<< Назад
Далее >>
0
0
Два документа рядом (откл)
Распечатать
Копировать в Word
Скрыть комментарии системы
Информация о документе
Информация о документе
Поставить на контроль
В избранное
Посмотреть мои закладки
Скрыть мои комментарии
Посмотреть мои комментарии
Сравнение редакций
Казахский
Русский и казахский
Увеличить шрифт
Уменьшить шрифт
Корреспонденты
Респонденты
Сообщить об ошибке

Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу закона, от 31 августа 1995 г. № 2444 О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан (с изменениями и дополнениями внесенными Законом РК от 11.07.97 г. N 154-1, Законом Республики Казахстан от 7 декабря 1996 год... (редакция от 11.07.1997 г.) (редакция от 11.07.1997 г.)

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Указ Президента Республики Казахстан, имеющий силу закона, от 31 августа
1995 г. № 2444 О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан
(с изменениями и дополнениями внесенными Законом РК от 11.07.97 г. N
154-1, Законом Республики Казахстан от 7 декабря 1996 года № 50-1,
указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу Закона, от 27
января 1996 г. № 2830, Законами Республики Казахстан от 8.12.97г. № 200-1,
от 27.09.96 г. № 37-1, № 83-1 от 6.03.97, от 29.06.98 г. № 236-1,
от 10.07.98 г. № 282-1, от 16.07.99 № 436-1; от 29.03.00 г. № 42-II;
от 18.12.00 г. № 128-I)I

Данная редакция действовала до 12 марта 2001 года

Раздел I.   Основания и условия создания и деятельности (статьи  1 - 59) 
            банков                                 
   Глава 1. Общие положения                             (статьи  1 - 11)   
   Глава 2. Создание банков                             (статьи 12 - 29) 
   Глава 3. Осуществление банковской  деятельности      (статьи 30 - 40) 
   Глава 4. Регулирование  деятельности  банков  и      (статьи 41 - 52) 
            защита  интересов  депозиторов
   Глава 5. Учет и отчетность                           (статьи 53 - 56)  
   Глава 6. Аудиторская    проверка   банковской        (статьи 57 - 59)   
            деятельности                                        
Раздел II.  Условия изменения  правового  статуса  и    (статьи 60 - 74-4)
            особенности прекращения деятельности 
            банков
   Глава 7. Добровольная реорганизация банков           (статьи 60 - 61)  
   Глава 8. Консервация банка                           (статьи 62 - 67)  
   Глава 9. Ликвидация и принудительная реорганизация   (статьи 68 - 74-4)  
            банков
Раздел III. Заключительные положения                    (статьи 74-5 - 78)  
   Глава 9-1. Ответственность за нарушения, связанные   (статьи 74-5 - 74-9)
              с банковской деятельностью
   Глава 10. Заключительные положения                   (статьи 75 - 78)
 

См. текст Указа на английском языке

  • Показать изменения

В соответствии со статьей 1 Закона Республики Казахстан от 10 декабря 1993 года "О временном делегировании Президенту Республики Казахстан и главам местных администраций дополнительных полномочий" и в целях определения видов, правового статуса, порядка создания, функционирования и прекращения деятельности банков второго уровня издаю настоящий Указ.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков

Глава 1. Общие положения

В статью 1 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

Статья 1. Банк, его статус и местонахождение

  • Показать изменения

1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Указом правомочно осуществлять банковскую деятельность.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в органах Министерства юстиции Республики Казахстан (далее - органы Министерства юстиции) и наличием лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) на проведение банковских операций.

Форму лицензии см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться "банком" или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его правления.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК 6.03.97 г. № 83-1

Статья 2 изложена в новой редакции в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

  • Показать изменения

Статья 2. Депозит

  • Показать изменения

Депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку (в том числе Национальному Банку) на условиях их возврата в номинальном выражении, независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям, с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой, непосредственно депозитору либо переданы по его поручению третьим лицам. Форму депозитного сертификата см. в постановлении Правления Нацбанка РК. О конвертации тенговых депозитов см. в постановлении Правления Нацбанка от 5 апреля 1999 г. № 62 и в разъяснении Нацбанка РК от 5 апреля 1999 г.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 3. Банковская система Республики Казахстан

1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Национальный Банк является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.

  • Показать изменения

Задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия Национального Банка определяются Указом Президента Республики Казахстан, имеющим силу закона, "О Национальном Банке Республики Казахстан". Также см. Указ Президента РК от 11 августа 1999 года № 188 г. Об утверждении Положения и структуры Национального Банка Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Государственный банк - банк второго уровня, созданный на основании решения Правительства Республики Казахстан.

  • Показать изменения

Государственный банк осуществляет свою деятельность в соответствии с настоящим Указом с учетом особенностей, предусмотренных законодательными и нормативными правовыми актами об их создании и деятельности.

Единственным владельцем уставного капитала государственного банка является Правительство РК, в качестве его учредителя может также выступать уполномоченный орган государства. Деятельность государственных банков подлежит контролю и надзору со стороны Нацбанка РК и регулируется решениями Правления Нацбанка по каждому отдельному банку, исходя из специфики его деятельности.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

5. Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении:

а) нерезидентов Республики Казахстан;

  • Показать изменения

б) юридических лиц - резидентов Республики Казахстан, более пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которых находятся во владении, собственности и/или управлении нерезидентов Республики Казахстан либо аналогичных им юридических лиц - резидентов Республики Казахстан;

  • Показать изменения

в) резидентов Республики Казахстан, являющихся распорядителями средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Казахстан либо юридических лиц, указанных в подпункте б) настоящего пункта.

Особенности создания банка с иностранным участием см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

6. Межгосударственный банк - банк, созданный и действующий на основании международного договора (соглашения), учредителями которого являются Правительство Республики Казахстан (или уполномоченный им государственный орган) и правительство (правительства) государства (государств), подписавшее данный договор (соглашение). Например см. Соглашение от 22 января 1993 г. "Об учреждении межгосударственного банка" ратифицированное постановлением Верховного Совета РК от 15 апреля 1993 г. № 2172-XII

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

  • Показать изменения

Статья 4. Правовое регулирование банковской деятельности

  • Показать изменения

Банковская деятельность регулируется Конституцией и законодательством Республики Казахстан, международными договорами (соглашениями), заключенными Республикой Казахстан, а также нормативными правовыми актами Национального Банка, издаваемыми на основании и во исполнение законодательных актов и указов Президента Республики Казахстан по вопросам, отнесенным к его компетенции.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций

  • Показать изменения

Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций - юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии Национального Банка правомочно проводить отдельные виды банковских операций, предусмотренных настоящим Указом. О правовом статусе, порядке создания, осуществления и прекращения деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, а также лицензирования этих организаций см. Правила лицензирования и регулирования деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года № 271. Также см. Положение Правления Нацбанка РК от 12 апреля 1997 г. № 106 "О кредитных товариществах" и Положение Правления Нацбанка РК от 29 августа 1997 г. № 314 "О ломбардах"

О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций см. постановление Национального Банка Республики Казахстан от 16 августа 1999 года № 278 и постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 402 О минимальном размере уставного капитала уполномоченных организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. Также см. постановление Правления Национального Банка РК от 25 декабря 1999 года № 455 Об утверждении Правил составления и представления финансовой и регуляторной отчетности организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, инструкцию о порядке осуществления контроля (надзора) за деятельностью организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, областными филиалами Национального Банка Республики Казахстан (утверждена постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 7 октября 1999 г. № 333).

