<< Назад
Далее >>
0
0
Два документа рядом (откл)
Распечатать
Копировать в Word
Скрыть комментарии системы
Информация о документе
Информация о документе
Поставить на контроль
В избранное
Посмотреть мои закладки
Скрыть мои комментарии
Посмотреть мои комментарии
Сравнение редакций
Увеличить шрифт
Уменьшить шрифт
Корреспонденты
Респонденты
Сообщить об ошибке

(СТАРАЯ РЕДАКЦИЯ) ЗАКОН РК ОТ 06.07.04 № 573-II

 
Оглавление
Перемещение в другую часть документа >>
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Закон Республики Казахстан от 6 июля 2004 года № 573-II
О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан

изменениями и дополнениями по состоянию на 24.11.2015 г.)

 

Данная редакция действовала до внесения изменений от 29 марта 2016 года

 

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

Статья 3. Принципы формирования кредитных историй и использования информации

Глава 2. Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности кредитных бюро и формирования кредитных историй

Статья 4. Государственные органы, осуществляющие регулирование, контроль и надзор за деятельностью кредитных бюро, контроль за деятельностью поставщиков информации и получателей кредитных отчетов

Статья 5. Полномочия государственных органов по принятию нормативных правовых актов по вопросам деятельности кредитных бюро, поставщиков информации, формирования кредитных историй и их использования

Глава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюро

Статья 6. Кредитные бюро

Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро

Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй и используемых информационных систем

Статья 8-1 . Порядок создания кредитного бюро

Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии, и сроки их рассмотрения

Статья 10. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро

Статья 11. Письменное предписание и санкции

Статья 12. Приостановление действия лицензии кредитного бюро

Статья 13. Лишение лицензии кредитного бюро

Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро

Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро

Глава 4. Права и обязанности участников системы формирования кредитных историй и их использования

Статья 16. Права кредитного бюро

Статья 17. Обязанности кредитного бюро

Статья 18. Поставщики информации

Статья 19. Права и обязанности поставщика информации

Статья 20. Получатели кредитных отчетов

Статья 21. Права и обязанности получателя кредитного отчета

Статья 22. Права субъекта кредитной истории

Глава 5. Предоставление информации в кредитные бюро

Статья 23. Общие условия предоставления информации в кредитные бюро

Статья 24. Информация, предоставляемая в кредитные бюро

Статья 25. Оформление согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации и выдачу кредитного отчета

Статья 26. Основания и цели использования информации и кредитных отчетов

Глава 6. Отношения по формированию кредитных историй и их использованию

Статья 27. Договоры, заключаемые с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов

Статья 28. Регистрация в кредитном бюро в качестве получателя кредитного отчета

Статья 29. Предоставление кредитного отчета

Статья 30. Оплата услуг по предоставлению информации и кредитных отчетов

Глава 6-1. Особенности предоставления информации и получения кредитного отчета по банковским гарантиям и поручительствам

Статья 30-1. Предоставление информации по банковским гарантиям и поручительствам в кредитное бюро

Статья 30-2. Формирование кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве

Статья 30-3. Порядок представления кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве

Глава 7. Заключительные положения

Статья 31. Особенности разрешения споров

Статья 32. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

 

Настоящий Закон определяет правовые, экономические и организационные основы формирования кредитных историй в Республике Казахстан, правовое положение участников системы формирования кредитных историй и их использования, регулирует общественные отношения, связанные с созданием, осуществлением и прекращением деятельности кредитных бюро, особенности государственного регулирования, контроля и надзора в этой сфере.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Глава 1. Общие положения

Статья изложена в редакции Закона РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

1) информация — сведения в отношении субъектов кредитных историй на электронном и бумажном носителях, передаваемые участниками системы формирования кредитных историй и их использования, при необходимости удостоверяемые электронной цифровой подписью;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2) договор о предоставлении информации — договор, заключаемый между кредитным бюро и поставщиком информации на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Законом;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3) поставщик информации — индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, предоставляющие информацию в кредитное бюро;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4) деятельность поставщика информации по участию в создании и защите базы данных кредитных историй — действия поставщика информации по оформлению (обработке), хранению и передаче в кредитные бюро сведений, полученных от субъектов кредитных историй в соответствии с требованиями настоящего Закона;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

