| В соответствии с частью первой пункта 3, пунктами 6, 8 и 10 статьи 25-1 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан утверждены Требования к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности. Антифрод-центр - акционерное общество «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан» (далее - оператор антифрод-центра), которое осуществляет меры, направленные на предотвращение платежных транзакций с признаками мошенничества в круглосуточном режиме. В соответствии с частью второй пункта 3 статьи 25-1 Закона о платежах и платежных системах участниками антифрод-центра являются: 1) финансовые организации; 2) платежные организации; 3) операторы сотовой связи; 4) органы уголовного преследования; 5) Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк); 6) уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Оператор антифрод-центра: 1) осуществляет сбор, консолидацию и хранение сведений о событиях и попытках по платежным транзакциям с признаками мошенничества, в том числе по иным подозрительным и (или) противоправным операциям, поступивших от организаций, операторов сотовой связи и органов уголовного преследования; 2) обрабатывает и анализирует данные по платежам и (или) переводам денег, отнесенным в соответствии с установленными критериями к платежным транзакциям с признаками мошенничества, необходимые организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования; 3) предоставляет информацию, необходимую для предотвращения платежных транзакций с признаками мошенничества, организациям, операторам сотовой связи, органам уголовного преследования, в том числе, информацию об угрозах, уязвимостях, предпосылках возникновения событий, а также методах их предупреждения и ликвидации последствий; 4) обеспечивает соответствующий режим хранения, защиты и сохранность полученных в процессе своей деятельности информации, сведений и документов, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну; 5) осуществляет сбор, обработку и хранение персональных данных в обезличенном виде. Участник антифрод-центра подключается к антифрод-центру путем установления технического взаимодействия с информационной системой оператора антифрод-центра в порядке, определенном внутренними документами оператора антифрод-центра и согласованном с уполномоченным органом в сфере защиты персональных данных, с соблюдением требований по обеспечению безопасности защищаемой информации, установленных законами Республики Казахстан «Об информатизации», «О персональных данных и их защите», «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и «Об электронном документе и электронной цифровой подписи». Сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное от организации и органа уголовного преследования посредством информационной системы оператора антифрод-центра для включения отправителя денег и (или) бенефициара (получателя денег) в базу данных о событиях осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о событиях) и (или) о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества (далее - база о попытках), обновляется незамедлительно после получения оператором антифрод-центра и становится доступным для всех участников антифрод-центра. Информационная система оператора антифрод-центра обеспечивает последовательное фиксирование отправленного организацией сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества в антифрод-центр, подтверждающего: 1) отправку сообщения организацией в антифрод-центр; 2) получение антифрод-центром данного сообщения и дальнейшую его отправку в адрес участников антифрод-центра; 3) доставку и получение сообщения участниками антифрод-центра. Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу и (или) переводов денег сверяют идентификационные данные своих клиентов - отправителя и получателя с базами данных антифрод-центра. Национальный Банк ежедневно получает от оператора антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества по форме, установленной внутренними документами оператора антифрод-центра. Оператор антифрод-центра направляет операторам сотовой связи сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях, в соответствии с соглашениями, заключенными между ними. Постановление подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 22 июля 2024 года. | 