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 6. Запрет на неуполномоченную деятельность

  • Показать изменения

1. Ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии Национального Банка, не имеет права:

  • Показать изменения

а) выполнять банковские операции в качестве основной или дополнительной деятельности;

  • Показать изменения

б) осуществлять аудиторскую проверку банковской деятельности в качестве основной или дополнительной деятельности;

  • Показать изменения

в) использовать в своем наименовании, документах, объявлениях и рекламе слово "банк" или производное от него слово (выражение), создающее впечатление, что оно выполняет банковские операции либо проводит аудиторскую проверку банковской деятельности. Настоящий запрет не распространяется на Национальный Банк, филиалы и представительства банков, международные финансовые организации.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Банковские операции, осуществленные без лицензий Национального Банка, являются недействительными.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 3 статьи 7 дополнен частью второй в соответствии с Законом РК от 7.12.96 г. № 50-1;

в пункт 2 статьи 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банков

1. Банки не отвечают по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по их обязательствам, кроме случаев, указанных в пункте 2 настоящей статьи, а также случаев, когда банки или государство принимают на себя такую ответственность.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Государство несет ответственность по обязательствам государственных банков в пределах средств, вложенных в их уставный капитал. Правительство может отдельным решением принять на себя и возложить на государственные банки дополнительную ответственность по их обязательствам.

Государство гарантирует сохранность депозитов, принятых межгосударственными банками - резидентами Республики Казахстан, и отвечает по их обязательствам пропорционально доле Правительства Республики Казахстан (или уполномоченного им государственного органа) в уставном капитале таких банков.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

  • Показать изменения

В целях защиты интересов кредиторов банков и обеспечения устойчивости банковской системы республики Национальный Банк вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан, в соответствии с требованиями действующего банковского законодательства, принимать решения о принудительном ограничении прав и обязанностей акционеров банков, имеющих отрицательный размер капитала, путем применения к ним установленных законодательством санкций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 8 изложена в новой редакции в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

В статью 8 внесены изменения Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 18.12.2000 г. № 128-II

  • Показать изменения

Статья 8. Деятельность, запрещенная и ограниченная для банков

  • Показать изменения

1. Банкам запрещается осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, не относящихся к банковской деятельности либо не предусмотренных пунктом 4 статьи 30 настоящего Указа, а также участие в уставных капиталах юридических лиц, за исключением случаев, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Запрет, установленный пунктом 1 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи:

  • Показать изменения

а) участие банков в уставных капиталах банков, негосударственных накопительных пенсионных фондов, компаний по управлению пенсионными активами, инвестиционных фондов и страховых организаций, организаций-лизингодателей, а также юридических лиц, акции которых прошли листинг на фондовой бирже (в размере не более пятнадцати процентов от общего количества выпущенных акций одного эмитента); см. "Правила участия банков в уставном капитале инвестиционных фондов, страховых организаций и юридических лиц, акции которых прошли листинг на фондовой бирже" утвержденные постановлением Правления Нацбанка РК от 26 декабря 1998 г. № 291

  • Показать изменения

б) участие банков в уставном капитале юридических лиц, являющихся частью инфраструктуры финансового рынка и(или) осуществляющих автоматизацию деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

  • Показать изменения

в) участие банков в уставном капитале организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг; см. положение "О выдаче банкам согласия на участие в уставном капитале организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг" утвержденное постановлением Правления Нацбанка РК от 4 февраля 1998 г. № 46

  • Показать изменения

г) участие банков в уставном капитале юридических лиц в случаях, когда принятые в качестве залога акции этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с условиями договора о залоге до момента их реализации банками;

  • Показать изменения

д) доверительное управление банками пакетом акций и долями участия (вкладами участников) в уставном капитале юридических лиц;

  • Показать изменения

е) деятельность по управлению имуществом и делами неплатежеспособных должников в процедурах банкротства.

  • Показать изменения

е-1) осуществление сделок с облигациями юридических лиц, чьи ценные бумаги прошли листинг на фондовой бирже.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Банкам, помимо деятельности и участия в уставном капитале юридических лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, разрешается заниматься следующими видами деятельности:

  • Показать изменения

а) реализацией специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций;

  • Показать изменения

б) реализацией специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации;

  • Показать изменения

в) реализацией собственного имущества;

  • Показать изменения

г) реализацией в установленном настоящим Указом и иным действующим законодательством порядке заложенного заемщиками имущества; например см. Указ, имеющий силу закона, Президента РК от 23 декабря 1995 г. № 2723 "Об ипотеке недвижимого имущества"

  • Показать изменения

д) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью;

  • Показать изменения

е) представительством интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью;

  • Показать изменения

ж) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковско-финансовой деятельности;

  • Показать изменения

з) реализация страховых полисов (заключением договоров страхования) от имени страховых организаций - резидентов Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности

  • Показать изменения

1. Банкам запрещается реклама их деятельности, не соответствующая действительности на день ее опубликования.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Национальный Банк вправе потребовать от банка внесения изменений в рекламу, не соответствующую действительности, ее прекращения или публикации ее опровержения.

