Постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года № 18 «О работе банковской системы в период введения военного положения» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 06.10.2023 г.)

Постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года № 18
О работе банковской системы в период введения военного положения

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 06.10.2023 г.)

В соответствии со статьей 7 Закона Украины «О Национальном банке Украины» с целью обеспечения надежности и стабильности функционирования банковской системы правления Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Правление Национального банка Украины обеспечивает свою работу в соответствии с Законом Украины «О Национальном банке», Регламентом Правления Национального банка Украины в условиях особого периода, утвержденного решением Правления Национального банка Украины от 21 августа 2019 года № 606-рш, нормативно-правовых и распорядительных актов Национального банка Украины.

2. Банки продолжают работу с учетом ограничений, определенных настоящим постановлением. Банкам запрещается проводить операции, нарушающие определенные настоящим постановлением ограничения, способствующие или могущие способствовать их избежанию.

2.1. Банки считаются уполномоченными банками, которые привлекаются к работе (совершение операций) в условиях особого периода.

3. Запретить выдачу в Украине наличных денежных средств в гривнах со счета клиента в национальной валюте в объеме, превышающем 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных денежных средств в гривнах:

1) с целью выплаты заработной платы и социальных выплат;

2) со счетов предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (задач), Правительства Украины;

3) исключен;

4) со счетов государственных органов, уполномоченных согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

5) со счетов дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

6) со счетов, распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

7) со счетов государственных учреждений и/или общественных объединений физкультурно-спортивной направленности, которые обеспечивают выполнение Единого календарного плана физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к сдаче международных соревнований, проводимых за рубежом;

8) со счетов небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной гривной собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты наличными в гривнах в сумме, не превышающей суммы в гривнах, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

полученная в результате продажи безналичной иностранной валюты со счета небанковского финансового учреждения в иностранной валюте, которая была зачислена на такой счет от осуществления валютно-обменных операций или получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

4. Осуществлять безналичные расчеты без ограничений.

4.1. Эквайеры имеют право не предоставлять пользователю документ по операции с применением электронных платежных средств в случае использования электронного платежного средства через платежный терминал эквайера.

Поставщики платежных услуг обязаны обеспечить осуществление безналичных расчетов с использованием электронных платежных средств и регулировать спорные вопросы, возникающие и/или связанные с совершением таких операций, независимо от наличия у пользователя документа по операции с применением электронных платежных средств.

5. Запретить выдачу в Украине наличных денежных средств в иностранной валюте со счета клиента в иностранной валюте в объеме, превышающем эквивалент 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных денежных средств в иностранной валюте со счетов:

1) предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (заданий), Правительства Украины;

2) исключен;

3) на осуществление компенсационных выплат на долгосрочные командировки и выплат на обеспечение деятельности работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при зарубежных дипломатических учреждениях Украины;

3.1) на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к сдаче международных соревнований, включенных в Единый календарный план физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, проводимых за рубежом;

4) Финансового управления Генерального штаба Вооруженных сил Украины для обеспечения деятельности Вооруженных сил Украины;

5) на осуществление государственным авиационным предприятием эксплуатационных расходов для обеспечения, организации и выполнения воздушными судами литерных авиационных рейсов;

6) государственных органов, уполномоченных согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

7) дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

8) распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

9) на осуществление выплат на командировку лицам, которые входят в состав официальных делегаций, возглавляемых Президентом Украины, для визитов за границу, и/или в состав передовых групп, обеспечивающих подготовку визитов Президента Украины за границу;

10) на осуществление выплат на командировку работникам государственных предприятий, являющихся исполнителями государственных контрактов (договоров) по оборонным закупкам, которые осуществляются в соответствии с законодательством Украины;

11) органов и подразделений Государственной службы Украины по чрезвычайным ситуациям на осуществление выплат для выполнения задач по назначению, направляемых для ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций или предоставления гуманитарной помощи другим государствам;

12) небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной иностранной валютой собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты в сумме, не превышающей суммы в иностранной валюте, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

5.1. Выдача банковских металлов со счетов клиентов банков осуществляется без ограничений в пределах остатка банковских металлов на счете при наличии банковских металлов в кассе филиала/отделения банка.

5.2. Запретить выдачу за пределами Украины наличных средств:

1) со всех счетов клиента банка, открытых в национальной валюте, в объеме, превышающем в эквиваленте 12500 гривен на каждые семь календарных дней;

2) со счета клиента банка, открытого в Украине в иностранной валюте, в общем объеме, который определен в абзаце первом пункта 5 настоящего постановления (к общему объему учитывается сумма наличных средств в иностранной валюте, выданные в тот же день со счета этого клиента в иностранной валюте в пределах Украины).

Действие подпунктов 1 и 2 пункта 5.2 настоящего постановления не распространяется на выдачу средств со счетов:

работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при иностранных дипломатических учреждениях Украины;

лицам, входящим в состав официальных делегаций, возглавляемых Президентом Украины, для визитов за границу и/или в состав передовых групп, обеспечивающих подготовку визитов Президента Украины за границу;

работников государственных предприятий, являющихся исполнителями государственных контрактов (договоров) по оборонным закупкам, осуществляемым в соответствии с законодательством Украины;

полицейских, которые направлены как представители (офицеры связи) в Генеральный секретариат/Глобальный комплекс инноваций Международной организации уголовной полиции - Интерпол, Европейский полицейский офис;

личного состава органов и подразделений Государственной службы Украины по чрезвычайным ситуациям, осуществляющих мероприятия по оказанию помощи по ликвидации чрезвычайной ситуации или оказанию гуманитарной помощи на территории других государств.

5.3. Запретить выдачу банками сберегательных сертификатов, номинированных в иностранной валюте.

6. Платежи Правительства осуществлять без ограничений в соответствии с законодательством об особом периоде.

6-1. Министерство обороны Украины осуществляет с открытых в Национальном банке Украины счетов операции по переводу средств в гривне/иностранной валюте на территории Украины/за границу для обеспечения национальной безопасности и обороны, поддержки Вооруженных Сил Украины и выполнения других задач Министерства обороны Украины, определенных законодательством Украины, включая покупку иностранной валюты для таких целей, без представления в Национальный банк Украины документов, подтверждающих наличие оснований/обязательств для их проведения. Такие операции осуществляются на основании платежного поручения/поручения на покупку иностранной валюты. Министерство обороны Украины обеспечивает самостоятельную проверку договоров (контрактов) и других документов, подтверждающих операции, приведенные в первом предложении пункта 6-1 настоящего Постановления, на соответствие требованиям законодательства Украины.

7. Подкреплять банкоматы наличными деньгами без ограничений.

8. Банкам обеспечить работу отделений в бесперебойном режиме при отсутствии угрозы жизни и здоровью населения.

9. Обеспечить доступ к хранилищам для индивидуальных сейфов и/или сейфов с индивидуальными сейфами клиентов в бесперебойном режиме, если нет прямой угрозы жизни и здоровью населения.

9.1. Банки имеют право превышать определенные в приложении к Правилам по организации защиты помещений банков в Украине, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 10 февраля 2016 года № 63 (с изменениями), максимальные объемы наличных и/или других ценностей, хранящихся в хранилище и сейфе, используемый как хранилище.

10. НБУ осуществляет подкрепление наличными деньгами без ограничений. Подкрепление банков другими ценностями (памятными и инвестиционными монетами Украины, сувенирной продукцией) осуществляется на основании соответствующих нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

11. Национальный банк Украины осуществляет рефинансирование банков для поддержания ликвидности сроком до одного года.

12. Уполномоченным учреждениям запрещается осуществлять торговлю валютными ценностями (включая операции по поручению клиентов), кроме случаев:

1) продажи клиентами иностранной валюты в наличной/безналичной форме банкам, а также в наличной форме небанковским финансовым учреждениям и оператору почтовой связи;

1.1) покупки клиентами банковских металлов с физической поставкой в филиалах, отделениях банков.