5) письменное предписание - мера воздействия уполномоченного органа, применяемая к кредитному бюро, банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, микрофинансовой организации;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

6) кредитное бюро — организация, осуществляющая формирование кредитных историй, предоставление кредитных отчетов и оказание иных услуг;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

7) кредитный отчет — форма полной или частичной выдачи информации, содержащейся в кредитной истории;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

8) договор о получении кредитных отчетов — договор, заключаемый между кредитным бюро и получателем кредитных отчетов на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Законом;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

9) получатель кредитного отчета — лицо, имеющее право на получение кредитного отчета;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

10) предоставление кредитного отчета — деятельность кредитного бюро по выдаче информации, содержащейся в кредитной истории;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

11) кредитная история — совокупность информации о субъекте кредитной истории;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

12) субъект кредитной истории — физическое или юридическое лицо, в отношении которого формируется кредитная история;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 13 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

13) согласие субъекта кредитной истории — письменное разрешение субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием) либо выдачу кредитного отчета о нем другим лицам из кредитного бюро, оформляемое в соответствии с требованиями, установленными законодательством Республики Казахстан;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт дополнен подпунктом 13-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

  • Показать изменения

13-1) негативная информация о субъекте кредитной истории - краткая форма кредитного отчета о субъекте кредитной истории, содержащая сведения о ликвидации субъекта кредитной истории, являющегося юридическим лицом, по решению суда или о наличии у субъекта кредитной истории просроченной задолженности свыше ста восьмидесяти календарных дней;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

14) формирование кредитных историй — действие или совокупность действий, осуществляемых кредитным бюро в отношении информации, полученной им от поставщиков информации в соответствии с настоящим Законом, по ее хранению, обеспечению конфиденциальности, мониторингу, уточнению и обновлению;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

15) участники системы формирования кредитных историй и их использования — субъекты кредитных историй, поставщики информации, кредитные бюро, получатели кредитных отчетов;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В подпункт 16 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 419-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

16) база данных кредитных историй — электронные информационные ресурсы кредитного бюро, основанные на информационных системах и информационных процессах, соответствующих требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан;

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена подпунктом 16-1 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV

  • Показать изменения

16-1) заявитель - юридическое лицо, представившее в уполномоченный орган документы с целью получения лицензии для осуществления деятельности кредитного бюро;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Подпункт 17 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

17) уполномоченный орган — Национальный Банк Республики Казахстан;

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

18) условные и возможные обязательства — непокрытые аккредитивы, выпущенные или подтвержденные гарантии, векселя и поручительства.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

1. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Настоящий Закон применяется к отношениям, возникающим при формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, создании, функционировании и прекращении деятельности кредитных бюро, осуществлении деятельности поставщиков информации по участию в создании и защите базы данных кредитных историй. Отношения, подпадающие под сферу действия иных законодательных актов Республики Казахстан, регулируются этими актами в части, не урегулированной настоящим Законом.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 3. Принципы формирования кредитных историй и использования информации

Формирование кредитных историй и использование информации осуществляются с учетом следующих принципов:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1) наличие согласия субъекта кредитной истории, за исключением предоставления информации о нем в кредитное бюро с государственным участием, а также случая, предусмотренного в пункте 4 статьи 25 настоящего Закона;

2) равенство всех субъектов кредитных историй;

3) целевое использование информации, базы данных кредитных историй и информационной системы;

4) конфиденциальность информации;

5) обеспечение защиты базы данных кредитных историй и соответствующих информационных систем;

6) неприкосновенность частной жизни граждан, защита прав, свобод и законных интересов граждан и организаций;

Статья дополнена подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III

  • Показать изменения

7) достоверность и актуальность формирования базы данных кредитных историй.

 

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Глава 2. Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности кредитных бюро и формирования кредитных историй

 

Статья 4. Государственные органы, осуществляющие регулирование, контроль и надзор за деятельностью кредитных бюро, контроль за деятельностью поставщиков информации и получателей кредитных отчетов

Пункт 1 изложен в редакции Закона РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.)

1. Государственное регулирование и надзор за деятельностью кредитных бюро и формированием кредитных историй осуществляются уполномоченным органом.

  • Показать изменения

В этих целях уполномоченный орган вправе получать от физических и юридических лиц, в том числе от кредитных бюро, информацию, необходимую для осуществления своих надзорных функций, при этом полученные сведения не подлежат разглашению, за исключением случаев, предусмотренных настоящим пунктом.

  • Показать изменения

Уполномоченный орган в целях обеспечения полноты информации, содержащейся в базе данных кредитных историй, вправе предоставлять информацию в кредитное бюро с государственным участием.

Работники уполномоченного органа несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления ими надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну в соответствии с законами Республики Казахстан.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. К компетенции уполномоченного органа относятся:

1) принятие в соответствии с настоящим Законом нормативных правовых актов по вопросам деятельности кредитных бюро;

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) выдача лицензий на право осуществления деятельности кредитных бюро, за исключением случая, предусмотренного настоящим Законом;

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3) проведение проверок деятельности кредитных бюро по вопросам соблюдения законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй;

В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.); Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) направление письменных предписаний кредитным бюро, банкам, юридическим лицам, имеющим лицензию на проведение банковских заемных операций (далее — организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций), об устранении выявленных нарушений законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй, а также в случае непредоставления информации в установленные сроки;

В подпункт 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

5) наложение санкции на кредитные бюро и их должностных лиц;

6) рассмотрение обращений физических и юридических лиц по вопросам деятельности кредитных бюро, в том числе связанных с формированием кредитных историй;

Пункт дополнен подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 10.02.11 г. № 406-IV; изложен в редакции Закона РК от 05.07.11 г. № 452-IV (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

7) осуществление иных функций, предусмотренных настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Исключен в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.)

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 5. Полномочия государственных органов по принятию нормативных правовых актов по вопросам деятельности кредитных бюро, поставщиков информации, формирования кредитных историй и их использования

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Уполномоченный орган принимает следующие нормативные правовые акты по вопросам деятельности кредитных бюро, формирования кредитных историй и их использования:

В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1) об условиях и минимальных требованиях к порядку предоставления информации поставщиками информации в кредитные бюро (для поставщиков информации, указанных в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 1 статьи 18 настоящего Закона);

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) о порядке оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро;

  • Показать изменения

3) об условиях и порядке предоставления кредитного отчета;

В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) об условиях и порядке лицензирования кредитных бюро, за исключением случая, предусмотренного настоящим Законом;

Пункт 1 дополнен подпунктом 5 в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III

  • Показать изменения

5) о порядке, сроках и объемах предоставления кредитными бюро информации и сведений в уполномоченный орган;

  • Показать изменения

6) о требованиях к использованию информационно-коммуникационных технологий и обеспечению информационной безопасности при организации деятельности кредитных бюро, поставщиков информации и получателей кредитных отчетов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Исключен в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.)

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Глава 3. Создание, осуществление и прекращение

деятельности кредитных бюро

В заголовок статьи 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 6. Кредитные бюро

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. Кредитные бюро являются коммерческими организациями, создаваемыми и действующими в соответствии с законодательством Республики Казахстан, за исключением кредитного бюро с государственным участием.

  • Показать изменения

Кредитным бюро с государственным участием является единственная специализированная некоммерческая организация, созданная в организационно-правовой форме акционерного общества, сто процентов голосующих акций которой принадлежит уполномоченному органу.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Исключен в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 3 изложен в редакции Закона РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3. Лицензия на право осуществления деятельности кредитного бюро выдается уполномоченным органом в порядке, установленном настоящим Законом и нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

  • Показать изменения

Деятельность кредитного бюро с государственным участием не подлежит лицензированию уполномоченным органом.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктом 4 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV

4. Наименование кредитного бюро должно содержать слова «кредитное бюро» или производные от них слова.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро

1. Основными видами деятельности кредитных бюро являются формирование кредитных историй и предоставление кредитных отчетов.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. К дополнительным видам деятельности кредитного бюро относятся:

  • Показать изменения

1) реализация специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности участников системы формирования кредитных историй и их использования;

2) реализация специальной литературы и иных информационных материалов, относящихся к деятельности кредитного бюро;

3) предоставление консультационных услуг, связанных с информационным обеспечением участников системы формирования кредитных историй и их использования;

  • Показать изменения

4) оценка кредитоспособности субъектов кредитных историй, осуществляемая на основании разработанной ими методики;

5) маркетинговые и статистические исследования;

Пункт 2 дополнен подпунктом 6 в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III

  • Показать изменения

6) исключен в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополняется пунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (вводятся в действие с 1 июля 2017 года)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3. Кредитные бюро не вправе осуществлять виды предпринимательской деятельности, не предусмотренные настоящей статьей.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй и используемых информационных систем

Кредитные бюро в своей деятельности обязаны обеспечить выполнение следующих организационных, технических мер и технологических требований:

1) иметь технические и иные помещения для безопасного размещения и эксплуатации информационных систем, базы данных кредитных историй и иных документов;

2) при формировании и использовании информационных систем для размещения базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем применять сертифицированные оборудование и программное обеспечение;

3) обеспечить наличие в договорах, заключаемых с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов, условий об обязательности совместной реализации организационных, технических мер и технологических требований по защите программного обеспечения, применяемых при формировании и эксплуатации информационных систем, используемых для создания базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем;

Статья дополнена подпунктом 4 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV

  • Показать изменения

4) обеспечить наличие резервного сервера, находящегося вне города расположения кредитного бюро, для хранения резервных копий информации субъекта кредитной истории.

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Закон дополнен статьей 8-1 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона)

Статья 8-1. Порядок создания кредитного бюро

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

1. Порядок создания кредитного бюро состоит из следующих этапов:

  • Показать изменения

1) лицензирование;

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 419-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) ввод в промышленную эксплуатацию системы управления базы данных кредитных историй.

  • Показать изменения

Требования настоящего пункта не распространяются на кредитное бюро с государственным участием.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Лицензирование осуществляется в соответствии со статьей 9 настоящего Закона.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Исключен в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.); Законом РК от 24.11.15 г. № 419-V (см. стар. ред.); Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4. Для ввода в промышленную эксплуатацию системы управления базы данных кредитных историй кредитному бюро необходимо осуществить следующие мероприятия:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1) заключить договор о предоставлении информации с одним из поставщиков информации, указанным в пункте 1 статьи 18 настоящего Закона;

2) организовать информационный процесс по формированию кредитных историй;

  • Показать изменения

3) произвести тестирование информационного процесса, указанного в подпункте 2) настоящего пункта с поставщиками информации, заключившими договор о предоставлении информации с ним.

  • Показать изменения

Проверка выполнения кредитным бюро необходимых мероприятий по вводу системы управления базы данных кредитных историй в промышленную эксплуатацию осуществляется комиссией уполномоченного органа, созданной совместно с уполномоченным органом в сфере информатизации, результаты которой отражаются в акте ввода системы управления базы данных кредитных историй в промышленную эксплуатацию по форме, установленной уполномоченным органом.

  • Показать изменения

Требования настоящего пункта не распространяются на кредитное бюро с государственным участием.

  • Показать изменения

Основанием отказа в выдаче акта ввода системы управления базы данных кредитных историй в промышленную эксплуатацию является невыполнение кредитным бюро требований настоящего пункта, а также организационных, технических мер и технологических требований по защите программного обеспечения, применяемых при формировании и эксплуатации информационных систем, используемых для создания базы данных кредитных историй и средств защиты указанных информационных систем.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

5. Осуществление деятельности кредитного бюро допускается лишь при наличии лицензии уполномоченного органа и акта ввода системы управления базы данных кредитных историй в эксплуатацию.

  • Показать изменения

Осуществление деятельности кредитного бюро с государственным участием допускается при наличии акта о его соответствии требованиям, предъявляемым к кредитному бюро, по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй, используемых информационных систем и помещениям, составленного в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа.

