3. В Требования к расположению, обустройству и оборудованию магазинов беспошлинной торговли, в том числе оснащению системой видеонаблюдения, правила их учреждения и функционирования, утвержденные приказом Министра финансов РК от 23 февраля 2018 года № 280. 4. В Правила реализации товаров в магазинах беспошлинной торговли, утвержденные приказом Министра финансов РК от 23 февраля 2018 года № 280. Данные изменения внесены в целях реализации Указа Президента Республики Казахстан от 19 июня 2018 года № 702 «О некоторых вопросах административно-территориального устройства Республики Казахстан». См. приказ Министра финансов РК от 30.11.18 г. № 1045 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 25.12.18 г.).
Изменены Правила проведения таможенной экспертизы уполномоченным таможенным органом. Напомним, что таможенная экспертиза назначается при принятии предварительного решения о классификации товаров (далее - ПКР) и при осуществлении таможенного контроля. Теперь, при принятии ПКР и осуществлении таможенного контроля товаров и транспортных средств таможенная экспертиза назначается в случае, если для разъяснения вопросов, возникающих при совершении органами государственных доходов таможенных операций и (или) проведении таможенного контроля, требуются специальные и (или) научные познания, тогда как ранее требовалось установление состава рассматриваемого товара с целью правильного применения Основных Правил интерпретации Товарной номенклатуры внешнеэкономической деятельности Евразийского экономического союза. Также после внесенных изменений, при проведении таможенной экспертизы должностное лицо органа государственных доходов, назначившее таможенную экспертизу, направляет в течение трех рабочих дней руководителю уполномоченного таможенного органа в письменном и (или) электронном виде решение и материалы согласно Перечню документов, а также пробы и (или) образцы товаров, необходимые для проведения таможенной экспертизы. Теперь, таможенная экспертиза при принятии ПКР проводится в течение десяти рабочих дней со дня принятия таможенным экспертом (экспертом) материалов и документов для проведения таможенной экспертизы, тогда как ранее в течение десяти рабочих дней со дня направления органом государственных доходов решения о назначении таможенной экспертизы. Дополнено, что уполномоченный таможенный орган в течение одного рабочего дня со дня приостановления таможенной экспертизы направляет в орган государственных доходов, назначивший таможенную экспертизу запрос для получения письменного разрешения на существенное повреждение или уничтожение в ходе проведения исследований или испытаний, представленных на таможенную экспертизу товаров, документов, проб или образцов. Должностное лицо органа государственных доходов, назначившее таможенную экспертизу в течение трех рабочих дней со дня получения запроса на существенное повреждение или уничтожение в ходе проведения исследований или испытании представленных на таможенную экспертизу товаров, документов, проб или образцов, направляет ответ в уполномоченный таможенный орган. При получении отказа от должностного лица органа государственных доходов, назначившего таможенную экспертизу, на существенное повреждение или уничтожение в ходе проведения исследований или испытании представленных на таможенную экспертизу товаров, документов, проб или образцов, уполномоченным таможенным органом в течение одного рабочего дня оформляется отказ в проведении таможенной экспертизы. В случае невозможности предоставления ответов на отдельные вопросы, поставленные на разрешение таможенного эксперта (эксперта), таможенный эксперт (эксперт) в течение трех рабочих дней (ранее срок был установлен в течение одного рабочего дня) уведомляет об этом орган государственных доходов, назначивший таможенную экспертизу, с указанием причин отсутствия возможности предоставления ответов, для дальнейшего обращения уполномоченного органа государственных доходов в другие независимые организации, осуществляющие экспертную деятельность. См. приказ Министра финансов РК от 22.10.18 г. № 929 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 03.12.18 г.).
Банковское дело, кредитная деятельность
Внесены изменения в Указ Президента РК от 31.12.03 г. № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан». В соответствии с подпунктом 1) пункта 2 статьи 17-1 Конституционного закона РК от 26 декабря 1995 года «О Президенте Республики Казахстан» внесены изменения в Указ Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года № 1271 «Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан»: Положение о Национальном Банке РК изложено в новой редакции; структура Национального Банка РК изложена в новой редакции. Также установлена штатная численность Национального Банка РК в количестве 3 604 единицы. См. Указ Президента РК от 12.12.18 г. № 803 (вводится в действие со дня подписания, за исключением некоторых пунктов, которые вводятся в действие с 01.01.19 г.).
Утверждены Правила осуществления деятельности центрального депозитария. Правила утверждены в соответствии с Законом РК от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг». С 1 января 2019 года Правила дополнены следующим понятием: 8) международный идентификационный номер (код ISIN) — буквенно-цифровой код, присваиваемый центральным депозитарием ценным бумагам и другим финансовым инструментам, в целях их идентификации и систематизации учета. Также, процесс осуществления депозитарной деятельности Центрального депозитария дополнен с 1 января 2019 года ведением системы реестров держателей ценных бумаг и реестра участников товарищества с ограниченной ответственностью. Уточнено, что Центральный депозитарий осуществляет ведение системы реестров держателей ценных бумаг с 1 января 2019 года согласно порядку осуществления деятельности по ведению системы реестра держателей ценных бумаг, утвержденному нормативным правовым актом уполномоченного органа в соответствии с пунктом 5 статьи 80 Закона о рынке ценных бумаг. Формирование и ведение реестра осуществляются в электронном виде в программном обеспечении центрального депозитария. Реестр содержит информацию о сделках с производными финансовыми инструментами. Информация о сделках с производными финансовыми инструментами (фьючерсами) формируется согласно приложению 1 к Правилам. Информация о сделках с производными финансовыми инструментами (опционами) формируется согласно приложению 2 к Правилам. Информация о сделках с производными финансовыми инструментами (форвардами) формируется согласно приложению 3 к Правилам. Информация о сделках с производными финансовыми инструментами (свопами) формируется согласно приложению 4 к Правилам. Кроме того, признаны утратившими силу НПА РК, а также структурные элементы некоторых НПА РК. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.11.18 г. № 307 (вводится в действие со дня государственной регистрации - с 12.12.18 г., за исключением некоторых пунктов, которые вводятся в действие с 01.01.19 г.).
Утвержден перечень сделок на нерыночных условиях, заключение которых является основанием для принятия решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков. В соответствии с Законом РК от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» утверден перечень сделок на нерыночных условиях, в результате которых банк несет убытки и которые приводят к дальнейшему ухудшению финансового состояния банка, заключение которых является основанием для принятия решения об отнесении банка, ранее отнесенного к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, к категории неплатежеспособных банков: 1) сделки, за исключением осуществленных в рамках реализации государственных программ, соответствующие одному из следующих условий: сумма предоставленного банковского займа не соответствует финансовому положению и (или) доходам заемщика (с учетом созаемщиков, если они имеются), а также стоимости залогового обеспечения; отсрочка платежа по оплате должником вознаграждения и (или) погашения им основного долга по банковским операциям превышает один год; размер процентных ставок, взимаемых с должника, существенно ниже рыночных процентных ставок по аналогичным банковским операциям; 2) выдача банковских гарантий или поручительств по обязательствам должников на сумму, которая не соответствует финансовому положению и (или) доходам должника, или без права обратного требования (регресса) к должнику; 3) сделки, которые приводят к досрочному удовлетворению требований крупных акционеров и (или) руководящих работников банка; 4) сделки, условия которых предусматривают право физического или юридического лица, являющегося стороной сделки, на полный или частичный отказ от взятых на себя финансовых обязательств перед банком. Требования подпунктов 1) и 2) настоящего пункта распространяются на случаи, когда размер сделки банка составляет: 2 (два) и более процента от собственного капитала банка (на дату принятия банком решения о совершении сделки) - для банков с размером собственного капитала до 100 000 000 000 (ста миллиардов) тенге включительно; 1 (один) и более процент от собственного капитала банка (на дату принятия банком решения о совершении сделки) - для банков с размером собственного капитала свыше 100 000 000 000 (ста миллиардов) тенге. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 275 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
О некоторых вопросах установления запрета на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями. Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля, риск-ориентированного надзора за деятельностью финансовых организаций, защиты прав потребителей финансовых услуг и совершенствования деятельности Национального Банка Республики Казахстан», были внесены изменения в Кодексы и Законы РК, в том числе и в Закон РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», в частности в статью 40, которая вступает в силу с 1 января 2019 года. В связи с этим, Нацбанком прописаны некоторые вопросы установления запрета на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениями. 1. Банкам запрещается выдавать займы без обеспечения (бланковые займы) лицам, связанным с банком особыми отношениями, за исключением займов в размере, не превышающем размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа, а также займов лицам, являющимся участниками банковского конгломерата. Для данных целей установлен размер не превышающий 20 (двадцати) миллионов тенге на дату принятия банком решения о выдаче займа. 2. Банкам запрещается выдавать займы членам совета директоров и крупным участникам данных банков, за исключением банковских займов и финансирования, предусмотренного подпунктами 4) и 5) пункта 1 статьи 52-5 настоящего Закона, выдаваемых в размере, не превышающем размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа. Для данных целей установлен размер не превышающий 0,02 (ноль целых две сотых) процента от собственного капитала банка на дату принятия банком решения о выдаче займа или финансирования. 3. Предоставление льготных условий лицу, связанному с банком особыми отношениями, означает совершение сделки с лицом, связанным с банком особыми отношениями, или в его интересах, которую по ее природе, цели, особенностям и риску банк не совершил бы с лицом, не связанным с ним особыми отношениями, а именно: оплата приобретаемого имущества и (или) услуг лицу, связанному с банком особыми отношениями, по цене выше, чем оплата аналогичных приобретаемого имущества и (или) услуг третьим лицам, по сделке или совокупности сделок, стоимость которых превышает размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа. Для данных целей установлен размер, который превышает 0,1 (ноль целых одну десятую) процента от собственного капитала банка, за исключением сделок или совокупности сделок по приобретению акций или долей участия в уставном капитале юридических лиц, стоимость которых превышает 10 (десять) процентов от собственного капитала банка, на дату принятия банком решения о совершении сделки или совокупности сделок. 4. Дополнительные критерии отнесения сделок к сделкам с льготными условиями устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. Установлены следующие дополнительные критерии отнесения сделок к сделкам с льготными условиями: 1) совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без фиксирования сведений о заемщике (созаемщике, гаранте, поручителе и залогодателе) в соответствии с внутренними документами банка; 2) совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без определения в договоре банковского займа цели получения займа, соответствующей потребностям заемщика (за исключением потребительского кредитования и кредитования на пополнение оборотных средств, синдицированных займов с участием банков-нерезидентов Республики Казахстан); 3) совершение банком банковских заемных операций с заемщиком - физическим или юридическим лицом без определения в договоре банковского займа ответственности заемщика за нецелевое использование денег (за исключением потребительского кредитования и кредитования на пополнение оборотных средств, синдицированных займов с участием банков-нерезидентов Республики Казахстан). 5. Установлены следующие размеры банковских займов и банковских гарантий, принятие решений о выдаче которых входит в полномочия руководителей и постоянных членов комитетов совета директоров и соответствующего органа данного банка, при превышении которых указанные лица признаются лицами, связанными с банком особыми отношениями: 0,7 (ноль целых семь десятых) процента от собственного капитала банка (на дату принятия банком решения) - для банков с размером собственного капитала до 100 000 000 000 (ста миллиардов) тенге включительно; 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от собственного капитала банка (на дату принятия банком решения) - для банков с размером собственного капитала свыше 100 000 000 000 (ста миллиардов) тенге. 