Банки осуществляют операции по продаже клиентам банковских металлов с физической поставкой в пределах остатка банковских металлов в кассе банка по состоянию на 19 августа 2022 года. Дополнительно к этому остатку включаются:

объем превышения покупки банковских металлов с физической поставкой над объемом их продажи по всем банковским металлам с физической поставкой, рассчитываемый в тройских унциях по каждому металлу отдельно начиная с 19 августа 2022 года и в течение следующих операционных/рабочих дней;

объем банковских металлов, которые были куплены (оплата которых произведена) до 19 августа 2022 и оприходованы в кассу после этой даты;

1.2) покупки клиентами - физическими лицами иностранной валюты в наличной форме.

Уполномоченные учреждения осуществляют операции по продаже клиентам иностранной валюты в наличной форме в пределах суммы, которая определяется как сумма составляющих:

сумма остатков наличной иностранной валюты по состоянию на 13 апреля 2022;

объем превышения покупки наличной иностранной валюты над объемом ее продаж по всем иностранным валютам, рассчитываемый начиная с 13 апреля 2022 года и в течение последующих операционных/рабочих дней;

120% от объема покупки безналичной иностранной валюты у физических лиц по всем иностранным валютам, рассчитываемой начиная с 13 апреля 2022 года и в течение последующих операционных/рабочих дней.

Сумма составляющих рассчитывается в долларовом эквиваленте, который рассчитывается на основании официального курса гривны к иностранным валютам, установленного Национальным банком Украины на дату такого расчета;

1.3) продажи клиентами - физическими лицами банкам банковских металлов с физической поставкой / без физической поставки;

1.4) продажи банком одному физическому лицу безналичной иностранной валюты в объеме, не превышает в эквиваленте 200000 гривен на календарный месяц, для размещения в этом банке срочного вклада (депозита). Купленная иностранная валюта может засчитываться на вкладной (депозитный) счет без предварительного зачисления на текущий счет физического лица. Срок размещения приобретенных средств на вкладном (депозитном) счете в банке должно быть не менее трех календарных месяцев без права досрочного расторжения договора банковского вклада и возврата такого вклада (депозита) физическому лицу до окончания срока;

1.5) продажи банком физическому лицу безналичной иностранной валюты (доллары США) за гривны, размещенные на текущем счете данного физического лица, по официальному курсу Национального банка Украины на дату совершения операции, с последующим размещением купленной иностранной валюты на срочный вклад (депозит) в этом банке;

Купленная иностранная валюта может зачисляться на вкладной (депозитный) счет без предварительного зачисления на текущий счет физического лица. Срок размещения приобретенных средств на вкладном (депозитном) счете в банке должно быть не меньше чем шесть календарных месяцев без права досрочного расторжения договора банковского вклада и возврата такого вклада (депозита) физическому лицу до истечения срока, а также без возможности пополнения вклада (депозита). Вклад (депозит) после окончания срока, а также начисленные по такому вкладу (депозиту) проценты подлежат возврату/уплате физическому лицу в национальной валюте (в пересчете по официальному курсу Национального банка Украины на дату такого возврата) путем зачисления на текущий счет физического лица;

2) торговли валютными ценностями, осуществляемой банками с Национальным банком Украины, международными финансовыми организациями, членом которых является Украина, и международными финансовыми организациями, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям (далее - МФО);

2.1) осуществление банком валютных операций по обмену иностранной валюты с иностранными финансовыми учреждениями;

3) осуществление валютных операций по обмену иностранной валюты в пределах 1 группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года № 34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 года № 269) (с изменениями ) (далее - Классификатор), между банками (безналичной иностранной валюты), банками по поручению клиентов (наличной и безналичной иностранной валюты);

4) покупки иностранной валюты с целью проведения валютных операций, определенных в пункте 14 настоящего постановления (кроме случаев, определенных в подпунктах 2 ³, 9, 23, 23 ¹, 30, 40, 41, абзаце четвертом подпункта 43, подпункте 44 пункта 14 настоящего постановления). На такие случаи покупки иностранной валюты не распространяются требования пункта 54 раздела V Положения о мерах защиты и определения порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 5 ( с изменениями) (далее - Положение № 5);

