<< Назад
Далее >>
0
0
Два документа рядом (откл)
Распечатать
Копировать в Word
Скрыть комментарии системы
Информация о документе
Информация о документе
Поставить на контроль
В избранное
Посмотреть мои закладки
Скрыть мои комментарии
Посмотреть мои комментарии
Сравнение редакций
Увеличить шрифт
Уменьшить шрифт
Корреспонденты
Респонденты
Сообщить об ошибке

(СТАРАЯ РЕДАКЦИЯ) ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН ОТ 7 ИЮЛЯ 2006 ГОДА № 169-...

 
Оглавление
Перемещение в другую часть документа >>
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Закон
Республики Казахстан
 
Об обязательном гарантировании депозитов,
размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан

изменениями и дополнениями по состоянию на 02.01.2021 г.)

 

Данная редакция действовала до внесения изменений от 2 января 2021 года (введены в действие с 1 мая 2021 г.)

 

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов

Статья 3. Цель и принципы системы обязательного гарантирования депозитов

Глава 2. Правовой статус организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и ее деятельность

Статья 4. Создание организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 5. Основные задачи и функции организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 6. Гарантии организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 7. Права и обязанности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 8. Исключена

Статья 8-1. Основы взаимодействия Национального Банка Республики Казахстан и организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 9. Основы взаимодействия уполномоченного органа и организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Глава 3. Порядок участия в системе обязательного гарантирования депозитов

Статья 10. Вступление в систему обязательного гарантирования депозитов

Статья 11. Договор присоединения

Статья 12. Виды и порядок уплаты взносов банков-участников

Статья 13. Права и обязанности банка-участника

Статья 14. Последствия изменения наименования банка-участника

Глава 4. Порядок исключения банков-участников из системы обязательного гарантирования депозитов и участие организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в проведении операции по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)

Статья 15. Исключение банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов

Статья 16. Особенности одновременной передачи части обязательств по гарантируемым депозитам и имущества принудительно ликвидируемого банка

Глава 5. Объекты обязательного гарантирования депозитов. Размер и порядок выплаты гарантийного возмещения

Статья 17. Объекты обязательного гарантирования депозитов

Статья 18. Гарантийное возмещение

Статья 19. Права депозиторов на гарантийное возмещение

Статья 20. Банк-агент

Статья 21. Порядок выплаты гарантийного возмещения

Глава 6. Специальный резерв организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, для выплаты гарантийного возмещения

Статья 22. Специальный резерв организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Статья 23. Заимствование организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

Глава 7. Заключительные положения

Статья 24. Порядок рассмотрения споров

Статья 25. Порядок введения в действие настоящего Закона

 

В преамбулу внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Настоящий Закон направлен на защиту прав депозиторов - физических лиц, в том числе субъектов индивидуального предпринимательства, и определяет правовые основы функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан (филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан), за исключением беспроцентных депозитов до востребования и инвестиционных депозитов, размещенных в исламских банках (филиалах исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан), порядок создания и деятельности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, участия банков второго уровня Республики Казахстан (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан) в системе обязательного гарантирования депозитов, а также иные вопросы взаимоотношений участников системы.

 

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Глава 1. Общие положения

 

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) банк-агент - банк, являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов и выполняющий процедуры по выплате гарантийного возмещения депозиторам на основании соглашения, заключенного с организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) банк-банк второго уровня;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3) система обязательного гарантирования депозитов - комплекс организационно-правовых мер, предусмотренных настоящим Законом, направленных на защиту прав и законных интересов депозиторов банков-участников;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

4) взносы - платежи банков-участников организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, уплачиваемые в соответствии с требованиями настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

5) гарантируемый депозит - депозит, являющийся объектом обязательного гарантирования депозитов в соответствии с настоящим Законом;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

6) гарантийное возмещение - сумма денег, подлежащая выплате депозитору организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по гарантируемому депозиту в соответствии с настоящим Законом;

Статья дополняется подпунктами 6-1 и 6-2 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводится в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 7 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

7) банк-участник - банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), являющийся участником системы обязательного гарантирования депозитов, обязательства которого по возврату привлеченных депозитов гарантируются в соответствии с настоящим Законом;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

8) свидетельство банка-участника - документ, выдаваемый организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, банку-участнику и удостоверяющий его участие в системе обязательного гарантирования депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 9 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

9) договор присоединения - договор присоединения банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) к системе обязательного гарантирования депозитов, условия которого определяются организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и являются стандартными для всех банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), вступающих в систему;

См.: Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 июля 2009 года № 04-03-08/3238/15086

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 10 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

10) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Законодательство Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В заголовок внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 3. Цель и принципы системы обязательного гарантирования депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. Целью системы обязательного гарантирования депозитов является обеспечение стабильности финансовой системы, в том числе поддержание доверия к банковской системе путем выплаты гарантийного возмещения депозиторам в случае лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Основными принципами системы обязательного гарантирования депозитов являются:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1) обязательность участия банков (филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан), осуществляющих прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, в системе обязательного гарантирования депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) обеспечение прозрачности системы обязательного гарантирования депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3) снижение рисков, связанных с функционированием системы обязательного гарантирования депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) накопительный характер формирования специального резерва.

