11) данные о юридическом лице, посредством приобретения доли участия в уставном капитале или акций которого банк и (или) банковский холдинг приобретает дочернюю организацию, включающие: наименование и место нахождения юридического лица; сведения о размере доли участия банка и (или) банковского холдинга в уставном капитале юридического лица, цене ее приобретения, учредителем (участником) которого является банк и (или) банковский холдинг; сведения о количестве акций, цене приобретения, их процентном соотношении к общему количеству размещенных акций (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) юридического лица, акционером которого является банк и (или) банковский холдинг; сведения о размере доли участия юридического лица (учредителем, участником, акционером которого является банк и (или) банковский холдинг), цене ее приобретения в уставном капитале другого юридического лица; сведения о количестве акций, цене приобретения, их процентном соотношении к общему количеству размещенных акций (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом), приобретенных юридическим лицом, акционером (учредителем, участником) которого является банк и (или) банковский холдинг. Данные требования распространяются на случаи приобретения дочерней организации банком и (или) банковским холдингом посредством приобретения долей участия в уставном капитале или акций нескольких юридических лиц; 12) документы, подтверждающие наличие систем управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в отношении рисков, связанных с деятельностью дочерней организации; 13) анализ финансовых последствий создания, приобретения банком или банковским холдингом дочерней организации, включая предполагаемый расчетный баланс банка и (или) банковского холдинга и дочерней организации после ее создания или приобретения, а также при наличии плана и предложения банка и (или) банковского холдинга по продаже активов дочерней организации или внесению значительных изменений в деятельность по управлению дочерней организацией; 14) иные документы, на основании которых предполагается приобрести контроль или подтверждающие контроль над дочерней организацией с указанием основания возникновения контроля. 5. Банк и (или) банковский холдинг вправе создать дочернюю организацию при условии безубыточной деятельности на консолидированной и неконсолидированной основах по итогам каждого из последних двух завершенных финансовых лет и соблюдения пруденциальных нормативов, в том числе на консолидированной основе, установленных уполномоченным органом, в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления в уполномоченный орган на получение разрешения. 6. Основаниями для отказа в выдаче разрешения на создание, приобретение дочерней организации являются: 1) непредставление документов, необходимых для получения разрешения; 2) несоответствие законодательства в области консолидированного надзора за финансовыми организациями страны места нахождения создаваемой или приобретаемой дочерней организации требованиям по консолидированному надзору, установленным законодательными актами Республики Казахстан; Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 3) несоответствие руководящих работников дочерней организации (или кандидатов, рекомендуемых для назначения или избрания на должности руководящих работников) требованиям подпунктов 3), 4), 5) и 6) пункта 3 статьи 20 настоящего Закона; 4) несоблюдение пруденциальных нормативов банковским конгломератом, в состав которого входит банк и (или) банковский холдинг, в результате предполагаемого наличия дочерней организации банка и (или) банковского холдинга; 5) анализ финансовых последствий, предполагающий ухудшение финансового состояния банка, банковского холдинга или банковского конгломерата вследствие деятельности дочерней организации или планируемых банком и (или) банковским холдингом инвестиций; 6) несоответствие представленных документов, подтверждающих наличие систем управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в отношении рисков, связанных с деятельностью дочерней организации, требованиям уполномоченного органа к системам управления рисками и внутреннего контроля; 7) несоблюдение дочерней организацией установленных пруденциальных нормативов в случаях, предусмотренных законодательством страны места нахождения дочерней организации, а также банком и банковским холдингом пруденциальных нормативов, в том числе на консолидированной основе, и других обязательных к соблюдению норм и лимитов в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления в уполномоченный орган на получение разрешения, и (или) в период рассмотрения заявления; 8) наличие действующей ограниченной меры воздействия и (или) санкции, примененной уполномоченным органом в отношении банка и (или) банковского холдинга и (или) предполагаемой к приобретению дочерней организации, на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов; 9) в случаях создания или приобретения банком и (или) банковским холдингом дочерней организации - банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем - резидентов Республики Казахстан - несоблюдение требований, предусмотренных настоящим Законом, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, рынке ценных бумаг касательно выдачи согласия на получение статуса банковского или страхового холдинга, крупного участника банка, страховой (перестраховочной) организации, управляющего инвестиционным портфелем - резидентов Республики Казахстан. 7. Уполномоченный орган обязан выдать разрешение или отказать в выдаче разрешения в течение трех месяцев после подачи заявления. В случае отказа в выдаче разрешения уполномоченный орган обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа. 8. Дочерняя организация банка и (или) банковского холдинга обязана в течение тридцати календарных дней извещать уполномоченный орган обо всех изменениях и дополнениях, внесенных в учредительные документы. 9. Дочерняя организация банка и (или) банковского холдинга - нерезидент Республики Казахстан, а также организация-нерезидент Республики Казахстан, в которой банк и (или) банковский холдинг имеют значительное участие в капитале, обязаны раскрывать уполномоченному органу на основании соответствующего запроса необходимую информацию в целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на уполномоченный орган функций по осуществлению консолидированного надзора. При этом полученные сведения не подлежат разглашению. 10. В случае приобретения банком и (или) банковским холдингом признаков контроля над другим юридическим лицом при отсутствии разрешения уполномоченного органа уполномоченный орган применяет к банку и (или) банковскому холдингу санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан. В данном случае в течение шести месяцев с момента возникновения признаков контроля или выявления указанного нарушения уполномоченным органом банк и (или) банковский холдинг обязаны произвести отчуждение принадлежащих им акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица лицам, не связанным с ними особыми отношениями, и представить подтверждающие документы в уполномоченный орган. В пункт 11 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 11. Значительное участие банка и (или) банковского холдинга в капитале организаций допускается только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. Требование по получению разрешения уполномоченного органа на значительное участие в капитале организации не распространяется на: 1) банковские холдинги, косвенно владеющие (имеющие возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале данной организации через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале указанной организации и имеющего соответствующее разрешение уполномоченного органа; 2) банки, в случае осуществления участия в уставном капитале юридических лиц через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале дочерней организации, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона; 3) банки в случае перехода в их собственность акций или долей участия в уставном капитале юридических лиц, принятых банком в качестве залога в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан и законодательством иностранного государства, при соблюдении ограничений, установленных пунктом 7 статьи 8 настоящего Закона. Разрешение уполномоченного органа на значительное участие в капитале организаций не требуется для Исламского Банка в случае приобретения им акций (долей участия в уставном капитале) при финансировании производственной и торговой деятельности путем участия в уставном капитале юридических лиц и (или) на условиях партнерства. Выдача разрешения на значительное участие в капитале организаций осуществляется в порядке, определенном нормативным правовым актом уполномоченного органа. В случае приобретения банком и (или) банковским холдингом значительного участия в капитале организации без получения предварительного согласия уполномоченного органа уполномоченный орган применяет к банку и (или) банковскому холдингу санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан. В данном случае банк и (или) банковский холдинг должны произвести отчуждение принадлежащих им акций (долей участия в уставном капитале) организации, в капитале которой они имеют значительное участие, лицам, не связанным с банком и (или) банковским холдингом особыми отношениями, и представить подтверждающие документы в уполномоченный орган в течение шести месяцев. 12. Заявление на получение разрешения на значительное участие в капитале представляется с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2), 3), 5), 6), 7), 10) и 11) пункта 4 настоящей статьи. Отказ в выдаче разрешения на значительное участие в капитале организаций производится по основаниям, предусмотренным пунктом 6 настоящей статьи. 13. Уполномоченный орган отзывает разрешение на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации в случаях: 1) выявления недостоверных сведений, на основании которых было выдано разрешение; 2) принятия решения органами дочерней организации банка и (или) банковского холдинга, а также организаций, в которых банк и (или) банковский холдинг имеют значительное участие в капитале, либо судом решения о прекращении деятельности указанных организаций путем реорганизации или ликвидации; 3) отсутствия признаков контроля над дочерней организацией у банка и (или) банковского холдинга; 4) отчуждения банком и (или) банковским холдингом принадлежащих акций (долей участия в уставном капитале) организации; 5) выявления несоответствия деятельности дочерней организации банка и (или) банковского холдинга, а также организации, в которой банк и (или) банковский холдинг имеют значительное участие в капитале, требованиям пункта 3 статьи 8 настоящего Закона. При отзыве разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации уполномоченный орган принимает решение об отмене ранее выданного разрешения в течение двух месяцев с даты обнаружения факта, являющегося основанием для отзыва разрешения, или подачи банком и (или) банковским холдингом заявления об отзыве разрешения. В случае отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организации банк и (или) банковский холдинг обязаны в течение шести месяцев произвести отчуждение принадлежащих им акций (долей участия в уставном капитале) указанных организаций лицам, не связанным с данным банком или банковским холдингом особыми отношениями, и представить подтверждающие документы в уполномоченный орган. Порядок отзыва разрешения на создание, приобретение дочерней организации, значительное участие в капитале организаций определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа. 14. Требования настоящей статьи не распространяются на: 1) случаи создания (приобретения) банком дочерней организации на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона; 2) нерезидентов Республики Казахстан, которые являются дочерними или зависимыми организациями нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом, лицом, обладающим признаками банковского холдинга, а также нерезидентов Республики Казахстан, являющихся банковским холдингом, лицом, обладающим признаками банковского холдинга, при создании или приобретении ими дочерних и зависимых организаций-нерезидентов Республики Казахстан при выполнении одного из следующих условий: наличие у банковского холдинга, лица, обладающего признаками банковского холдинга, индивидуального кредитного рейтинга не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, а также письменного подтверждения от органа финансового надзора страны происхождения указанных лиц о том, что они подлежат консолидированному надзору; наличие соглашения между уполномоченным органом и соответствующим надзорным органом иностранного государства об обмене информацией, а также минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа; 3) случаи приобретения банком акций другого банка либо акций и долей участия в уставных капиталах юридических лиц, принадлежащих другому банку, при проведении ими реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан, если одним из реорганизуемых банков является банк, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом. Статья дополнена пунктом 15 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) 15. В случае, если банковский холдинг создает или приобретает дочернюю финансовую организацию либо приобретает значительное участие в капитале финансовой организации, в отношении которых законодательством Республики Казахстан предусмотрено получение соответствующих разрешительных документов на участие в капитале, разрешение на создание или приобретение дочерней организации и (или) значительное участие в капитале выдается уполномоченным органом банковскому холдингу одновременно с выдачей соответствующего документа, предоставляющего право владеть, пользоваться и (или) распоряжаться акциями финансовой организации в установленных законодательством Республики Казахстан размерах, без представления соответствующих документов, предусмотренных настоящей статьей. Требования части первой настоящего пункта распространяются на лиц, желающих приобрести статус банковского холдинга.
Глава 1 дополнена статьей 11-2 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (введены в действие с 1 января 2011 года); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.); заголовок изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) Статья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня 1. Банк в целях осуществления полномочий, предоставленных ему статьей 8 настоящего Закона, вправе создать или приобрести дочернюю организацию, приобретающую сомнительные и безнадежные активы родительского банка, только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. Порядок выдачи разрешения на создание или приобретение дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа. Статья дополнена пунктом 1-1 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) 1-1. Банк вправе создать (приобрести) организацию, приобретающую сомнительные и безнадежные активы, совместно с организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня. В случае, если в результате создания или приобретения организации, указанной в части первой настоящего пункта, у банка возникает значительное участие в капитале данной организации, данное участие допускается только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. Вкладом в уставный капитал организации, указанной в части первой настоящего пункта, созданной в организационно-правовой форме товарищества с ограниченной ответственностью, могут быть имущество, указанное в гражданском законодательстве Республики Казахстан, а также сомнительные и безнадежные активы банков и (или) права требования по сомнительным и безнадежным активам банка, приобретенные организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня. Организация, указанная в части первой настоящего пункта, обязана перечислять деньги, полученные от своей деятельности, своим участникам (акционерам) в порядке и размерах, предусмотренных планом мероприятий по улучшению качества сомнительных и безнадежных активов, утверждаемом общим собранием участников (акционеров) данной организации, за исключением денег, направленных на оплату расходов, связанных с осуществлением видов деятельности, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи. 2. Дочерняя организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, обязана перечислять деньги, полученные от своей деятельности, родительскому банку, за исключением денег, направленных на оплату расходов, связанных с осуществлением видов деятельности, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи. 3. Порядок деятельности дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, срок, в течение которого дочерняя организация управляет приобретенными сомнительными и безнадежными активами, а также требования к приобретаемым (приобретенным) ею сомнительным и безнадежным активам устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа. Пункт 4 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 4. Дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, вправе: 1) приобретать и реализовывать сомнительные и безнадежные активы банка; 2) приобретать и реализовывать движимое и недвижимое имущество и (или) право собственности на объекты незавершенного строительства, перешедшее в собственность банка в результате обращения взыскания на заложенное имущество по приобретенным сомнительным и безнадежным правам требования; 3) приобретать и реализовывать акции и (или) доли участия в уставном капитале юридических лиц в случаях принятия их в качестве залога (отступного или обеспечения) по приобретенным сомнительным и безнадежным правам требования либо перехода в собственность родительского банка в результате обращения взыскания на заложенное имущество; 4) сдавать в аренду имущество, перешедшее в ее собственность в результате обращения взыскания на имущество, выступавшее в качестве предмета залога, иного обеспечения или полученное в виде отступного по приобретенным у банка сомнительным и безнадежным правам требования, а также указанное в подпункте 2) настоящего пункта, или использовать иную форму возмездного временного пользования таким имуществом; 5) осуществлять иные виды деятельности в целях улучшения качества приобретенных сомнительных и безнадежных прав требования или иных активов, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа. 5. К заявлению на получение разрешения на создание, приобретение дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, прилагаются документы и сведения, предусмотренные в подпунктах 1), 2), 3), 4), 7), 9), 10), 11) и 14) пункта 4 статьи 11-1 настоящего Закона, а также: 1) информация о сомнительных и безнадежных активах, подлежащих передаче (переданных) дочерней организации; 2) финансовая отчетность дочерней организации за последний завершенный квартал перед представлением соответствующего заявления - в случае приобретения дочерней организации; 3) бизнес-план и план мероприятий по улучшению качества сомнительных и безнадежных активов, требования к которым определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа. Статья дополнена пунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) 5-1. К заявлению на получение разрешения на значительное участие в капитале организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы, создаваемой (приобретаемой) совместно с организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, прилагаются документы и сведения, предусмотренные в подпунктах 2), 3), 7), 10) и 11) пункта 4 статьи 11-1 настоящего Закона и в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 5 настоящей статьи. Отказ в выдаче разрешения на значительное участие в капитале организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы, создаваемой (приобретаемой) совместно с организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, производится по основаниям, предусмотренным пунктом 6 настоящей статьи. 6. Основаниями для отказа в выдаче разрешения на создание, приобретение дочерней организации, приобретающей сомнительные и безнадежные активы родительского банка, являются: 1) основания, предусмотренные подпунктами 1), 3) и 4) пункта 6 статьи 11-1 настоящего Закона; 2) несоответствие сомнительных и безнадежных активов, передаваемых дочерней организации, требованиям пункта 4 настоящей статьи и (или) требованиям нормативного правового акта уполномоченного органа. Пункт 7 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 7. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, а также организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, по уступленным банками правам требования по договорам банковского займа, признаются кредиторами (заимодателями) по банковской заемной операции и имеют все права и обязанности банка, установленные договором банковского займа, права требования по которым уступлены банком в пользу организации. 8. Исключен в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 9. Исключен в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.)
Заголовок главы 2 изложен в редакции Закона РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Закона РК от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.) Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности
В статью 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.98 г. № 282-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.). Статья 12. Исключена в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)
Статья 13 изложена в редакции Закона РК от 11.07.97 г. № 154-1; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.) Статья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банка 1. Порядок выдачи и основания отказа в выдаче разрешения на открытие банка определяются банковским законодательством Республики Казахстан. 2. Разрешение на открытие банка имеет юридическую силу до принятия уполномоченным органом решения о выдаче банку лицензии на проведение банковской операции. Выданное разрешение на открытие банка может быть отозвано уполномоченным органом. 3. Разрешение на открытие банка подлежит возврату банком в уполномоченный орган при выдаче банку лицензии на проведение банковской операции или при принятии судом решения о прекращении деятельности банка, а также в случае отзыва разрешения по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 49 настоящего Закона. 4. Банк вправе добровольно возвратить выданное ему разрешение на открытие банка и перерегистрироваться в установленном законодательством порядке.
В статью 14 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.) Статья 14. Учредительные документы банка 1. Банк создается в порядке, определяемом гражданским законодательством Республики Казахстан для юридических лиц, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством Республики Казахстан. 2. Учредительный договор о создании банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать в обязательном порядке: сведения об учредителях, включая полное наименование и место нахождения каждого из них, а также данные об их государственной регистрации (для юридических лиц), имя, гражданство, место жительства и данные документа, удостоверяющего личность (для физических лиц); сведения о количестве, категориях и цене размещения акций. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введены в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. ред.) 3. Устав банка должен, помимо сведений, предусмотренных действующим законодательством, содержать в обязательном порядке: полное и сокращенное наименование банка; сведения о видах и порядке использования фондов банка; порядок принятия решений органами банка; сведения, предусмотренные статьей 52-4 настоящего Закона (для исламского банка).
В статью 15 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 15. Организационно-правовая форма и наименование банка 1. Банки создаются в форме акционерных обществ. 1-1. Банк использует в качестве своего наименования то, которое записано в его уставе. Наименование банка должно содержать слово «банк» или производное от него слово. 2. Всем банкам, кроме уполномоченного органа, запрещается использовать в своем наименовании слова «национальный», «центральный» в полном или сокращенном виде на любом языке. 3. Всем банкам запрещается использовать в своем наименовании слово «государственный» в полном или сокращенном виде на любом языке. 3-1. Наименование исламского банка должно содержать словосочетание «исламский банк». В пункт 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (введены в действие с 1 июня 2014 года) (см. стар. ред.) 4. Не допускается использование в качестве наименования обозначений, тождественных или сходных до степени его смешения с наименованием ранее созданных банков, в том числе банков-нерезидентов Республики Казахстан, за исключением дочерних банков. Дочерние банки в своем наименовании обязаны использовать наименование родительских банков. Требование, предусмотренное частью второй настоящего пункта, не распространяется на дочерние банки, в отношении которых была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом.
В статью 16 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 07.12.96 г. № 50-I; от 11.07.97 г. № 154-I; от 10.07.98 г. № 282-I; от 16.07.99 г. № 436-I (см. стар. ред.); от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); от 16.05.03 г. № 416-II (см. стар. ред.); от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 30.12.09 г. № 234-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 27.04.15 г. № 311-V (см. стар. ред.) Статья 16. Уставный и собственный капитал банка 1. Уставный капитал банка формируется в национальной валюте Республики Казахстан за счет продажи акций, за исключением случаев, установленных пунктом 2 настоящей статьи. 