6. Установлены следующие признаки связанности физического или юридического лица с банком особыми отношениями: 1) заемщик (физическое или юридическое лицо), относящийся к группе заемщиков банка, объединенных в такую группу в соответствии с требованиями максимального риска на одного заемщика, в которой один из заемщиков такой группы является лицом, связанным с банком особыми отношениями; 2) заемщик (физическое или юридическое лицо), сделка с которым осуществлена с нарушением внутренних процедур банка в части соблюдения требований к оценке кредитоспособности и (или) обеспеченности такой сделки; 3) физическое или юридическое лицо, заключившее сделку с банком, по которой представлено обеспечение лица, связанного с банком особыми отношениями, за исключением гарантий (поручительств), резервных аккредитивов банков, имеющих долговой рейтинг на уровне «ВВВ» и выше агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня рейтинговых агентств Moody's Investors Service и Fitch. 7. Определены следующие иные лица, не связанные с банком особыми отношениями: 1) Национальная палата предпринимателей Республики Казахстан; 2) ассоциации (союзы) банков; 3) Акционерное общество «Казахстанский фонд устойчивости»; 4) Акционерное общество «Единый накопительный пенсионный фонд»; 5) Акционерное общество «Байтерек девелопмент»; 6) Акционерное общество «Казахстанский фонд гарантирования депозитов»; 7) кредитные бюро; 8) международные финансовые организации; 9) государственные учреждения; 10) лица, которые не признаются аффилированными лицами в соответствии с международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. 8. Банк не может совершать с каким-либо лицом сделку, стоимость которой превышает размер, установленный нормативным правовым актом уполномоченного органа. Для данных целей установлено, что стоимость сделки превышает 0,02 (ноль целых две сотых) процента от собственного капитала банка на дату принятия банком решения о совершении сделки, за исключением сделки по приобретению акций или долей участия в уставном капитале юридических лиц, стоимость которой превышает 10 (десять) процентов от собственного капитала банка на дату принятия банком решения о совершении сделки. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 273 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Правила обмена электронными информационными ресурсами между страхователем (застрахованным, выгодоприобретателем) и страховщиком, Правила уведомления о заключении договора страхования и требований к содержанию уведомления, Требования к программно-техническим средствам и интернет-ресурсам страховой (перестраховочной) организации, обеспечивающим заключение договоров страхования, обмен электронными информационными ресурсами между страхователем и страховщиком. В соответствии с Законом РК от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности» утверждены: 1) Правила обмена электронными информационными ресурсами между страхователем (застрахованным, выгодоприобретателем) и страховщиком; 2) Правила уведомления о заключении договора страхования и требований к содержанию уведомления; 3) Требования к программно-техническим средствам и интернет-ресурсам страховой (перестраховочной) организации, обеспечивающим заключение договоров страхования, обмен электронными информационными ресурсами между страхователем и страховщиком. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 268 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Определен перечень обязательных условий договора о предоставлении микрокредита. Договор о предоставлении микрокредита (далее - договор) - договор, в соответствии с которым микрофинансовая организация предоставляет заемщику микрокредит. Созаемщик - физическое или юридическое лицо, выступающее по договору о предоставлении микрокредита в качестве солидарно ответственного за выполнение обязательств по микрокредиту. Договор содержит условия, установленные законодательством Республики Казахстан для договоров соответствующего вида, условия, определенные по соглашению сторон, а также следующие обязательные условия: 1) общие условия договора; 2) права заемщика; 3) права микрофинансовой организации; 4) обязанности микрофинансовой организации; 5) ограничения для микрофинансовой организации; 6) ответственность сторон за нарушение обязательств; 7) порядок внесения изменений в условия договора. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 264 (подлежит официальному опубликованию и вводится в действие с 01.01.19 г.)
