Имеет ли право обслуживающий банк требовать от ТОО отчет об использовании наличных денежных средств? (Г. Шахворостова, 19 сентября 2018 г.)

Имеет ли право обслуживающий банк требовать от ТОО отчет об использовании наличных денежных средств?

(Г. Шахворостова, бухгалтер-практик САР, 19 сентября 2018 г.)

Имеет ли право банк требовать от ТОО, у которого в этом банке открыт расчетный счет, отчеты по наличным деньгам, которые ТОО сняло со своего счета в этом банке?

В рамках Закона РК от 28 августа 2009 года № 191-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о противодействии) Комитет по финансовому мониторингу Министерства финансов РК и субъекты финансового мониторинга, к которым в том числе относятся банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, осуществляют финансовый мониторинг, который представляет собой совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом. При этом к операциям, подлежащим финансовому мониторингу, относятся операции с деньгами и (или) иным имуществом, в отношении которых установлен финансовый мониторинг;

В соответствии с Законом о противодействии банки и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, на основании запроса Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК, связанного с анализом подозрительной операции, вправе запрашивать у своих клиентов необходимые информацию, сведения и документы об операциях с деньгами и (или) иным имуществом (пункт 3-1 статьи 10 и подпункт 1 пункта 1 статьи 17 Закона о противодействии).

При этом в целях применения Закона о противодействии используются следующие понятия: