2) использовать в своем наименовании, документах, объявлениях и рекламе слово «банк» или производное от него слово (выражение), создающее впечатление, что оно выполняет банковские операции. Настоящий запрет не распространяется на уполномоченный орган, филиалы и представительства банков, организации, указанные в пункте 8 статьи 61-4 настоящего Закона, международные финансовые организации. Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 27.04.15 г. № 311-V (введены в действие с 1 января 2015 года) (см. стар. ред.); Закона РК от 24.11.15 г. № 419-V (см. стар. ред.) 2. Банковские операции, осуществленные без лицензии уполномоченного органа, являются недействительными, за исключением деятельности (операций), проводимой государственным органом, кредитными товариществами, Национальным оператором почты, а также Банком Развития Казахстана в пределах полномочий, закрепленных законами Республики Казахстан.
В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 07.12.96 г. № 50-1; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.) Статья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банков 1. Банки не отвечают по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по их обязательствам, кроме случаев, указанных в пункте 2 настоящей статьи, а также случаев, когда банки или государство принимают на себя такую ответственность. 2. Государство гарантирует сохранность депозитов, принятых межгосударственными банками - резидентами Республики Казахстан, и отвечает по их обязательствам пропорционально доле Правительства Республики Казахстан (или уполномоченного им государственного органа) в уставном капитале таких банков. 3. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан. В целях защиты интересов кредиторов банков и обеспечения устойчивости банковской системы Республики уполномоченный орган вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан, в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан, принимать решения о принудительном ограничении прав и обязанностей акционеров банков, имеющих отрицательный размер капитала, путем применения к ним установленных законодательством санкций.
Статья 8 изложена в редакции Законов РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законами РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); от 18.12.2000 г. № 128-II; от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); от 03.06.03 г. № 427-II (см. стар. ред.); от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 21.04.05 г. № 46-III; от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); от 20.02.06 г. № 127-III (см. стар. ред.); от 12.01.07 г. № 222-III (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.); от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); от 21.07.11 г. № 466-IV (введены в действие по истечении тридцати календарных дней после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.01.12 г. № 539-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 26.12.12 г. № 61-V (введены в действие с 4 февраля 2012 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 19.03.14 г. № 179-V (см. стар. ред.); Законом РК от 10.06.14 г. № 206-V (см. стар. ред.) Статья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдингов 1. Банкам запрещаются осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, не относящихся к банковской деятельности либо не предусмотренных пунктом 9 настоящей статьи и пунктом 12 статьи 30 настоящего Закона, а также приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей Республики Казахстан, а также случаев, установленных настоящим Законом, и осуществление сделок с ценными бумагами в случаях, предусмотренных пунктом 8 настоящей статьи. 2. Банковским холдингам запрещаются осуществление операций и сделок в качестве предпринимательской деятельности, а также приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей Республики Казахстан, а также случаев, установленных настоящим Законом, и осуществление сделок с ценными бумагами в случаях, предусмотренных пунктом 8 настоящей статьи. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.) 3. Запрет, установленный пунктами 1 и 2 настоящей статьи, не распространяется на следующие случаи создания, а также приобретения акций или долей участия в уставных капиталах: В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 1) банками: Абзац третий подпункта 1 введен в действие с 1 января 2013 года финансовых организаций, а также юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, в размере десяти или более процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при наличии у него банковского холдинга. При этом требование по наличию банковского холдинга не распространяется на банки, более пятидесяти процентов голосующих акций которых принадлежат государству или национальному управляющему холдингу; юридических лиц в размере менее десяти процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при условии соответствия приобретаемых акций (долей участия в уставном капитале) требованиям нормативного правового акта уполномоченного органа; дочерних специальных организаций-нерезидентов Республики Казахстан, созданных в целях выпуска и размещения ценных бумаг под гарантию банка; дочерних специальных финансовых компаний, созданных для сделок секьюритизации в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации; организаций-резидентов Республики Казахстан, приобретающих сомнительные и безнадежные активы, созданных (приобретенных) совместно с организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня; Абзац седьмой подпункта 1 введен в действие с 1 января 2011 года дочерних организаций-резидентов Республики Казахстан, приобретающих сомнительные и безнадежные активы родительского банка; дочерних организаций, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей; дочерних организаций, осуществляющих лизинговую деятельность; организаций, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками; организаций, осуществляющих деятельность по удостоверению соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также по подтверждению достоверности регистрационного свидетельства; юридических лиц, указанных в статье 10 настоящего Закона; юридических лиц, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан и законодательством иностранного государства; фондовых бирж и центрального депозитария, осуществляющих деятельность на территории Республики Казахстан; Абзац четырнадцатый введен в действие с 1 января 2015 года организаций, указанных в пункте 8 статьи 61-4 настоящего Закона; кредитных бюро; иных юридических лиц - при осуществлении исламским банком банковской деятельности, предусмотренной главой 4-1 настоящего Закона; 2) банковскими холдингами: финансовых организаций; организаций-резидентов Республики Казахстан, приобретающих сомнительные и безнадежные требования банков второго уровня для управления ими и (или) их последующей реализации, реструктуризации и (или) секьюритизации; специальных организаций-нерезидентов Республики Казахстан, созданных в целях выпуска и размещения ценных бумаг под гарантию банковского холдинга; специальных финансовых компаний, созданных для сделок секьюритизации в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации; организаций, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, осуществление лизинговой деятельности; организаций, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками; юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг; организаций, указанных в пункте 8 статьи 61-4 настоящего Закона. Дочерние организации банка, за исключением случаев, предусмотренных статьей 11-2 настоящего Закона, вправе приобретать только акции или доли участия в уставном капитале юридических лиц, соответствующих требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа. Дочерние страховые (перестраховочные) организации банка в том числе вправе приобретать акции организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций, и организации по формированию и ведению базы данных. Дочерние организации банковского холдинга вправе приобретать только акции или доли участия в уставном капитале юридических лиц, соответствующих требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа. Дочерние страховые (перестраховочные) организации банковского холдинга, в том числе вправе приобретать акции организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций, и организации по формированию и ведению базы данных. Данное требование не распространяется на: дочерние банки-резиденты Республики Казахстан; юридические лица, в которых банковский холдинг является родительской организацией через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале указанных юридических лиц; нерезидентов Республики Казахстан, которые являются дочерними организациями нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом, при выполнении одного из следующих условий: наличие у банковского холдинга индивидуального кредитного рейтинга не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, а также письменного подтверждения от органа финансового надзора страны происхождения указанных лиц о том, что они подлежат консолидированному надзору; наличие соглашения между уполномоченным органом и соответствующим надзорным органом иностранного государства об обмене информацией, а также минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 4. Приобретение банком долей участия в уставном капитале либо акций юридических лиц, указанных в подпункте 1) пункта 3 настоящей статьи, не должно превышать на одно юридическое лицо десяти процентов собственного капитала банка. Данное ограничение распространяется на владение банком долями участия в уставном капитале либо акциями указанных юридических лиц, в том числе в случаях их создания. Совокупная стоимость долей участия банка в уставном капитале либо акций юридических лиц, указанных в подпункте 1) пункта 3 настоящей статьи, не должна превышать размера, определяемого нормативным правовым актом уполномоченного органа. Ограничение, установленное в части первой настоящего пункта, не распространяется на банки в связи с приобретением ими контроля над другим банком, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом. Пункт 5 введен в действие с 1 января 2013 года 5. Приобретение и владение банком в размере десяти или более процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций или долей участия в уставном капитале финансовых организаций, а также юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, допускаются при условии выполнения банком дополнительных требований к минимальной достаточности собственного капитала, устанавливаемых нормативным правовым актом уполномоченного органа. Данное требование распространяется на случаи создания банком указанных юридических лиц. 6. Совокупная доля акций (долей участия в уставном капитале) родительской организации банковского конгломерата, банка или банковского холдинга, принадлежащих дочерним организациям банка либо банковского холдинга, организациям, в которых банк либо банковский холдинг имеют значительное участие в капитале, не должна превышать лимитов, определяемых нормативным правовым актом уполномоченного органа. 7. При приобретении банками акций или долей участия в уставных капиталах юридических лиц в случаях, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан и законодательством иностранного государства, участие банка в таких юридических лицах не должно превышать десяти процентов собственного капитала банка. Срок реализации акций или долей участия в уставных капиталах должен быть не более двенадцати месяцев, за исключением случаев передачи принятых банком в качестве залога акций или долей участия в уставных капиталах этих организаций дочерней организации банка, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона. Ограничения, установленные настоящим пунктом, распространяются на дочерние организации банков, за исключением дочерней организации банка, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона. В пункт 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.) 8. Запрет, установленный пунктами 1 и 2 настоящей статьи, не распространяется на случаи приобретения в собственность: облигаций международных финансовых организаций, перечень которых устанавливается уполномоченным органом; облигаций, соответствующих требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа; облигаций специальной финансовой компании, являющейся дочерней организацией банка или банковского холдинга, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, выпущенных в рамках осуществления сделки секьюритизации между банком или банковским холдингом и специальной финансовой компанией; собственных облигаций банком или банковским холдингом и облигаций, выпущенных дочерними организациями данного банка или банковского холдинга, обязательства по которым гарантированы банком или банковским холдингом. Порядок совершения сделок с такими облигациями определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа. Ограничения, установленные настоящей статьей, не распространяются на случаи приобретения банком, банковским холдингом облигаций взамен ранее приобретенных, организаций, находящихся в процессе реструктуризации, при условии включения обязательств по ранее выпущенным облигациям в перечень реструктурируемых обязательств данной организации. 9. Помимо деятельности, указанной в пункте 1 настоящей статьи, банки вправе заниматься следующими видами деятельности: 1) реализацией специализированного программного обеспечения, используемого для автоматизации деятельности банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан; 2) реализацией специальной литературы по вопросам банковской деятельности на любых видах носителей информации; 3) реализацией собственного имущества; 4) выпуском, реализацией и распространением платежных карточек и чековых книжек; 5) осуществлением межбанковского клиринга; 6) выпуском, реализацией, приобретением и погашением электронных денег, а также предоставлением услуг по сбору и обработке информации по операциям с электронными деньгами; 7) реализацией в установленном законодательными актами Республики Казахстан порядке заложенного заемщиками имущества; 8) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью; 9) представительством интересов других лиц по вопросам, связанным с банковской деятельностью, либо в качестве представителя держателей облигаций; 10) организацией обучения по повышению квалификации специалистов в области банковской и финансовой деятельности; В подпункт 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 419-V (см. стар. ред.) 11) по удостоверению соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также по подтверждению достоверности регистрационного свидетельства в отношении своих клиентов, пользующихся его банковскими услугами, при наличии лицензии уполномоченного органа в сфере информатизации; Подпункт 12 изложен в редакции изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) 12) заключением договоров страхования от имени страховых организаций-резидентов Республики Казахстан при наличии договора между банком и страховыми организациями - резидентами Республики Казахстан на заключение от их имени договоров страхования; Пункт дополнен подпунктом 13 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) 13) сдавать в аренду дочерним организациям собственное имущество в соответствии с договором имущественного найма (аренды). В пункт 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.) 10. Помимо деятельности, указанной в пункте 2 настоящей статьи, банковские холдинги вправе заниматься следующими видами деятельности: 1) покупкой имущества у лица, не связанного с банковским холдингом особыми отношениями, приобретенного для собственных нужд; 2) предоставлением консультационных услуг по вопросам, связанным с финансовой деятельностью; 3) продажей собственного имущества. 11. Банкам и банковским холдингам запрещается выпуск «золотой акции». 12. Сделки с государственными ценными бумагами и негосударственными ценными бумагами на вторичном рынке, а также с производными финансовыми инструментами заключаются банками исключительно на организованном рынке ценных бумаг, за исключением случаев, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа. 13. Требования настоящей статьи не распространяются на: 1) банковские холдинги исламских банков; 2) банковские холдинги, косвенно владеющие (имеющие возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале банковского холдинга-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями указанного банка; 3) нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом, лицом, обладающим признаками банковского холдинга, при выполнении одного из следующих условий: наличие индивидуального кредитного рейтинга не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, а также письменного подтверждения от органа финансового надзора страны происхождения банковского холдинга, лица, обладающего признаками банковского холдинга, о том, что указанные лица-нерезиденты Республики Казахстан подлежат консолидированному надзору; наличие соглашения между уполномоченным органом и соответствующим надзорным органом иностранного государства об обмене информацией, а также минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. 4) банковские холдинги - резидентов Республики Казахстан, являющихся финансовыми организациями; 5) банки в связи с приобретением ими акций другого банка либо иных ценных бумаг, держателем которых является другой банк, либо долей участия в уставных капиталах юридических лиц, принадлежащих другому банку, при проведении ими реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан, в случае если одним из реорганизуемых банков является банк, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом.
Закон дополнен статьей 8-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV Статья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделок 1. Банк не вправе выдавать банковские займы и банковские гарантии лицам, связанным с ним особыми отношениями, определяемыми в соответствии со статьей 40 настоящего Закона, за исключением: банковских займов и банковских гарантий, предоставляемых лицам, являющимся участниками банковского конгломерата; банковских займов и банковских гарантий, имеющих обеспечение, размер и вид которого соответствуют требованиям, устанавливаемым нормативным правовым актом уполномоченного органа; банковских займов и банковских гарантий, предоставляемых лицам, не имеющим признаков неустойчивого финансового положения, определяемых нормативным правовым актом уполномоченного органа. 2. Банк не вправе выдавать банковские займы и банковские гарантии юридическому лицу (резиденту и нерезиденту Республики Казахстан), не соответствующему одному из следующих условий: 1) имеется информация о физическом лице, владеющем более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо имеющим возможность голосовать более пятьюдесятью процентами акций (долей участия в уставном капитале) данного юридического лица или осуществляющем контроль над таким лицом; 2) имеется информация о физических лицах, в совокупности владеющих более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо имеющих возможность голосовать более пятьюдесятью процентами акций (долей участия в уставном капитале) данного юридического лица; 3) имеется информация обо всех собственниках акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица, владеющих десятью или более процентами простых акций (долей участия в уставном капитале) до конечных собственников простых акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица; 4) является юридическим лицом, которое контролируется Правительством Республики Казахстан, местным исполнительным органом либо иностранным государством, имеющим минимальный требуемый рейтинг. Минимальный требуемый рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа; 5) является международной организацией, входящей в перечень, установленный уполномоченным органом; 6) является организацией, имеющей минимальный требуемый рейтинг. Минимальный требуемый рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа; 7) имеется информация о физических и юридических лицах, указанных в подпунктах 4) - 6) настоящего пункта, в совокупности владеющих более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо имеющих возможность голосовать более пятьюдесятью процентами акций (долей участия в уставном капитале) данного юридического лица; 8) имеется информация об управляющей компании инвестиционного фонда, а также физических и юридических лицах, указанных в подпунктах 4), 5), 6) и 7) настоящего пункта, являющихся акционерами (пайщиками) указанного инвестиционного фонда и осуществляющих контроль над юридическим лицом; 9) является юридическим лицом, по которому имеется информация, порядок раскрытия которой устанавливается нормативным правовым актом уполномоченного органа. 3. Требования пункта 2 настоящей статьи не распространяются на банковские займы и банковские гарантии, величина которых не превышает размер, определяемый нормативным правовым актом уполномоченного органа. Совокупный объем всех банковских займов и банковских гарантий, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи, не должен превышать размер, порядок расчета которого определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа. 4. Банку запрещается передавать активы стоимостью свыше десяти процентов от собственного капитала банка в залог или иную форму обременения без предварительного утверждения данной сделки советом директоров банка.
В статью 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительности 1. Банкам запрещается реклама их деятельности, не соответствующая действительности на день ее опубликования. 2. Уполномоченный орган вправе потребовать от банка внесения изменений в рекламу, не соответствующую действительности, ее прекращения или публикации ее опровержения. В случае невыполнения данного требования в установленный уполномоченным органом срок уполномоченный орган вправе опубликовать информацию о несоответствии действительности сведений, содержащихся в рекламе, либо уточнить их за счет банка, опубликовавшего такую рекламу. 3. Юридическим лицам, не имеющим лицензии уполномоченного органа на проведение банковских операций, запрещается реклама осуществляемых услуг, подпадающих под категорию банковских операций.
В статью 10 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1 Статья 10. Ассоциации (союзы) банков 1. Для координации своей деятельности, защиты и представления общих интересов, осуществления совместных проектов и решения иных общих задач банки вправе образовывать в соответствии с действующим законодательством ассоциации и союзы банков. 2. Ассоциации (союзы) банков являются некоммерческими организациями. 3. Ассоциации (союзы) банков не могут использоваться в целях ограничения конкуренции в банковской системе, манипулирования ставками вознаграждения, условиями предложения кредитов и иных банковских услуг. См.: Устав Ассоциации Банков Республики Казахстан
Глава 1 дополнена статьей 10-1 в соответствии с Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 Статья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банков В целях реализации совместных проектов по предоставлению кредитов и решения иных задач, банки вправе создавать консорциумы на основе договора о совместной деятельности и участвовать в деятельности других консорциумов, ассоциаций.
В статью 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.) Статья 11. Исключена в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.)
Глава 1 дополнена статьей 11-1 в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); Законом РК от 24.12.12 г. № 60-V (см. стар. ред.); Законом РК от 26.12.12 г. № 61-V (введены в действие с 4 февраля 2012 г.) (см. стар. ред.); Законом РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.); Законом РК от 19.03.14 г. № 179-V (см. стар. ред.) Статья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капитале 1. Банк и банковский холдинг в целях осуществления полномочий, предоставленных им статьей 8 настоящего Закона, могут создать или иметь дочернюю организацию только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. Требование по получению разрешения уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации не распространяется на банковские холдинги, косвенно владеющие (имеющие возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале данной организации через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале указанной организации и имеющего соответствующее разрешение уполномоченного органа. Требование по получению разрешения уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации не распространяется на банк в связи с приобретением им контроля над другим банком, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом. Порядок выдачи разрешения на создание или приобретение дочерней организации определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа 2. Дочерние организации банков не вправе создавать и (или) иметь дочерние организации, а также иметь значительное участие в капитале. Данное ограничение не распространяется на банки, в отношении которых была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом и контроль над которыми был приобретен другим банком. К дочерней организации банка не относятся: 1) юридические лица, акции или доли участия в уставном капитале которых переходят в собственность банка в случае принятия их в качестве залога в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан и законодательством иностранного государства, при соблюдении ограничений, установленных пунктом 7 статьи 8 настоящего Закона; 2) юридические лица, в уставном капитале которых участие банка осуществляется через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале дочерней организации, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона; 3) юридические лица, акции или доли участия в уставном капитале которых приобретены исламским банком при осуществлении банковской операции, определенной статьей 52-9 настоящего Закона. 3. Дочерние организации банковских холдингов, за исключением дочерних банков-резидентов Республики Казахстан, не вправе создавать и (или) иметь дочерние организации. 4. К заявлению на получение разрешения на создание, приобретение дочерней организации необходимо приложить следующие документы: Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 1) устав (при наличии) и учредительный договор или решение об учреждении дочерней организации - в случае ее создания, устав дочерней организации (при наличии) - в случае ее приобретения; 2) решение банка и (или) банковского холдинга о создании или приобретении дочерней организации; 3) информацию о руководящих работниках дочерней организации (или кандидатов, рекомендуемых для назначения или избрания на должности руководящих работников); 4) организационную структуру дочерней организации и сведения об аффилиированных лицах. В случае отсутствия у банка банковского холдинга дополнительно предоставляется информация об организациях, связанных с дочерней организацией: управлением их деятельностью на объединенной основе в соответствии с условиями меморандума или положений ассоциации этих организаций; если состав исполнительного органа, органа управления (для акционерных обществ), наблюдательного совета (для товариществ с ограниченной ответственностью) указанных организаций более чем на одну треть представлен одними и теми же лицами; 5) информацию о виде или видах деятельности дочерней организации с представлением бизнес-плана; 6) информацию, на основании анализа законодательства страны места нахождения дочерней организации, об отсутствии обстоятельств, предполагающих невозможность проведения консолидированного надзора за банковским конгломератом в связи с тем, что законодательство стран места нахождения участников банковского конгломерата - нерезидентов Республики Казахстан делает невозможным выполнение ими и банковским конгломератом предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан требований; 7) информацию о доле и сумме участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале создаваемой дочерней организации, а также о количестве приобретаемых ими акций и размере предварительной оплаты акций (долей участия в уставном капитале); 8) отчет аудиторской организации и финансовую отчетность приобретаемой дочерней организации, заверенную аудиторской организацией; 9) справку о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица - приобретаемой дочерней организации; 10) информацию о размере уставного капитала приобретаемой дочерней организации (если такая информация не содержится в аудиторском отчете), а также о доле участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале или количестве акций приобретаемой дочерней организации, об условиях и порядке приобретения дочерней организации;
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |
Содержание Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банковГлава 1. Общие положения Статья 1. Банк, его статус и местонахождениеСтатья 2. Основные понятия, используемые в настоящем ЗаконеСтатья 2-1. Аффилиированные лица банкаСтатья 3. Банковская система Республики КазахстанСтатья 4. Банковское законодательство Республики КазахстанСтатья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операцийСтатья 5-1. Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровняСтатья 6. Запрет на неуполномоченную деятельностьСтатья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банковСтатья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдинговСтатья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделокСтатья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительностиСтатья 10. Ассоциации (союзы) банковСтатья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банковСтатья 11. Дочерние банки, филиалы представительства и расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы) банковСтатья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капиталеСтатья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельностиСтатья 12. ИсключенаСтатья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банкаСтатья 14. Учредительные документы банкаСтатья 15. Организационно-правовая форма и наименование банкаСтатья 16. Уставный и собственный капитал банкаСтатья 16-1. Субординированный долгСтатья 17. Учредители и акционеры банкаСтатья 17-1. Банковский холдинг и крупный участник банкаСтатья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики КазахстанСтатья 18. Особенности создания дочерних банков банками - нерезидентами Республики КазахстанСтатья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдингаСтатья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики КазахстанСтатья 22. ИсключенаСтатья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 25. Государственная регистрация банкаСтатья 26. Лицензирование банковских операцийСтатья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковской операцииСтатья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банкаСтатья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка Глава 3. Заголовок исключенСтатья 30. Банковская деятельностьСтатья 31. Общие требования к операциям, проводимым банкамиСтатья 31-1. Согласование финансовых продуктов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операцийСтатья 32. Обязанность банка по раскрытию общих условий проведения операцийСтатья 33. Договорный характер отношений между банком и клиентомСтатья 34. Банковская заемная операцияСтатья 35. Обеспечение возвратности кредитовСтатья 36. Меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщикаСтатья 37. Срок исковой давностиСтатья 38. Осуществление платежей и переводов денегСтатья 39. Ставки и тарифыСтатья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениямиСтатья 40-1. Банковский омбудсман, его статус и порядок избранияСтатья 40-2. Требования к банковскому омбудсмануСтатья 40-3. Порядок принятия решений банковским омбудсманомСтатья 40-4. Деятельность банковского омбудсманаСтатья 40-5. Система управления рисками и внутреннего контроля Глава 4. Регулирование деятельности банков и защита интересов депозиторовСтатья 41. Меры, применяемые к банкам и их должностным лицам. Способы банковского регулированияСтатья 42. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимитыСтатья 43. Провизии (резервы)Статья 44. Проверка деятельности банковСтатья 45. Меры раннего реагированияСтатья 46. Ограниченные меры воздействияСтатья 47. СанкцииСтатья 47-1. Принудительные меры, принимаемые в отношении лиц, обладающих признаками крупного участника или банковского холдинга, а также крупных участников банка, банковских холдингов и юридических лиц, входящих в состав банковского конгломератаСтатья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операцийСтатья 48-1. Последствия лишения банка лицензииСтатья 49. Основания и порядок отзыва разрешения на открытие банкаСтатья 50. Банковская тайнаСтатья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банкеСтатья 52. Исключена Глава 4-1. Особенности создания и деятельности исламских банковСтатья 52-1. Требования к деятельности исламского банкаСтатья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансированияСтатья 52-3. Последствия признания операций и сделок исламского бака не соответствующими требованиям к деятельности исламского банкаСтатья 52-4. Дополнительные требования к уставу исламского банкаСтатья 52-5. Банковские и иные операции исламского банкаСтатья 52-6. Депозиты исламского банкаСтатья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банкомСтатья 52-8. Финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицуСтатья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерстваСтатья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды)Статья 52-11. Осуществление агентской деятельности при проведении банковских операций исламского банкаСтатья 52-12. Исламское финансирование физических и юридических лиц с участием исламского банка в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу Глава 4-2. Добровольная реорганизация банка в форме конвертации в исламский банкСтатья 52-13. Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банкСтатья 52-14. Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банкСтатья 52-15. План мероприятий по конвертации банка в исламский банкСтатья 52-16. Деятельность банка в период его конвертации в исламский банкСтатья 52-17. Государственная перерегистрация банка в органах юстиции и выдача лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка Глава 5. Учет и отчетностьСтатья 53. Финансовый (операционный) год банкаСтатья 54. Учет и отчетность в банкахСтатья 54-1. Отчетность крупных участников банка и банковских холдинговСтатья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдингаСтатья 56. Учет и хранение документов Глава 6. Аудит банков и их аффилиированных лицРаздел II. Условия изменения правового статуса и особенности прекращения деятельности банков и банковских холдинговГлава 7. Добровольная реорганизация банков и банковских холдинговСтатья 60. Общие условия добровольной реорганизации банков (банковских холдингов)Статья 60-1. Особенности добровольной реорганизации банков, если одним из реорганизуемых банков является банк, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим ЗакономСтатья 61. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка и банковского холдинга Глава 7-1. Меры по защите потребителей банковских услугСтатья 61-1. Обязательное гарантирование депозитовСтатья 61-2. Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)Статья 61-3. Особенности передачи активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации, стабилизационному банкуСтатья 61-4. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между родительским банком и дочерним банком, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом, путем передачи от дочернего банка родительскому банку активов и обязательств и передачи от родительского банка дочернему банку сомнительных и безнадежных активов в части либо в полном размереСтатья 61-5. Обеспечение беспрерывности предоставления банковских услуг Глава 8. Консервация банка и банковского холдингаСтатья 62. Понятие консервации банкаСтатья 63. Временная администрация по управлению банком (временный управляющий банком)Статья 64. Постановление о проведении консервации банкаСтатья 65. Особенности управления банком в период консервации. Полномочия временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)Статья 66. Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)Статья 67. Прекращение консервацииСтатья 67-1. Консервация банковского холдинга, являющегося родительской организацией банка Глава 9. Ликвидация и принудительная реорганизация банковСтатья 68. Виды и основания ликвидации банковСтатья 68-1. Комитет кредиторов добровольно и принудительно ликвидируемых банковСтатья 69. Добровольная ликвидацияСтатья 70. Виды принудительной ликвидации банковСтатья 71. Признание банка банкротомСтатья 72. Ликвидация банка по иным основаниямСтатья 73. Условия и порядок проведения принудительной ликвидацииСтатья 73-1. ИсключенаСтатья 74. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банкаСтатья 74-1. Особенности формирования ликвидационной, конкурсной массы при ликвидации банковСтатья 74-2. Очередность удовлетворения требований кредиторов ликвидируемого банкаСтатья 74-3. Принудительная реорганизация банка. Реабилитационные процедурыСтатья 74-4. Контрольные полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банков Раздел III. Заключительные положенияГлава 9-1. ИсключенаГлава 10. Заключительные и переходные положения |