Утверждены перечень, формы, сроки отчетности центрального депозитария и Правила их представления. В соответствии с законами РК от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг», от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций», от 19 марта 2010 года «О государственной статистике» и в целях совершенствования нормативных правовых актов РК утверждены: 1) перечень отчетности центрального депозитария; 2) форма отчета о счетах клиентов; 3) форма отчета о сделках с лицами, связанными с центральным депозитарием особыми отношениями, заключенных в течение отчетного квартала, а также действующих на отчетную дату, и реестр лиц, связанных с центральным депозитарием особыми отношениями; 4) форма отчета об операциях на вторичном рынке ценных бумаг с государственными ценными бумагами Республики Казахстан; 5) форма отчета об операциях с государственными ценными бумагами Республики Казахстан по секторам и подсекторам экономики; 6) форма отчета об операциях, проведенных в системе учета центрального депозитария с негосударственными ценными бумагами по секторам и подсекторам экономики; 7) форма отчета о держателях краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан; 8) форма отчета об операциях с ценными бумагами местных исполнительных органов; 9) форма отчета об остатках ценных бумаг Министерства финансов Республики Казахстан, находящихся на основных счетах нерезидентов Республики Казахстан; 10) форма отчета о депонентах центрального депозитария; 11) форма отчета о депонентах и их клиентах; 12) форма отчета о ценных бумагах, находящихся в номинальном держании центрального депозитария, согласно приложению 12 к настоящему постановлению; 13) форма отчета о ценных бумагах, выпущенных в соответствии с законодательством иностранного государства, находящихся в номинальном держании центрального депозитария; 14) форма отчета о количестве держателей паев (акций) инвестиционных фондов; 15) форма отчета о сделках с финансовыми инструментами, находящимися в номинальном держании центрального депозитария; 16) форма отчета об операциях с государственными ценными бумагами Республики Казахстан; 17) форма отчета об операциях по переводу финансовых инструментов; 18) форма отчета об итогах деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг; 19) форма отчета о голосующих акциях эмитентов; 20) форма отчета о реестре держателей акций. Также утверждены Правила представления отчетности центральным депозитарием согласно приложению 21 к настоящему постановлению. Признаны утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка РК. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 263 (вводится в действие с 01.01.19 г.).
Утверждены Правила размещения информации на интернет-ресурсе страховой организации, страхового брокера, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций, страхового омбудсмана, организации по формированию и ведению базы данных. Правила разработаны в соответствии с Законом РК от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности». Целью использования интернет-ресурса является оперативное доведение участниками страхового рынка информации о своей деятельности до страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей) и лиц, имеющих намерение заключить договор страхования. При размещении информации на интернет-ресурсе участники страхового рынка обеспечивают: 1) круглосуточный онлайн-доступ страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей) и лиц, имеющих намерение заключить договор страхования, к интернет-ресурсу участника страхового рынка в целях ознакомления и (или) иного эффективного использования информации без ограничений, за исключением случаев непредвиденных технических сбоев; 2) предоставление объективной, полной и достоверной информации на интернет-ресурсе участника страхового рынка; 3) информационную безопасность в целях защиты информации от уничтожения, модификации и блокирования доступа к ней, а также иных неправомерных действий в отношении такой информации; 4) возможность сохранения документа, размещенного в электронном формате, и копирования из него произвольного фрагмента текста на технических средствах страхователей (застрахованных, выгодоприобретателей) и лиц, имеющих намерение заключить договор страхования; 5) доступ к информации путем последовательного перехода по гиперссылкам (с указанием на информацию, к которой она ведет), начиная с главной страницы интернет-ресурса. Перечень информации, размещаемой участниками страхового рынка на интернет ресурсе, определен в соответствии с приложением к Правилам. Информация на интернет-ресурсе участников страхового рынка размещается на казахском и русском языках, а также при необходимости на других языках. Все действия, выполняемые на интернет-ресурсе участника страхового рынка, осуществляются ответственным должностным лицом или лицом, назначенным в соответствии с внутренними документами участника страхового рынка. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 259 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Внесены изменения в некоторые НПА РК по вопросам банковской деятельности и признании утратившими силу некоторых НПА РК, а также структурных элементов некоторых НПА РК. Изменения внесены в: 1. Постановление Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 февраля 2011 года № 18 «Об определении перечня обязательных условий договора банковского займа и внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года № 49 «Об утверждении Правил ведения документации по кредитованию», заголовок которого теперь изложен в новой редакции: «Об определении перечня обязательных условий договора банковского займа». Исключен пункт 11 постановления. Также, памятка для заемщика - физического лица по договору банковского займа изложена в новой редакции. 2. Требования по выдаче банками второго уровня банковских займов и банковских гарантий лицам, связанным с ними особыми отношениями, и юридическим лицам (резидентам и нерезидентам Республики Казахстан), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 25 февраля 2013 года № 72. 3. Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 22 октября 2014 года № 199. В частности, изменено, что для открытия аккредитива (за исключением открытия аккредитива Национальным Банком) приказодатель представляет в обслуживающий его банк (банк-эмитент) документы, предусмотренные внутренними документами банка (банка - эмитента), а также заявление на открытие аккредитива, тогда как ранее необходимо было представить документы, предусмотренные Правилами ведения документации по кредитованию, утвержденными постановлением Правления Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 февраля 2007 года № 49. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 257 (вводится в действие с 01.01.19 г., за исключением абзацев пятого, шестого, седьмого, восьмого и девятого пункта 1 приложения 1 к постановлению, которые вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 08.12.18 г., и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Правила применения ограниченных мер воздействия к эмитенту. В соответствии с Законом РК от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг» утверждены Правила применения ограниченных мер воздействия к эмитенту. Основания применения ограниченных мер воздействия к эмитенту установлены пунктом 1 статьи 3-1 Закона. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) применяет одну из следующих ограниченных мер воздействия к эмитенту: 1) дает обязательное для исполнения письменное предписание; 2) выносит письменное предупреждение; 3) составляет письменное соглашение, которое подлежит обязательному подписанию эмитентом. Уполномоченный орган применяет ограниченные меры воздействия к эмитенту с учетом одного или нескольких из следующих факторов: 1) уровень риска, под которым понимается вероятность возникновения негативных последствий в виде нарушения прав и свобод граждан, инвесторов, держателей ценных бумаг, нанесения ущерба интересам общества и государству в результате неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения эмитентом требований, установленных законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг и об акционерных обществах, при осуществлении своей деятельности; 2) способность скорректировать ситуацию в результате применения выбранной ограниченной меры воздействия; 3) характер нарушения и возможные последствия для эмитента; 4) частота и продолжительность нарушения. Уполномоченный орган дает эмитенту письменное предписание, которое содержит указание на принятие обязательных к исполнению коррективных мер, направленных на устранение выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению, в установленный срок, и (или) необходимость предоставления в установленный срок плана мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению. Также признаны утратившими силу: 1) постановление Правления Национального Банка РК от 26 июля 2013 года № 183 «Об утверждении Правил применения ограниченных мер воздействия к субъекту рынка ценных бумаг и (или) лицу, обладающему признаками крупного участника, крупному участнику управляющего инвестиционным портфелем»; 2) пункт 20 Перечня нормативных правовых актов РКн по вопросам рынка ценных бумаг, в которые вносятся изменения, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 19 декабря 2015 года № 250 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам рынка ценных бумаг». См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 252 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Правила принудительной реструктуризации обязательств неплатежеспособного банка. Правила принудительной реструктуризации обязательств неплатежеспособного банка разработаны в соответствии с Законом РК от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках) и определяют порядок принудительной реструктуризации обязательств неплатежеспособного банка, проводимой уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган). Принудительная реструктуризация обязательств неплатежеспособного банка представляет собой комплекс мер по оздоровлению финансового положения неплатежеспособного банка путем применения к нему одной или нескольких мер, установленных частью второй пункта 1 статьи 61-10 Закона о банках. Принудительная реструктуризация обязательств неплатежеспособного банка применяется уполномоченным органом с учетом соблюдения принципов, предусмотренных пунктом 3 статьи 61-8 Закона о банках. Каков Порядок принудительной реструктуризации обязательств неплатежеспособного банка, см. в постановлении Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 251 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Утверждены Правила осуществления деятельности по ведению системы реестра держателей ценных бумаг. Правила осуществления деятельности по ведению системы реестра держателей ценных бумаг (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом РК от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг». Ведение системы реестров осуществляется центральным депозитарием. В системе реестров открываются лицевые счета собственникам ценных бумаг (прав требования по обязательствам эмитента по эмиссионным ценным бумагам), эмитентам и номинальным держателям. Открытие лицевого счета производится после принятия центральным депозитарием мер по надлежащей проверке, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов). На лицевых счетах, открытых в системе номинального держания, учитываются ценные бумаги (права требования по обязательствам эмитента по эмиссионным ценным бумагам), принадлежащие центральному депозитарию на праве собственности, а также ценные бумаги (права требования по обязательствам эмитента по эмиссионным ценным бумагам), находящиеся в номинальном держании у его клиентов (депонентов), и клиентов депонентов. Действия центрального депозитария по формированию системы реестров заключаются в приеме, проверке, обработке, введении сведений, представленных эмитентом, организацией, ранее осуществлявшей ведение системы реестров, и держателем ценных бумаг (прав требования по обязательствам эмитента по эмиссионным ценным бумагам), в систему реестров. См. постановление Правления Национального Банка РК от 29.10.18 г. № 249 (вводится в действие с 01.01.19 г. и подлежит официальному опубликованию).
Изменены Правила выдачи лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на инкассацию банкнот, монет и ценностей. В Правила выдачи лицензии организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, на инкассацию банкнот, монет и ценностей (далее - Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 25 февраля 2015 года № 22, внесены следующие изменения. Исключены из списка документов, которые должна предоставить организация для получения лицензии - документы, подтверждающие наличие опыта работы первого руководителя исполнительного органа организации в сфере предоставления финансовых услуг на руководящей должности не менее одного года. Изменились сроки выдачи лицензии, теперь Национальный Банк выдает лицензию на инкассацию банкнот, монет и ценностей либо письменно направляет мотивированный отказ в ее выдаче в течение двадцати рабочих дней со дня представления заявления на получение лицензии с документами, предусмотренными в пункте 4 Правил. Тогда как ранее срок выдачи был определен в течение тридцати рабочих дней со дня представления заявления на получение лицензии с документами, предусмотренными в пункте 4 Правил. См. постановление Правления Национального Банка РК от 27.09.18 г. № 231 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования - с 22.12.18 г.).
Внесены изменения в постановление Правления Национального Банка РК от 24.12.12 г. № 386 «Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций». В частности, внесены следующие изменения. 1. Заголовок постановления изложен в новой редакции: «Об утверждении Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций». Соответственно и заголовок Правил прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций и ведения реестра микрофинансовых организаций изложен в новой редакции: Правила прохождения учетной регистрации микрофинансовых организаций, а также ведения и исключения из реестра микрофинансовых организаций (далее - Правила). 2. Изменен список документов для прохождения учетной регистрации, который микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан по месту ее нахождения. Теперь, к заявлению, необходимо приложить: копию договора о предоставлении информации, заключенного с кредитным бюро с государственным участием в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан». Данным положением акцентировано, что договор должен быть заключен с кредитным бюро с государственным участием. Нет необходимости прилагать к Заявлению копию документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования.
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |