Внесены изменения и дополнения в Правила мониторинга валютных операций в РК. Внесены изменения и дополнения в Правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан (далее- Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 10 апреля 2019 года № 64. В частности, Правила дополнены пунктом 4-1 следующего содержания: 4-1. При представлении документов на учетную регистрацию на бумажном носителе, получение оригинала или копии листа валютного договора с учетным номером осуществляется при предъявлении получателем удостоверения личности или подтверждении (идентификации) своей личности посредством сервиса цифровых документов. Пункт 10 Правил дополнен новой нормой: При принятии резидентом права требования к нерезиденту или долга перед нерезидентом в результате уступки требования или перевода долга, суммой валютного договора признается передаваемая (принимаемая) сумма требования или долга соответственно, включая сумму требования или долга по вознаграждению, комиссионным, штрафам и другим платежам. Получение нового учетного номера для валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, требуется теперь и при изменении следующих сведений: 6) идентификационных данных резидента - участника валютного договора, являющегося юридическим лицом, в связи с его реорганизацией (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) (пункт 15 Правил). Изменены случаи, при которых валютный договор по движению капитала снимается с учетной регистрации в территориальном филиале Национального Банка и (или) его учетный номер исключается из реестра учетных номеров (пункт 16 Правил). Пункт 17 Правил изложен в новой редакции, в результате чего, изменен список валютных договоров по движению капитала, которые также не подлежат учетной регистрации. С 1 апреля 2022 года в новой редакции утверждена форма «Отчет о проведенных валютных операциях» (индекс ПР-9); периодичность: ежемесячная; круг лиц, представляющих информацию: уполномоченный банк; срок представления: до 18 (восемнадцатого) числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом. Также внесены другие изменения. См. постановление Правления Национального Банка РК от 28.02.22 г. № 13 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 04.04.22 г., за исключением некоторых пунктов, которые вводятся в действие с 01.04.22 г.).
Изменены Правила представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан. Внесены изменения и дополнение в Правила представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан (далее – Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 30 марта 2019 года № 41. В частности, подпункт 4) пункта 7 Правил изложен в новой редакции: 4) отчет о возмещении затрат и распределении прибыли по соглашению о разделе продукции по форме согласно приложению 5 к Правилам – ежеквартально до двадцать пятого числа (включительно) первого месяца, следующего за отчетным кварталом. дополнен пунктом 9-1 следующего содержания: 9-1. Филиал (представительство), включенный в список филиалов (представительств), по запросу Национального Банка представляет прогнозную информацию о реализации проекта, финансировании и возврате финансирования, иных финансово-производственных показателях по форме и в срок, указанные в запросе. Также в новой редакции изложен пункт 11 Правил: 11. Филиал (представительство) исключается из списка филиалов (представительств) при прекращении осуществления видов деятельности, указанных в части второй пункта 4 Правил, снятии с учетной регистрации в органах юстиции, окончании реализации проекта и/или снижении динамики показателей, получаемых из отчетов о реализации проектов в Республике Казахстан по форме согласно приложению 3 к Правилам, в течение четырех кварталов подряд. Отчет о возмещении затрат и распределении прибыли по соглашению о разделе продукции по форме, изложен в новой редакции. Также в Правила внесены другие уточнения. См. постановление Правления Национального Банка РК от 28.02.22 г. № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 27.03.22 г.).
Утверждены Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций. В соответствии с абзацем третьим части первой пункта 3-2 статьи 11 Закона РК«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утверждены Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для платежных организаций. Также Правление Национального Банка РК постановило: Платежным организациям, прошедшим учетную регистрацию в Национальном Банке Республики Казахстан, привести внутреннюю документацию в соответствие с настоящим постановлением в течение трех месяцев со дня введения в действие настоящего постановления. См. постановление Правления Национального Банка РК от 28.02.22 г. № 11 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 25.03.22 г.).
Изменены Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов и Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории РК. 1. Внесены изменения в Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов (далее – Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 31 августа 2016 года № 207. В новой редакции изложен пункт 63 (гл. 3 «Ведение банковских счетов», параграф 1 «Общие положения») Правил, в результате уточнено, что банк должен в течение трех операционных дней возвратить решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента соответствующему уполномоченному государственному органу или должностному лицу без исполнения в случае если решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента предъявлено к банковскому счету единого оператора в сфере государственных закупок, предназначенному для внесения потенциальными поставщиками или поставщиками денег в качестве обеспечительных мер в рамках участия в государственных закупках в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственных закупках», к банковскому счету предназначенному для зачисления денег… 2. Внесены изменения в Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан (далее – Правила безналичных платежей), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 31 августа 2016 года № 208. В Правила безналичных платежей внесено дополнение, согласно которому банк отправителя денег вправе отказать в исполнении платежного документа в случае, когда требование о взыскании денег с банковского счета предъявлено к банковскому счету единого оператора в сфере государственных закупок, предназначенному для внесения потенциальными поставщиками или поставщиками денег в качестве обеспечительных мер в рамках участия в государственных закупках в соответствии с Законом РК «О государственных закупках» (пункт 80 Правил безналичных платежей). Теперь, банк бенефициара также вправе отказать в исполнении платежного документа в случае зачисления денег на банковский счет единого оператора в сфере государственных закупок, предназначенный для внесения потенциальными поставщиками или поставщиками денег в качестве обеспечительных мер в рамках участия в государственных закупках в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственных закупках», если зачисляемая сумма денег не связана с указанными условиями (пункт 81 Правил безналичных платежей). Также дополнено, что если банковский счет открыт единому оператору в сфере государственных закупок для внесения потенциальными поставщиками или поставщиками денег в качестве обеспечительных мер в рамках участия в государственных закупках в соответствии с Законом РК «О государственных закупках», сведения об этом также указываются в справках о наличии и номерах банковских счетов клиента (пункт 134 Правил безналичных платежей). См. постановление Правления Национального Банка РК от 28.02.22 г. № 10 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 27.03.22 г.).
Внесены изменения и дополнения в Требования к безопасности и беспрерывности работы информационных систем банков, филиалов банков-нерезидентов РК и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций. Внесены изменения и дополнения в Требования к безопасности и беспрерывности работы информационных систем банков, филиалов банков-нерезидентов РК и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее – Требования), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 28 января 2016 года № 34. В новой редакции изложены пункты 5 и 6 Требований: 5. Для обеспечения защиты данных от несанкционированного доступа внутренними документами банка устанавливается порядок хранения и использования технических средств, паролей или другой информации, предоставляющих доступ к рабочему месту 6. Внутренними документами банка утверждается порядок доступа к ресурсам (дисковое пространство, директории, сетевые ресурсы, базы данных), выделенным для накопления в них информации для передачи в информационную систему, получения информации из информационной системы, хранения, архивирования либо другой обработки информации, Глава 3 Требований изложена в новой редакции «Требования к внутренним документам банка по структуре и функционированию информационной системы», по тексту главы понятие «документация» банка заменено на «Внутренние документы» банка. Требования дополнены новыми пунктами 18-1, 18-2 и 26 следующего содержания: 18-1. Банк обеспечивает наличие не менее одного резервного центра, находящегося в ином населенном пункте (столице, городе республиканского значения, городе областного значения, городе районного значения), чем основной центр, гарантирующего возобновление предоставления банком платежных услуг в течение срока, установленного частью третьей пункта 23 Требований. Увеличение сроков, установленных частью третьей пункта 23 Требований, осуществляется при наличии достаточных оснований, влияющих на сроки возобновления предоставления платежных услуг, с одновременным уведомлением Национального Банка. Основной и резервный центры банка размещаются на территории Республики Казахстан. 18-2. Банк обеспечивает каждый центр (основной и резервный) двумя выделенными каналами связи от разных поставщиков (провайдеров) услуг связи. 26. В целях организации возобновления доступа клиентов к платежным услугам банк предоставляет в Национальный Банк по защищенным каналам связи перечень актуальных уникальных числовых идентификаторов (IP-адресов) информационных систем, находящихся как в основном, так и в резервном центре. В случае изменения уникальных числовых идентификаторов (IP-адресов) информационных систем, находящихся как в основном, так и в резервном центре, банк незамедлительно информирует Национальный Банк по защищенным каналам связи. Национальный Банк совместно с банками осуществляет необходимые мероприятия, связанные с возобновлением доступа клиентов к платежным услугам, в том числе, в период чрезвычайного положения. Кроме того, пункт 22 Требований, изложен в новой редакции: 22. По итогам тестирования Плана банком подготавливается документ о результатах тестирования (протокол) с указанием: 1) перечня информационных систем и их объектов, по которым проведено тестирование, а также места нахождения основного и резервного центров; 2) времени, затраченного на восстановление работы информационных систем и их объектов; 3) выявленных уязвимостей и предложений по их устранению. Сведения о результатах тестирования представляются банком в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) в течение См. постановление Правления Национального Банка РК от 28.02.22 г. № 9 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 22.03.22 г.).
Внесено изменение в постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14 июня 2021 года № 73 «Об установлении минимального размера уставного капитала коллекторского агентства». Внесено изменение в постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14 июня 2021 года № 73 «Об установлении минимального размера уставного капитала коллекторского агентства», пункт 1 которого изложен в новой редакции: 1. Установить минимальный размер уставного капитала для коллекторского агентства в размере 50 000 000 (пятьдесят миллионов) тенге, за исключением коллекторского агентства, прошедшего учетную регистрацию в уполномоченном органе по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций до введения в действие настоящего постановления, для которого минимальный размер уставного капитала составляет: с 1 января 2022 года – 10 000 000 (десять миллионов) тенге; с 1 июля 2022 года – 30 000 000 (тридцать миллионов) тенге; с 1 января 2023 года – 50 000 000 (пятьдесят миллионов) тенге. Напомним, что до внесения изменений пункт 1 был утвержден в следующей редакции: 1. Установить минимальный размер уставного капитала коллекторского агентства в размере 10 000 000 (десять миллионов) тенге, в том числе коллекторского агентства, прошедшего учетную регистрацию в уполномоченном органе по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций до 1 января 2022 года. См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 22.02.22 г. № 8 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 28.03.22 г.).
Изменены Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, для:
1. Профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 18 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 15.04.22 г.).
2. Единого накопительного пенсионного фонда и добровольных накопительных пенсионных фондов См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 17 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 14.04.22 г.).
3. Организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, за исключением оператора или операционного центра межбанковской системы переводов денег, и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 16 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 14.04.22 г.).
4. Страховых (перестраховочных) организаций, страховых брокеров, обществ взаимного страхования, филиалов страховых (перестраховочных) организаций-нерезидентов Республики Казахстан и филиалов страховых брокеров-нерезидентов Республики Казахстан См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 15 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 14.04.22 г.).
5. Фондовой биржи См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 14 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 14.04.22 г.).
6. Банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и Национального оператора почты См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24.02.22 г. № 13 (вводится в действие по истечении тридцати календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 14.04.22 г.).
Внесены изменения и дополнения в 10 НПА РК по вопросам кредитных бюро и регулирования банковской и микрофинансовой деятельности. 1. Внесены изменения в Правила исчисления ставок вознаграждения в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении (реальной стоимости) по займам и вкладам (далее – Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 26 марта 2012 года № 137. Пункт 3 Правил изложен в новой редакции: 3. Расчет годовой эффективной ставки вознаграждения производится: 1) на дату заключения договора о предоставлении услуги; 2) по устному или письменному требованию клиента; 3) в случае внесения изменений и дополнений в договор банковского займа путем заключения дополнительного соглашения к договору, которые влекут изменение суммы (размера) денежных обязательств клиента и (или) срока их уплаты; 4) в случае осуществления клиентом в период обслуживания займа платежа, указанного в подпунктах 5), 6), 7) и 7-1) пункта 2 Перечня комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием банковского займа, выданного физическому лицу, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 ноября 2019 года № 218, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19702 (далее - Перечень), и не включенного в расчет годовой эффективной ставки вознаграждения на дату заключения договора о предоставлении услуги. Клиент уведомляется об изменении значения годовой эффективной ставки вознаграждения в порядке, предусмотренном договором банковского займа. Также в Правила внесены другие изменения. 2. Внесено изменение в постановление Правления Национального Банка РК от 28 января 2017 года № 22 «Об установлении критериев кредита без обеспечения (бланкового кредита)». Пункт 1 данного постановления изложен в новой редакции: 1. Установить, что для целей пункта 3 статьи 35 Закона о банках кредитом без обеспечения (бланковым кредитом) признается кредит, одновременно соответствующий следующим критериям: 1) размер кредита превышает 0,02 (ноль целых две сотых) процента от величины собственного капитала банка, рассчитанного в соответствии с требованиями постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 сентября 2017 года № 170 «Об установлении нормативных значений и методик расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, размера капитала банка 2) обеспечение, предусмотренное законодательством Республики Казахстан, за исключением неустойки, в совокупности покрывает менее 50 (пятидесяти) процентов обязательств заемщика по выданному кредиту либо отсутствует. 3. Внесено изменение в Правила оформления согласия субъектов кредитных историй на предоставление информации о них в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 27 марта 2017 года № 53. Изменен порядок оформления согласия на выдачу кредитного отчета из кредитного бюро (см. пункт 7 Правил). 4. Изменения и дополнения внесены в Нормативные значения и методики расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, размер капитала банка, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 13 сентября 2017 года № 170, часть из которых вводится в действие с 1 июля 2022 года. Приложение 5 к Нормативным значениям и методике расчетов «Таблица активов банка, взвешенных по степени кредитного риска вложений» изложено в новой редакции. 5. Внесено изменение в Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, нормы и лимиты, методика их расчетов (далее – Пруденциальные нормативы), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 14 ноября 2019 года № 192. В Пруденциальных нормативах пункт 3 изложен в новой редакции, в результате чего изменен минимальный размер уставного капитала для ломбарда: 3) для ломбарда – 70 000 000 (семьдесят миллионов) тенге, за исключением ломбарда, прошедшего государственную регистрацию в качестве ломбарда до 1 января 2020 года, для которого минимальный размер уставного капитала составляет: с 1 января 2020 года – 10 000 000 (десять миллионов) тенге; с 1 января 2021 года – 30 000 000 (тридцать миллионов) тенге; с 1 января 2022 года – 30 000 000 (тридцать миллионов) тенге; с 1 января 2024 года – 50 000 000 (пятьдесят миллионов) тенге. Тогда как в прежней редакции размеры уставных капиталов для ломбардов подразделялись: - для ломбардов, осуществляющего свою деятельность в городах Нур-Султане, Алматы, Шымкенте или областном центре - для ломбардов, осуществляющих свою деятельность вне городов Нур-Султана, Алматы, Шымкента или областном центре. Внесенными изменениями размер уставного капитала для всех ломбардов установлен один. 6. Изменения внесены в Правила расчета коэффициента долговой нагрузки заемщика организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 28 ноября 2019 года № 215, часть из которых будет введена в действие с 1 июля 2022 года. 7. Внесено изменение в постановление Правления Национального Банка РК от 26 ноября 2019 года № 209 «Об установлении предельного значения вознаграждения по договору о предоставлении микрокредита», пункт 1 которого изложен в новой редакции: 1. Установить предельное значение вознаграждения по договору о предоставлении микрокредита, заключенному с физическим лицом: обеспеченному залогом имущества, в размере 20 (двадцать) процентов от суммы выданного микрокредита; не обеспеченному залогом имущества, в размере 8. Внесено изменение в Перечень комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием банковского займа, выданного физическому лицу, утвержденный постановлением Правления Национального Банка РК от 28 ноября 2019 года № 218. 9. Внесено изменение в Правила организации деятельности ломбардов, включая вопросы хранения вещей в ломбарде, установления требований по обеспечению безопасности и технической укрепленности помещений ломбардов, мер по противодействию обороту в ломбардах незаконно добытых вещей, утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 28 ноября 2019 года № 226. 10. В новой редакции изложена преамбула постановления Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 «Об установлении Перечня офшорных зон для целей банковской и страховой деятельности, деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых видов деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности акционерных инвестиционных фондов и деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность». См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 21.02.22 г. № 7 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 08.03.22 г., за исключением некоторых пунктов).
Внесены изменения в 3 НПА РК по вопросам регулирования деятельности субъектов рынка ценных бумаг. 1. Внесены изменения в Перечень пруденциальных нормативов, их нормативные значения и методика расчетов для добровольных накопительных пенсионных фондов, утвержденный постановлением Правления Национального Банка РК от 27 августа 2013 года № 236. 2. Внесено изменение в постановление Правления Национального Банка РК от 2 ноября 2017 года № 208 «О мерах, принимаемых крупным участником управляющего инвестиционным портфелем по поддержанию коэффициентов достаточности собственного капитала управляющего инвестиционным портфелем». 3. Внесены изменения в постановление Правления Национального Банка РК от 28 декабря 2018 года № 318 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для центрального депозитария». См. постановление Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 14.02.22 г. № 5 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 06.03.22 г.).
Некоторые пункты по изменениям в Правила осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в РК, вводятся в действие с 30 марта 2022 года. Внесены изменения в Правила осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан (далее – Правила), утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 4 апреля 2019 года № 49. В новой редакции изложены пункты 51 и 53 Главы 6 «Условия функционирования обменных пунктов» Правил. Также с 30 марта 2022 года в новой редакции действуют пункты 70 и 73 Главы 8 «Порядок проведения операций по покупке и (или) продаже аффинированного золота в слитках, выпущенных Национальным Банком». См. постановление Правления Национального Банка РК от 20.12.21 г. № 118 (вводится в действие по истечении шестидесяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 28.02.22 г., за исключением некоторых пунктов, которые вводятся в действие с 30.03.22 г.).
Изменены Правила проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов. Внесены изменения в Правила проведения анализа целевого использования средств банками второго уровня, предоставленных в рамках механизма кредитования приоритетных проектов (далее – Правила), утвержденные приказом и.о. Министра национальной экономики РК от 25 января 2019 года № 10. Подпункт 5) пункта 3 изложен в новой редакции в связи с приведением в соответствие с пунктом 5 статьи 25 Закона Республики Казахстан «О правовых актах», согласно которому при ссылке на законодательные акты указание номеров, под которыми они зарегистрированы, а также дат их принятия не требуется. В новой редакции изложен пункт 8 Правил: Пункт 8 Правил изложен в новой редакции: 8. БВУ, фонд развития промышленности, лизинговые компании по финансовому лизингу и АКК предоставляют финансовому агентству отчеты по выданным кредитам в сроки, приведенные в приложении 1 к настоящим Правилам анализа: 1) о целевом использовании выделенных средств в рамках Механизма по форме согласно приложению 2 к настоящим Правилам анализа;
3) об освоению выделенных средств в рамках Механизма по форме согласно приложению 4 к настоящим Правилам анализа.»; Кроме того, из Правил исключен пункт 12: 12. Финансовое агентство предоставляет в уполномоченный орган по предпринимательству отчеты согласно приложениям 2, 3, 4, 5 к настоящим Правилам анализа в сроки, установленные приложением 1 к настоящим Правилам анализа. В новой редакции изложены: Таблица по срокам предоставления отчетов по выданным кредитам, изложена в новой редакции; Форма «Отчет об освоении и целевом использовании выделенных средств БВУ, АКК в рамках Механизма (за период с ____________ по _________в тысячах тенге), изложена в новой редакции; Форма «Отчет о качестве кредитного портфеля профинансированных субъектов частного предпринимательства (далее - СЧП) в рамках Механизма (в тысячах тенге), изложена в новой редакции; Форма «Отчет о временно свободных средствах в рамках Механизма (за ______ квартал _________ года в тысячах тенге), изложена в новой редакции. См. приказ Министра национальной экономики РК от 02.03.22 г. № 18 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 21.03.22 г.).
Утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по видам субъектов финансового мониторинга. В соответствии с пунктом 3-2 статьи 11 «Ведение субъектами финансового мониторинга внутреннего контроля» Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который звучит: 3-2. Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по видам субъектов финансового мониторинга устанавливаются: уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 1) (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), 2) (за исключением товарных бирж), 3), 4), 5) и 11) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона; Национальным Банком Республики Казахстан по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 1) (в части юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей) и 12) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона; уполномоченным органом и соответствующим государственным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 6), 9), 10) и 20) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона, а также товарных бирж; уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных подпунктами 7), 8), 13), 15), 16) и 18) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона; Комитетом МФЦА по регулированию финансовых услуг по согласованию с уполномоченным органом для субъектов финансового мониторинга, предусмотренных в подпункте 19) пункта 1 статьи 3 настоящего Закона. Утверждены Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: 1. Для лиц, осуществляющих деятельность по выпуску цифровых активов, организации торгов ими, а также предоставлению услуг по обмену цифровых активов на деньги, ценности и иное имущество. См. совместный приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 28.02.22 г. № 20 и Министра цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК от 28.02.22 г. № 68/НҚ (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 25.03.22 г.). 2. Для операторов почты, оказывающих услуги по переводу денег. См. совместный приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 28.02.22 г. № 19 и Министра цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК от 28.02.22 г. № 69/НҚ (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 25.03.22 г.). 3. Для не финансового сектора. См. приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 28.02.22 г. № 18 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 21.03.22 г.). 4. Для организаторов игорного бизнеса и лотерей. См. совместный приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 28.02.22 г. № 17 и Министра культуры и спорта РК от 28.02.22 г. № 60 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 22.03.22 г.). 5. Для товарной биржи. См. совместный приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 28.02.22 г. № 16 и Председателя Агентства по защите и развитию конкуренции РК от 28.02.22 г. № 2 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 25.03.22 г.). 6. Для нотариусов. См. совместный приказ Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 24.02.22 г. № 15 и Министра юстиции РК от 24.02.22 г. № 152 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования – с 26.03.22 г.).
Утверждены Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 2 статьи 11-1 Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утверждены Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма (далее – Правила). Согласно Правилам, 3) риски легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – нанесения ущерба финансовой системе и экономике страны, путем совершения финансовых операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма в связи с реализацией угроз и (или) наличием уязвимости; 4) оценка рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма – определение уровней рисков способом анализа собранных данных для оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма;
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |