| ||||||||||||||||||||
|
|
Оглавление | Перемещение в другую часть документа >> |
|
Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года № 474-II (с изменениями и дополнениями по состоянию на 03.07.2019 г.)
Данная редакция действовала до 1 января 2020 года
Заголовок изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органа Статья 8. Задачи уполномоченного органа Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа Статья 9-1. Задача, функции, права и обязанности представителя Статья 9-2. Дистанционный надзор Статья 9-3. Риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностью Статья 12-1. Мониторинг эмитентов негосударственных эмиссионных ценных бумаг Статья 13-2. Полномочия в области аудита иной информации в сфере финансового рынка Статья 14. Полномочия по получению информации Глава 3. Заключительные положения Статья 17. Порядок введения в действие настоящего Закона С 1 января 2013 года слова «единый регистратор», «единого регистратора», «единым регистратором» заменены соответственно словами «регистратор», «регистратора», «регистратором» в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV
Преамбула изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Настоящий Закон регулирует общественные отношения, связанные с осуществлением государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций, и направлен на повышение стабильности финансовой системы Республики Казахстан и создание условий по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг. Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе В настоящем Законе используются следующие основные понятия: См. изменения в подпункт 1 - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) потребитель финансовых услуг - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами финансовой организации, а также инвестирующее свои средства в финансовые инструменты; 2) профессиональная деятельность на финансовом рынке - предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг; Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) См. изменения в подпункт 3 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 3) уполномоченный орган - Национальный Банк Республики Казахстан; Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 27.04.15 г. № 311-V (введены в действие с 1 января 2015 года) (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 27.02.17 г. № 49-VI (см. стар. ред.) 4) финансовая организация - юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг; 5) финансовый рынок - совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг, а также выпуском и обращением финансовых инструментов; Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 07.07.04 г. № 577-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.06 г. № 164-III (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.); Закона РК от 02.07.18 г. № 166-VI (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (см. стар. ред.) 6) финансовые услуги - деятельность участников страхового рынка, рынка ценных бумаг, добровольного накопительного пенсионного фонда, банковская деятельность, деятельность организаций по проведению отдельных видов банковских операций, осуществляемые на основании лицензий, полученных в соответствии с законодательством Республики Казахстан, а также не подлежащая лицензированию деятельность: единого накопительного пенсионного фонда; Абзац четвертый подпункта 6 действовал до 1 января 2019 г. (см. стар. ред.) единого оператора в сфере учета государственного имущества в части осуществления функций номинального держания ценных бумаг, принадлежащих государству, субъектам квазигосударственного сектора, перечень которых утверждается уполномоченным органом по управлению государственным имуществом, или в отношении которых государство, указанные субъекты квазигосударственного сектора имеют имущественные права; обществ взаимного страхования; Статья дополнена подпунктом 7 в соответствии с Законом РК от 16.05.14 г. № 203-V См изменения в подпункт 7 - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 7) финансовый продукт - это услуга, разработанная финансовой организацией для предложения потребителям финансовых услуг в рамках осуществления профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Статья 2 изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций 1. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан. 2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора. Статья дополняется пунктом 3 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.)
В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) См. изменения в пункт 1 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 1. Целями государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: 1) обеспечение финансовой стабильности финансового рынка и финансовых организаций и поддержание доверия к финансовой системе в целом; 2) исключен в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) создание равноправных условий для деятельности финансовых организаций, направленных на поддержание добросовестной конкуренции на финансовом рынке. Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 2. Принципами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: 1) эффективное использование ресурсов и инструментов регулирования; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) прозрачность деятельности финансовых организаций и финансового надзора В подпункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 3) ответственность финансовых организаций. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) См. изменения в пункт 3 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 3. Задачами государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций являются: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) установление стандартов деятельности финансовых организаций, создание стимулов для улучшения корпоративного управления финансовых организаций; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) мониторинг финансового рынка и финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы; 3) сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности; Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В подпункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4) обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, а также полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах. Статья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынке 1. Не допускается осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке лицами, не обладающими соответствующей лицензией, выданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан. См. изменения в пункт 2 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 2. Сделки по оказанию финансовых услуг, совершенные без соответствующей лицензии уполномоченного органа, являются недействительными.
В статью 5 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) Статья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты Пруденциальными нормативами являются экономические ограничения, устанавливаемые уполномоченным органом для финансовых организаций в целях обеспечения их финансовой устойчивости и защиты интересов потребителей финансовых услуг. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, уполномоченный орган вправе устанавливать пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты на консолидированной основе.
Статья 6. Исключена в соответствии с Законом РК от 07.07.06 г. № 174-III (см. стар. ред.)
Закон дополняется главой 1-1 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.; с 16 декабря 2020 г.)
См. изменения в заголовок главы 2 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органа В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III Статья 7. Исключена в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.)
Статья 8. Задачи уполномоченного органа 1. Задачами уполномоченного органа являются: 1) реализация мер по недопущению нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) создание равных условий для функционирования соответствующих видов финансовых организаций на принципах добросовестной конкуренции; См.: Методику по проведению анализа и оценки состояния конкурентной среды в отношении финансовых организаций Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) 3) повышение уровня стандартов и методов регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств. 2. Уполномоченный орган обеспечивает реализацию иных задач, предусмотренных настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан. В статью 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 9. Функции и полномочия уполномоченного органа В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) См. изменения в пункт 1 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 1. В целях государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций уполномоченный орган: В подпункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.) 1) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, выдает и отзывает разрешения на открытие (создание) финансовых организаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, в том числе добровольную реорганизацию банковских и страховых холдингов, а также определяет порядок выдачи указанных разрешений и согласия; В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введены в действие с 1 января 2019 г.) (см. стар. ред.) В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, дает согласие либо отказывает в даче согласия на избрание (назначение) лиц на должности руководящих работников финансовых организаций, банковских холдингов, страховых холдингов, а также определяет порядок дачи указанного согласия либо отказа в даче согласия, включая критерии отсутствия безупречной деловой репутации; В подпункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.05.06 г. № 139-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (введены в действие по истечении шести месяцев со дня официального опубликования) (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 16.05.14 г. № 203-V (см. стар. ред.) 3) устанавливает порядок выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан о разрешениях и уведомлениях, выдает, приостанавливает действие и лишает указанных лицензий; В подпункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4) издает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юридическими лицами на территории Республики Казахстан; В подпункт 5 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 5) утверждает пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты для финансовых организаций, в том числе на консолидированной основе; Пункт дополнен подпунктом 5-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV 5-1) утверждает внутренние процедуры для определения выполнения банками, банковскими холдингами и банковскими конгломератами требований уполномоченного органа с учетом принимаемых ими рисков; Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 19.03.10 г. № 258-IV (см. стар. ред.) 6) устанавливает перечень, формы, сроки и порядок представления отчетности (за исключением финансовой отчетности) финансовыми организациями и их аффилиированными лицами; Подпункт 7 изменен в соответствии с Законом РК от 11.06.04 г. № 562-II (см. стар. ред.) 7) исключен в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Пункт дополнен подпунктом 7-1) в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 166-VI (см. стар. ред.) 7-1) направляет своего представителя для участия в общем собрании акционеров (участников) финансовых организаций, банковских и страховых холдингов; В подпункт 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.) 8) проверяет деятельность финансовых организаций и их аффилиированных лиц в случаях и в пределах, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в том числе с привлечением аудиторской организации; Пункт дополнен подпунктом 8-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV 8-1) проверяет юридических лиц, обратившихся в уполномоченный орган с заявлением о выдаче лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке, в случаях и пределах, предусмотренных законами Республики Казахстан; Пункт дополнен подпунктом 8-2 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI 8-2) осуществляет дистанционный надзор, в том числе на консолидированной основе, за деятельностью финансовых организаций, их крупных участников, банковских и страховых холдингов, организаций, входящих в банковский конгломерат и страховую группу, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, в порядке, установленном законами Республики Казахстан; Подпункт 9 изложен в редакции Закона РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введены в действие с 1 января 2019 г.) (см. стар. ред.) 9) определяет порядок одобрения плана мероприятий, предусматривающего меры раннего реагирования, применения ограниченных мер воздействия, мер надзорного реагирования и применяет ограниченные меры воздействия, меры надзорного реагирования и санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан, в том числе в целях снижения риска; Пункт дополнен подпунктом 9-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV; изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введены в действие с 1 января 2019 г.) (см. стар. ред.) В подпункт 9-1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 9-1) применяет методы оценки рисков, возникающих в деятельности банков, банковских холдингов, банковских конгломератов, страховых (перестраховочных) организаций, страховых групп, страховых холдингов, организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг и (или) деятельность по управлению инвестиционным портфелем; 10) по согласованию с Правительством Республики Казахстан принимает решение о принудительном выкупе акций финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; В подпункт 11 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 11) осуществляет контроль за деятельностью ликвидационных комиссий финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан; В подпункт 12 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 12) публикует в средствах массовой информации сведения о финансовых организациях (за исключением сведений, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну), в том числе информацию о мерах, принятых к ним; 12-1) исключен в соответствии с Законом РК от 29.03.16 г. № 479-V (см. стар. ред.) 12-2) исключен в соответствии с Законом РК от 29.03.16 г. № 479-V (см. стар. ред.) Пункт дополнен подпунктом 13 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введено в действие с 1 января 2019 г.) Действие пункта приостановлено с 1 января 2019 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления действует в редакции пункта 4 статьи 2, см. редакцию, действующую с 16 декабря 2020 г. 13) применяет риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора за деятельностью банков, банковских конгломератов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, страховых групп, организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем, в том числе использует мотивированное суждение в случаях, предусмотренных пунктом 2 статьи 62-6 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан». В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 31.01.06 г. № 125-III (см. стар. ред.) 2. Уполномоченный орган вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилиированных лиц, в том числе с привлечением аудиторских организаций, с целью: В подпункт 1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 1) определения финансового состояния финансовых организаций и их аффилиированных лиц; В подпункт 2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2) определения соответствия законодательству Республики Казахстан структуры управления и процедур принятия решений финансовыми организациями и их аффилиированными лицами; 3) определения аффилиированных лиц финансовых организаций; 4) выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг; 5) выявления и предупреждения неуполномоченной деятельности по предоставлению финансовых услуг или выпуску финансовых инструментов. Статья дополнена пунктом 2-1 в соответствии с Законом РК от 28.08.09 г. № 192-IV (введен в действие по истечении шести месяцев после его первого официального опубликования); изложен в редакции Закона РК от 10.06.14 г. № 206-V (введены в действие по истечении шести месяцев после дня первого официального опубликования) (см. стар. ред.) В пункт 2-1 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) См. изменения в пункт 2-1 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 2-1. Уполномоченный орган осуществляет контроль за исполнением финансовыми организациями и Национальным оператором почты законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, надлежащей проверки клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников, приостановления и отказа от проведения операций, подлежащих финансовому мониторингу, защиты документов, полученных в процессе своей деятельности, а также за организацией и реализацией внутреннего контроля в соответствии с законодательством Республики Казахстан. Статья дополнена пунктом 2-2 в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) В пункт 2-2 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 2-2. Уполномоченный орган вправе иметь своего представителя в банках, банковских холдингах, управляющих инвестиционным портфелем, страховых (перестраховочных) организациях, страховых холдингах (далее - представитель) в целях осуществления надзорных функций. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.11 г. № 452-IV (введены в действие по истечении трех месяцев после его первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); изложен в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) В пункт 3 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) См. изменения в пункт 3 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.) 3. Помимо функций и полномочий, предусмотренных пунктами 1 и 2 настоящей статьи, уполномоченный орган осуществляет иные полномочия по государственному регулированию, контролю и надзору за финансовыми организациями, банковскими и страховыми холдингами, банковскими конгломератами и страховыми группами с учетом особенностей, предусмотренных статьями 10 - 13 настоящего Закона, а также иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан. В пункт 4 вносятся изменения см. - Закон РК от 24.11.15 г. № 422-V (вводятся в действие с 16 декабря 2020 г.) 4. Уполномоченный орган не вправе вмешиваться в деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан. Статья дополняется пунктами 5 и 6 в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.)
Закон дополнен статьей 9-1 в соответствии с Законом РК от 15.07.10 г. № 338-IV; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 21.06.13 г. № 106-V (см. стар. ред.) Статья 9-1 исключается в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.) Статья 9-1. Задача, функции, права и обязанности представителя В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 1. В целях осуществления контрольных и надзорных функций уполномоченный орган направляет своего представителя в банки, банковские холдинги, организации, осуществляющие брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем, страховые (перестраховочные) организации, страховые холдинги, который назначается уполномоченным органом из числа его работников. Количество представителей в организациях, указанных в части первой настоящего пункта, определяется уполномоченным органом. 2. Представитель в своей деятельности руководствуется настоящим Законом, нормативными правовыми актами уполномоченного органа и иным законодательством Республики Казахстан. В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 3. Уполномоченный орган вправе в любой момент заменить своего представителя в организациях, указанных в части первой пункта 1 настоящей статьи. 4. Основной задачей представителя является обеспечение осуществления контрольных и надзорных функций уполномоченного органа. 5. Представитель в целях реализации возложенной на него задачи осуществляет следующие функции: Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 1) анализирует финансовое состояние организации, в которой он является представителем; 2) контролирует соблюдение нормативных правовых актов, запросов, предписаний, требований уполномоченного органа; Подпункт 3 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 3) вносит предложения по проведению проверки в организации, в которой он является представителем; Подпункт 4 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 4) присутствует в качестве наблюдателя на заседаниях правления, совета директоров, постоянно либо временно действующих комиссий (комитетов, рабочих групп) организации, в которой он является представителем; Подпункт 5 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 5) присутствует на общем собрании акционеров (участников) организации, в которой он является представителем, в качестве наблюдателя без права голоса и выражения мнения по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников). 6. Представитель имеет право: Подпункт 1 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 1) запрашивать у организации, в которой он является представителем, и (или) их должностных лиц в устной и письменной форме сведения и документы, в том числе финансовую отчетность и материалы заседаний (включая проведенных заочно) органов, в целях выполнения возложенных на него функций; 2) иметь доступ к автоматизированным системам и базам данных без возможности исправления данных (в режиме просмотра). Пункт 7 изложен в редакции Закона РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 7. Представитель обязан: 1) информировать уполномоченный орган о непредставлении или несвоевременном представлении организацией, в которой он является представителем, запрашиваемых им сведений и документов, фактах воспрепятствования выполнению представителем уполномоченного органа своих функций, подкупа, угрозы или оказания иного неправомерного воздействия на него со стороны данных организаций; 2) выполнять иные функции по поручению уполномоченного органа по вопросам, указанным в решении уполномоченного органа о направлении своего представителя в организацию, указанную в части первой пункта 1 настоящей статьи. В пункт 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 8. Организации, указанные в части первой пункта 1 настоящей статьи, обязаны: 1) оказывать содействие представителю в выполнении его функций; В подпункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 2) обеспечивать возможность полного и своевременного предоставления информации представителю должностными лицами и работниками организаций, указанных в части первой пункта 1 настоящей статьи, и доступ ко всем источникам информации; 3) в день получения запроса от представителя либо в сроки, установленные в запросе и согласованные с ними, представить все необходимые сведения и документы; 4) обеспечивать доступ к информации, касающейся их деятельности, в том числе к автоматизированным системам и базам данных без возможности исправления данных (в режиме просмотра); 5) обеспечивать представителя копиями документов, необходимых для выполнения возложенных на него функций. В пункт 9 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.) 9. Представитель несет ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую тайну, тайну пенсионных накоплений, страхования или иную охраняемую законом тайну, в соответствии с законами Республики Казахстан, в том числе и после прекращения работы в уполномоченном органе в течение трех лет. В течение одного года после прекращения работы в уполномоченном органе представитель не может быть принят на работу в организацию, в которой он являлся представителем. Представитель не несет ответственности за результаты и решения, принимаемые (принятые) в ходе заседаний органов организации, в которой он является или являлся представителем. 10. Исключен в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (см. стар. ред.)
Глава 2 дополнена статьей 9-2 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI Статья 9-2 исключается в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.) Статья 9-2. Дистанционный надзор Действие пункта 1 приостановлено до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный пункт действует в редакции пункта 3 статьи 2, см. редакцию, действующую с 16 декабря 2020 года 1. Дистанционный надзор является одной из иных форм контроля и надзора и осуществляется уполномоченным органом в отношении финансовых организаций, их крупных участников, банковских и страховых холдингов, организаций, входящих в банковский конгломерат и страховую группу, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат (далее - субъекты дистанционного надзора). 2. Дистанционный надзор осуществляется уполномоченным органом на постоянной основе путем анализа деятельности субъектов дистанционного надзора и взаимодействия с органами субъектов дистанционного надзора в целях: 1) контроля и надзора за соблюдением требований банковского законодательства Республики Казахстан, законодательства Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, пенсионном обеспечении, рынке ценных бумаг, бухгалтерском учете и финансовой отчетности, почте, Банке Развития Казахстана, об инвестиционных фондах, в области государственной статистики; 2) выявления факторов, влияющих на ухудшение финансового положения финансовых организаций, выявления и оценки существующих и потенциальных рисков, степени их влияния на устойчивую деятельность субъектов дистанционного надзора. 3. Анализ деятельности субъектов дистанционного надзора осуществляется уполномоченным органом на основе отчетности, представляемой субъектами дистанционного надзора, и другой информации, в том числе информации, полученной в рамках межведомственного и международного сотрудничества. 4. В рамках проведения дистанционного надзора уполномоченный орган вправе запрашивать у субъектов дистанционного надзора и их должностных лиц в письменной форме сведения и документы, в том числе финансовую отчетность и материалы заседаний (включая проведенных заочно) органов субъектов дистанционного надзора. Субъекты дистанционного надзора обязаны представить указанные в запросе уполномоченного органа сведения и документы в сроки, установленные уполномоченным органом.
Глава 2 дополнена статьей 9-3 в соответствии с Законом РК от 02.07.18 г. № 168-VI (введена в действие с 1 января 2019 г.) Статья 9-3 исключается в соответствии с Законом РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводится в действие с 1 января 2020 г.) Статья 9-3. Риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора Действие абзаца приостановлено с 1 января 2019 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 4 статьи 2, см. редакцию, действующую с 16 декабря 2020 г. 1. Уполномоченный орган применяет риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора за деятельностью банков, банковских конгломератов, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, страховых (перестраховочных) организаций, страховых групп, организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционным портфелем. Основной задачей риск-ориентированного подхода является выявление и предотвращение рисков и недостатков в деятельности лиц, указанных в части первой настоящего пункта, в целях раннего вмешательства и принятия своевременных надзорных действий для обеспечения их финансовой устойчивости и недопущения увеличения рисков в их деятельности. Риск-ориентированный подход основывается в том числе на мотивированном суждении, формируемом на основе количественного и качественного анализа деятельности лиц, указанных в части первой настоящего пункта, анализе их систем управления рисками и внутреннего контроля, включая анализ и оценку бизнес-модели, корпоративного управления, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, уровня капитала и ликвидности для покрытия рисков, оценку внутренних процедур определения необходимого уровня собственного капитала и ликвидности, а также анализ и оценку с учетом характера и масштаба деятельности лиц, указанных в части первой настоящего пункта.
Доступ к документам и консультации
от ведущих специалистов |
Содержание Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем ЗаконеСтатья 2. Законодательство Республики Казахстан о государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организацийСтатья 3. Цели, принципы и задачи государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организацийСтатья 4. Запрет на неуполномоченную деятельность на финансовом рынкеСтатья 5. Пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимитыСтатья 6. Исключена Глава 2. Статус, задачи, функции и полномочия уполномоченного органаСтатья 7. ИсключенаСтатья 8. Задачи уполномоченного органаСтатья 9. Функции и полномочия уполномоченного органаСтатья 9-1. Задача, функции, права и обязанности представителяСтатья 9-2. Дистанционный надзорСтатья 9-3. Риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзораСтатья 10. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за банковской деятельностьюСтатья 10-1. Исключена)Статья 11. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за страховой деятельностьюСтатья 12. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью субъектов рынка ценных бумаг и иных финансовых инструментовСтатья 12-1. Мониторинг эмитентов негосударственных эмиссионных ценных бумагСтатья 13. Особенности государственного регулирования, контроля и надзора за деятельностью единого накопительного пенсионного фонда и добровольного накопительного пенсионного фондаСтатья 13-1. ИсключенаСтатья 13-2. Полномочия в области аудита иной информации в сфере финансового рынкаСтатья 14. Полномочия по получению информацииСтатья 15. Взаимодействие уполномоченного органа с другими государственными органами Республики Казахстан и органами других государств, осуществляющими регулирование и надзор финансовых рынков и финансовых организаций Глава 3. Заключительные положения |