5) покупки банком иностранной валюты у другого банка включая случаи ее дальнейшей продажи клиенту с целью проведения валютных операций, приведенных в пункте 14 настоящего постановления;

6) совершение банком операций на условиях «своп»:

с банками-резидентами и/или центральным контрагентом, имеющим право на осуществление клиринговой деятельности центрального контрагента в соответствии с Закона Украины «О рынках капитала и организованных товарных рынках» и получил лицензию Национального банка Украины на осуществление расчетов по валютным операциям на условиях «своп» и расчетов в иностранной валюте по сделкам относительно облигаций внутреннего государственного займа, номинированных в иностранной валюте (далее - ОВГЗ), а также других валютных операций, необходимых для осуществления/обеспечения таких расчетов в рамках клиринговой деятельности центрального контрагента (далее - центральный контрагент);

с другими клиентами-резидентами по обмену иностранной валюты в пределах 1 группы Классификатора и/или по купле-продаже иностранной валюты, если первая часть сделки предусматривает покупку банком у клиента иностранной валюты;

6¹) осуществление банком операций на условиях «своп» с иностранным банком-депозитарием, который имеет счет в ценных бумагах в Национальном банке Украины, с купли-продажи иностранной валюты, если первая часть операции предполагает продажу банком иностранной валюты иностранному банку-депозитарию, который имеет счет в ценных бумагах в Национальном банке Украины;

7) покупки клиентами иностранной валюты на условиях «форвард» по форвардным договорам, заключенным до 23 февраля 2022 года (включительно). Купленная валюта должна быть использована с учетом требований пункта 14 настоящего постановления и пункта 44 раздела IV Положения № 5;

8) покупки иностранной валюты для обеспечения компенсационных выплат во время долгосрочной командировки и обеспечения деятельности работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при зарубежных дипломатических учреждениях Украины;

9) покупки иностранной валюты Финансовым управлением Генерального штаба Вооруженных сил Украины для обеспечения деятельности Вооруженных сил Украины;

10) реализации памятных и инвестиционных монет Украины, сувенирной продукции в филиалах, отделениях банков, если нет угрозы жизни и здоровью работников и клиентов;

11) покупки государственным авиационным предприятием иностранной валюты на осуществление эксплуатационных расходов для обеспечения, организации и выполнения воздушными судами литерных авиационных рейсов;

12) покупки иностранной валюты резидентом для покрытия аккредитива, открытого банком-эмитентом в пользу нерезидента по операции, определенной в подпункте 2 пункта 14 настоящего постановления;

13) покупки иностранной валюты государственными органами, уполномоченными согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

14) покупки иностранной валюты субъектами хозяйствования-резидентами (юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями) с целью обеспечения расходов на командировки работников за границу исключительно для оплаты суточных расходов в размере, не превышающем 80 евро (в эквиваленте, который рассчитывается на основании официального курса гривны к иностранным валютам, установленного Национальным банком Украины на дату осуществления операции), расходов на проживание и транспортных расходов (с документальным подтверждением расчета указанных расходов на одно лицо) для зачисления на текущий счет в иностранной валюте этого субъекта хозяйствования, операции по которому осуществляются с использованием корпоративного (бизнес) электронного платежного средства;

15) покупки иностранной валюты Национальной полицией Украины для осуществления выплат, связанных с содержанием полицейских, которые направлены как представители (офицеры связи) в Генеральный секретариат/глобальный комплекс инноваций Международной организации криминальной полиции-Интерпол, Европейского полицейского офиса, а также с социальным страхованием указанных лиц и социальным страхованием членов их семей, находящихся вместе с ними;

16) продаже физическому лицу-клиенту банка безналичной иностранной валюты без подтверждения наличия оснований/обязательств для проведения такой операции на сумму, не превышающую в эквиваленте 50000 гривен на календарный месяц в одном банке. Такая иностранная валюта зачисляется банком на текущий счет физического лица.

12-1. Исключен.

12.2. Уполномоченные учреждения осуществляют покупку и продажу иностранной валюты по курсу, установленному уполномоченным учреждением.

