| ||||||||||||||||||||
|
|
|
Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 21 сентября 2020 года № 86
Утратило силу в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 25 января 2021 года № 4
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ: 1. Утвердить: 1) Правила выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан согласно приложению 1 к настоящему постановлению; 2) Правила и условия осуществления деятельности филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан согласно приложению 2 к настоящему постановлению. 2. Департаменту методологии и регулирования финансовых организаций в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить: 1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан; 2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования; 3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта. 3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. 4. Настоящее постановление вводится в действие с 16 декабря 2020 года и подлежит официальному опубликованию.
Приложение 1 к постановлению Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 21 сентября 2020 года № 86
Правила
Глава 1. Общие положения
1. Настоящие Правила выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - разрешение). Правила распространяются также на филиалы исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан.
Глава 2. Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
2. Банк-нерезидент Республики Казахстан обращается в уполномоченный орган для получения разрешения при выполнении условий, указанных в пункте 12 статьи 29 Закона о банках. Для получения разрешения банк-нерезидент Республики Казахстан представляет в уполномоченный орган заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее - заявление) с приложением следующих документов: 1) решение банка-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан; 2) сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан; 3) бизнес-план открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 4) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан; 5) документы, предусмотренные статьей 6-2 Закона Республики Казахстан от 17 апреля 1995 года «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств»; 6) сведения и документы, подтверждающие наличие в населенном пункте, где расположен филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, собственного помещения с централизованным доступом к автоматизированной банковской информационной системе. 3. Сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан представляются по форме согласно приложению 2 к Правилам с приложением финансовой отчетности за последние 2 (два) завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенной аудиторской организацией. 4. Бизнес-план открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, утвержденный должностным лицом банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицом, уполномоченным банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, не ограничиваясь нижеследующим, содержит следующую информацию: раскрытие подробной структуры открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, финансовых перспектив (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первые 3 (три) финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), а также информацию по организации управления рисками; описание целей и задач открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и виды планируемых к предоставлению услуг; анализ деятельности открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (анализ внешней и внутренней среды); стратегия деятельности, развития, направлений и масштабы деятельности открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет; детализированный годовой финансовый план на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана); план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением банковской деятельности, и способы управления ими на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет); план привлечения трудовых ресурсов на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет. 5. Документы, выданные органом финансового надзора, иными компетентными органами или должностными лицами государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. Указанные документы переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате. 6. Заявление с прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе. Заявление рассматривается уполномоченным органом в срок, установленный пунктом 1 статьи 23 Закона о банках. 7. В случае установления факта неполноты представленных документов банком-нерезидентом Республики Казахстан, уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента их получения направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления. 8. В случае несоответствия представленных документов требованиям Закона о банках и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения, предусмотренных пунктом 11 Правил, уполномоченный орган направляет банку-нерезиденту Республики Казахстан письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан. Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова. 9. Уведомление о выдаче разрешения либо мотивированный ответ об отказе в выдаче разрешения направляется уполномоченным органом банку-нерезиденту Республики Казахстан в течение 4 (четырех) рабочих дней следующих за днем принятия решения (в пределах срока, установленного пунктом 1 статьи 23 Закона о банках). 10. Разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан выдается по форме согласно приложению 3 к Правилам. 11. Уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения в случаях, когда: 1) учредитель - физическое лицо банка-нерезидента Республики Казахстан, либо первый руководитель исполнительного органа либо органа управления учредителя - юридического лица банка-нерезидента Республики Казахстан: имеет непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость; занимал должность первого руководителя органа управления, первого руководителя исполнительного органа или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия органом финансового надзора решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством государства, резидентом которого является учредитель - физическое лицо банка-нерезидента Республики Казахстан, порядке. Указанное требование применяется в течение 5 (пяти) лет после принятия решения об оздоровлении финансовой организации, о лишении лицензии финансовой организации, признания финансовой организации неплатежеспособной, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом; 2) бизнес-план и иные представленные документы не показывают, что: по истечении первых 3 (трех) финансовых (операционных) лет деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан будет рентабельной; филиал банка-нерезидента Республики Казахстан намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления; филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности; филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности. Приложение 1 к Правилам выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Форма
Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
________________________________________________________________________________________ (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан, бизнес идентификационный номер (при наличии), фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя банка-нерезидента Республики Казахстан) ________________________________________________________________________________________ (ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ, ________________________________________________________________________________________ подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления ________________________________________________________________________________________ от имени банка-нерезидента Республики Казахстан) просит в соответствии с решением __________________________________________________________ (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан) об открытии филиала на территории Республики Казахстан № ___________________________________ от «___» _______ 20__ года _________________________________________________________________ (кем принято) выдать разрешение на открытие____________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________ (наименование и место нахождения открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан) Должностное лицо банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицо, уполномоченное банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления. Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах. Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них): ________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________ (подпись должностного лица банка-нерезидента Республики Казахстан либо лица, уполномоченного банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, дата) Приложение 2 к Правилам выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
Форма
Сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан __________________________________________________________________ (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан) на «___» _________________ 20___ года
1. Место нахождения и фактический адрес________________________________________________ _____________________________________________________________________________________ (почтовый индекс, область, город, улица, номер телефона) 2. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)______________________________ ____________________________________________________________________________________ (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан) 3. Бизнес-идентификационный номер (при наличии)_______________________________________ ____________________________________________________________________________________ 4. Лицензия на право осуществления____________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан) 5. Вид деятельности __________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ (указать основные виды деятельности) 6. Долгосрочный кредитный рейтинг банка-нерезидента Республики Казахстан по международной шкале на день представления заявления _________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ (долгосрочный кредитный рейтинг, кем присвоен) 7. Возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у банка-нерезидента Республики Казахстан крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация, санация _____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ (причины их возникновения, результаты решения этих проблем) 8. Учредитель - физическое лицо _______________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии) 1) дата рождения_____________________________________________________________________ 2) место рождения____________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ 3) гражданство_______________________________________________________________________ 4) данные документа, удостоверяющего личность _________________________________________ ____________________________________________________________________________________ 5) индивидуальный идентификационный номер (при наличии)______________________________ ____________________________________________________________________________________ 6) место жительства и юридический адрес________________________________________________ ____________________________________________________________________________________ 7) номер телефона (код города, рабочий и домашний)_______________________________________ ____________________________________________________________________________________ 8) образование:
9) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги):
10) сведения о трудовой деятельности. В данном пункте указываются сведения о трудовой деятельности учредителя - физического лица, а также членстве в органе управления, в том числе с даты окончания высшего учебного заведения, а также период, в течение которого учредителем - физическим лицом трудовая деятельность не осуществлялась:
11) сведения о юридических лицах Республики Казахстан и юридических лицах-нерезидентах Республики Казахстан, по отношению к которым учредитель - физическое лицо является крупным акционером либо имеет право на соответствующую долю в имуществе:
Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в доверительном управлении учредителя - физического лица, а также количества акций (долей), в результате владения которыми учредитель - физическое лицо в совокупности с иными лицами является крупным участником; 12) сведения о том, являлся ли учредитель - физическое лицо ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского, страхового холдинга) - юридического лица-нерезидента Республики Казахстан финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия органом финансового надзора решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством государства, резидентом которого является учредитель - физическое лицо, порядке. _________________________________________________________________________________________________ (да (нет), указать наименование организации, должность, период работы) 13) сведения о том, являлся ли учредитель - физическое лицо ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица - эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение 4 (четырех) и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения; _________________________________________________________________________________________________ (да (нет), указать наименование организации, должность, период работы) 14) привлекался ли учредитель - физическое лицо к дисциплинарной ответственности за совершение коррупционного правонарушения в течение 3 (трех) лет до даты обращения в уполномоченный орган банка-нерезидента Республики Казахстан с заявлением о выдаче разрешения на открытие филиала банка- нерезидента Республики Казахстан __________________________________________________________________ (да (нет), _________________________________________________________________________________________________ краткое описание правонарушения, реквизиты акта о _________________________________________________________________________________________________ наложении дисциплинарного взыскания _________________________________________________________________________________________________ с указанием оснований привлечения к ответственности) 15) сведения о наличии непогашенной или неснятой в установленном порядке судимости_______________ ______________________________ с приложением документа, (да, нет) подтверждающего сведения об отсутствии у учредителя - физического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где учредитель - физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанного документа не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в предоставляемом документе указан иной срок его действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа. Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является достоверной и полной. Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах. Фамилия, имя, отчество (при его наличии) __________________________________________________________________________________________ (заполняется учредителем - физическим лицом собственноручно печатными буквами) Подпись ______________________ Дата _________________________ 9. Учредитель - юридическое лицо ___________________________________________________________ (наименование) 1) место нахождения и фактический адрес ____________________________________________________ _________________________________________________________________________________________ (почтовый индекс, область, город, улица, номер телефона) 2) сведения о государственной регистрации (перерегистрации)___________________________________ _________________________________________________________________________________________ (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан) 3) бизнес-идентификационный номер (при наличии)____________________________________________ _________________________________________________________________________________________ 4) вид деятельности________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________ (указать основные виды деятельности) 5) руководитель учредителя - юридического лица______________________________________________ _________________________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения) 6) возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у учредителя - юридического лица крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация, санация _________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________ (причины их возникновения, результаты решения этих проблем) 7) сведения о юридических лицах Республики Казахстан и юридических лицах-нерезидентах Республики Казахстан, по отношению к которым учредитель - юридическое лицо является крупным акционером либо имеет право на соответствующую долю в имуществе:
Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в доверительном управлении учредителя - юридического лица, а также количества акций (долей), в результате владения которыми учредитель - юридическое лицо в совокупности с иными лицами является крупным участником. Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах. «___» _____________ 20___ года Подпись руководителя учредителя - юридического лица ________________________________________ 10. Первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа) банка-нерезидента Республики Казахстан ________________________________ (фамилия, имя, отчество (при его наличии) 1) дата рождения___________________________________________________________________________ 2) место рождения _________________________________________________________________________ 3) гражданство ____________________________________________________________________________ 4) данные документа, удостоверяющего личность_______________________________________________ __________________________________________________________________________________________ 5) индивидуальный идентификационный номер (при наличии)____________________________________ 6) место жительства и юридический адрес _____________________________________________________
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |