| ||||||||||||||||||||
|
|
|
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 474-II (с изменениями и дополнениями по состоянию на 24.11.2015 г.)
Данная редакция действовала до внесения изменений от 29 марта 2016 года
См. о внесении изменений в настоящий Закон: Закон РК от 2 августа 2015 г. № 342-V (вводятся в действие с 1 января 2018 года); Закон РК от 12 ноября 2015 г. № 391-V (вводится в действие по истечении шести месяцев после дня его первого официального опубликования); Закон РК от 24 ноября 2015 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.); Закон РК от 29.03.16 г. № 479-V (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования)
Заголовок изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
В оригинале оглавление отсутствует
С 1 января 2013 года слова «единый регистратор», «единого регистратора», «единым регистратором» заменены соответственно словами «регистратор», «регистратора», «регистратором» в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV
Преамбула изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг. Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе В настоящем Законе используются следующие основные понятия: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) потребитель финансовых услуг — физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты; 2) профессиональная деятельность на финансовом рынке — предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг; Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 3) уполномоченный орган — Национальный Банк Республики Казахстан; Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 27.04.15 г. № 311-V (введены в действие с 1 января 2015 года) (см. стар. ред.) 4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг, а также юридическое лицо, указанное в пункте 8 статьи 61-4 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»; 5) финансовый рынок — совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов; Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 07.07.04 г. № 577-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.06 г. № 164-III (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) 6) финансовые услуги - деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также деятельность единого накопительного пенсионного фонда, центрального депозитария, единого регистратора и обществ взаимного страхования, не подлежащая лицензированию; Статья дополнена подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V 7) финансовый продукт - это услуга, разработанная финансовой организацией для предложения потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Статья 2 изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций 1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан. 2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора. В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 1. Целями государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: 1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом; 2) исключен в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке. Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 2. Принципами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: 1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) прозрачность деятельности финансовых организаций и финансового надзора В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) ответственность финансовых организаций. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 3. Задачами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы; 3) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности; Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В подпункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, а также полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах. Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке 1. Не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан. 2. Сделки по оказанию финансовых услуг, совершенные без соответствующей лицензии уполномоченного органа, являются недействительными. В статью 5 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые уполномоченным органом для финансовых организаций в целях обеспечения их финансовой устойчивости и защиты интересов потребителей финансовых услуг. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, уполномоченный орган вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты на консолидированной основе. Статья 6. Исключена в соответствии с Законом РК от 07.07.06 г. № 174-III (см. стар. ред.)
Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органа В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III Статья 7. Исключена в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 8. Задачи уполномоченного органа 1. Задачами уполномоченного органа являются: 1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции; См.: Методику по проведению анализа и оценки состояния конкурентной среды в отношении финансовых организаций Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 3) повышение уровня стандартов и методов регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств. 2. Уполномоченный орган обеспечивает реализацию иных задач, предусмотренных настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан. В статью 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 1. В целях государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций уполномоченный орган: В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает и отзывает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, в том числе добровольную реорганизацию банковских и страховых холдингов, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений и согласия; В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности руководящих работников финансовых организаций, банковских холдингов, страховых холдингов, а также определяет порядок дачи указанного согласия либо отказа в даче согласия; В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 16.05.14 г. № 203-V (см. стар. ред.) 3) устанавливает порядок выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о разрешениях и уведомлениях, выдает, приостанавливает действие и лишает указанных лицензий; В подпункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4) издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории Республики Казахстан; В подпункт 5 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 5) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для финансовых организаций, в том числе на консолидированной основе; Пункт дополнен подпунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV 5-1) утверждает внутренние процедуры для определения выполнения банками, банковскими холдингами и банковскими конгломератами требований уполномоченного органа с учетом принимаемых ими рисков; Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.03.10 г. № 258-IV (см. стар. ред.) В подпункт 6 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 6) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности (за исключением финансовой отчетности) финансовыми организациями и их аффилиированными лицами; Подпункт 7 изменен в соответствии с Законом РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.) 7) исключен в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Пункт дополнен подпунктом 7-1) в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 7-1) направляет своего представителя для участия в общем собрании акционеров финансовых организаций, банковских и страховых холдингов; В подпункт 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.) 8) проверяет деятельность финансовых организаций и их аффилиированных лиц в случаях и в пределах, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторской организации; Пункт дополнен подпунктом 8-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV 8-1) проверяет юридических лиц, обратившихся в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке, в случаях и пределах, предусмотренных законами Республики Казахстан; Подпункт 9 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) В подпункт 9 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 9) определяет порядок применения и применяет к финансовым организациям, крупным участникам финансовых организаций, банковским и страховым холдингам, участникам банковских конгломератов и страховых групп ограниченные меры воздействия, принудительные меры и санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан, в том числе в целях снижения риска; Пункт дополнен подпунктом 9-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV В подпункт 9-1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 9-1) применяет методы оценки рисков, возникающих в деятельности банков, банковских холдингов и банковских конгломератов; 10) по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимает решение о принудительном выкупе акций финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; В подпункт 11 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 11) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; В подпункт 12 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 12) публикует в средствах массовой информации сведения о финансовых организациях (за исключением сведений, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну), в том числе информацию о мерах, принятых к ним; Пункт дополнен подпунктами 12-1 и 12-2 в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V 12-1) устанавливает перечень (виды) финансовых продуктов, требующих согласия уполномоченного органа, для предложения финансовыми организациями потребителям финансовых услуг; 12-2) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает согласие финансовым организациям для предложения ими финансовых продуктов потребителям финансовых услуг, а также определяет порядок выдачи указанного согласия. В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.) 2. Уполномоченный орган вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилиированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, с целью: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) определения финансового состояния финансовых организаций и их аффилиированных лиц; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) определения соответствия законодательству Республики Казахстан структуры управления и процедур принятия решений финансовыми организациями и их аффилиированными лицами; 3) определения аффилиированных лиц финансовых организаций; 4) выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг; 5) выявления и предупреждения неуполномоченной деятельности по предоставлению финансовых услуг или выпуску финансовых инструментов. Статья дополнена пунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 28.08.09 г. № 192-IV (введен в действие по истечении шести месяцев после его первого официального опубликования); изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования) (см. стар. ред.) В пункт 2-1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2-1. Уполномоченный орган осуществляет контроль за исполнением финансовыми организациями и Национальным оператором почты законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, надлежащей проверки клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников, приостановления и отказа от проведения операций, подлежащих финансовому мониторингу, защиты документов, полученных в процессе своей деятельности, а также за организацией и реализацией внутреннего контроля в соответствии с законодательством Республики Казахстан. Статья дополнена пунктом 2-2 в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) В пункт 2-2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2-2. Уполномоченный орган вправе иметь своего представителя в банках, банковских холдингах, управляющих инвестиционным портфелем, страховых (перестраховочных) организациях, страховых холдингах (далее - представитель) в целях осуществления надзорных функций. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.11 г. № 452-IV (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В пункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3. Помимо функций и полномочий, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящей статьи, уполномоченный орган осуществляет иные полномочия по государственному регулированию, контролю и надзору за финансовыми организациями, банковскими и страховыми холдингами, банковскими конгломератами и страховыми группами с учетом особенностей, предусмотренных статьями 10 - 13 настоящего Закона, а также иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан. В пункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4. Уполномоченный орган не вправе вмешиваться в деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.