12.3. Исключен

12.4. Банки-эмитенты для списания/зачисления со счета/на счет клиента денежных средств по операциям, осуществленным с использованием электронных платежных средств, если валюта, в которой производится межбанковский перевод, не совпадает с валютой счета клиента, используют курс гривны к иностранной валюте, установленный банком-эмитентом, который действует в день отражения банком операции.

12.5. Банкам запрещается заключать деривативные контракты денежного рынка (кроме свопов), на основании которых возникают обязанности у сторон этого контракта по покупке, продаже иностранной валюты / банковских металлов за гривну, а также деривативные контракты денежного рынка (кроме свопов), базовым показателем которых является курс иностранной валюты к гривне, валютный индекс (курсы нескольких валют), выраженный в гривни, цена на банковские металлы - в гривне.

12.6. Национальный банк Украины на период действия настоящего постановления устанавливает лимиты открытой валютной позиции и доводит их до сведения банков не позднее чем за два дня до даты введения их в действие.

12.7. Национальный банк Украины с 04 мая 2022 года устанавливает для банков лимиты открытой валютной позиции:

1) лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) - не более 5 %;

2) лимит общей короткой открытой валютной позиции банка (Л13-2) - не более 5 %.

12.8. Банк, который работает согласно графику приведения общей длинной открытой валютной позиции банка к установленному значению лимита Л13-1 и/или графику приведения общей короткой открытой валютной позиции банка до установленному значению лимита Л13-2, при необходимости в течение трех месяцев с даты прекращения или отмены военного положения в Украине представляет в Национальный банк Украины обновленный план мероприятий и/или график по устранению такого превышения с учетом размеров лимитов открытой валютной позиции банка, установленных в пункте 12⁷ настоящего постановления.

12.9. Клиент-резидент обязан купленную с 11 июля 2022 года иностранную валюту в установленном порядке через банк использовать не позднее чем через два рабочих дня после дня ее зачисления на его текущий счет на цели, указанные в заявлении о покупке иностранной валюты.

12.10. Требования пункта 12.9 этого постановления не распространяются на иностранную валюту, купленную:

1) резидентами для проведения мобилизационных и других мероприятий (потребностей), определенных законами Украины, регулирующими отношения в сфере обеспечения национальной безопасности и обороны;

2) государственными органами согласно подпункту 13 пункта 12 этого постановления;

3) Государственной казначейской службой Украины;

4) на основании отдельных разрешений (решений) Национального банка Украины, принимаемых в соответствии с подпунктом 6 пункта 14 этого постановления;

5) физическими лицами согласно подпункту 16 пункта 12 настоящего постановления.

12.11. Исключен.

12.12. Банк не имеет права покупать иностранную валюту по поручению клиента-резидента (кроме физического лица), который имеет средства в иностранных валютах, размещенных на текущих и вкладных (депозитных) счетах. Такой клиент-резидент выполняет обязательства в иностранной валюте за счет имеющихся у него средств в иностранной валюте.

12.13. Банк осуществляет контроль за соблюдением указанного в пункте 12.12 настоящего постановления требования на дату покупки иностранной валюты.

12.14. Клиент-резидент (кроме физических лиц) с целью осуществления операции по покупке иностранной валюты обязан предоставить банку информацию об общей сумме денежных средств в иностранной валюте, которые размещены на его текущих и вкладных (депозитных) счетах в банках (или их отсутствие), и информацию о наличии у клиента оснований для применения исключений, предусмотренных в подпунктах 12 ¹⁵, 12 ¹⁶ настоящего постановления, на дату покупки иностранной валюты [подтверждение должно быть заверено подписью клиента (для юридических лиц - подписью руководителя или уполномоченного им лица) и оттиском его печати (при наличии) или если это предусмотрено договором банковского счета, - в электронном виде средствами информационно-телекоммуникационных систем (включая системы дистанционного обслуживания)].

12.15. Общая сумма средств в иностранных валютах, находящимися на текущих и вкладных (депозитных) счетах клиента в банках, на дату покупки иностранной валюты для целей применения требований, указанных в пункте 12 ¹⁴ настоящего постановления, определяется на основании остатка средств клиента в иностранных валютах на этих счетах на начало операционного дня (без учета сумм, поступят на счета клиента в течение дня) в эквиваленте по официальному курсу гривны к соответствующим иностранным валютам и без учета денежных средств в иностранных валютах:

1) на счетах клиента, имущественные права на которые предоставлены банку в залог в соответствии с договором залога. Указанное исключение не распространяется на денежные средства, размещенные на счете клиента, имущественные права по которым предоставлены банку в залог после 06 сентября 2022 года, кроме случаев, когда предоставление такого обеспечения связано с необходимостью покрытия долга с учетом риска изменения курса одной валюты на другую на уровне, который установился по состоянию на 06 сентября 2022 года включительно, и не вызвано заменой предмета залога по этим обязательствам;

2) которые размещены на вкладных (депозитных) счетах до 06 сентября 2022 включительно и относительно которых с 07 сентября 2022 года не изменялась сумма вклада (депозита) и/или не продлевался срок размещения вклада (депозита);

3) размещенные на счетах в банке, отнесенном к категории неплатежеспособных, в отношении которого введена процедура временной администрации или в отношении которого осуществляется ликвидация;

4) что куплены клиентом и размещены на его счету, но не использованы в установленный законодательством Украины срок;

5) на счетах клиента, если эти средства используются для перечисления исключительно вместе с купленной иностранной валютой с целью выполнения обязательств, по которым разрешена покупка клиентами иностранной валюты согласно пункту 12 настоящего постановления;

6) поступившие на счет клиента по кредитным договорам/договорам займа с Министерством финансов Украины/МФО (при условии наличия обязательств целевого использования средств кредита/ссуды);

7) на счетах клиента, на которые наложен арест;

8) на счете клиента-посредника, полученные им по договорам комиссии, поручения, консигнации, агентскими соглашениями, и подлежат дальнейшему перечислению владельцам этих средств;

9) размещенные на счетах клиента как денежное довольствие аукционов/торгов/тендеров;

10) на депозитном счете Ассоциации международных автомобильных перевозчиков Украины для выполнения гарантийных обязательств по операциям, которые осуществляются с применением книжек международных дорожных перевозок в соответствии с Таможенной конвенцией о международной перевозке грузов с применением книжки МДП (Конвенция МДП) 1975 года, в объеме, который внесен участниками во время вступления к этой ассоциации с 01 января 1994 года до 31 декабря 1995 года;

11) на счетах клиента, которыми представлены страховые резервы [для операций по покупке иностранной валюты страховщиками, Моторным (транспортным) страховым бюро Украины];

12) поступившие на счет клиента по проектам (программам) международной технической помощи, прошедшим государственную регистрацию, и должны использоваться в соответствии с оговоренными таким проектом (программой) целями;

13) в русских и белорусских рублях;

14) на счетах Министерства финансов Украины и других органов государственной власти;

15) на счетах клиента, если эти средства используются для перечисления на основании отдельных разрешений (решений) Национального банка Украины, принимаемых в соответствии с подпунктом 6 пункта 14 настоящего постановления;

16) на счетах государственных органов, уполномоченных согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

17) на счетах, если эти средства куплены с целью обеспечения командировочных расходов за пределы Украины, с соблюдением требований, указанных в подпункте 14 пункта 12 настоящего постановления;

18) на счетах центрального контрагента;

19) на счета государственного авиационного предприятия [по которым осуществляются операции с помощью корпоративного (делового) электронного платежного средства], если эти средства используются на эксплуатационные расходы для обеспечения, организации и выполнения литерных авиационных рейсов воздушными судами;

20) на счетах государственного предприятия, которое обеспечивает проведение мобилизационных и других мероприятий (потребностей), определенных законами Украины, которые регулируют отношения в сферах обеспечения национальной безопасности и обороны, а также выполняет государственные оборонные заказ;

21) на счетах Акционерного общества «Национальная общественная телерадиокомпания Украины» согласно Закону Украины «Об информации» и решения Совета национальной безопасности и обороны Украины от 18 марта 2022 года «О реализации единой информационной политики в условиях военного положения», введенного в действие Указом Президента Украины от 19 марта 2022 года № 152/2022 «О решении Совета национальной безопасности и обороны Украины от 18 марта 2022 года «О реализации единой информационной политики в условиях военного положения», с целью обеспечения единой информационной политики в период действия военного положения;

22) на счетах благотворительных фондов;

23) на счетах Национального комитета спорта инвалидов Украины;

24) на счетах Общества Красного Креста Украины;

25) на счете клиента-резидента, который открыт им исключительно для целей выполнения условия кредитного договора/договора займа, заключенного между этим резидентом как заемщиком и МФО, о сохранении на таком счете определенной суммы средств в иностранной валюте. Сумма средств в иностранной валюте и срок их сохранения на этом счете определяются в соответствии с договорными договоренностями между МФО и резидентом-заемщиком по указанному кредитному договору/договору займа и/или другому договору, заключенному резидентом в связи с привлечением средств от МФО по настоящему кредитному договору/договору займа;

26) на счетах Финансового управления Генерального штаба Вооруженных Сил Украины;

27) поступившие на счет оператора системы передачи электрической энергии, который соответствует требованиям статьи 31 Закона Украины «О рынке электрической энергии», от нерезидентов по договорам об участии в распределении пропускной способности и могут быть использованы согласно части первой статьи 43 и/или пункту 11 ³ раздела XVII «Заключительные и переходные положения» Закона Украины «О рынке электрической энергии»;

28) на счетах общественной организации «Национальный олимпийский комитет Украины».

12.16. Требования пункта 12 ¹² настоящего постановления не распространяются на случаи покупки иностранной валюты:

1) если общая сумма средств в иностранных валютах, размещенные на текущих и депозитных счетах клиента в банках, на дату покупки иностранной валюты, меньше в эквиваленте 400000 грн (по официальному курсу гривны к соответствующим иностранным валютам);

2) по операциям, определенным в подпункте 16 пункта 14 настоящего постановления;

3) по второй части валютной операции на условиях «своп», согласно которой банк осуществляет обратную продажу иностранной валюты клиенту.

12.17. Банк осуществляет операции по купле-продаже иностранной валюты на условиях «своп» с его клиентами по курсу, определенному в деривативном контракте денежного рынка, заключенного между банком и его клиентом.

12.18. Банк осуществляет операции по покупке / продаже иностранной валюты (доллары США) за гривны, указанные в подпункте 1 ⁵ пункта 12 настоящего постановления, за счет собственной валютной позиции. Банк имеет право обратиться в Национальный банк Украины с целью покупки долларов США на специальной сессии. Покупка банком долларов США осуществляется на специальной сессии по официальному курсу Национального банка Украины, действовавшему в предыдущий рабочий день до даты такой покупки, и при условии дальнейшего размещения купленных средств на счете в Национальном банке Украины. Общий объем купленных и размещенных средств банка на таком счете в Национальном банке Украины на начало каждого рабочего дня не может превышать более чем на 50000 долларов США общий объем на начало этого самого рабочего дня привлеченных банком вкладов (депозитов) от физических лиц согласно требованиям, определенным в подпункте 1 ⁵ пункта 12 настоящего постановления. Банк обязан самостоятельно учитывать необходимость соблюдения этого условия, определяя объем обращения в Национальный банк Украины по операциям в рамках специальной сессии.

Национальный банк Украины начисляет проценты по остаткам средств на счете банка в иностранной валюте по ставке, которая соответствует Federal Funds Target Range - Lower Bound. Начисление процентов осуществляется только за дни, когда банками было соблюдено условие, изложенное в абзаце первом пункта 12 ¹⁸ настоящего постановления. Начисленные проценты в иностранной валюте уплачиваются банку ежемесячно в национальной валюте в пересчете по официальному курсу Национального банка Украины на дату уплаты процентов.

Банк осуществляет продажу валюты, которая размещена банком на счете в Национальном банке Украины в соответствии с абзацем первым пункта 12 ¹⁸ настоящего постановления, исключительно Национальному банку Украины на специальной сессии по официальному курсу Национального банка Украины, действовавшему в предыдущий рабочий день до даты такой продажи.