Закон Республики Казахстан от 25 апреля 2001 г. № 178-II О Банке Развития Казахстана (с изменениями, внесенными Законами РК от 16.05.03 г. № 416-II; от 11.06.03 г. № 434-II; от 10.07.03 г. № 483-II) Данная редакция действовала до внесения изменений от 6 июля 2004 года ... (редакция от 16.05.2003 г.) (редакция от 16.05.2003 г.)

Закон Республики Казахстан от 25 апреля 2001 г. № 178-II
О Банке Развития Казахстана
(с изменениями, внесенными Законами РК от 16.05.03 г. № 416-II; от
11.06.03 г. № 434-II; от 10.07.03 г. № 483-II)

Данная редакция действовала до внесения изменений от 6 июля 2004 года

Глава 1. Общие положения

В статью 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 16.05.03 г. № 416-II

Статья 1. Банк развития Казахстана и его статус

Банк развития Казахстана (далее - Банк развития) является закрытым акционерным обществом со стопроцентным участием государства.

В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 2. Правовое регулирование деятельности Банка развития

1. Законодательство о Банке развития Казахстана основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов.

2. Законодательство Республики Казахстан, регулирующее банковскую деятельность, применяется к Банку развития в части, не урегулированной настоящим Законом.

3. Инвестиционные приоритеты Банка Развития, количественные ограничения на привлечение заемных средств, лимиты, направления, возможные условия, порядок и сроки кредитования, размещения собственного капитала, софинансирования, предоставления гарантий, выполнения функций агента устанавливаются в Меморандуме о кредитной политике Банка Развития (далее - Меморандум), утверждаемом Правительством Республики Казахстан.

В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 3. Цели и задачи Банка развития

1. Целями деятельности Банка развития являются совершенствование и повышение эффективности государственной инвестиционной деятельности, развитие производственной инфраструктуры и обрабатывающей промышленности, содействие в привлечении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны.

2. Задачами Банка развития являются:

1) среднесрочное (на срок пять лет и более) и долгосрочное (на срок десять лет и более - до двадцати лет) кредитование инвестиционных проектов;

2) кредитование экспортных операций резидентов Республики Казахстан с целью стимулирования экспорта продукции, выпускаемой на территории Республики Казахстан (далее - экспортные операции);

3) стимулирование кредитования производственного сектора экономики Республики Казахстан путем выдачи гарантийных обязательств по займам и кредитам, предоставляемым другими кредитными институтами, а также софинансирования;

4) совершенствование механизмов финансирования инвестиционных проектов, реализуемых Правительством Республики Казахстан;

5) иные задачи в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.

Статья 4 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 4. Функции Банка Развития

1. Функциями Банка развития являются:

1) отбор и кредитование, включая софинансирование, инвестиционных проектов и экспортных операций, за исключением республиканских и местных инвестиционных проектов, в соответствии с Меморандумом;

2) выполнение функций агента по обслуживанию республиканских и местных инвестиционных проектов, финансируемых на возвратной основе, а также проектов, финансируемых за счет гарантированных государством займов;

3) проведение банковской экспертизы проектов, предлагаемых к финансированию на возвратной основе в качестве республиканских и местных инвестиционных проектов, а также проектов, предлагаемых к финансированию за счет гарантированных государством займов;

4) мониторинг финансового состояния заемщиков Банка Развития и реализации обслуживаемых Банком Развития республиканских и местных инвестиционных проектов, а также проектов, финансируемых за счет гарантированных государством займов;

5) принятие мер по обеспечению исполнения обязательств заемщиками Банка Развития;

6) получение, обслуживание и погашение негосударственных займов, включая гарантированные государством займы;

7) выполнение функций агента по обслуживанию гарантированных государством займов, возврату средств, выделенных из республиканского бюджета в связи с исполнением обязательств по государственным гарантиям и исполнением иных долговых обязательств юридических лиц Правительством Республики Казахстан.

2. Функция, предусмотренная подпунктом 2) пункта 1 настоящей статьи, относится к исключительной компетенции Банка Развития, за исключением случаев осуществления бюджетного кредитования через специально созданные Правительством Республики Казахстан организации.

В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 5. Полномочия Банка развития

Банк развития вправе:

1) определять свою кредитную политику на финансовый год в соответствии с Меморандумом;

2) определять целесообразность финансирования на возвратной основе инвестиционного проекта по результатам банковской экспертизы и анализа кредитоспособности заемщика;

3) для осуществления банковской экспертизы привлекать экспертов и консультантов;

4) привлекать заемные средства, в том числе из республиканского и местных бюджетов в пределах, определенных в Меморандуме;

4-1) размещать свободные средства, включая заемные, на внутреннем и внешнем рынках высоколиквидных финансовых инструментов в пределах и порядке, определенных в Меморандуме;

5) осуществлять отбор инвестиционных проектов, за исключением республиканских и местных инвестиционных проектов, и их кредитование, включая софинансирование, с учетом ограничений, установленных в Меморандуме;

6) выдавать собственные гарантии, суммарный объем которых устанавливается в Меморандуме;

7) выступать организатором и участником заимствования с участием отечественных и зарубежных банков и других финансовых институтов.

В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 6. Взаимоотношения государственных органов Республики

Казахстан с Банком развития

1. Государственный орган, осуществляющий в соответствии с законодательством Республики Казахстан права владения и пользования государственным пакетом акций Банка Развития:

1) осуществляет координацию и участвует в процессе взаимодействия Банка Развития с государственными органами по вопросам правового, финансового и иного обеспечения его деятельности в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

2) контролирует соблюдение Меморандума Банком Развития.

2. Национальный Банк Республики Казахстан:

1) осуществляет контроль за исполнением Банком развития нормативных правовых актов Национального банка Республики Казахстан по вопросам учета, платежей и переводов денег, за исключением пруденциального регулирования и резервных требований;

2) исключен

3. Иные полномочия государственных органов в отношениях с Банком развития осуществляются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

4. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность Банка развития, за исключением случаев, прямо предусмотренных в законодательных актах Республики Казахстан.

Глава 2. Деятельность Банка развития

В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 7. Операции Банка развития

Для выполнения своих функций Банк развития осуществляет следующие операции:

1) предоставление кредитов и выдачу гарантий юридическим лицам, за исключением организаций, указанных в подпункте 1) статьи 15 настоящего Закона;

2) открытие и ведение специальных счетов условного вклада, а также резервных счетов в соответствии с договорами по гарантированным государством займам;

3) открытие и ведение банковских счетов для зачисления займов Банка Развития, других займов и средств республиканского и местных бюджетов в целях осуществления платежей и переводов денег, предусмотренных договорами, заключенными в соответствии с обслуживаемыми Банком Развития инвестиционными проектами и экспортными операциями. При этом сумма денег на банковских счетах должна быть не более суммы совершаемых по ним операций, предусмотренных настоящим подпунктом;

4) выполнение поручений заемщиков Банка развития по переводу денег (переводные операции);

5) расчеты по поручению заемщиков Банка развития, а также банков-корреспондентов по их банковским счетам;

6) прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей) в пользу заемщика;

7) эмиссию долговых ценных бумаг;

8) сдачу в аренду собственного имущества;

9) дилерскую деятельность с государственными ценными бумагами, а также иными ценными бумагами в случаях, установленных банковским законодательством Республики Казахстан и настоящим Законом.

В статью 8 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 8. Проведение Банком Развития банковской экспертизы

1. Банк развития осуществляет банковскую экспертизу проектов, указанных в подпункте 3) пункта 1 статьи 4 настоящего Закона.

2. Заключение Банка развития по результатам экспертизы инвестиционного проекта должно содержать выводы об эффективности проекта, кредитоспособности и платежеспособности заемщика, обеспеченности возврата займа, о форме и условиях финансирования, а также о целесообразности финансирования инвестиционного проекта на возвратной основе.

3. Рассмотрение инвестиционного проекта, предлагаемого к финансированию на возвратной основе за счет средств государственного бюджета или гарантированного государством займа, осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, при наличии положительного заключения Банка Развития по результатам банковской экспертизы.

4. Проведение Банком развития экспертизы инвестиционных проектов осуществляется на договорной основе с учетом ограничений, определенных в Меморандуме.

Статья 9 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 9. Привлечение и использование Банком Развития займов из

республиканского и местных бюджетов

1. Получение Банком Развития займов из республиканского и местных бюджетов осуществляется исключительно на основе платности, срочности и возвратности.

2. Порядок и условия предоставления, использования и возврата займов, получаемых Банком Развития из республиканского и местных бюджетов, определяются законодательством Республики Казахстан.

3. Займы, привлекаемые из республиканского и местных бюджетов, используются для кредитования Банком Развития проектов, отбор которых производится им самостоятельно в соответствии с Меморандумом.

Статья 10 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 10. Выполнение Банком Развития функций агента

1. Банк Развития выполняет функции агента по инвестиционным проектам, указанным в подпункте 2) пункта 1 статьи 4 настоящего Закона, в соответствии с заключенными им договорами на агентское обслуживание.

2. Финансирование инвестиционных проектов, по которым Банк Развития является агентом, за счет средств республиканского и местных бюджетов осуществляется администраторами бюджетных программ путем перечисления средств Банку Развития.

3. По окончании или при досрочном прекращении реализации инвестиционного проекта Банк Развития возвращает остатки средств в соответствующие бюджеты.

4. Банк Развития выполняет функции агента по гарантированным государством негосударственным займам, привлекаемым для финансирования проектов, в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Статья 11 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 11. Мониторинг реализации обслуживаемых Банком Развития

инвестиционных проектов

1. Банк Развития в отношении обслуживаемых им инвестиционных проектов может в соответствии с договорами на агентское обслуживание осуществлять мониторинг:

1) графиков финансирования реализации проектов;

2) финансового состояния заемщиков;

3) фактического выполнения объемов работ, предоставленных услуг по реализуемым проектам.

2. Банк Развития ежегодно в соответствии с договорами на агентское обслуживание проводит анализ реализации и финансирования инвестиционных проектов с оценкой соответствия результатов проектным технико-экономическим показателям и представляет соответствующее заключение в уполномоченный орган по экономическому планированию.

В статью 12 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 12. Предоставление займов Банком развития

1. Кредитование инвестиционных проектов и экспортных операций Банком Развития производится на условиях, в порядке и сроки, которые определены в соответствии с Меморандумом. Величина ставки вознаграждения по предоставляемым кредитам исчисляется с учетом средней стоимости заимствования и операционных расходов Банком Развития.

2. Предоставляемые Банком развития займы должны быть обеспечены высоколиквидными активами (государственные ценные бумаги, ценные бумаги эмитентов, гарантии банков второго уровня и другие предусмотренные законодательством способы обеспечения исполнения обязательств) в соответствии с Меморандумом.

В статью 13 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 13. Привлечение займов Банком развития

1. Банк Развития осуществляет заимствование с обеспечением возврата займа собственными активами или под государственные гарантии Республики Казахстан.

1-1. Выпущенные Банком Развития долговые ценные бумаги являются агентскими облигациями с момента приобретения им статуса финансового агентства в соответствии с законодательством Республики Казахстан о рынке ценных бумаг.

2. Права требования по долгам Банка развития перед Правительством Республики Казахстан и местными исполнительными органами прекращаются по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Казахстан.

3. Банк развития вправе в соответствии с законодательством Республики Казахстан доверить агентам всю или часть деятельности, связанной с размещением, погашением ценных бумаг и других долговых обязательств Банком развития и выплатой вознаграждения по ним.

Статья 14 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 14. Участие Банка Развития в уставных капиталах

юридических лиц

Банк Развития в соответствии с Меморандумом и законодательством Республики Казахстан участвует в уставных капиталах юридических лиц в случаях:

1) обращения взыскания на долю участия или акции юридических лиц, ранее оформленные Банком Развития в залог, с целью их дальнейшей реализации;

2) участия в уставном капитале юридических лиц, создаваемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг (фондовая биржа, центральный депозитарий);

3) участия в уставных капиталах организаций-лизингодателей.

Статья 15 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 15. Ограничения деятельности Банка Развития

Банку Развития запрещается:

1) выдавать кредиты физическим лицам и банкам второго уровня, кредитным товариществам, негосударственным пенсионным фондам, организациям, осуществляющим инвестиционное управление пенсионными активами, инвестиционным фондам, страховым организациям, организациям-лизингодателям и другим организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, а также гарантии по их обязательствам;

2) привлекать депозиты, открывать банковские счета физическим и юридическим лицам, за исключением случаев, предусмотренных в подпунктах 2), 3) и 5) статьи 7 настоящего Закона;

3) предоставлять займы без обеспечения их возврата;

4) осуществлять расчетно-кассовое обслуживание и участвовать в уставных капиталах юридических лиц, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

5) осуществлять дополнительное внешнее и внутреннее заимствование при наличии просроченных (более одного года) обязательств по ранее привлеченным займам.

Глава 3. Капитал и доход Банка развития

Статья 16 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 16. Уставный капитал Банка Развития

1. Уставный капитал Банка Развития составляет не менее тридцати миллиардов тенге и формируется за счет средств республиканского и местных бюджетов.

2. Правительству Республики Казахстан принадлежит контрольный пакет акций Банка Развития.

3. Порядок и сроки формирования уставного капитала Банка Развития определяются его учредительными документами.

4. Уставный капитал Банка Развития не может быть направлен на цели кредитования, кроме кредитования экспортных операций в соответствии с Меморандумом, и инвестируется на внутреннем и внешнем рынках высоколиквидных финансовых инструментов, в том числе для приобретения акций в соответствии со статьей 14 настоящего Закона.

См.: Паспорт республиканской бюджетной программы "Участие в уставном капитале Банка Развития Казахстана" на 2002 год.

В статью 17 внесены изменения Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 17. Формирование Банком развития провизий (резервов)

Формирование Банком развития провизии (резервов) по классифицированным активам и условным обязательствам производится в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Статья 18. Распределение чистого дохода

Чистый доход Банка развития направляется исключительно на формирование резервного капитала по итогам утверждения годового отчета Банка развития.

Глава 4. Учет, отчетность и независимый аудит Банка развития

Статья 19. Учетная политика Банка развития

1. Учетная политика Банка развития ежегодно утверждается советом директоров Банка развития.

2. Учет осуществляется Банком развития по национальным стандартам бухгалтерского учета.

В статью 20 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 20. Отчетность

Банк развития представляет отчетность:

1) о расходах денег республиканского бюджета - в уполномоченный орган по исполнению бюджета ежемесячно;

2) о расходах денег местных бюджетов - в местные исполнительные органы ежемесячно;

3) об освоении заемных средств, выделенных Банку Развития из республиканского бюджета, в уполномоченные органы по исполнению бюджета и бюджетному планированию, из местных бюджетов, - в соответствующие местные исполнительные органы, ежемесячно;

4) годовую финансовую отчетность после проведения аудита и утверждения ее общим собранием акционеров не позднее 1 апреля - в Парламент и Правительство Республики Казахстан.

В статью 21 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 21. Аудит Банка развития

1. Аудит (внешний аудит) деятельности Банка развития осуществляется ежегодно аудиторской организацией (аудитором), выбранной в порядке, определяемом общим собранием акционеров.

2. Контракт (договор) с аудиторской организацией (аудитором) о проведении аудита деятельности Банка Развития по итогам финансового года заключается от имени Банка развития председателем совета директоров и утверждается советом директоров.

3. Годовая финансовая отчетность Банка развития рассматривается и утверждается общим собранием акционеров по завершении аудита.

Глава 5. Управление Банком развития

Статья 22 изложена в редакции Закона РК от 11.06.03 г. № 434-II (см. стар. ред.)

Статья 22. Акционеры Банка Развития

Акционерами Банка Развития являются Правительство Республики Казахстан и местные исполнительные органы областей, городов республиканского значения, столицы.

См.: Постановление Правительства Республики Казахстан от 18 мая 2001 года № 659 О создании закрытого акционерного общества "Банк Развития Казахстана"

Статья 23. Органы Банка развития

1. Органами Банка развития являются:

1) высший орган - общее собрание акционеров;

2) орган управления - совет директоров;

3) исполнительный орган - президент Банка развития;

4) контрольный орган - ревизионная комиссия (ревизор).

2. Функции, полномочия и порядок деятельности органов Банка развития определяются настоящим Законом и уставом Банка развития.

Статья 24. Совет директоров Банка развития

1. Совет директоров Банка развития состоит из семи членов, включая председателя совета директоров, которые избираются общим собранием акционеров Банка развития.

2. Президент Республики Казахстан определяет кандидатуры трех членов в совет директоров Банка развития.

3. Правительство Республики Казахстан:

1) определяет кандидатуры четырех членов в совет директоров Банка развития;

См.: Постановление Правительства Республики Казахстан от 13 ноября 2003 года № 1143 О некоторых вопросах состава совета директоров акционерного общества "Банк Развития Казахстана".

2) рекомендует общему собранию акционеров кандидатуру президента Банка развития из числа членов совета директоров.

4. Председатель совета директоров Банка развития избирается общим собранием акционеров Банка развития на срок не более двух лет.

5. Кандидатуры в члены совета директоров для избрания общим собранием определяются по правилам, предусмотренным пунктами 2 и 3 настоящей статьи.

См.: Постановление Правительства Республики Казахстан от 18 мая 2001 года № 659 О создании закрытого акционерного общества "Банк Развития Казахстана" .

Членами совета директоров могут быть и лица, не являющиеся государственными служащими.

6. Совет директоров Банка развития утверждает бюджет Банка развития на каждый финансовый год, иные правила, регламентирующие деятельность Банка развития, назначает и освобождает от должности по представлению президента Банка развития вице-президентов Банка развития, руководителя структурного подразделения внутреннего аудита, а также осуществляет иные полномочия, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

Статья 25. Президент Банка развития

1. Президент Банка развития является исполнительным органом Банка развития и членом совета директоров по должности.

2. Президент Банка развития назначается и освобождается от должности общим собранием акционеров по рекомендации Правительства Республики Казахстан.

3. Президент Банка развития в соответствии с уставом наделен полномочиями принимать оперативные и исполнительно-распорядительные решения по вопросам деятельности Банка развития, заключать от имени Банка развития договоры (соглашения).

Глава 6. Дополнительные положения

Статья 26. Освобождение Банка развития от уплаты

государственной пошлины

Банк развития освобождается от уплаты государственной пошлины при подаче в суды Республики Казахстан исков:

о взыскании задолженности по кредитам, выданным на возвратной основе за счет средств республиканского и местных бюджетов;

об обращении взыскания на имущество;

о банкротстве должников в связи с неисполнением ими обязательств по внешним государственным и гарантированным государством займам, а также займам, выданным за счет средств республиканского и местных бюджетов.

Статья 27. Ответственность Банка развития и порядок

разрешения споров

1. Банк развития несет ответственность за неисполнение своих обязательств по основаниям и в порядке, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

2. Все споры, возникающие между Банком развития, местными исполнительными органами, государственными органами, юридическими лицами по исполнению настоящего Закона, разрешаются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

3. Лица, виновные в нарушении настоящего Закона, несут ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан.

Президент