Ответ Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2024 года (nationalbank.kz) «Относительно возможности совершения платежей и переводов денег с клиентом, обсуживающимся в санкционном российском банке»

Ответ Национального Банка Республики Казахстан от 28 февраля 2024 года (nationalbank.kz)

Категория: Финансовые услуги

Вопрос:

Добрый день! Может ли ТОО из РК открыть счёт в ДБ АО Банк ВТБ (Казахстан) для осуществления платежа на счёт компании из РФ, открытый в российском банке, находящемся под санкциями? Платеж планируется осуществить за поставку запасных частей к сельскохозяйственному оборудованию, ранее приобретенному у данной компании из РФ. Предусмотрены ли какие-либо последствия (санкции, вторичные санкции и т.п.) для такого ТОО из РК.

Ответ:

ДБ АО «Банк ВТБ (Казахстан)» является лицензированным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - АРРФР) банком второго уровня Республики Казахстан, имеющим право на оказания банковских услуг, включая открытие и ведение банковских счетов.

В соответствии с требованиями пункта 1 статьи 27 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского счета, т.е. относится к договорным взаимоотношениям между банком и его клиентом.

Соответственно законодательство Республики Казахстан не содержит ограничений на открытие гражданами и организациями банковских счетов в банках второго уровня Республики Казахстан, за исключением прямо предусмотренных случаев (например, наличие налоговой задолженности).