Досье на проект Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (май 2025 года) (утратил силу)

Досье на проект Закона Республики Казахстан
«О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»
(май 2025 года)

1. Протокол 669-го заседания Межведомственной комиссии по вопросам законопроектной деятельности (23 декабря 2024 года, заочное голосование)

2. Консультативный документ регуляторной политики к проекту Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (декабрь 2024 года)

3. Проект Закона РК (май 2025 года)

4. Пояснительная записка по обсуждению проектов законов Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» и «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка»

Проект

ЗАКОН
РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан
(май 2025 года)

РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 1. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ПРИНЦИПЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) объекты информатизации - электронные информационные ресурсы, программное обеспечение, интернет-ресурс и (или) информационно-коммуникационная инфраструктура, предоставляющие банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан возможность осуществлять обмен данными (сведениями) с клиентом посредством применения идентификационных средств, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах»;

2) универсальная банковская лицензия - лицензия уполномоченного органа, выданная банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан на осуществление банковских и иных операций;

3) банк с универсальной банковской лицензией, осуществляющий исламские банковские операции - банк, правомочный осуществлять банковские и иные операции на основании универсальной банковской лицензии, а также исламские банковские операции на основании лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций;

4) базовая банковская лицензия - лицензия уполномоченного органа, выданная банку на осуществление банковских и иных операций, с учетом ограничений и особенностей, установленных частями второй и третьей пункта 2 и частью второй пункта 3 статьи 22 настоящего Закона;

5) контроль - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, возникающая при наличии одного из следующих условий:

прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование и (или) распоряжение одним лицом более пятьюдесятью процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;

наличие возможности у одного лица прямо или косвенно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом;

включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, или организации, не являющейся юридическим лицом, в финансовую отчетность другого юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в соответствии с аудиторским отчетом;

наличие возможности у одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;

6) банк - юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества, являющееся коммерческой организацией, правомочное осуществлять банковскую деятельность на основании банковской лицензии в соответствии с настоящим Законом;

7) косвенное владение (голосование) акциями банка - возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;

8) банковский конгломерат - группа юридических лиц и организаций, не являющихся юридическими лицами, состоящая из банковского холдинга (при наличии) и банка, а также дочерних организаций банковского холдинга и (или) дочерних организаций банка, и (или) организаций, в которых банковский холдинг и (или) его дочерние организации, и (или) банк имеют значительное участие в капитале (далее - организации, входящие в состав банковского конгломерата).

В состав банковского конгломерата не входят национальный управляющий холдинг, банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан;

9) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций - юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан либо в соответствии с законами Республики Казахстан правомочно осуществлять отдельные виды банковских операций, предусмотренных настоящим Законом;

10) электронная торговая площадка по продаже банковских и микрофинансовых активов - интернет-ресурс, обеспечивающий инфраструктуру для проведения торгов, действующий в соответствии с Законом Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;

11) банковская лицензия - универсальная банковская лицензия, базовая банковская лицензия и (или) лицензия на осуществление исламских банковских и иных операций;

12) информационная система банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (далее - информационная система) - система, предназначенная для хранения, обработки, поиска, распространения, передачи и предоставления информации, а также ведения бухгалтерского учета, с применением аппаратно-программного комплекса, посредством которой осуществляется банковская деятельность;

13) крупный участник банка - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:

прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые банком решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций банка в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом, в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Крупным участником банка не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерняя организация Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;

иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;

14) банковский холдинг - юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:

прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые банком решения (голосовать) двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом, в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Банковским холдингом не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерняя организация Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;

иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;

15) родительская организация - юридическое лицо или организация, не являющаяся юридическим лицом, осуществляющее (осуществляющая) контроль над другим юридическим лицом или другой организацией, не являющейся юридическим лицом;

16) депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, Национальному оператору почты или Национальному Банку Республики Казахстан, на условиях их возврата в номинальном выражении (за исключением инвестиционного депозита в рамках исламских банковских операций) независимо от того, должны ли указанные деньги быть возвращены по первому требованию или через определенный срок, полностью или по частям, с заранее оговоренной надбавкой (вознаграждением) либо без таковой (такового), непосредственно депозитору либо третьему лицу;

17) витрина данных - структурированный набор данных банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организованный и обновляемый в соответствии с требованиями уполномоченного органа и (или) Национального Банка Республики Казахстан, предназначенный для хранения и передачи в установленном формате уполномоченному органу и (или) Национальному Банку Республики Казахстан в целях надзора за деятельностью банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) выполнения требований по предоставлению отчетности;

18) дочерняя организация - юридическое лицо или организация, не являющаяся юридическим лицом, по отношению к которому (которой) другое юридическое лицо или организация, не являющаяся юридическим лицом, осуществляет контроль;

19) крупный участник юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом - физическое лицо, юридическое лицо, организация, не являющаяся юридическим лицом, которые прямо и (или) косвенно владеют и (или) пользуются, и (или) распоряжаются десятью или более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.

Крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, за счет пенсионных активов;

иные лица, в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

20) исламский банк - банк, правомочный осуществлять исламские банковские операции, являющиеся основным видом деятельности для указанного банка, на основании лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций;

21) лицензия на осуществление исламских банковских и иных операций - лицензия уполномоченного органа на осуществление исламских банковских и иных операций, выданная исламскому банку, банку с универсальной банковской лицензией, осуществляющему исламские банковские операции, филиалу исламского банка-нерезидента Республики Казахстан, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющему исламские банковские операции;

22) ипотечный заем - банковский заем, обеспеченный ипотекой недвижимого имущества;

23) косвенное участие в капитале - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, крупного участника юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, через владение и (или) пользование, и (или) распоряжение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в другом юридическом лице или другой организации, не являющейся юридическим лицом;

24) значительное участие в капитале - прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование, и (или) распоряжение, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа, двадцатью и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.

Лицом, обладающим значительным участием в капитале не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, за счет пенсионных активов;

иные лица, в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

25) филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - обособленное подразделение банка-нерезидента Республики Казахстан, не являющееся юридическим лицом, расположенное на территории Республики Казахстан, прошедшее учетную регистрацию в Государственной корпорации и осуществляющее банковские и иные операции и (или) исламские банковские операции на основании банковской лицензии;

26) нерезиденты Республики Казахстан:

иностранцы и лица без гражданства, не имеющие разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан;

юридические лица и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств;

международные организации;

27) резиденты Республики Казахстан:

граждане Республики Казахстан;

иностранцы и лица без гражданства, имеющие разрешение на постоянное проживание в Республике Казахстан;

юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

юридические лица, зарегистрированные в соответствии с действующим правом Международного финансового центра «Астана»;

филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан;

28) договор доверительного управления правами (требованиями) - договор доверительного управления правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, заключенный между сервисной компанией и лицом, указанным в пункте 1 статьи 63 настоящего Закона, или лицом, указанным в части первой пункта 5 статьи 9-1 Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности», или страховой (перестраховочной) организацией, к которой перешли права (требования) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита в соответствии со статьей 840 Гражданского кодекса Республики Казахстан;

29) Государственная корпорация - Государственная корпорация «Правительство для граждан»;

30) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые, в том числе, отсутствием фактов:

совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации либо применение к банку режима урегулирования;

неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

31) препозиция залога нерыночных активов - процедура по предварительному определению уполномоченным органом нерыночных активов банка, приемлемых для принятия Национальным Банком Республики Казахстан в залог, в случае предоставления банку займа последней инстанции в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан»;

32) сервисная компания - дочерняя организация по управлению стрессовыми активами, коллекторское агентство, обладающие в рамках договора доверительного управления правами (требованиями), полномочиями по доверительному управлению правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, в том числе в отношении:

изменения условий договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита;

представления в суде интересов лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями);

приема от должника денег и (или) иного имущества;

иных полномочий, предусмотренных настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и (или) договором доверительного управления правами (требованиями);

33) ликвидируемый банк - банк, находящийся в процессе ликвидации в соответствии с вступившим в законную силу решением суда о принудительной ликвидации банка, либо разрешением уполномоченного органа на добровольную ликвидацию банка;

34) неплатежеспособный или потенциально неплатежеспособный банк - банк, оценка жизнеспособности которого подтверждает наличие одного из следующих обстоятельств:

обязательства банка превышают его активы;

банк не способен своевременно исполнять свои денежные обязательства;

банк осуществляет свою деятельность с нарушениями требований, установленных настоящим Законом, и такие нарушения являются основанием для лишения банка банковской лицензии на осуществление всех видов операций;

снижение коэффициентов достаточности собственного капитала и (или) коэффициентов ликвидности банка до уровня ниже минимальных значений, установленных нормативным правовым актом уполномоченного органа;

наличие объективных сведений, указывающих на то, что любое из вышеуказанных обстоятельств наступит в отношении банка в течение следующих шести месяцев.

35) стабилизационный банк - банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования;

36) потребительский банковский заем - банковский заем, не являющийся ипотечным займом, в том числе, ипотечным жилищным займом, предоставляемый физическому лицу на приобретение товаров, работ, услуг и (или) иные цели, не связанные с осуществлением предпринимательской деятельности;

37) уполномоченный орган - уполномоченный государственный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Статья 2. Банковское законодательство Республики Казахстан

1. Банковское законодательство Республики Казахстан основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Основная цель, задачи и принципы государственного регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности

1. Основной целью государственного регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности является обеспечение финансовой стабильности банковской системы Республики Казахстан.

2. Основными задачами государственного регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности являются:

1) установление правовых основ для функционирования банковской системы Республики Казахстан;

2) регулирование, контроль и надзор в отношении банковской деятельности в Республике Казахстан;

3) защита прав и законных интересов депозиторов, иных кредиторов и клиентов банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан;

4) содействие в обеспечении добросовестной конкуренции на рынке банковских услуг;

5) обеспечение полноты и доступности информации для потребителей банковских услуг об осуществляемой банками и филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан банковской деятельности;

6) содействие в повышении уровня финансовой грамотности и доступности банковских услуг для населения.

3. Основными принципами государственного регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности являются:

1) эффективное и пропорциональное (соразмерное) регулирование банковской деятельности;

2) прозрачность деятельности банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и иных участников банковской системы Республики Казахстан;

3) ответственность банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и иных участников банковской системы Республики Казахстан в процессе осуществления банковской деятельности.

Глава 2. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

Статья 4. Банковская система Республики Казахстан

1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.

Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы Республики Казахстан.

Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы Республики Казахстан и являются банками второго уровня, за исключением Банка Развития Казахстана, имеющего особый правовой статус, установленный Законом Республики Казахстан «О Банке Развития Казахстан». Филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан также входят в состав нижнего (второго) уровня банковской системы Республики Казахстан.

2. Задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия Национального Банка Республики Казахстан определяются Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» и другими законами Республики Казахстан.

Национальный Банк Республики Казахстан осуществляет регулирование, контроль и надзор по отдельным вопросам банковской деятельности в пределах своей компетенции и способствует созданию общих условий для функционирования банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

Регулирующие, контрольные и надзорные функции Национального Банка Республики Казахстан в пределах его компетенции в отношении банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы Республики Казахстан, защиту прав и законных интересов депозиторов, иных кредиторов и клиентов банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

3. Ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан, не имеет права:

1) осуществлять банковские операции в качестве основной или дополнительной деятельности;

2) использовать в своем наименовании, документах, объявлениях и рекламе слово «банк» или производное от него слово (выражение), создающее впечатление, что оно осуществляет банковские операции. Настоящий запрет не распространяется на Национальный Банк Республики Казахстан, Банк Развития Казахстана, представительства банков, международные финансовые организации.

4. Банковские операции, осуществленные на территории Республики Казахстан без лицензии уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан, являются ничтожными, за исключением банковских операций, осуществляемых государственным органом, Национальным оператором почты, Банком Развития Казахстана, а также иными лицами в пределах полномочий, закрепленных настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан.

5. Создание в Республике Казахстан специализированных отраслевых банков с участием государства, за исключением жилищного строительного сберегательного банка, обладающего статусом национального института развития, не допускается.

Жилищный строительный сберегательный банк, обладающий статусом национального института развития, - банк второго уровня, имеющий особый правовой статус, определяемый настоящим Законом и Законом Республики Казахстан «О жилищных строительных сбережениях в Республике Казахстан».

Статья 5. Аффилированные лица банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан

1. Аффилированными лицами банка являются лица, определенные статьей 64 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах», за исключением:

лиц, осуществляющих функции номинального держателя голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, а также эмитентов указанных производных ценных бумаг;

случаев, установленных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.

2. Наличие у Правительства Республики Казахстан и (или) национального управляющего холдинга статуса или признаков крупного акционера банка, а также участие должностных лиц национального управляющего холдинга в органах банка не является основанием для признания аффилированными лицами указанного банка:

Правительства Республики Казахстан;

национального управляющего холдинга и (или) его должностных лиц.

3. Не является основанием для признания банков аффилированными по отношению друг к другу наличие в составе акционеров данных банков Правительства Республики Казахстан и (или) национального управляющего холдинга.

4. Положения пунктов 2 и 3 настоящей статьи не учитываются для целей налогового законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о трансфертном ценообразовании.

5. Аффилированными лицами филиала банка-нерезидента Республики Казахстан признаются аффилированные лица банка-нерезидента Республики Казахстан, признаваемые таковыми в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является банк-нерезидент Республики Казахстан.

Филиал банка-нерезидента Республики Казахстан ведет учет своих аффилированных лиц на основании сведений, представляемых банком-нерезидентом Республики Казахстан.

Статья 6. Разграничение ответственности банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстана и государства. Независимость банков и филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстана

1. Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан не отвечают по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по обязательствам банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кроме случаев, когда банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) государство принимают на себя такую ответственность.

2. Запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кроме случаев, предусмотренных законами Республики Казахстан.

РАЗДЕЛ 2. ОТКРЫТИЕ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

Глава 3. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ БАНКА

Статья 7. Правовой статус банка

1. Банк создается в форме акционерного общества, с учетом особенностей, установленных банковским законодательством Республики Казахстан.

2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией (перерегистрацией) юридического лица в качестве банка в Государственной корпорации, осуществляемой на основании разрешения уполномоченного органа на открытие банка, и наличием банковской лицензии.

3. Наименование банка должно соответствовать следующим требованиям:

1) содержать слово «банк» или производное от него слово;

2) не использовать слова «национальный», «центральный», «государственный», «республиканский» в полном или сокращенном виде на любом языке;

3) не использовать слова и (или) обозначения, тождественные или сходные до степени смешения с наименованием ранее созданных банков, в том числе банков-нерезидентов Республики Казахстан, за исключением наименования дочерних банков;

4) содержать наименование родительского банка (для наименования дочернего банка);

5) содержать словосочетание «исламский банк» (для наименования исламского банка).

4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) правления банка.

5. Устав исламского банка и устав банка с универсальной банковской лицензией, осуществляющего исламские банковские операции, помимо сведений, предусмотренных Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах», должны содержать описание функций и порядок создания постоянно действующего органа банка - совета по принципам исламского финансирования.

6. В случае изменения наименования банка и (или) его места нахождения банк обязан в течение четырнадцати календарных дней с даты государственной регистрации таких изменений или отметки Государственной корпорации о приеме документов в случаях, когда государственная регистрация не требуется, представить в уполномоченный орган копии документов, подтверждающих такие изменения.

7. Наличие вступившего в законную силу решения суда о принудительной ликвидации банка либо разрешения уполномоченного органа на добровольную ликвидацию банка не лишает ликвидируемый банк официального статуса банка до даты регистрации прекращения его деятельности в Государственной корпорации.

Статья 8. Уставный и собственный капитал банка

1. Уставный капитал банка формируется в национальной валюте Республики Казахстан за счет размещения акций, за исключением случаев, установленных пунктом 3 настоящей статьи.

2. Минимальные размеры уставного капитала банка с универсальной банковской лицензией, банка с базовой банковской лицензией, исламского банка устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Минимальный размер уставного капитала вновь созданного банка должен быть оплачен его учредителями полностью в течение тридцати календарных дней после государственной регистрации банка.

3. Акции банка при их размещении должны быть оплачены только деньгами, за исключением следующих случаев:

1) конвертирования обязательств банка в простые акции банка в рамках применения к такому банку режима урегулирования;

2) конвертирования ценных бумаг в акции банка на основании проспекта выпуска эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции банка;

3) обмена размещенных акций банка одного вида на акции данного банка другого вида на основании устава банка и проспекта выпуска акций банка;

4) оплаты акций банка при реорганизации, осуществляемой в порядке, установленном Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах»;

5) добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк - до подачи микрофинансовой организацией заявления на конвертацию.

В случаях, установленных в части первой настоящего пункта, проведение оценки имущества, используемого для оплаты акций, не требуется.

4. Минимальный собственный капитал банка, создаваемого в результате добровольной реорганизации микрофинансовой организации в форме конвертации в банк, должен соответствовать требованиям подпункта 1) части второй пункта 1 статьи 72 настоящего Закона на дату подачи заявления на получение банковской лицензии.

Статья 9. Учредители и акционеры банка

1. Учредителями и акционерами банка могут быть физические и (или) юридические лица, резиденты и (или) нерезиденты Республики Казахстан, с учетом ограничений, установленных пунктами 2 и 4 настоящей статьи.

Государство может быть учредителем и (или) акционером банка только в лице Правительства Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 5 статьи 4 и пунктом 1 статьи 98 настоящего Закона.

Уполномоченный орган в целях осуществления операции по одновременной передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования, предусмотренной статьей 97 настоящего Закона, может быть единственным учредителем стабилизационного банка.

Государственные предприятия и организации, более пятидесяти процентов голосующих акций либо долей участия в уставных капиталах которых принадлежат государству, не могут быть учредителями и акционерами банка, за исключением национального управляющего холдинга и дочерних организаций Национального Банка Республики Казахстан.

2. Ни одно лицо самостоятельно или совместно с другим лицом (другими лицами) без получения предварительного письменного согласия уполномоченного органа не вправе:

прямо и (или) косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка;

осуществлять контроль над банком;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые банком решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций банка.

Требование, установленное частью первой настоящего пункта, не распространяется на:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочернюю организацию Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющего инвестиционным портфелем, владеющими голосующими акциями банка и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций банка и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции банка, а также эмитента указанных производных ценных бумаг;

иных лиц, указанных в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».