 

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Глава 2. Правовой статус организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и ее деятельность

 

Статья 4. Создание организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, является некоммерческой организацией, создаваемой в организационно-правовой форме акционерного общества и осуществляющей свою деятельность на основании настоящего Закона, иных нормативных правовых актов Республики Казахстан и устава.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2. Учредителем - единственным акционером организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, является Национальный Банк Республики Казахстан.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 5. Основные задачи и функции организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Основными задачами организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, являются:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) участие в обеспечении стабильности финансовой системы;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) защита прав и законных интересов депозиторов гарантируемых депозитов в случае лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Для выполнения основных задач организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, выполняет следующие функции:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) выплачивает гарантийное возмещение в соответствии с требованиями настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) ведет реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов;

Пункт 2 дополнен подпунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введен в действие с 1 января 2019 года)

  • Показать изменения

2-1) участвует в проведении операции по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам) в случае, предусмотренном статьей 16 настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3) инвестирует активы;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) формирует специальный резерв;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

См. изменения в подпункт 5 - Закон РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводятся в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Показать изменения

5) выбирает на конкурсной основе банк-агент в порядке, определенном органом управления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;

Статья дополняется подпунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводится в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

См. изменения в подпункт 6 - Закон РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводятся в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Показать изменения

6) участвует в составе временной администрации, назначаемой в период консервации банка-участника;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

7) участвует в составе временной администрации, назначаемой в период лишения банка-участника лицензий на проведение всех банковских операций;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 8 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

8) участвует в составе ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 9 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

9) участвует в составе комитета кредиторов принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) до момента погашения ликвидационной комиссией задолженности перед организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по сумме выплаченного (выплачиваемого) ею гарантийного возмещения.

См.: Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 июля 2009 года № 04-03-08/3238/15086

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 6. Гарантии организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, принимает на себя обязательства по выплате гарантийного возмещения депозиторам банка-участника с даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 24.12.12 г. № 60-V (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введены в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

См. изменения в пункт 2 - Закон РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводятся в действие с 1 мая 2021 г.)

Действие части первой пункта 2 приостановлено с 16 декабря 2020 г. до 1 мая 2021 г., в период приостановления данная часть действует в редакции пункта 3 статьи 2 Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI

  • Показать изменения

2. Обязательства организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по выплате гарантийного возмещения депозиторам подлежат прекращению по истечении одного года со дня внесения сведений в национальный реестр бизнес-идентификационных номеров о принудительной ликвидации банка-участника (принудительном прекращении деятельности филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), но не ранее пяти лет с даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

В случае отмены решения уполномоченного органа о лишении банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций обязательства организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, по выплате гарантийного возмещения депозиторам такого банка прекращаются.

  • Показать изменения

При этом обязательства банка-участника перед депозиторами уменьшаются на сумму гарантийного возмещения, выплаченного организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов.

  • Показать изменения

Обязательства банка-участника перед депозиторами, по которым не была осуществлена выплата гарантийного возмещения в связи с отменой решения уполномоченного органа о лишении банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций, сохраняются с учетом результатов зачета суммы гарантируемого депозита и суммы встречных требований, проведенного в соответствии с пунктом 5 статьи 21 настоящего Закона.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 7. Права и обязанности организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, вправе:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) требовать уплаты банками-участниками взносов;

Статья дополнена подпунктом 1-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

1-1) требовать надлежащего исполнения банками-участниками условий договора присоединения;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 2 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 года) (см. стар. ред.); Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) запрашивать у банка-участника, отнесенного к категории банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, и (или) отнесенного к категории неплатежеспособных банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком) сведения по депозитам физических лиц, а также сведения по их обязательствам в случае совпадения кредитора и должника в одном лице, в том числе составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3) исключен в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)

Статья дополнена подпунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

3-1) получать от Национального Банка Республики Казахстан информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, в соответствии со статьей 8-1 настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

4) получать от уполномоченного органа информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, включая информацию о финансовом состоянии банков-участников, в соответствии со статьей 9 настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

5) исключен в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 года) (см. стар. ред.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

6) исключен в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 года) (см. стар. ред.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

7) осуществлять заимствование в случае, предусмотренном статьей 23 настоящего Закона;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 8 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.); Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

Действие подпункта 8 приостановлено с 16 декабря 2020 г. до 1 мая 2021 г., в период приостановления данный подпункт действует в редакции пункта 3 статьи 2 Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI

  • Показать изменения

8) требовать своевременного представления от временной администрации, назначаемой в период лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций, ликвидационной комиссии принудительно ликвидируемого банка-участника (принудительно прекращающего деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) списка депозиторов по гарантируемым депозитам, а также расчета гарантийного возмещения по гарантируемым депозитам;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

9) ходатайствовать перед уполномоченным органом о применении к банку-участнику мер воздействия и санкций в случае нарушения им требований законодательства Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов;

Статья дополнена подпунктом 10 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

10) требовать от банка-участника, лишенного лицензии на проведение всех банковских операций, возврата суммы гарантийного возмещения, выплаченного депозиторам данного банка, в случае отмены решения уполномоченного органа о лишении банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, обязана:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) определить условия договора присоединения;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) контролировать полноту и своевременность уплаты банками-участниками взносов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3) производить выплату гарантийного возмещения депозиторам банка-участника, лишенного лицензии на проведение всех банковских операций, в порядке, предусмотренном настоящим Законом;

Пункт дополнен подпунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введен в действие с 1 января 2019 года)

  • Показать изменения

3-1) восполнять разницу между размером имущества банка и размером обязательств по гарантируемым депозитам, передаваемым другому (другим) банку (банкам);

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) использовать исключительно в служебных целях ставшую известной в процессе осуществления своих функций информацию о банках-участниках и их клиентах;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

5) извещать уполномоченный орган о фактах нарушения банками-участниками законодательства Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов;

Статья дополнена подпунктами 5-1 и 5-2 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

5-1) предоставлять в Национальный Банк Республики Казахстан информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, в соответствии со статьей 8-1 настоящего Закона;

5-2) предоставлять в уполномоченный орган информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, в соответствии со статьей 9 настоящего Закона;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

См. изменения в подпункт 6 - Закон РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводятся в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Показать изменения

6) предоставлять депозиторам информацию, предусмотренную в статье 21 настоящего Закона, и проводить информационно-разъяснительную работу по вопросам функционирования системы обязательного гарантирования депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт дополнен подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 05.12.13 г. № 152-V (введены в действие с 1 января 2014 г.)

  • Показать изменения

7) вести раздельный бухгалтерский учет активов специального резерва и собственных активов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт дополнен подпунктом 8 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введен в действие с 1 января 2019 г.)

  • Показать изменения

8) не разглашать сведения, полученные в соответствии с подпунктом 2) пункта 1 настоящей статьи и подпунктами 5) и 5-1) пункта 2 статьи 13 настоящего Закона.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктом 3 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введен в действие с 1 января 2019 г.); изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, обеспечивает правовую защиту своих работников, включая бывших работников, в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков-участников.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 8. Исключена в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Закон дополнен статьей 8-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

Статья 8-1. Основы взаимодействия Национального Банка Республики Казахстан и организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

1. В целях надлежащего и своевременного выполнения своих функций организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, запрашивает у Национального Банка Республики Казахстан информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, в том числе сведения, составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну, и предоставляет в Национальный Банк Республики Казахстан по его запросу информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов. При этом сведения, полученные организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, не подлежат разглашению.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. В случае, предусмотренном настоящим Законом, организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, вправе получать займы от Национального Банка Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Национальный Банк Республики Казахстан определяет порядок инвестирования активов организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Национальный Банк Республики Казахстан и организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, координируют свою деятельность, согласовывают принимаемые документы и информируют друг друга о проводимых мероприятиях по обязательному гарантированию депозитов.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 9. Основы взаимодействия уполномоченного органа и организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Уполномоченный орган и организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, координируют свою деятельность, согласовывают принимаемые документы и информируют друг друга о проводимых мероприятиях по обязательному гарантированию депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2. В целях надлежащего и своевременного выполнения своих функций организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, запрашивает у уполномоченного органа информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов, в том числе сведения, составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну, и предоставляет в уполномоченный орган по его запросу информацию, необходимую для обеспечения функционирования системы обязательного гарантирования депозитов. При этом сведения, полученные организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, не подлежат разглашению.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3, 4. Исключены в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

 

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Заголовок главы 3 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Глава 3. Порядок участия в системе обязательного гарантирования депозитов

 

Заголовок статьи 10 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 10. Вступление в систему обязательного гарантирования депозитов

Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. Для вступления в систему обязательного гарантирования депозитов банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан) не позднее дня, следующего за днем получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, представляет организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, нотариально засвидетельствованную копию указанной лицензии.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2. Банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан), вступающий в систему обязательного гарантирования депозитов, в день получения лицензии уполномоченного органа на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц обязан присоединиться к договору присоединения путем представления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, заявления, составленного по форме, установленной нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

  • Показать изменения

В случае непредставления банком (филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан), вступающим в систему обязательного гарантирования депозитов, заявления о присоединении к договору присоединения организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней информирует о данном факте уполномоченный орган.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 3 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3. Уполномоченный орган рассматривает вопрос о применении санкций к банку (филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан), не представившему заявления о присоединении к договору присоединения, в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 4 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, в течение двух рабочих дней со дня получения от банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) заявления о его присоединении к договору присоединения выдает ему свидетельство банка-участника.

Свидетельство банка-участника выдается в день внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 5 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

5. Банк (филиал банка-нерезидента Республики Казахстан) становится участником системы обязательного гарантирования депозитов со дня внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

6. Организация, осуществляющая обязательное гарантирование депозитов, ведет учет выданных и аннулированных свидетельств банков-участников путем внесения соответствующей информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 7 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

7. Реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов размещается на интернет-ресурсе организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 11. Договор присоединения

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.01.21 г. № 399-VI (введено в действие с 16 декабря 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. Присоединение банка (филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) к договору присоединения является обязательным условием его участия в системе обязательного гарантирования депозитов.

См.: Письмо Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 июля 2009 года № 04-03-08/3238/15086

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Договор присоединения должен содержать:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) полное наименование организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, сведения о месте ее нахождения и банковских реквизитах;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 2 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) предмет договора;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3) права и обязанности сторон;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

4) порядок уплаты взносов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

5) порядок, условия и сроки представления банком-участником сведений, необходимых организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, для выполнения своих задач и функций, в том числе сведений, составляющих банковскую и иную охраняемую законом тайну, а также порядок их хранения организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт дополнен подпунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

5-1) порядок проведения организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, мероприятий по установлению соответствия выполнения банками-участниками требований договора, в том числе по автоматизированному учету обязательств банка-участника по гарантируемым депозитам и сумм гарантийного возмещения, определяемый органом управления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введены в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

6) порядок расчета банками-участниками своих обязательств по гарантируемым депозитам и суммам, возмещаемым по ним организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в случае лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

7) условия прекращения договора;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

8) условия об ответственности сторон за нарушение договора, включая право организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в безакцептном порядке производить списание с банковских счетов банка-участника сумм не уплаченных полностью или частично взносов, а также неустойки за неисполнение банком-участником своих обязательств по договору;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт дополнен подпунктом 9 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.)

  • Показать изменения

9) порядок и условия возврата суммы гарантийного возмещения, выплаченного организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в случае отмены решения уполномоченного органа о лишении банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций.

Пункт дополняется подпунктом 10 в соответствии с Законом РК от 02.01.21 г. № 399-VI (вводится в действие с 1 мая 2021 г.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3. Договор присоединения вступает в силу с момента внесения информации в реестр банков-участников системы обязательного гарантирования депозитов и прекращается в случае исключения банка-участника из системы обязательного гарантирования депозитов.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 12. Виды и порядок уплаты взносов банков-участников

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1. Банк-участник обязан в соответствии с настоящим Законом и договором присоединения уплачивать организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, следующие взносы:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

1) обязательные календарные взносы - ежеквартальные платежи банков-участников;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) дополнительные взносы - разовые платежи банков-участников, уплачиваемые в случае недостаточности специального резерва организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, для выплаты гарантийного возмещения;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3) чрезвычайные взносы - платежи банков-участников для полного погашения суммы займа, полученной организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в порядке, установленном статьей 23 настоящего Закона, и начисленного по нему вознаграждения.

Выплата чрезвычайных взносов не приостанавливает обязательств банков-участников по уплате обязательных календарных взносов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Размер и порядок уплаты взносов банком-участником определяются органом управления организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов.

Размер обязательного календарного взноса банка-участника не должен превышать 0,5 процента от суммы гарантируемых депозитов банка-участника по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом.

Размер дополнительного взноса банка-участника не должен превышать двукратный размер обязательного календарного взноса, уплачиваемого указанным банком-участником организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, за предшествующий квартал.

Годовой размер чрезвычайного взноса банка-участника не должен превышать годовой размер обязательного календарного взноса, ежеквартально уплачиваемого указанным банком-участником организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 03.07.19 г. № 262-VI (введено в действие с 1 января 2020 г.) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3. С даты лишения банка-участника лицензии на проведение всех банковских операций обязательства банка-участника по уплате взносов прекращаются.


Содержание
Глава 1. Общие положенияГлава 2. Правовой статус организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, и ее деятельностьГлава 3. Порядок участия в системе обязательного гарантирования депозитовГлава 4. Порядок исключения банков-участников из системы обязательного гарантирования депозитов и участие организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в проведении операции по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)Глава 5. Объекты обязательного гарантирования депозитов.Размер и порядок выплаты гарантийного возмещенияГлава 6. Специальный резерв организации, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, для выплаты гарантийного возмещенияГлава 7. Заключительные положения