  • Показать изменения

В случае невыполнения данного требования в установленный Национальным Банком срок Национальный Банк вправе опубликовать информацию о несоответствии действительности сведений, содержащихся в рекламе, либо уточнить их за счет банка, опубликовавшего такую рекламу.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Юридическим лицам, не имеющим лицензии Национального Банка на проведение банковских операций, запрещается реклама осуществляемых услуг, подпадающих под категорию банковских операций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В пункте 3 статьи 10 заменены слова в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 10. Ассоциации (союзы) банков

1. Для координации своей деятельности, защиты и представления общих интересов, осуществления совместных проектов и решения иных общих задач банки вправе образовывать в соответствии с действующим законодательством ассоциации и союзы банков.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Ассоциации (союзы) банков являются некоммерческими организациями.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Ассоциации (союзы) банков не могут использоваться в целях ограничения конкуренции в банковской системе, манипулирования ставками вознаграждения (интереса), условиями предложения кредитов и иных банковских услуг.

См.: Устав Ассоциации Банков Республики Казахстан (утвержден Учредительным договором о создании Ассоциации банков Республики Казахстан от 23 июля 1993 года; изменен и дополнен 29 апреля 1997 г.) .

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 10-1 внесена в соответствии с Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1

  • Показать изменения

Статья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банков

В целях реализации совместных проектов по предоставлению кредитов и решения иных задач, банки вправе создавать консорциумы на основе договора о совместной деятельности и участвовать в деятельности других консорциумов, ассоциаций.

См. "Правила об особенностях создания консорциума банков и выдачи синдицированных (консорциальных) кредитов" утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 1998 года № 328

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Пункт 1 статьи 11 дополнен абзацем вторым в соответствии с Законом Республики Казахстан от 29.06.98 г. № 236-1; статья 11 изменена Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 11. Дочерние банки, филиалы, представительства и расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы) банков

  • Показать изменения

1. Банки вправе открывать свои дочерние банки, филиалы и представительства как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами.

  • Показать изменения

Открытие филиалов иностранных банков в Республике Казахстан запрещается.

  • Показать изменения

Порядок открытия филиалов банков с иностранным участием в Республике Казахстан устанавливается Национальным Банком.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Дочерний банк - банк второго уровня, более пятидесяти процентов уставного капитала которого принадлежит родительскому банку.

  • Показать изменения

Дочерний банк не вправе создавать другой дочерний банк.

  • Показать изменения

Дочерние банки являются самостоятельными юридическими лицами и создаются в порядке, установленном статьями 12 - 28 настоящего Указа.

Банк-резидент вправе создать дочерний банк, при условии его безубыточной деятельности в течении последних двух лет и соблюдении пруденциальных нормативов и других норм и лимитов установленных Нацбанком в течении последних шести месяцев.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Филиалы и представительства банков создаются, закрываются в порядке, установленном статьей 29 настоящего Указа.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Представительства банков-нерезидентов Республики Казахстан открываются на территории Республики Казахстан с согласия Национального Банка.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

Глава 2. Создание банков

В статью 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

В пункте 1 статьи 12 слова "без права выпуска акций на предъявителя" исключены в соответствии с Законом Республики Казахстан от 10.07.98 г. № 282-1; статья 12 изменена Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 12. Организационно-правовая форма банков

  • Показать изменения

1. Банки создаются в форме закрытых акционерных обществ без права выпуска акций на предъявителя.

  • Показать изменения

Государственные банки могут также создаваться в форме государственного предприятия.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Изменение типа банка в открытое акционерное общество допускается только при условии его непрерывного безубыточного функционирования в течение одного календарного года с момента получения лицензий Национального Банка на проведение банковских операций и соблюдения в течение этого года установленных Национальным Банком пруденциальных нормативов и иных обязательных норм и лимитов, за исключением случаев, разрешенных Национальным Банком.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Акционеры банка, являющиеся его учредителями, после его преобразования в открытое акционерное общество не могут иметь каких-либо дополнительных преимуществ или нести какие-либо дополнительные обязанности по сравнению с другими акционерами.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Статья 13 изложена в новой редакции в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

  • Показать изменения

Статья 13. Разрешение Национального Банка на открытие банка

  • Показать изменения

1. Порядок выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка определяются банковским законодательством.

Перечень документов необходимых для получения разрешения Нацбанка на открытие государственного (межгосударственного) банка см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия Национальным Банком решения о выдаче банку лицензии на проведение банковской операции.

  • Показать изменения

Выданное разрешение на открытие банка может быть отозвано Национальным Банком. Основания, по которым разрешение может быть отозвано, см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Разрешение на открытие банка подлежит возврату банком в Национальный Банк при выдаче банку лицензии на проведение банковской операции или при принятии судом решения о прекращении деятельности банка.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Банк вправе добровольно возвратить выданное ему разрешение на открытие банка и перерегистрироваться в установленном законодательством порядке.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 14 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

Статья 14. Учредительные документы банка

  • Показать изменения

1. Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством. Особенности создания банка см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Учредительный договор о создании банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать в обязательном порядке:

сведения об учредителях, включая полное наименование и место нахождения каждого из них, а также данные об их государственной регистрации (для юридических лиц), имя, гражданство, место жительства и данные документа, удостоверяющего личность (для физических лиц);

  • Показать изменения

сведения о количестве, категориях и номинальной стоимости акций.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

3. Устав банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать в обязательном порядке:

полное и сокращенное наименование банка;

  • Показать изменения

сведения о видах и порядке использования фондов (резервного капитала) банка;

  • Показать изменения

порядок принятия решений органами банка.

Также в соответствии с постановлением Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50 устав банка должен содержать данные об организационно-правовой форме банка.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 15 внесены изменения и дополнения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

  • Показать изменения

Статья 15. Наименование банка

  • Показать изменения

1. Банк использует в качестве своего наименования то, которое записано в его уставе.

  • Показать изменения

Наименование банка должно в обязательном порядке содержать слово "банк" или производное от него слово.

  • Показать изменения

Ни один банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, как наименованием, записанным в его уставе.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Всем банкам, кроме Национального Банка, запрещается использовать в своем наименовании слова "национальный", "центральный" в полном или сокращенном виде на любом языке.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. Всем банкам, кроме государственных, запрещается использовать в своем наименовании слово "государственный" в полном или сокращенном виде на любом языке.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смешения с наименованием ранее созданных банков, в том числе банков - нерезидентов Республики Казахстан, за исключением дочерних банков.

  • Показать изменения

Дочерние банки в своем наименовании обязаны использовать наименование родительских банков.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 16 внесены изменения в сооветствии с Законом РК от 7.12.996 г. № 50-1; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

В статье 16: пункт 3 после слов "в уставный капитал" дополнен словами "вновь созданного", часть первая пункта 8 после слов "при установлении" дополнена словами "в течение трех последовательных календарных месяцев" в соответствии с Законом Республики Казахстан от 10.07.98 г. № 282-1; статья 16 изменена Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

Статья 16. Уставный и собственный капитал банка

  • Показать изменения

1. Уставный капитал банка (за исключением государственного банка) формируется за счет продажи акций либо взносов учредителей.

  • Показать изменения

В оплату стоимости акций банка, приобретаемых (принадлежащих) государством как учредителем (участником), могут быть внесены деньги или иное имущество.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Учредители и акционеры банка обязаны оплачивать приобретаемые акции исключительно деньгами, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. В уставный капитал вновь созданного банка могут быть внесены деньги в пределах собственного капитала учредителей, за вычетом их активов, размещенных в акции и доли участия в уставном капитале других юридических лиц.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. Первичная продажа акций банка может производиться только по цене не ниже их номинальной стоимости и единой для всех учредителей (акционеров).

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

5. Уставный капитал вновь созданного банка, объявленный в его учредительных документах, должен быть оплачен его акционерами на пятьдесят процентов к моменту его регистрации и полностью - в течение одного календарного года со дня его регистрации.

Отдельные вопросы учета уставного капитала см. в письме Национального Банка Республики Казахстан от 23 марта 1998 года № 12713/280. Также см. постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 5 декабря 1997 года № 412 О минимальных размерах уставного и собственного капиталов банков второго уровня.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

6. Банк не имеет права выкупать собственные акции у акционеров, обладающих правом контроля над банком. См. положение "Об условиях приобретения и осуществления права контроля над банком" утвержденное постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 марта 1996 г. № 80

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

7. Собственный капитал (далее - капитал) банка - это стоимость активов банка за вычетом суммы его обязательств, где стоимость активов рассчитывается путем вычета из первоначальной стоимости активов банка суммы необходимых резервов (провизий) по выданным ссудам и другим активам. Методика расчета капитала, стоимости активов банка, размера резервов (провизий) по выданным ссудам и другим активам определяется Национальным Банком.

В соответствии с постановлением Правления Нацбанка РК от 12 декабря 1996 г. № 292 о положении "О порядке перехода банков второго уровня к международным стандартам" размер собственного капитала банка должен быть не ниже 1 миллиарда тенге.

  • Показать изменения

В случае, если сумма обязательств банка превышает стоимость его активов, капитал банка является отрицательным.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

8. При установлении в течение трех последовательных календарных месяцев отрицательного размера капитала у банка Национальный Банк вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан принять решение о принудительном выкупе доли его акционеров (акций) в уставном капитале банка и незамедлительно реализовать их новому инвестору по цене приобретения, на условиях, гарантирующих увеличение капитала банка и его нормальное функционирование с учетом взятых инвестором обязательств.

  • Показать изменения

Принудительный выкуп Национальным Банком акций банка осуществляется по цене, определяемой исходя из размера его фактического капитала на дату принятия им решения о принудительном выкупе акций (долей акционеров) банка в целях их последующей реализации новому инвестору. Реализация выкупленных акций банка производится Национальным Банком незамедлительно по цене их приобретения. Права и обязанности владельцев всех принудительно выкупаемых акций банка переходят к новому инвестору.

В случае наступления срока исполнения обязательств, по которым могут быть предъявлены требования к банку, но которые не предъявлены до принятия решения о принудительном выкупе акций банка, такие требования считаются погашенными, за исключением требований по депозитам физических и юридических лиц.

  • Показать изменения

Порядок принудительного выкупа акций банка и их обязательной последующей продажи инвесторам устанавливаются Национальным Банком.

См.: положение "О порядке принудительного выкупа и продажи акций банка, имеющего отрицательный размер капитала" утвержденное постановлением Правления Нацбанка РК от 31 декабря 1996 г. № 336, Постановление Конституционного Совета Республики Казахстан от 20 декабря 2000 года № 21/2 "Об официальном толковании пункта 3 статьи 26 и пункта 2 статьи 76 Конституции Республики Казахстан".

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 17 внесены изменения в сооветствии с Законом РК от 7.12.96 г. № 50-1; Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Пункт 3 статьи 17 дополнен абзацем третьим в соответствии с Законом Республики Казахстан от 29.06.98 г. № 236-1;

пункт 4 после слов "в случае наличия у банка" дополнен словами "в течение трех последовательных календарных месяцев" в соответствии с Законом Республики Казахстан от 10.07.98 г. № 282-1

В статью 17 внесены изменения и дополнения Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

Статья 17. Учредители и акционеры банка

  • Показать изменения

1. Учредителями и акционерами банка могут быть юридические и физические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан (с учетом ограничений, изложенных в статье 18 настоящего Указа).

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Государство может быть учредителем и акционером банка только в лице Правительства. Государственные предприятия и организации, более пятидесяти процентов уставного капитала которых принадлежит государству, не могут быть учредителями и акционерами банка.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. В период создания и деятельности банка ни одно лицо, включая его учредителей (акционеров) не может прямо или косвенно владеть, распоряжаться и/или управлять более чем двадцатью пятью процентами акций банка с правом голоса, за исключением случаев, разрешенных Национальным Банком.

  • Показать изменения

Настоящий запрет не распространяется на учредителей (акционеров), государственных, межгосударственных банков и на родительские банки.

  • Показать изменения

Особенности предоставления права контроля над банком юридическим и физическим лицам, являющимся нерезидентами Республики Казахстан (за исключением иностранных банков), определяются пунктом 1 статьи 21 настоящего Указа.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

4. В целях защиты интересов кредиторов банка и обеспечения устойчивости банковской системы республики Национальный Банк вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан, в случае наличия у банка в течение трех последовательных календарных месяцев отрицательного размера капитала, осуществить принудительный выкуп акций (долей акционеров) банка с условием их обязательной последующей незамедлительной реализации по цене приобретения новому инвестору, гарантирующему необходимое улучшение финансового положения банка. Порядок принудительного выкупа акций банка см. в положении "О порядке принудительного выкупа и продажи акций банка, имеющего отрицательный размер капитала" утвержденном постановлением Правления Нацбанка РК от 31 декабря 1996 г. № 336

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

5. Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся учредителями (акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным Банком, не могут быть учредителями или акционерами банков-резидентов Республики Казахстан.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

6. Юридические лица - нерезиденты Республики Казахстан, включая банки, могут иметь пять и более процентов акций банка - резидента Республики Казахстан при условии наличия у них минимального требуемого рейтинга одного из основных рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается Национальным Банком.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

Пункт 2 статьи 18 дополнен абзацем вторым в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

В статью 18 внесены изменения и дополнения Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.)

Статья 18. Особенности создания дочерних банков банками - нерезидентами Республики Казахстан

  • Показать изменения

1. Родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки - нерезиденты Республики Казахстан, имеющие определенный рейтинг одного из основных рейтинговых агентств. Перечень основных рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливаются Национальным Банком. См. постановление Правления Нацбанка РК от 27 ноября 1997 г. № 403 "О минимальном рейтинге иностранного банка, имеющего дочерний банк в РК, и перечне рейтинговых агентств, устанавливающих данный рейтинг".

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

2. Банк - нерезидент Республики Казахстан вправе подать в Национальный Банк заявление о выдаче разрешения на открытие дочернего банка после одного года работы на территории Республики Казахстан представительства данного банка.

  • Показать изменения

Требования настоящего пункта распространяются и на случаи потребления банком - нерезидентом Республики Казахстан более пятидесяти процентов акций банка - резидента Республики Казахстан.

Особенности создания банка с иностранным участием и дочернего банка банком-нерезидентом см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

В статью 19 внесены изменения в сооветствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1

Статья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банка

  • Показать изменения

1. Юридическое или физическое лицо вправе обратиться в Национальный Банк с заявлением о выдаче разрешения на открытие банка.

Форму заявления см. в постановлении Правления Нацбанка РК от 29 февраля 1996 г. № 50

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий

2. Заявление подается на казахском или русском языках и должно содержать адрес заявителя.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Добавить комментарий
  • Показать изменения

3. К заявлению о выдаче разрешения на открытие банка должны прилагаться следующие документы:

  • Показать изменения

а) учредительные документы вновь создаваемого банка: учредительный договор, устав, протокол принятия устава и назначения (избрания) органов банка;

  • Показать изменения

б) сведения об учредителях (по перечню, определенному Национальным Банком), бухгалтерские балансы учредителей - юридических лиц на две последние отчетные даты, заключение аудиторской организации (аудитора) о финансовом состоянии учредителей;

  • Показать изменения

в) в случае, если один или более учредителей не являются резидентами Республики Казахстан: письменное уведомление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что он разрешает участие в уставном капитале банка - резидента Республики Казахстан, либо заявление государственного или надзорного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства-учредителя не требуется;