Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 21 сентября 2020 года № 86 «Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также Правил и условий осуществления деятельности филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан» (утратило силу)

Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 21 сентября 2020 года № 86
Об утверждении Правил выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, а также Правил и условий осуществления деятельности филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан

Утратило силу в соответствии с постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 25 января 2021 года № 4

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить:

1) Правила выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) Правила и условия осуществления деятельности филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан согласно приложению 2 к настоящему постановлению.

2. Департаменту методологии и регулирования финансовых организаций в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка после его официального опубликования;

3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятия, предусмотренного подпунктом 2) настоящего пункта.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на курирующего заместителя Председателя Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка.

4. Настоящее постановление вводится в действие с 16 декабря 2020 года и подлежит официальному опубликованию.

Приложение 1

к постановлению Правления Агентства

Республики Казахстан по

регулированию и развитию

финансового рынка

от 21 сентября 2020 года № 86

Правила
выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Правила выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее - Закон о банках), от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и определяют порядок выдачи уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - разрешение). Правила распространяются также на филиалы исламских банков-нерезидентов Республики Казахстан.

Глава 2. Порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

2. Банк-нерезидент Республики Казахстан обращается в уполномоченный орган для получения разрешения при выполнении условий, указанных в пункте 12 статьи 29 Закона о банках.

Для получения разрешения банк-нерезидент Республики Казахстан представляет в уполномоченный орган заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан по форме согласно приложению 1 к Правилам (далее - заявление) с приложением следующих документов:

1) решение банка-нерезидента Республики Казахстан об открытии филиала на территории Республики Казахстан;

2) сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан;

3) бизнес-план открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

4) документы лиц, предлагаемых на должности руководящих работников филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;

5) документы, предусмотренные статьей 6-2 Закона Республики Казахстан от 17 апреля 1995 года «О государственной регистрации юридических лиц и учетной регистрации филиалов и представительств»;

6) сведения и документы, подтверждающие наличие в населенном пункте, где расположен филиал банка-нерезидента Республики Казахстан, собственного помещения с централизованным доступом к автоматизированной банковской информационной системе.

3. Сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан представляются по форме согласно приложению 2 к Правилам с приложением финансовой отчетности за последние 2 (два) завершенных финансовых года (включая консолидированную при наличии), заверенной аудиторской организацией.

4. Бизнес-план открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, утвержденный должностным лицом банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицом, уполномоченным банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, не ограничиваясь нижеследующим, содержит следующую информацию:

раскрытие подробной структуры открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, финансовых перспектив (бюджет, расчетный баланс, счет прибылей и убытков за первые 3 (три) финансовых (операционных) года, план маркетинга (формирования клиентуры филиала банка-нерезидента Республики Казахстан), а также информацию по организации управления рисками;

описание целей и задач открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и виды планируемых к предоставлению услуг;

анализ деятельности открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (анализ внешней и внутренней среды);

стратегия деятельности, развития, направлений и масштабы деятельности открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет;

детализированный годовой финансовый план на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана);

план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением банковской деятельности, и способы управления ими на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет);

план привлечения трудовых ресурсов на 5 (пять) ближайших финансовых (операционных) лет.

5. Документы, выданные органом финансового надзора, иными компетентными органами или должностными лицами государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан, подлежат легализации либо апостилированию в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан. Указанные документы переводятся на казахский и русский языки и подлежат нотариальному засвидетельствованию в соответствии с законодательством Республики Казахстан о нотариате.

6. Заявление с прилагаемыми к нему документами представляются на бумажном носителе.

Заявление рассматривается уполномоченным органом в срок, установленный пунктом 1 статьи 23 Закона о банках.

7. В случае установления факта неполноты представленных документов банком-нерезидентом Республики Казахстан, уполномоченный орган в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента их получения направляет мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

8. В случае несоответствия представленных документов требованиям Закона о банках и Правил, за исключением оснований отказа в выдаче разрешения, предусмотренных пунктом 11 Правил, уполномоченный орган направляет банку-нерезиденту Республики Казахстан письмо с замечаниями для их устранения и представления доработанных (исправленных) документов, соответствующих требованиям банковского законодательства Республики Казахстан.

Уполномоченный орган не принимает к рассмотрению документы, предусмотренные Правилами, имеющие подчистки, приписки либо зачеркнутые слова.

9. Уведомление о выдаче разрешения либо мотивированный ответ об отказе в выдаче разрешения направляется уполномоченным органом банку-нерезиденту Республики Казахстан в течение 4 (четырех) рабочих дней следующих за днем принятия решения (в пределах срока, установленного пунктом 1 статьи 23 Закона о банках).

10. Разрешение на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан выдается по форме согласно приложению 3 к Правилам.

11. Уполномоченный орган отказывает в выдаче разрешения в случаях, когда:

1) учредитель - физическое лицо банка-нерезидента Республики Казахстан, либо первый руководитель исполнительного органа либо органа управления учредителя - юридического лица банка-нерезидента Республики Казахстан:

имеет непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость;

занимал должность первого руководителя органа управления, первого руководителя исполнительного органа или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия органом финансового надзора решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством государства, резидентом которого является учредитель - физическое лицо банка-нерезидента Республики Казахстан, порядке.

Указанное требование применяется в течение 5 (пяти) лет после принятия решения об оздоровлении финансовой организации, о лишении лицензии финансовой организации, признания финансовой организации неплатежеспособной, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом;

2) бизнес-план и иные представленные документы не показывают, что:

по истечении первых 3 (трех) финансовых (операционных) лет деятельность филиала банка-нерезидента Республики Казахстан будет рентабельной;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.

Приложение 1

к Правилам выдачи разрешения на

открытие филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан

Форма

Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

 ________________________________________________________________________________________

 (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан, бизнес идентификационный номер (при наличии),

   фамилия, имя, отчество (при его наличии) представителя банка-нерезидента Республики Казахстан)

 ________________________________________________________________________________________

              (ссылка на нотариально или иным образом удостоверенный документ,

 ________________________________________________________________________________________

              подтверждающий полномочия заявителя на подачу настоящего заявления

 ________________________________________________________________________________________

                          от имени банка-нерезидента Республики Казахстан)

 просит в соответствии с решением __________________________________________________________

                                                                    (наименование банка-нерезидента Республики Казахстан)

 об открытии филиала на территории Республики Казахстан № ___________________________________

 от «___» _______ 20__ года _________________________________________________________________

                                                                                                  (кем принято)

 выдать разрешение на открытие____________________________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

 (наименование и место нахождения открываемого филиала банка-нерезидента Республики Казахстан)

Должностное лицо банка-нерезидента Республики Казахстан либо лицо, уполномоченное банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов и сведений, а также своевременное представление уполномоченному органу информации, запрашиваемой в связи с рассмотрением настоящего заявления.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Приложение (указать перечень направляемых документов и сведений, количество экземпляров и листов по каждому из них):

 ________________________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________________________

 ________________________________________________________________________________________

               (подпись должностного лица банка-нерезидента Республики Казахстан либо лица,

    уполномоченного банком-нерезидентом Республики Казахстан на подписание документов, дата)

Приложение 2

к Правилам выдачи разрешения на

открытие филиала банка-нерезидента

Республики Казахстан

Форма

Сведения о банке-нерезиденте Республики Казахстан

__________________________________________________________________

(наименование банка-нерезидента Республики Казахстан)

на «___» _________________ 20___ года

 1. Место нахождения и фактический адрес________________________________________________

 _____________________________________________________________________________________

                           (почтовый индекс, область, город, улица, номер телефона)

 2. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)______________________________

 ____________________________________________________________________________________

                           (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)

 3. Бизнес-идентификационный номер (при наличии)_______________________________________

 ____________________________________________________________________________________

 4. Лицензия на право осуществления____________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

                           (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)

 5. Вид деятельности __________________________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

                                                     (указать основные виды деятельности)

 6. Долгосрочный кредитный рейтинг банка-нерезидента Республики Казахстан по международной

 шкале на день представления заявления _________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

                           (долгосрочный кредитный рейтинг, кем присвоен)

 7. Возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у банка-нерезидента Республики

 Казахстан крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация,

 санация _____________________________________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

                           (причины их возникновения, результаты решения этих проблем)

 8. Учредитель - физическое лицо _______________________________________________________

                                                                               (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

 1) дата рождения_____________________________________________________________________

 2) место рождения____________________________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

 3) гражданство_______________________________________________________________________

 4) данные документа, удостоверяющего личность _________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

 5) индивидуальный идентификационный номер (при наличии)______________________________

 ____________________________________________________________________________________

 6) место жительства и юридический адрес________________________________________________

 ____________________________________________________________________________________

 7) номер телефона (код города, рабочий и домашний)_______________________________________

 ____________________________________________________________________________________

 8) образование:

9) сведения о супруге, близких родственниках (родители, брат, сестра, дети) и свойственниках (родители, брат, сестра, дети супруга (супруги):

10) сведения о трудовой деятельности.

В данном пункте указываются сведения о трудовой деятельности учредителя - физического лица, а также членстве в органе управления, в том числе с даты окончания высшего учебного заведения, а также период, в течение которого учредителем - физическим лицом трудовая деятельность не осуществлялась:

11) сведения о юридических лицах Республики Казахстан и юридических лицах-нерезидентах Республики Казахстан, по отношению к которым учредитель - физическое лицо является крупным акционером либо имеет право на соответствующую долю в имуществе:

Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в доверительном управлении учредителя - физического лица, а также количества акций (долей), в результате владения которыми учредитель - физическое лицо в совокупности с иными лицами является крупным участником;

12) сведения о том, являлся ли учредитель - физическое лицо ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником - физическим лицом, руководителем крупного участника (банковского, страхового холдинга) - юридического лица-нерезидента Республики Казахстан финансовой организации в период не более чем за 1 (один) год до принятия органом финансового надзора решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством государства, резидентом которого является учредитель - физическое лицо, порядке.

_________________________________________________________________________________________________

                                          (да (нет), указать наименование организации, должность, период работы)

13) сведения о том, являлся ли учредитель - физическое лицо ранее руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером финансовой организации, крупным участником (крупным акционером) - физическим лицом, руководителем, членом органа управления, руководителем, членом исполнительного органа, главным бухгалтером крупного участника (крупного акционера) - юридического лица - эмитента, допустившего дефолт по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам в течение 4 (четырех) и более последовательных периодов, либо сумма задолженности которого по выплате купонного вознаграждения по выпущенным эмиссионным ценным бумагам, по которым был допущен дефолт, составляет четырехкратный и (или) более размер купонного вознаграждения;

_________________________________________________________________________________________________

                                           (да (нет), указать наименование организации, должность, период работы)

 14) привлекался ли учредитель - физическое лицо к дисциплинарной ответственности за совершение

коррупционного правонарушения в течение 3 (трех) лет до даты обращения в уполномоченный орган

банка-нерезидента Республики Казахстан с заявлением о выдаче разрешения на открытие филиала банка-

нерезидента Республики Казахстан __________________________________________________________________

                                                                                                                           (да (нет),

_________________________________________________________________________________________________

 краткое описание правонарушения, реквизиты акта о

_________________________________________________________________________________________________

 наложении дисциплинарного взыскания

_________________________________________________________________________________________________

                                                    с указанием оснований привлечения к ответственности)

 15) сведения о наличии непогашенной или неснятой в установленном порядке судимости_______________

______________________________ с приложением документа,

                         (да, нет)

подтверждающего сведения об отсутствии у учредителя - физического лица неснятой или непогашенной судимости за преступления в стране гражданства или в стране постоянного проживания (для лиц без гражданства), выданного государственным органом страны их гражданства (страны их постоянного проживания - для лиц без гражданства) либо страны, где учредитель - физическое лицо постоянно проживал в течение последних 15 (пятнадцати) лет. Дата выдачи указанного документа не превышает 3 (трех) месяцев, предшествующих дате подачи заявления (за исключением случаев, когда в предоставляемом документе указан иной срок его действия). Если законодательством страны, государственный орган которой уполномочен подтверждать сведения об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления, не предусмотрена выдача подтверждающих документов лицам, в отношении которых запрашиваются указанные сведения, то соответствующее подтверждение направляется письмом государственного органа страны гражданства (для иностранцев) или страны постоянного проживания (для лиц без гражданства) в адрес уполномоченного органа.

Подтверждаю, что настоящая информация была проверена мною и является достоверной и полной.

Предоставляю согласие на сбор и обработку персональных данных и на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

 __________________________________________________________________________________________

                    (заполняется учредителем - физическим лицом собственноручно печатными буквами)

Подпись ______________________

Дата _________________________

 9. Учредитель - юридическое лицо ___________________________________________________________

                                                                                                                   (наименование)

 1) место нахождения и фактический адрес ____________________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

                                              (почтовый индекс, область, город, улица, номер телефона)

 2) сведения о государственной регистрации (перерегистрации)___________________________________

 _________________________________________________________________________________________

                                                (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)

 3) бизнес-идентификационный номер (при наличии)____________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

 4) вид деятельности________________________________________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

                                                        (указать основные виды деятельности)

 5) руководитель учредителя - юридического лица______________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

                                      (фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)

 6) возникали ли в течение последних 3 (трех) календарных лет у учредителя - юридического лица крупные финансовые проблемы, в том числе банкротство, консервация, санация

 _________________________________________________________________________________________

 _________________________________________________________________________________________

                                      (причины их возникновения, результаты решения этих проблем)

 7) сведения о юридических лицах Республики Казахстан и юридических лицах-нерезидентах Республики  Казахстан, по отношению к которым учредитель - юридическое лицо является крупным акционером либо  имеет право на соответствующую долю в имуществе:

Примечание: в графе 4 необходимо указывать долю с учетом доли, находящейся в доверительном управлении учредителя - юридического лица, а также количества акций (долей), в результате владения которыми учредитель - юридическое лицо в совокупности с иными лицами является крупным участником.

Предоставляю согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

«___» _____________ 20___ года

Подпись руководителя учредителя - юридического лица

________________________________________

 10. Первый руководитель исполнительного органа (лицо, единолично осуществляющее функции

 исполнительного органа) банка-нерезидента Республики Казахстан ________________________________

                                                                                                           (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

1) дата рождения___________________________________________________________________________

2) место рождения _________________________________________________________________________

3) гражданство ____________________________________________________________________________

4) данные документа, удостоверяющего личность_______________________________________________

__________________________________________________________________________________________

5) индивидуальный идентификационный номер (при наличии)____________________________________

6) место жительства и юридический адрес _____________________________________________________