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии, и сроки их рассмотрения

  • Показать изменения

1. Для получения лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро лицензиат обязан представить в уполномоченный орган следующие документы:

  • Показать изменения

1) заявление о выдаче лицензии;

Пункт дополнен подпунктом 1-1 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона)

  • Показать изменения

1-1) бизнес-план по осуществлению деятельности кредитного бюро;

  • Показать изменения

2) исключен в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2-1) исключен в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V (см. стар. ред.)

В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 29.12.14 г. № 269-V (введен в действие с 1 января 2015 года) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

3) копии учредительных документов, прошедших государственную регистрацию в установленном порядке;

Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

4) акт о соответствии кредитного бюро требованиям, предъявляемым к кредитному бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй, используемых информационных систем и помещениям, составленный в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативных правовых актов уполномоченного органа, с приложением подтверждающих документов;

  • Показать изменения

5) документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора, установленного законодательством Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 29.12.14 г. № 269-V (введен в действие с 1 января 2015 года) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2. Заявление о выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро должно быть рассмотрено уполномоченным органом в течение пятнадцати календарных дней со дня получения последнего документа, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктом 3 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона)

  • Показать изменения

3. Бизнес-план по осуществлению деятельности кредитного бюро должен включать:

  • Показать изменения

1) описание деятельности кредитного бюро;

2) порядок и сроки организации информационных процессов по формированию кредитных историй;

3) ценовую политику и порядок расчета тарифов на кредитные отчеты;

4) прогноз на ближайшие три года о доходах и расходах;

5) перспективные планы развития деятельности кредитного бюро.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктом 4 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона)

  • Показать изменения

4. Кредитное бюро в случаях изменения адреса, указанного в заявлении на получение лицензии, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпункте 3) пункта 1 настоящей статьи, представляет изменения и дополнения в уполномоченный орган в течение десяти дней со дня их внесения.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктом 5 в соответствии Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV

  • Показать изменения

5. Требования настоящей статьи не распространяются на кредитное бюро с государственным участием.

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 10. Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро

  • Показать изменения

Отказ в выдаче лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро производится в случаях:

  • Показать изменения

1) осуществления определенного вида деятельности, запрещенного в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан для данной категории субъектов;

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) несоблюдения требований, предусмотренных статьей 8 и пунктом 1 статьи 9 настоящего Закона;

  • Показать изменения

3) если в отношении заявителя имеется решение суда, запрещающее ему занятие данным видом деятельности.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 11. Письменное предписание и санкции

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 26.11.12 г. № 57-V (см. стар. ред.); Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1. В случае нарушения законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй уполномоченный орган вправе направить кредитному бюро, банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, микрофинансовой организации письменное предписание.

  • Показать изменения

Письменным предписанием является указание кредитному бюро, банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, микрофинансовой организации на принятие обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению в установленный срок, и (или) на необходимость представления в установленный срок плана мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также, способствовавших их совершению (далее - план мероприятий).

  • Показать изменения

В плане мероприятий, представленном в срок, установленный письменным предписанием, указываются описания нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья дополнена пунктами 1-2 и 1-3 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V

  • Показать изменения

1-2. Обжалование письменного предписания уполномоченного органа в суде не приостанавливает его исполнения.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

1-3. Кредитное бюро, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, микрофинансовая организация обязаны уведомить уполномоченный орган об исполнении мер, указанных в письменном предписании, в сроки, предусмотренные данным письменным предписанием.

  • Показать изменения

В случае отсутствия возможности устранения нарушения в сроки, установленные в плане мероприятий либо письменном предписании, по независящим от кредитного бюро, банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, микрофинансовой организации причинам, срок по исполнению плана мероприятий либо письменного предписания может быть продлен уполномоченным органом в порядке, установленном нормативным правовым актом уполномоченного органа.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.)

2. В качестве санкций уполномоченный орган вправе применить следующие меры:

1) административный штраф;

  • Показать изменения

2) приостановление действия лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро;

  • Показать изменения

3) исключен в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Статья 12. Приостановление действия лицензии кредитного бюро

  • Показать изменения

1. Действие лицензии кредитного бюро может быть приостановлено сроком до шести месяцев по одному из следующих оснований:

1) несоблюдение требований, установленных статьей 8 настоящего Закона;

  • Показать изменения

2) установление несоответствия действительности документов, явившихся основанием для выдачи лицензии;

  • Показать изменения

3) невыполнение письменного предписания уполномоченного органа об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Приостановление действия лицензии кредитного бюро влечет запрет на осуществление его деятельности, за исключением деятельности по получению информации по ранее заключенным договорам.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. В решении о приостановлении действия лицензии должны быть указаны основания и срок приостановления действия лицензии.

  • Показать изменения

Действие лицензии считается приостановленным со дня доведения такого решения до сведения исполнительного органа кредитного бюро.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 13 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 13. Лишение лицензии кредитного бюро

  • Показать изменения

Уполномоченный орган вправе обратиться в суд с исковым заявлением о лишении лицензии кредитного бюро по одному из следующих оснований:

  • Показать изменения

1) неустранение причины, по которой лицензиар приостановил действие лицензии;

Статья дополнена подпунктом 1-1 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (введено в действие по истечении двадцати одного дня со дня введения в действие Закона)

  • Показать изменения

1-1) исключен в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) неоднократное (два и более раза) в течение последних двенадцати месяцев приостановление действия лицензии;

  • Показать изменения

3) запрещение судом лицензиату заниматься тем видом деятельности, на осуществление которого он обладает лицензией;

  • Показать изменения

4) прекращение предпринимательской деятельности лицензиата;

  • Показать изменения

5) предоставление лицензиатом заведомо ложной информации при получении лицензии.

  • Показать изменения

Принятие судом решения о лишении лицензии кредитного бюро влечет ликвидацию кредитного бюро.

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро

1. Порядок хранения документов и информации кредитного бюро, в том числе включаемых в базу данных кредитных историй, определяется кредитным бюро.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2. Кредитное бюро обеспечивает хранение информации в отношении субъекта кредитной истории в течение десяти лет после даты получения последней информации о нем.

 

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 15 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро

  • Показать изменения

Реорганизация и ликвидация кредитных бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательными актами Республики Казахстан.

  • Показать изменения

При реорганизации кредитного бюро база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче правопреемнику, образованному в результате слияния, присоединения, выделения или преобразования, либо другому кредитному бюро по соглашению сторон. При реорганизации кредитного бюро в форме разделения база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче правопреемнику при наличии у него лицензии на право осуществления деятельности кредитного бюро или другому кредитному бюро по соглашению сторон.

При ликвидации кредитного бюро база данных кредитных историй данного кредитного бюро подлежит передаче другому кредитному бюро на возмездной основе.

  • Показать изменения

Ответственность за сохранение конфиденциальности информации, содержащейся в базе данных кредитных историй кредитного бюро, несет при реорганизации — кредитное бюро и его правопреемник, при ликвидации — назначенная судом или собственником имущества ликвидационная комиссия.

  • Показать изменения

В случае отсутствия заинтересованности правопреемника или других кредитных бюро в приобретении базы данных кредитных историй реорганизуемого или ликвидируемого кредитного бюро она подлежит передаче на безвозмездной основе кредитному бюро с государственным участием.

 

 

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Глава 4. Права и обязанности участников системы формирования

кредитных историй и их использования

Статья 16. Права кредитного бюро

Кредитное бюро вправе:

Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 27.07.07 г. № 317-III (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

1) заключать договоры о предоставлении информации с поставщиками информации и (или) о получении кредитных отчетов с получателями кредитных отчетов;

В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

2) требовать от поставщиков информации предоставления подтверждения о получении согласия субъекта кредитной истории на передачу сведений о нем в кредитные бюро, за исключением кредитного бюро с государственным участием, а также случая, предусмотренного в пункте 4 статьи 25 настоящего Закона, а также полной и достоверной информации, формирующей кредитные истории;


Содержание
Глава 1. Общие положенияГлава 2. Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности кредитных бюро и формирования кредитных историйГлава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюроГлава 4. Права и обязанности участников системы формирования кредитных историй и их использованияГлава 5. Предоставление информации в кредитные бюроГлава 6. Отношения по формированию кредитных историй и их использованиюГлава 6-1. Особенности предоставления информации и получения кредитного отчета по банковским гарантиям и поручительствамГлава 7. Заключительные положения