2. Акции банка при размещении должны быть оплачены исключительно деньгами. Настоящее требование не распространяется на банки в случаях: 1) размещения акций банка среди кредиторов банка и их оплаты путем зачета любого права (требования) по денежному обязательству банка перед соответствующим кредитором, при проведении банком реструктуризации в случаях, предусмотренных настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан; 2) конвертирования ценных бумаг в акции банка на основании проспекта выпуска эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции банка; 2-1) обмена размещенных акций банка одного вида на акции данного банка другого вида на основании устава банка и его проспекта выпуска акций; 3) оплаты акций банка при реорганизации, осуществляемой в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах». При размещении акций банка в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, проведение оценки не требуется. 3. В случае конвертирования ценных бумаг в акции банка в рамках процедуры его реструктуризации право преимущественной покупки не предоставляется акционерам банка при размещении его акций посредством конвертирования ценных бумаг и (или) денежных обязательств банка в его акции. Статья дополнена пунктом 3-1 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) 3-1. Банк вправе выпускать привилегированные акции, проспектом выпуска которых предусматривается право исполнительного органа банка не начислять дивиденды по привилегированным акциям в случае, если начисление дивидендов по акциям приведет к снижению пруденциальных нормативов ниже значений, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа. 4. Уставный капитал вновь созданного банка должен быть оплачен его акционерами на пятьдесят процентов к моменту его регистрации и полностью - в течение одного календарного года со дня его регистрации. 5. Методика расчета собственного капитала и инвестиций банка определяется уполномоченным органом. В случае, если сумма обязательств банка превышает стоимость его активов, собственный капитал банка является отрицательным. 6. При установлении отрицательного размера собственного капитала у банка уполномоченный орган вправе по согласованию с Правительством Республики Казахстан принять решение о принудительном выкупе акций его акционеров и незамедлительно реализовать их новому инвестору по цене приобретения, на условиях, гарантирующих увеличение капитала банка и его нормальное функционирование с учетом взятых инвестором обязательств. Принудительный выкуп уполномоченным органом акций банка осуществляется по цене, определяемой исходя из стоимости активов банка за вычетом суммы его обязательств на дату принятия им решения о принудительном выкупе акций (долей акционеров) банка в целях их последующей реализации новому инвестору. Реализация выкупленных акций банка производится уполномоченным органом незамедлительно по цене их приобретения. Права и обязанности владельцев всех принудительно выкупаемых акций банка переходят к новому инвестору. В случае наступления срока исполнения обязательств, по которым могут быть предъявлены требования к банку, но которые не предъявлены до принятия решения о принудительном выкупе акций банка, такие требования считаются погашенными, за исключением требований по депозитам физических и юридических лиц. Порядок принудительного выкупа акций банка и их обязательной последующей продажи инвесторам устанавливается уполномоченным органом. См.: Постановление Конституционного Совета Республики Казахстан от 20 декабря 2000 года № 21/2 «Об официальном толковании пункта 3 статьи 26 и пункта 2 статьи 76 Конституции Республики Казахстан»
Закон дополнен статьей 16-1 в соответствии с Законом РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) Статья 16-1. Субординированный долг Условиями отнесения необеспеченного обязательства к субординированному долгу является одновременное наличие следующих условий: 1) срок, на который выпущено либо получено необеспеченное обязательство, составляет не менее пяти лет; 2) кредиторы не могут предъявить требование о погашении либо исполнении необеспеченного обязательства ранее пяти лет с момента его возникновения; 3) необеспеченное обязательство может быть досрочно погашено либо исполнено по инициативе банка при условии, что данное не приведет к снижению пруденциальных нормативов ниже значений, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа; 4) при ликвидации банка необеспеченное обязательство удовлетворяется в восьмой очереди, определенной статьей 74-2 настоящего Закона, до требований акционеров - собственников простых акций.
В статью 17 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 07.12.96 г. № 50-1; Указом Президента РК, имеющим силу закона, от 27.01.96 г. № 2830; Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 29.06.98 г. № 236-1; Законом РК от 10.07.98 г. № 282-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 25.04.01 г. № 179-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); Законом РК от 07.07.06 г. № 178-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); Законом РК от 23.10.08 г. № 72-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 01.03.11 г. № 414-IV (введены в действие с 01.01.2010 г.) (см. стар. ред.)
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |
Содержание Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банковГлава 1. Общие положения Статья 1. Банк, его статус и местонахождениеСтатья 2. Основные понятия, используемые в настоящем ЗаконеСтатья 2-1. Аффилиированные лица банкаСтатья 3. Банковская система Республики КазахстанСтатья 4. Банковское законодательство Республики КазахстанСтатья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операцийСтатья 5-1. Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровняСтатья 6. Запрет на неуполномоченную деятельностьСтатья 7. Разграничение ответственности банков и государства. Независимость банковСтатья 8. Деятельность, запрещенная или ограниченная для банков и банковских холдинговСтатья 8-1. Ограничения, предъявляемые к банкам, при совершении сделокСтатья 9. Запрет на рекламу, не соответствующую действительностиСтатья 10. Ассоциации (союзы) банковСтатья 10-1. Консорциумы и другие объединения с участием банковСтатья 11. Дочерние банки, филиалы представительства и расчетно-кассовые отделы (сберегательные кассы) банковСтатья 11-1. Дочерние организации банков и банковских холдингов и значительное участие банков и банковских холдингов в капиталеСтатья 11-2. Дочерние организации банков, приобретающие сомнительные и безнадежные активы родительского банка, и организация, приобретающая сомнительные и безнадежные активы, участниками которой являются банк и организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельностиСтатья 12. ИсключенаСтатья 13. Разрешение уполномоченного органа на открытие банкаСтатья 14. Учредительные документы банкаСтатья 15. Организационно-правовая форма и наименование банкаСтатья 16. Уставный и собственный капитал банкаСтатья 16-1. Субординированный долгСтатья 17. Учредители и акционеры банкаСтатья 17-1. Банковский холдинг и крупный участник банкаСтатья 17-2. Особенности приобретения объявленных акций банка Правительством Республики КазахстанСтатья 18. Особенности создания дочерних банков банками - нерезидентами Республики КазахстанСтатья 19. Заявление о выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка и банковского холдингаСтатья 21. Дополнительные требования к созданию банка с участием нерезидентов Республики КазахстанСтатья 22. ИсключенаСтатья 23. Порядок рассмотрения заявления о выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 24. Отказ в выдаче разрешения на открытие банкаСтатья 25. Государственная регистрация банкаСтатья 26. Лицензирование банковских операцийСтатья 27. Основания отказа в выдаче лицензии на проведение банковской операцииСтатья 28. Изменения и дополнения в учредительные документы банкаСтатья 29. Создание, закрытие филиалов и представительств банка Глава 3. Заголовок исключенСтатья 30. Банковская деятельностьСтатья 31. Общие требования к операциям, проводимым банкамиСтатья 31-1. Согласование финансовых продуктов банка, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операцийСтатья 32. Обязанность банка по раскрытию общих условий проведения операцийСтатья 33. Договорный характер отношений между банком и клиентомСтатья 34. Банковская заемная операцияСтатья 35. Обеспечение возвратности кредитовСтатья 36. Меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщикаСтатья 37. Срок исковой давностиСтатья 38. Осуществление платежей и переводов денегСтатья 39. Ставки и тарифыСтатья 40. Запрет на предоставление льготных условий лицам, связанным с банком особыми отношениямиСтатья 40-1. Банковский омбудсман, его статус и порядок избранияСтатья 40-2. Требования к банковскому омбудсмануСтатья 40-3. Порядок принятия решений банковским омбудсманомСтатья 40-4. Деятельность банковского омбудсманаСтатья 40-5. Система управления рисками и внутреннего контроля Глава 4. Регулирование деятельности банков и защита интересов депозиторовСтатья 41. Меры, применяемые к банкам и их должностным лицам. Способы банковского регулированияСтатья 42. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимитыСтатья 43. Провизии (резервы)Статья 44. Проверка деятельности банковСтатья 45. Меры раннего реагированияСтатья 46. Ограниченные меры воздействияСтатья 47. СанкцииСтатья 47-1. Принудительные меры, принимаемые в отношении лиц, обладающих признаками крупного участника или банковского холдинга, а также крупных участников банка, банковских холдингов и юридических лиц, входящих в состав банковского конгломератаСтатья 48. Основания для приостановления, прекращения действия либо лишения лицензии и (или) приложения к лицензии на проведение всех или отдельных банковских операцийСтатья 48-1. Последствия лишения банка лицензииСтатья 49. Основания и порядок отзыва разрешения на открытие банкаСтатья 50. Банковская тайнаСтатья 51. Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банкеСтатья 52. Исключена Глава 4-1. Особенности создания и деятельности исламских банковСтатья 52-1. Требования к деятельности исламского банкаСтатья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансированияСтатья 52-3. Последствия признания операций и сделок исламского бака не соответствующими требованиям к деятельности исламского банкаСтатья 52-4. Дополнительные требования к уставу исламского банкаСтатья 52-5. Банковские и иные операции исламского банкаСтатья 52-6. Депозиты исламского банкаСтатья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банкомСтатья 52-8. Финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицуСтатья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерстваСтатья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды)Статья 52-11. Осуществление агентской деятельности при проведении банковских операций исламского банкаСтатья 52-12. Исламское финансирование физических и юридических лиц с участием исламского банка в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу Глава 4-2. Добровольная реорганизация банка в форме конвертации в исламский банкСтатья 52-13. Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банкСтатья 52-14. Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банкСтатья 52-15. План мероприятий по конвертации банка в исламский банкСтатья 52-16. Деятельность банка в период его конвертации в исламский банкСтатья 52-17. Государственная перерегистрация банка в органах юстиции и выдача лицензии на проведение банковских и иных операций исламского банка Глава 5. Учет и отчетностьСтатья 53. Финансовый (операционный) год банкаСтатья 54. Учет и отчетность в банкахСтатья 54-1. Отчетность крупных участников банка и банковских холдинговСтатья 55. Публикация основных показателей деятельности банка и банковского холдингаСтатья 56. Учет и хранение документов Глава 6. Аудит банков и их аффилиированных лицРаздел II. Условия изменения правового статуса и особенности прекращения деятельности банков и банковских холдинговГлава 7. Добровольная реорганизация банков и банковских холдинговСтатья 60. Общие условия добровольной реорганизации банков (банковских холдингов)Статья 60-1. Особенности добровольной реорганизации банков, если одним из реорганизуемых банков является банк, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим ЗакономСтатья 61. Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка и банковского холдинга Глава 7-1. Меры по защите потребителей банковских услугСтатья 61-1. Обязательное гарантирование депозитовСтатья 61-2. Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам)Статья 61-3. Особенности передачи активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации, стабилизационному банкуСтатья 61-4. Особенности проведения операции по одновременной передаче активов и обязательств между родительским банком и дочерним банком, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом, путем передачи от дочернего банка родительскому банку активов и обязательств и передачи от родительского банка дочернему банку сомнительных и безнадежных активов в части либо в полном размереСтатья 61-5. Обеспечение беспрерывности предоставления банковских услуг Глава 8. Консервация банка и банковского холдингаСтатья 62. Понятие консервации банкаСтатья 63. Временная администрация по управлению банком (временный управляющий банком)Статья 64. Постановление о проведении консервации банкаСтатья 65. Особенности управления банком в период консервации. Полномочия временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)Статья 66. Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком (временного управляющего банком)Статья 67. Прекращение консервацииСтатья 67-1. Консервация банковского холдинга, являющегося родительской организацией банка Глава 9. Ликвидация и принудительная реорганизация банковСтатья 68. Виды и основания ликвидации банковСтатья 68-1. Комитет кредиторов добровольно и принудительно ликвидируемых банковСтатья 69. Добровольная ликвидацияСтатья 70. Виды принудительной ликвидации банковСтатья 71. Признание банка банкротомСтатья 72. Ликвидация банка по иным основаниямСтатья 73. Условия и порядок проведения принудительной ликвидацииСтатья 73-1. ИсключенаСтатья 74. Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банкаСтатья 74-1. Особенности формирования ликвидационной, конкурсной массы при ликвидации банковСтатья 74-2. Очередность удовлетворения требований кредиторов ликвидируемого банкаСтатья 74-3. Принудительная реорганизация банка. Реабилитационные процедурыСтатья 74-4. Контрольные полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банков Раздел III. Заключительные положенияГлава 9-1. ИсключенаГлава 10. Заключительные и переходные положения |