Постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года № 18 «О работе банковской системы в период введения военного положения» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 20.03.2025 г.)

Постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года № 18
О работе банковской системы в период введения военного положения

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 20.03.2025 г.)

В соответствии со статьей 7 Закона Украины «О Национальном банке Украины» с целью обеспечения надежности и стабильности функционирования банковской системы правления Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Правление Национального банка Украины обеспечивает свою работу в соответствии с Законом Украины «О Национальном банке», Регламентом Правления Национального банка Украины в условиях особого периода, утвержденного решением Правления Национального банка Украины от 21 августа 2019 года № 606-рш, нормативно-правовых и распорядительных актов Национального банка Украины.

2. Банки продолжают работу с учетом ограничений, определенных настоящим постановлением. Банкам запрещается проводить операции, нарушающие определенные настоящим постановлением ограничения, способствующие или могущие способствовать их избежанию.

2.1. Банки считаются уполномоченными банками, которые привлекаются к работе (совершение операций) в условиях особого периода.

3. Запретить выдачу в Украине наличных денежных средств в гривнах со счета клиента в национальной валюте в объеме, превышающем 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных денежных средств в гривнах:

1) с целью выплаты заработной платы и социальных выплат;

2) со счетов предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (задач), Правительства Украины;

3) исключен;

4) со счетов государственных органов, уполномоченных согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

5) со счетов дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

6) со счетов, распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

7) со счетов государственных учреждений и/или общественных объединений физкультурно-спортивной направленности, которые обеспечивают выполнение Единого календарного плана физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к сдаче международных соревнований, проводимых за рубежом;

8) со счетов небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной гривной собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты наличными в гривнах в сумме, не превышающей суммы в гривнах, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

полученная в результате продажи безналичной иностранной валюты со счета небанковского финансового учреждения в иностранной валюте, которая была зачислена на такой счет от осуществления валютно-обменных операций или получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

3.1. Поставщики платежных услуг, которым предоставлено право осуществлять выплаты денежной помощи от международных гуманитарных организаций и других неправительственных организаций для граждан Украины, пострадавших в результате боевых действий, террористических актов, диверсий, вызванных вооруженной агрессией Российской Федерации против Украины, имеют право осуществлять выдачу денежных переводов наличными в национальной валюте, связанных с выплатой такой денежной помощи, без предъявления таким лицом паспорта гражданина Украины или другого документа, удостоверяющий личность и в соответствии с законодательством Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок, на основании справки о подаче документов для оформления паспорта гражданина Украины, выданной центром предоставления административных услуг, государственным предприятием, относящимся к сфере управления Государственной миграционной службы Украины (далее - ГМС), его обособленным подразделением, территориальным органом или территориальным подразделением ГМС, по форме согласно приложению 3 к Порядку оформления и выдачи справки о постановке на учет внутренне перемещенного лица, утвержденного постановлением Кабинета Министров Украины от 01 октября 2014 года № 509 (с изменениями), в размере, не превышающем 50 000 гривен в день на одно лицо-получателя.

4. Осуществлять безналичные расчеты без ограничений, кроме случаев, установленных настоящим постановлением.

4.1. Эквайеры имеют право не предоставлять пользователю документ по операции с применением электронных платежных средств в случае использования электронного платежного средства через платежный терминал эквайера.

Поставщики платежных услуг обязаны обеспечить осуществление безналичных расчетов с использованием электронных платежных средств и регулировать спорные вопросы, возникающие и/или связанные с совершением таких операций, независимо от наличия у пользователя документа по операции с применением электронных платежных средств.

4.2. Поставщику платежных услуг по обслуживанию счета в период с 01 октября 2024 года по 31 марта 2025 года включительно запретить осуществлять переводы в пределах Украины со всех счетов физического лица-пользователя, открытых у настоящего поставщика платежных услуг в национальной валюте, в сумме превышающих 150000 гривен включительно в месяц, на счета других физических лиц-получателей, во время которых используются реквизиты электронных платежных средств физических лиц-получателей.

4.3. Запрет, установленный в пункте 4.2 настоящего постановления, не применяется к осуществлению переводов между собственными счетами физического лица-пользователя.

4.4. Поставщики платежных услуг обязаны разработать и утвердить внутренние документы о порядке принятия решения о неприменении запрета, определенного в пункте 4.2 настоящего постановления.

Внутренние документы должны предусматривать:

1) описание подходов, критериев и процедур контроля для определения деятельности волонтерской;

2) внутреннее распределение полномочий по признанию деятельности волонтерской;

3) процедуры осуществления дальнейшего контроля (подтверждение волонтерской природы деятельности);

4) порядок получения подтверждения источников доходов физического лица-пользователя;

5) описание управленческой отчетности.

4.5. Поставщик платежных услуг по обслуживанию счета в соответствии с внутренними положениями вправе принять решение о неприменении запрета, определенного в пункте 4.2 настоящего постановления, в следующих случаях:

1) превышение суммы доходов из подтвержденных источников происхождения средств над размером ограничения, определенного в пункте 4.2 настоящего постановления;

2) осуществление операций по переводу средств на счета или со счетов физических лиц-пользователей, не являющихся субъектами хозяйственной деятельности и занимающихся волонтерской деятельностью (далее - волонтер).

Поставщик платежных услуг в случае, определенном в подпункте 1 пункта 4.5 настоящего постановления, применяет ограничения в размере суммы месячных доходов пользователя из подтвержденных источников происхождения средств.

4.6. Поставщик платежных услуг имеет право определить деятельность физического лица-пользователя волонтерской в соответствии с внутренними документами, указанными в пункте 4.4 настоящего постановления, при условии соблюдения одновременно как минимум двух из следующих требований:

1) физическое лицо-пользователь официально зарегистрировано как волонтер;

2) проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица-пользователя в предоставлении платежных услуг;

3) физическое лицо-пользователь подала письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;

4) физическое лицо-пользователь предоставило информацию о планируемых сумме и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;

5) информация из открытых источников, социальных сетей и сети Интернет путем сопоставления с другой имеющейся у поставщика платежных услуг информацией подтверждает осуществление физическим лицом-пользователем волонтерской деятельности и цель сборов, проводимых в рамках волонтерской деятельности.

Поставщик платежных услуг должен учитывать любую негативную информацию о деловой репутации, а также недобросовестной волонтерской деятельности физического лица-пользователя относительно реальности и прозрачности волонтерских сборов или несоответствия заявленной цели сбора средств фактическим расходам собранных средств.

Наличие у поставщика платежных услуг любой негативной информации, включая информацию из открытых источников, относительно недобросовестной волонтерской деятельности физического лица-пользователя может быть основанием для отказа в дальнейшем осуществлять переводы в объеме, превышающем сумму, определенную в пункте 4 ² настоящего постановления.

5. Запретить выдачу в Украине наличных денежных средств в иностранной валюте со счета клиента в иностранной валюте в объеме, превышающем эквивалент 100000 гривен в день (без учета комиссии банка), кроме снятия наличных денежных средств в иностранной валюте со счетов:

1) предприятий и учреждений, обеспечивающих выполнение мобилизационных планов (заданий), Правительства Украины;

2) исключен;

3) на осуществление компенсационных выплат на долгосрочные командировки и выплат на обеспечение деятельности работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при зарубежных дипломатических учреждениях Украины;

3.1) на осуществление расходов или компенсационных выплат на командировки национальных сборных команд Украины для участия в официальных международных соревнованиях и учебно-тренировочных сборах по подготовке к сдаче международных соревнований, включенных в Единый календарный план физкультурно-оздоровительных, спортивных мероприятий и спортивных соревнований Украины на соответствующий год, проводимых за рубежом;

4) Финансового управления Генерального штаба Вооруженных сил Украины для обеспечения деятельности Вооруженных сил Украины;

5) на осуществление государственным авиационным предприятием эксплуатационных расходов для обеспечения, организации и выполнения воздушными судами литерных авиационных рейсов;

6) государственных органов, уполномоченных согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

7) дипломатических представительств, консульских учреждений иностранных государств в Украине;

8) распорядителем которых является таможенный орган, для целей возврата средств, принятых таможенным органом на хранение или изъятых, их владельцу;

9) на осуществление выплат на командировку лицам, которые входят в состав официальных делегаций, возглавляемых Президентом Украины, для визитов за границу, и/или в состав передовых групп, обеспечивающих подготовку визитов Президента Украины за границу;

10) на осуществление выплат на командировку работникам государственных предприятий, являющихся исполнителями государственных контрактов (договоров) по оборонным закупкам, которые осуществляются в соответствии с законодательством Украины;

11) органов и подразделений Государственной службы Украины по чрезвычайным ситуациям на осуществление выплат для выполнения задач по назначению, направляемых для ликвидации последствий чрезвычайных ситуаций или предоставления гуманитарной помощи другим государствам;

12) небанковских финансовых учреждений, осуществляющих деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, с целью подкрепления наличной иностранной валютой собственных касс и/или касс обособленных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты в сумме, не превышающей суммы в иностранной валюте, которая была ранее зачислена банком на такой счет:

от осуществления валютно-обменных операций путем инкассации остатков наличности или самостоятельного внесения небанковским финансовым учреждением остатков наличности на счет через операционную кассу банка (филиала, отделения), в котором открыт этот счет;

получена в качестве возмещения за принятые на инкассо банкноты иностранной валюты.

5.1. Выдача банковских металлов со счетов клиентов банков осуществляется без ограничений в пределах остатка банковских металлов на счете при наличии банковских металлов в кассе филиала/отделения банка.

5.2. Запретить выдачу за пределами Украины наличных средств:

1) со всех счетов клиента банка, открытых в национальной валюте, в объеме, превышающем в эквиваленте 12500 гривен на каждые семь календарных дней;

2) со счета клиента банка, открытого в Украине в иностранной валюте, в общем объеме, который определен в абзаце первом пункта 5 настоящего постановления (к общему объему учитывается сумма наличных средств в иностранной валюте, выданные в тот же день со счета этого клиента в иностранной валюте в пределах Украины).

Действие подпунктов 1 и 2 пункта 5.2 настоящего постановления не распространяется на выдачу средств со счетов:

работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при иностранных дипломатических учреждениях Украины;

лицам, входящим в состав официальных делегаций, возглавляемых Президентом Украины, для визитов за границу и/или в состав передовых групп, обеспечивающих подготовку визитов Президента Украины за границу;

работников государственных предприятий, являющихся исполнителями государственных контрактов (договоров) по оборонным закупкам, осуществляемым в соответствии с законодательством Украины;

полицейских, которые направлены как представители (офицеры связи) в Генеральный секретариат/Глобальный комплекс инноваций Международной организации уголовной полиции - Интерпол, Европейский полицейский офис;

личного состава органов и подразделений Государственной службы Украины по чрезвычайным ситуациям, осуществляющих мероприятия по оказанию помощи по ликвидации чрезвычайной ситуации или оказанию гуманитарной помощи на территории других государств;

работников Министерства иностранных дел Украины, которые направлены в командировки для участия в мероприятиях, связанных с реализацией внешней политики Украины, защитой национальных интересов Украины в сфере международных отношений, а также прав и интересов граждан и юридических лиц Украины за рубежом.

5.3. Запретить выдачу банками сберегательных сертификатов, номинированных в иностранной валюте.

6. Платежи Правительства осуществлять без ограничений в соответствии с законодательством об особом периоде.

6-1. Министерство обороны Украины осуществляет с открытых в Национальном банке Украины счетов операции по переводу средств в гривне/иностранной валюте на территории Украины/за границу для обеспечения национальной безопасности и обороны, поддержки Вооруженных Сил Украины и выполнения других задач Министерства обороны Украины, определенных законодательством Украины, включая покупку иностранной валюты для таких целей, без представления в Национальный банк Украины документов, подтверждающих наличие оснований/обязательств для их проведения. Такие операции осуществляются на основании платежного поручения/поручения на покупку иностранной валюты. Министерство обороны Украины обеспечивает самостоятельную проверку договоров (контрактов) и других документов, подтверждающих операции, приведенные в первом предложении пункта 6-1 настоящего Постановления, на соответствие требованиям законодательства Украины.

6-2. Служба государственного заказчика в сфере обороны (далее - служба государственного заказчика) для обеспечения выполнения обязательств по государственным контрактам на закупку товаров (включая работы, услуги) оборонного назначения, заключенные с нерезидентами в рамках экспериментальных проектов, порядок выполнения которых определен Кабинетом Министров Украины (далее - государственные контракты службы государственного заказчика), осуществляет:

1) покупку иностранной валюты, которая засчитывается на ее текущий счет;

2) перевод купленной иностранной валюты с текущего счета на счет условного хранения (эскроу), открытый в обслуживающем банке, не позднее двух рабочих дней со дня зачисления купленной иностранной валюты на ее текущий счет.

Требования относительно сроков использования купленной иностранной валюты, определенные в пункте 12 ⁹ настоящего постановления и подпункте 1 пункта 44 раздела IV Положения о мерах защиты и определения порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 5 (с изменениями) (далее-положение № 5), не распространяются на иностранную валюту, зачисленную на счет условного хранения (эскроу).

Банк осуществляет операции по переводу средств со счета условного хранения (эскроу) бенефициару-нерезиденту по государственному контракту службы государственного заказчика при наступлении оснований, предусмотренных условиями договора счета условного хранения (эскроу).

Банк при наступлении оснований, предусмотренных договором счета условного хранения (эскроу), возвращает клиенту неиспользованную сумму иностранной валюты, находящуюся на этом счете. Возврат иностранной валюты осуществляется банком путем перевода неиспользованной иностранной валюты на отдельный аналитический счет балансового счета 2603 «Распределительные счета субъектов хозяйствования» группы 260 «Средства по требованию субъектов хозяйствования» раздела 26 «Средства клиентов банка» класса 2 «Операции с клиентами» Плана счетов бухгалтерского учета банков Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 11 сентября 2017 года № 89 (с изменениями) (далее - распределительный счет), для дальнейшей продажи без поручения клиента не позднее чем на следующий рабочий день после дня зачисления иностранной валюты на распределительный счет и зачисления гривневого эквивалента на текущий счет клиента.

7. Подкреплять банкоматы наличными деньгами без ограничений.

8. Банкам обеспечить работу отделений в бесперебойном режиме при отсутствии угрозы жизни и здоровью населения.

9. Обеспечить доступ к хранилищам для индивидуальных сейфов и/или сейфов с индивидуальными сейфами клиентов в бесперебойном режиме, если нет прямой угрозы жизни и здоровью населения.

9.1. Банки имеют право превышать определенные в приложении к Правилам по организации защиты помещений банков в Украине, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 10 февраля 2016 года № 63 (с изменениями), максимальные объемы наличных и/или других ценностей, хранящихся в хранилище и сейфе, используемый как хранилище.

10. НБУ осуществляет подкрепление наличными деньгами без ограничений. Подкрепление банков другими ценностями (памятными и инвестиционными монетами Украины, сувенирной продукцией) осуществляется на основании соответствующих нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

11. Национальный банк Украины осуществляет рефинансирование банков для поддержания ликвидности сроком до одного года.

12. Уполномоченным учреждениям запрещается осуществлять торговлю валютными ценностями (включая операции по поручению клиентов), кроме случаев:

1) продажи иностранной валюты:

клиентами - физическими и юридическими лицами в безналичной форме банкам;

клиентами - физическими лицами в наличной форме уполномоченным учреждениям за наличные средства;

клиентами-физическими лицами в наличной форме уполномоченным учреждениям за безналичные средства в гривне в объеме, не превышающем в эквиваленте 100 000 гривен в день (без учета комиссии банка) с последующим их зачислением на собственные текущие счета в национальной валюте этого клиента-физического лица;

1.1) покупки клиентами банковских металлов с физической поставкой в филиалах, отделениях банков.

Банки осуществляют операции по продаже клиентам банковских металлов с физической поставкой в пределах остатка банковских металлов в кассе банка по состоянию на 19 августа 2022 года. Дополнительно к этому остатку включаются:

объем превышения покупки банковских металлов с физической поставкой над объемом их продажи по всем банковским металлам с физической поставкой, рассчитываемый в тройских унциях по каждому металлу отдельно начиная с 19 августа 2022 года и в течение следующих операционных/рабочих дней;

объем банковских металлов, которые были куплены (оплата которых произведена) до 19 августа 2022 и оприходованы в кассу после этой даты;

1.2) покупки клиентами - физическими лицами иностранной валюты в наличной форме:

за наличные денежные средства в гривне;

за безналичные средства в гривне с собственного текущего счета в национальной валюте этого клиента - физического лица в объеме, не превышающем в эквиваленте 100000 гривен в день (без учета комиссии банка);

1.3) продажи клиентами - физическими лицами банкам банковских металлов с физической поставкой / без физической поставки;

1.4) продажи банком одному физическому лицу безналичной иностранной валюты в объеме, не превышает в эквиваленте 200000 гривен на календарный месяц, для размещения в этом банке срочного вклада (депозита). Купленная иностранная валюта может засчитываться на вкладной (депозитный) счет без предварительного зачисления на текущий счет физического лица. Срок размещения приобретенных средств на вкладном (депозитном) счете в банке должно быть не менее трех календарных месяцев без права досрочного расторжения договора банковского вклада и возврата такого вклада (депозита) физическому лицу до окончания срока;

1.5) продажи банком физическому лицу безналичной иностранной валюты (доллары США) за гривны, размещенные на текущем счете данного физического лица, по официальному курсу Национального банка Украины на дату совершения операции, с последующим размещением купленной иностранной валюты на срочный вклад (депозит) в этом банке;

Купленная иностранная валюта может зачисляться на вкладной (депозитный) счет без предварительного зачисления на текущий счет физического лица. Срок размещения приобретенных средств на вкладном (депозитном) счете в банке должно быть не меньше чем шесть календарных месяцев без права досрочного расторжения договора банковского вклада и возврата такого вклада (депозита) физическому лицу до истечения срока, а также без возможности пополнения вклада (депозита). Вклад (депозит) после окончания срока, а также начисленные по такому вкладу (депозиту) проценты подлежат возврату/уплате физическому лицу в национальной валюте (в пересчете по официальному курсу Национального банка Украины на дату такого возврата) путем зачисления на текущий счет физического лица;

1.6) купли-продажи юридическими лицами/физическими лицами-предпринимателями банковских металлов без физической поставки за безналичные гривны при одновременном соблюдении следующих условий:

потребность в банковских металлах обусловлена хозяйственной деятельностью этих лиц в сфере производства ювелирных изделий;

юридические лица/физические лица-предприниматели начали осуществлять деятельность в сфере производства ювелирных изделий до 23 февраля 2022 года, что подтверждается соответствующими документами;

2) торговли валютными ценностями, осуществляемой банками с Национальным банком Украины, международными финансовыми организациями, членом которых является Украина, и международными финансовыми организациями, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям (далее - МФО);

2.1) осуществление банком валютных операций по обмену иностранной валюты с иностранными финансовыми учреждениями;

3) осуществление валютных операций по обмену иностранной валюты в пределах 1 группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года № 34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 года № 269) (с изменениями ) (далее - Классификатор), между банками (безналичной иностранной валюты), банками по поручению клиентов (наличной и безналичной иностранной валюты);

4) покупки иностранной валюты с целью проведения валютных операций, определенных в пункте 14 настоящего постановления (кроме случаев, определенных в подпунктах 2 ³, 9, 23, 23 ¹, 30, 40, 41, подпункте 44, 46 ², 46 ³ пункта 14 настоящего постановления). На такие случаи покупки иностранной валюты не распространяются требования пункта 54 раздела V Положения № 5;

5) покупки банком иностранной валюты у другого банка включая случаи ее дальнейшей продажи клиенту с целью проведения валютных операций, приведенных в пункте 14 настоящего постановления;

6) совершение банком операций на условиях «своп»:

с банками-резидентами и/или центральным контрагентом, имеющим право на осуществление клиринговой деятельности центрального контрагента в соответствии с Закона Украины «О рынках капитала и организованных товарных рынках» и получил лицензию Национального банка Украины на осуществление расчетов по валютным операциям на условиях «своп» и расчетов в иностранной валюте по сделкам относительно облигаций внутреннего государственного займа, номинированных в иностранной валюте (далее - ОВГЗ), а также других валютных операций, необходимых для осуществления/обеспечения таких расчетов в рамках клиринговой деятельности центрального контрагента (далее - центральный контрагент);

с другими клиентами-резидентами по обмену иностранной валюты в пределах 1 группы Классификатора и/или по купле-продаже иностранной валюты, если первая часть сделки предусматривает покупку банком у клиента иностранной валюты;

6¹) осуществление банком операций на условиях «своп» с иностранным банком-депозитарием, который имеет счет в ценных бумагах в Национальном банке Украины, с купли-продажи иностранной валюты, если первая часть операции предполагает продажу банком иностранной валюты иностранному банку-депозитарию, который имеет счет в ценных бумагах в Национальном банке Украины;

7) покупки клиентами иностранной валюты на условиях «форвард» по форвардным договорам, заключенным до 23 февраля 2022 года (включительно). Купленная валюта должна быть использована с учетом требований пункта 14 настоящего постановления и пункта 44 раздела IV Положения № 5;

8) покупки иностранной валюты для обеспечения компенсационных выплат во время долгосрочной командировки и обеспечения деятельности работников аппаратов военных атташе и аппаратов представителей Министерства обороны Украины при зарубежных дипломатических учреждениях Украины;

9) покупки иностранной валюты Финансовым управлением Генерального штаба Вооруженных сил Украины для обеспечения деятельности Вооруженных сил Украины;

10) реализации памятных и инвестиционных монет Украины, сувенирной продукции в филиалах, отделениях банков, если нет угрозы жизни и здоровью работников и клиентов;

11) покупки государственным авиационным предприятием иностранной валюты на осуществление эксплуатационных расходов для обеспечения, организации и выполнения воздушными судами литерных авиационных рейсов;

12) покупки иностранной валюты резидентом для покрытия аккредитива, открытого банком-эмитентом в пользу нерезидента по сделками, определенными в подпунктах 2 и 2 ⁵ пункта 14 настоящего постановления;

13) покупки иностранной валюты государственными органами, уполномоченными согласно законодательству Украины осуществлять оперативно-розыскную, контрразведывательную, разведывательную деятельность или досудебное расследование;

14) покупки иностранной валюты субъектами хозяйствования-резидентами (юридическими лицами и физическими лицами-предпринимателями) с целью обеспечения расходов на командировки работников за границу исключительно для оплаты суточных расходов в размере, не превышающем 80 евро (в эквиваленте, который рассчитывается на основании официального курса гривны к иностранным валютам, установленного Национальным банком Украины на дату осуществления операции), расходов на проживание и транспортных расходов (с документальным подтверждением расчета указанных расходов на одно лицо) для зачисления на текущий счет в иностранной валюте этого субъекта хозяйствования, операции по которому осуществляются с использованием корпоративного (бизнес) электронного платежного средства;

15) покупки иностранной валюты Национальной полицией Украины для осуществления выплат, связанных с содержанием полицейских, которые направлены как представители (офицеры связи) в Генеральный секретариат/глобальный комплекс инноваций Международной организации криминальной полиции-Интерпол, Европейского полицейского офиса, а также с социальным страхованием указанных лиц и социальным страхованием членов их семей, находящихся вместе с ними;

16) продаже физическому лицу-клиенту банка безналичной иностранной валюты без подтверждения наличия оснований/обязательств для проведения такой операции на сумму, не превышающую в эквиваленте 50000 гривен на календарный месяц в одном банке. Такая иностранная валюта зачисляется банком на текущий счет физического лица;

17) покупки иностранной валюты по поручению государственного исполнителя за счет средств, взысканных с государства, государственных предприятий, юридических лиц, доля государства в уставном капитале которых составляет 100 процентов, в порядке, определенном Законом Украины «Об исполнительном производстве», при условии их перечисления на счета взыскателя, открытые в Украине;

18) покупки иностранной валюты с целью пополнения счета клиента-резидента, открытого им в банке исключительно для целей выполнения условий кредитного договора/договора займа, заключенного между этим резидентом как заемщиком и МФО, относительно сохранения на таком счете определенной суммы средств в иностранной валюте, предусмотренной условиями такого кредитного договора/договора займа, и на сумму, которая определяется в соответствии с указанным условием кредитного договора/договора займа. Средства в иностранной валюте, которые куплены в соответствии с подпунктом 18 пункта 12 настоящего постановления, могут быть использованы клиентом-резидентом исключительно для выполнения обязательств клиента-резидента по соответствующему кредитному договору/договору займа с МФО.

12-1. Исключен.

12.2. Уполномоченные учреждения осуществляют покупку и продажу иностранной валюты по курсу, установленному уполномоченным учреждением.

12.3. Исключен

12.4. Банки-эмитенты для списания/зачисления со счета/на счет клиента денежных средств по операциям, осуществленным с использованием электронных платежных средств, если валюта, в которой производится межбанковский перевод, не совпадает с валютой счета клиента, используют курс гривны к иностранной валюте, установленный банком-эмитентом, который действует в день отражения банком операции.

12.5. Банкам запрещается заключать деривативные контракты денежного рынка (кроме свопов), на основании которых возникают обязанности у сторон этого контракта по покупке, продаже иностранной валюты / банковских металлов за гривну, а также деривативные контракты денежного рынка (кроме свопов), базовым показателем которых является курс иностранной валюты к гривне, валютный индекс (курсы нескольких валют), выраженный в гривни, цена на банковские металлы - в гривне.

12.6. Национальный банк Украины на период действия настоящего постановления устанавливает лимиты открытой валютной позиции и доводит их до сведения банков не позднее чем за два дня до даты введения их в действие.

12.7. Национальный банк Украины с 04 мая 2022 года устанавливает для банков лимиты открытой валютной позиции:

1) лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1) - не более 5 %;

2) лимит общей короткой открытой валютной позиции банка (Л13-2) - не более 5 %.

12.8. Банк, который работает согласно графику приведения общей длинной открытой валютной позиции банка к установленному значению лимита Л13-1 и/или графику приведения общей короткой открытой валютной позиции банка до установленному значению лимита Л13-2, при необходимости в течение трех месяцев с даты прекращения или отмены военного положения в Украине представляет в Национальный банк Украины обновленный план мероприятий и/или график по устранению такого превышения с учетом размеров лимитов открытой валютной позиции банка, установленных в пункте 12⁷ настоящего постановления.

12.9. Клиент-резидент обязан купленную с 11 июля 2022 года иностранную валюту в установленном порядке через банк использовать не позднее чем через два рабочих дня после дня ее зачисления на его текущий счет на цели, указанные в заявлении о покупке иностранной валюты.

12.10. Требования пункта 12.9 этого постановления не распространяются на иностранную валюту, купленную:

1) резидентами для проведения мобилизационных и других мероприятий (потребностей), определенных законами Украины, регулирующими отношения в сфере обеспечения национальной безопасности и обороны;

2) государственными органами согласно подпункту 13 пункта 12 этого постановления;

3) Государственной казначейской службой Украины;

4) на основании отдельных разрешений (решений) Национального банка Украины, принимаемых в соответствии с подпунктом 6 пункта 14 этого постановления;

5) физическими лицами согласно подпункту 16 пункта 12 настоящего постановления.

12.11. Исключен.

12.12. Банк не имеет права покупать иностранную валюту по поручению клиента-резидента (кроме физического лица), имеющего:

1) средства в иностранных валютах, размещенных на текущих и вкладных (депозитных) счетах;

2) незавершенные соглашения по проведению валютных операций на условиях «своп» с банками, по которым совершена первая часть такой операции по продаже клиентом иностранной валюты банка.

Такой клиент-резидент выполняет обязательства в иностранной валюте за счет имеющихся у него средств в иностранной валюте.

12.13. Банк осуществляет контроль за соблюдением указанного в пункте 12.12 настоящего постановления требования на дату покупки иностранной валюты.

12.14. Клиент-резидент (кроме физического лица) с целью совершения сделки по покупке иностранной валюты обязан на дату покупки иностранной валюты предоставить банку информацию о:

1) общую сумму средств в иностранной валюте, размещенных на его текущих и вкладных (депозитных) счетах в банках (или их отсутствие);

2) проданную им иностранную валюту по первой части валютных операций на условиях «своп» (сумма, валюта, срок сделки) по незавершенным сделкам с банками;

3) наличие у клиента оснований применения исключений, предусмотренных в пунктах 12 ¹⁵, 12 ¹⁶ настоящего постановления.

Информация, указанная в подпунктах 1-3 пункта 12 ¹⁴ настоящего постановления, должна быть удостоверена подписью клиента (для юридического лица - подписью руководителя или уполномоченного им лица) и оттиском его печати (при наличии) или, если это предусмотрено договором банковского счета, - в электронном виде средствами информационно-телекоммуникационных систем (включая системы дистанционного обслуживания).