживание.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета юридические и физические лица вправе предъявить ему требования предусмотренные законодательством Республики Таджикистан.

5. Владельцы валютных счетов самостоятельно распоряжаются своими валютными средствами, находящимися на счете в банке.

Банки не вправе определять и контролировать направления использования валютных средств владельца счета и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его прав распоряжаться валютными средствами по своему усмотрению.

6. Сведения о владельцах, об операциях и остатках средств валютных счетов являются банковской тайной, сохранность которой гарантируется банком. Такая информация может быть представлена только владельцам счетов или их представителям. Третьим лицам она представляется исключительно в случаях и в порядке, установленном законодательством Республики Таджикистан.

II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ

7. Валютные счета открываются всем юридическим лицам независимо от форм собственности.

8. Для открытия валютных счетов юридические лица должны представить в банк следующие документы:

а) заявление по установленной банком форме;