Экспертное заключение Ассоциации финансистов Казахстана от 1 февраля 2010 года № 12-2-3/01\347 «По проектам приказов Министерства финансов Республики Казахстан для целей Закона Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма»

Экспертное заключение Ассоциации финансистов Казахстана
от 1 февраля 2010 года № 12-2-3/01\347

Министру финансов

Республики Казахстан

г-ну Жамишеву Б.Б.

Глубокоуважаемый Болат Бидахметович,

Ассоциация финансистов Казахстана выражает Вам свое почтение и желает успехов в работе.

I. Предмет

Проекты приказов Министерства финансов Республики Казахстан:

1) «Об утверждении Правил предоставления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу» (далее - Проект 1);

2) «Об утверждении Перечня документов, необходимых для надлежащей проверки клиента субъектами финансового мониторинга»;

3) «Об утверждении Перечня оффшорных зон для целей Закона Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма» (далее - Проект 3);

4) «Об утверждении Правил приостановления подозрительных операций»;

5) «Об утверждении Требований по разработке, принятию и исполнению субъектами финансового мониторинга Правил внутреннего контроля».

II. Проблемы

1. Срок предоставления информации по операциям, подлежащим финансовому мониторингу в течение 3-х часов с момента совершения операции (Проект 1).

1.1. Данная норма противоречит требованию наличия информации об ответственном лице (реквизит 2.7 Формы ФМ-1), так как подразумевает, что информация будет передаваться напрямую без человеческого участия (если транзакция проводится на праздниках, выходных и в другое нерабочее время; карточные транзакции могут проводиться в любое время). Помимо этого существует риск передачи данных, не требующих мониторинга, что является нарушением банковской тайны. Прежде, чем форма будет передана в Комитет финансового мониторинга Министерства финансов Республики Казахстан (далее - КФМ), она в обязательном порядке должна быть проверена ответственным лицом. Таким образом, исполнение предлагаемых сроков на практике невозможно.

1.2. В настоящее время Клиенты финансовых организаций отказываются предоставлять, необходимые документы для проведения надлежащего контроля субъектами финансового мониторинга, ссылаясь на отсутствие требований о предоставлении документов со стороны законодательства РК.

1.3. Закон РК «О противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) вступит в законную силу 09 марта 2010 года, что подразумевает исполнение требований Закона и направлений сведений в КФМ с 09 марта 2010 года. Не имея полного перечня документов Клиентов, субъекты финансового мониторинга не смогут своевременно и надлежащим образом заполнить форму ФМ1. Тем более, что Закон запрещает уведомлять Клиента о направлении сведений в КФМ..