Закон дополнен статьей 9-1 в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) Статья 9-1. Задача, функции, права и обязанности представителя В пункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1. В целях осуществления контрольных и надзорных функций уполномоченный орган направляет своего представителя в банки, банковские холдинги, управляющие инвестиционным портфелем, страховые (перестраховочные) организации, страховые холдинги, который назначается уполномоченным органом из числа его работников. Количество представителей в одной из финансовых организаций, указанных в пункте 1 настоящей статьи, определяется уполномоченным органом. 2. Представитель в своей деятельности руководствуется настоящим Законом, нормативными правовыми актами уполномоченного органа и иным законодательством Республики Казахстан. В пункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3. Уполномоченный орган вправе в любой момент заменить своего представителя в банке, управляющем инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации. 4. Основной задачей представителя является обеспечение осуществления контрольных и надзорных функций уполномоченного органа. 5. Представитель в целях реализации возложенной на него задачи осуществляет следующие функции: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) анализирует финансовое состояние банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации; 2) контролирует соблюдение нормативных правовых актов, запросов, предписаний, требований уполномоченного органа; В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) вносит предложения по проведению в банке, управляющем инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации проверки; 4) присутствует в качестве наблюдателя на заседаниях правления, совета директоров, постоянно либо временно действующих комиссий (комитетов, рабочих групп) банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации (далее - органы банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации); 5) присутствует на общем собрании акционеров банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации в качестве наблюдателя без права голоса и выражения мнения по вопросам повестки дня общего собрания акционеров. 6. Представитель имеет право: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) запрашивать у финансовых организаций, указанных в пункте 1 настоящей статьи, и (или) их должностных лиц в устной и письменной форме сведения и документы, в том числе финансовую отчетность и материалы заседаний (включая проведенных заочно) органов банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации, в целях выполнения возложенных на него функций; 2) иметь доступ к автоматизированным системам и базам данных без возможности исправления данных (в режиме просмотра). 7. Представитель обязан: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) информировать уполномоченный орган о непредставлении или несвоевременном представлении финансовыми организациями, указанными в пункте 1 настоящей статьи, запрашиваемых им сведений и документов, фактов воспрепятствования выполнению представителем уполномоченного органа своих функций, подкупа, угрозы или оказания иного неправомерного воздействия на него со стороны данных финансовых организаций; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) выполнять иные функции по поручению уполномоченного органа по вопросам, указанным в решении уполномоченного органа о направлении своего представителя в банк, страховую (перестраховочную) организацию, а также управляющему инвестиционным портфелем. В пункт 8 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 8. Банк, управляющий инвестиционным портфелем, страховая (перестраховочная) организация, в которые направляется представитель, обязаны: 1) оказывать содействие представителю в выполнении его функций; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) обеспечивать возможность полного и своевременного предоставления информации представителю должностными лицами и работниками финансовых организаций, указанных в пункте 1 настоящей статьи, и доступ ко всем источникам информации; 3) в день получения запроса от представителя либо в сроки, установленные в запросе и согласованные с ними, представить все необходимые сведения и документы; 4) обеспечивать доступ к информации, касающейся их деятельности, в том числе к автоматизированным системам и базам данных без возможности исправления данных (в режиме просмотра); 5) обеспечивать представителя копиями документов, необходимых для выполнения возложенных на него функций. 9. Представитель несет ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую тайну, тайну пенсионных накоплений, страхования или иную охраняемую законом тайну, в соответствии с законами Республики Казахстан, в том числе и после прекращения работы в уполномоченном органе в течение трех лет. В течение одного года после прекращения работы в уполномоченном органе представитель не может быть принят на работу в банк, управляющий инвестиционным портфелем, страховую (перестраховочную) организацию, в которых он являлся представителем. Представитель не несет ответственности за результаты и решения, принимаемые (принятые) в ходе заседаний органов банка, управляющего инвестиционным портфелем, страховой (перестраховочной) организации. 10. Требования пунктов 2-9 настоящей статьи распространяются на представителя уполномоченного органа в банковских и страховых холдингах.
В статью 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 10. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностью уполномоченный орган: В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче согласия на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника банка и банковского холдинга, разрешения на создание и приобретение банками и банковскими холдингами дочерней организации, а также разрешения на приобретение банками и банковскими холдингами значительного участия в капитале юридических лиц, выдает либо отказывает в выдаче указанных согласий и разрешений; 2) устанавливает минимальные размеры собственного капитала банков; 3) устанавливает требования по формированию резервного капитала банков; В подпункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 4) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для банковских конгломератов; 5) Исключен в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.) 6) устанавливает порядок классификации активов и условных обязательств и создания против них провизии. Порядок отнесения активов и условных обязательств к категории сомнительных и безнадежных определяется по согласованию с государственным органом, обеспечивающим налоговый контроль за исполнением налоговых обязательств перед государством; В подпункт 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.) В подпункт 7 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 7) ведет реестр банков; В подпункт 8 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 8) определяет порядок применения и принимает решение о применении к аффилиированным лицам банка принудительных мер, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; 9) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о консервации банка и назначает временную администрацию (временного управляющего банком); Статья дополнена подпунктом 9-1 в соответствии с Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) 9-1) в случаях, предусмотренных законами Республики Казахстан, принимает решение о создании и прекращении деятельности стабилизационного банка; В подпункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.) 10) принимает в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, решение о лишении лицензии на проведение всех или отдельных операций, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан, и назначает временную администрацию (временного администратора); В подпункт 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 337-IV (см. стар. ред.) 11) осуществляет иные функции в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Закон дополнен статьей 10-1 в соответствии с Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV Статья 10-1. Исключена в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV (см. стар. ред.)
В статью 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью уполномоченный орган: Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 1) определяет порядок выдачи и отказа в выдаче согласия на приобретение физическими и юридическими лицами статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации и страхового холдинга, разрешения на создание и приобретение страховой (перестраховочной) организацией и страховым холдингом дочерней организации, а также разрешения на приобретение страховыми (перестраховочными) организациями и страховыми холдингами значительного участия в капитале юридических лиц, выдает указанные согласие и разрешение либо отказывает в их выдаче; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) устанавливает требования к формированию страховыми (перестраховочными) организациями страховых резервов; В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) устанавливает требования к методике расчета страховых резервов страховых (перестраховочных) организаций; В подпункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4) определяет порядок размещения и инвестирования активов страховыми (перестраховочными) организациями; 5) устанавливает требования по форме и содержанию страховых полисов; 6) определяет порядок и условия увеличения размера регулярных страховых выплат в период действия договоров аннуитета на основании актуарного заключения и требования к его содержанию; 7) определяет порядок и условия выдачи страховой организацией, осуществляющей деятельность по накопительному страхованию, займов своим страхователям; В подпункт 8 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 8) определяет порядок учета страховой (перестраховочной) организацией договоров страхования и перестрахования (страховых полисов), в том числе исполненных страховой (перестраховочной) организацией с нарушением установленных (договорами или законодательством Республики Казахстан) сроков; В подпункт 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.) 9) ведет реестр страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, актуариев; В подпункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.) 10) принимает в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, решение о лишении лицензии на право осуществления страховой деятельности и назначает временную администрацию (временного администратора); 11) определяет порядок обязательного коллективного гарантирования страховых выплат по видам обязательного страхования; В подпункт 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 337-IV (см. стар. ред.) 12) осуществляет иные функции в соответствии с законодательством Республики Казахстан. В статью 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) Статья 12. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг и иных финансовых инструментов В целях осуществления государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг и иных финансовых инструментов уполномоченный орган: 1) признает активы финансового рынка ценными бумагами; 2) осуществляет государственную регистрацию выпусков негосударственных эмиссионных ценных бумаг, рассматривает и утверждает отчеты об итогах выпуска и размещения акций, размещения и погашения облигаций и аннулирования выпусков ценных бумаг и присваивает национальные идентификационные номера государственным ценным бумагам; 3) определяет условия и порядок выпуска, размещения, обращения и погашения ценных бумаг, в том числе производных ценных бумаг, порядок присвоения национальных идентификационных номеров государственным ценным бумагам;
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |