Приказ Банка России от 7 августа 2025 года № ОД-1765 «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов»

Приказ Банка России от 7 августа 2025 года № ОД-1765
Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов

В целях реализации части второй статьи 24.3-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Установить, что признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов (далее - Признаки) в соответствии с приложением к настоящему приказу применяются с 1 сентября 2025 года.

2. Департаменту по связям с общественностью до 1 сентября 2025 года разместить Признаки на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Приложение

к приказу Банка России

«Об установлении признаков выдачи

наличных денежных средств

без добровольного согласия клиента

с использованием банкоматов»

ПРИЗНАКИ
выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов

1. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема направленного запроса на выдачу наличных денежных средств запросам на выдачу наличных денежных средств, обычно совершаемым клиентом кредитной организации, в частности:

времени (дня) осуществления запроса на выдачу наличных денежных средств;

места нахождения банкомата, с использованием которого осуществляется запрос на выдачу наличных денежных средств;

суммы запроса на выдачу наличных денежных средств;

периодичности (частоты) запросов на выдачу наличных денежных средств в течение календарного дня.

2. Наличие превышения установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос (APDU (application protocol data unit) - команда) в рамках взаимодействия банкомата и платежной карты или токенизированной (цифровой) платежной карты.

3. Несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам направления запроса на выдачу наличных денежных средств, обычно используемым клиентом кредитной организации.

4. Направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:

предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования (по кредитным картам);

поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;

досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика.